印度網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗

文/章江

印度網(wǎng)絡(luò)詐騙問(wèn)題日益嚴(yán)重

隨著新冠肺炎疫情造成的失業(yè)率上升，加上網(wǎng)絡(luò)空間利用率提高和數(shù)字化步伐加快，印度網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量飆升。

處處設(shè)置陷阱

印度總理辦公室首席信息安全官古爾珊·拉伊擔(dān)憂地說(shuō)，印度正在成為網(wǎng)絡(luò)詐騙者的“天堂”。人們因疫情被迫待在家里，手機(jī)使用量增加。許多人缺乏安全意識(shí)，會(huì)隨意下載未經(jīng)驗(yàn)證的手機(jī)應(yīng)用程序（App），容易遭到網(wǎng)絡(luò)詐騙。警方還提醒說(shuō)，一些詐騙分子會(huì)假冒知名App的官方賬號(hào)索要用戶的登錄驗(yàn)證碼，在獲取用戶的賬號(hào)控制權(quán)后，則向用戶親友發(fā)出各種詐騙信息。來(lái)自新德里的達(dá)斯近期收到一封顯示來(lái)自印度儲(chǔ)備銀行的電子郵件，說(shuō)她有“稅務(wù)違規(guī)”行為，要求支付未付的稅款。達(dá)斯在閱讀了印度儲(chǔ)備銀行反詐騙提示后，意識(shí)到這是詐騙郵件，險(xiǎn)些陷入網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱。

在印度中部和東部的農(nóng)村地區(qū)，不少年輕人聚集在田間地頭，連續(xù)數(shù)小時(shí)使用手機(jī)和電腦，他們表面上在做電話推銷(xiāo)等賺外快的活兒，實(shí)際卻在從事網(wǎng)絡(luò)詐騙。孟買(mǎi)攝影師瓦達(dá)卡28歲，上個(gè)月收到一條可疑的手機(jī)信息。發(fā)送者稱(chēng)自己是電力公司的代表，要求他支付電力公司的欠款，否則會(huì)被斷電，好在被他識(shí)破騙局。這樣的網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)在印度很常見(jiàn)，但并非所有人都有辨別能力。

印度電子商務(wù)呈井噴發(fā)展，隨之而來(lái)的是電商虛假交易泛濫，電商公司蒙受巨大損失。印度支付公司PayU的首席執(zhí)行官尼廷·古普塔稱(chēng)，虛假交易甚囂塵上，讓公司遭受巨大損失。據(jù)介紹，該公司收取的手續(xù)費(fèi)為1%，遠(yuǎn)低于信用卡公司高達(dá)3%的費(fèi)用。這一差異被一些不法分子利用，他們紛紛設(shè)立網(wǎng)上商店并通過(guò)虛假交易來(lái)提取現(xiàn)金。

3月5日，印度中央?yún)^(qū)網(wǎng)絡(luò)警察破獲一個(gè)國(guó)際詐騙團(tuán)伙。他們以收取關(guān)稅和其他禮品和美元費(fèi)用為借口，參與了網(wǎng)絡(luò)詐騙，已經(jīng)騙了500多人。已追回不同銀行不同名稱(chēng)的銀行賬戶35個(gè)和借記卡27張，被告的銀行賬戶中凍結(jié)了12.5萬(wàn)盧比現(xiàn)金，被告用騙來(lái)的錢(qián)購(gòu)買(mǎi)的一輛阿帕奇摩托車(chē)也被追回。

一位在醫(yī)院工作的女醫(yī)生向中央?yún)^(qū)網(wǎng)絡(luò)警察局提出申訴，稱(chēng)她通過(guò)婚姻介紹所與一個(gè)名叫安庫(kù)什的人接觸。他介紹自己是醫(yī)生，住在英國(guó)，表現(xiàn)出想娶她的興趣。幾天后男方告知女醫(yī)生將于2月22日來(lái)印度，并預(yù)訂了飛往孟買(mǎi)的機(jī)票，因?yàn)闆](méi)有直飛德里的機(jī)票。2月23日，這位女醫(yī)生接到一位名叫米納克希女士的電話，對(duì)方自我介紹是孟買(mǎi)機(jī)場(chǎng)海關(guān)部門(mén)的一名工作人員，已經(jīng)逮捕了攜帶1.5萬(wàn)英鎊非法資金的安庫(kù)什，讓她支付17.65萬(wàn)盧比作為處理費(fèi)來(lái)釋放安庫(kù)什和他所帶的錢(qián)。與此同時(shí)，安庫(kù)什也給她發(fā)了一條關(guān)于確認(rèn)的信息。

女醫(yī)生向米納克希提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)入17.65萬(wàn)盧比，對(duì)方又以消費(fèi)稅、傭金等為由向她索要錢(qián)財(cái)。后來(lái)，她將這件事告訴了朋友，大家發(fā)現(xiàn)事情有些蹊蹺，于是報(bào)了警。在調(diào)查期間，警方獲得了申訴人將錢(qián)轉(zhuǎn)入收款人賬戶的詳細(xì)銀行資料。調(diào)查顯示，在該銀行賬戶中進(jìn)行了大量交易。此外，存入這些賬戶的錢(qián)被轉(zhuǎn)移到其他銀行賬戶，并立即通過(guò)自動(dòng)取款機(jī)取出，以個(gè)人的名義開(kāi)了各種銀行賬戶來(lái)周轉(zhuǎn)這筆錢(qián)，所有銀行賬戶的詳細(xì)資料都是從各個(gè)銀行收集來(lái)的。警方進(jìn)一步收集了取款地點(diǎn)的詳細(xì)信息，隨后破獲了這個(gè)國(guó)際網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，6人被捕。

變著花樣作案

今年7月初，吉特什·拉杰普特向印度德里網(wǎng)絡(luò)警察投訴，說(shuō)被騙了34.9萬(wàn)盧比。他先接到一個(gè)自稱(chēng)是某知名銀行客戶服務(wù)主管的電話，要求他在一個(gè)網(wǎng)站上激活他的信用卡，而這個(gè)網(wǎng)站的鏈接是由這名主管發(fā)送的。拉杰普特在該網(wǎng)站上填寫(xiě)了自己的詳細(xì)信息后，就收到了一條信息，通知他有34.9萬(wàn)盧比的金額從他的卡中被扣除。在調(diào)查過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)被告在哈里亞納邦法里達(dá)巴德市活動(dòng)。7月14日警方進(jìn)行突擊檢查，逮捕了普拉布喬特·辛格和哈什迪普·辛格，從他們身上搜出兩部手機(jī)和SIM卡。

后來(lái)，警察突擊檢查了不同地區(qū)，在烏塔姆納加爾抓獲了某銀行高管沙魯克。在調(diào)查過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)同案犯古爾米特·辛格和蘇倫德拉·辛格，已經(jīng)被北方邦的喬達(dá)摩菩提那加爾縣警方逮捕。被告承認(rèn)參與了給某家銀行的信用卡持有者打電話，以獲得信用卡獎(jiǎng)勵(lì)積分、提高額度和其他服務(wù)。他們發(fā)送虛假銀行網(wǎng)站的鏈接，為了獲得受害者的信任，會(huì)更改Truecaller(來(lái)電顯示App)上的來(lái)電顯示，使得用于呼叫受害者的電話號(hào)碼與他們信用卡上的號(hào)碼相似。在收到信用卡的詳細(xì)信息和一次性密碼后，錢(qián)被轉(zhuǎn)入各種電子錢(qián)包和銀行賬戶，然后從自動(dòng)取款機(jī)上取錢(qián)，在被告之間平均分配。

另外一個(gè)名叫馬尼什男子的投訴稱(chēng)，卷入了一個(gè)網(wǎng)上騙局，損失了2499盧比，警方根據(jù)投訴進(jìn)行了立案。據(jù)馬尼什稱(chēng)，他收到一條來(lái)自未知電話號(hào)碼的短信，說(shuō)他可以獲得Pradhan Mantri Mudra Yojana（簡(jiǎn)稱(chēng)PMMY，印度版套路貸）20萬(wàn)盧比的貸款。馬尼什通過(guò)短信上的手機(jī)號(hào)碼聯(lián)系到對(duì)方，被要求在WhatsApp（全稱(chēng)WhatsApp Messenger，是一款用于智能手機(jī)之間通信的應(yīng)用程序）上發(fā)送他的文件并支付2499盧比的注冊(cè)費(fèi)，匯款后再次被要求支付1.55萬(wàn)盧比作為保險(xiǎn)費(fèi)。被告隨后告訴馬尼什，如果他不支付保險(xiǎn)金額，貸款將被取消。馬尼什隨后意識(shí)到他被騙了，并報(bào)了案。

警方獲得了有關(guān)收款銀行的詳細(xì)信息。7月19日，印度德里警方在羅希尼17區(qū)搗毀了一個(gè)假冒呼叫中心，并逮捕了7名涉嫌詐騙的人。警方表示，被告會(huì)欺騙受害者，告訴他們可以在PMMY上以優(yōu)惠的價(jià)格獲得貸款。在過(guò)去的一年里，他們已經(jīng)詐騙了150多人。警方還從該呼叫中心找到了7部手機(jī)和一些文件。

在持續(xù)審訊中，警方發(fā)現(xiàn)被告桑德普·庫(kù)馬爾是主要的策劃者，他雇傭其他人來(lái)經(jīng)營(yíng)這個(gè)假的呼叫中心。他們主要針對(duì)窮人，向他們提供優(yōu)惠的政府貸款。調(diào)查顯示，庫(kù)馬爾曾在一家呼叫中心做了兩年的電話呼叫員，在那里獲得了經(jīng)驗(yàn)并決定開(kāi)辦自己的呼叫中心。然后，他雇用了5名女性和他的一名親戚作為電話呼叫員。他們以PMMY貸款的名義向隨機(jī)號(hào)碼發(fā)送大量信息，并提供有利可圖的優(yōu)惠。此后，以清關(guān)費(fèi)、注冊(cè)費(fèi)或稅款的名義將款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。警方表示，正在進(jìn)一步追查他們可能參與的其他案件。目前正在進(jìn)一步審查他們的賬戶細(xì)節(jié)。

加大打擊力度

印度班加羅爾智庫(kù)網(wǎng)絡(luò)與社會(huì)中心執(zhí)行主任蘇尼爾分析說(shuō)，造成印度網(wǎng)站詐騙飆升的原因是多方面的。首先是政府網(wǎng)絡(luò)安全預(yù)算嚴(yán)重不足，缺乏相關(guān)法規(guī)，未出臺(tái)詳細(xì)規(guī)則。其次是行業(yè)協(xié)會(huì)阻力大，印度國(guó)家軟件與服務(wù)公司協(xié)會(huì)為促進(jìn)數(shù)據(jù)保護(hù)，經(jīng)常阻撓政府執(zhí)法。調(diào)查機(jī)構(gòu)缺乏強(qiáng)大的信息共享模式和平臺(tái)，沒(méi)有全面和明確的信息共享合作機(jī)制，導(dǎo)致對(duì)新出現(xiàn)的問(wèn)題缺乏準(zhǔn)備。

目前，印度政府正在加強(qiáng)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的力度。印度計(jì)算機(jī)應(yīng)急反應(yīng)小組已經(jīng)開(kāi)展定期的網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)計(jì)劃，使政府能夠?qū)W(wǎng)絡(luò)詐騙和攻擊及時(shí)做出反應(yīng)。除了提供專(zhuān)業(yè)化培訓(xùn)外，政府還成立了36個(gè)網(wǎng)絡(luò)安全中心，專(zhuān)門(mén)處理網(wǎng)絡(luò)詐騙和攻擊，印度數(shù)據(jù)安全委員會(huì)還成立了網(wǎng)絡(luò)安全特種部隊(duì)。為了全面協(xié)調(diào)加強(qiáng)應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的機(jī)制，印度各級(jí)政府采取了一些步驟，如傳播網(wǎng)絡(luò)犯罪的認(rèn)知，發(fā)布警報(bào)和建議，對(duì)執(zhí)法人員、檢察官、司法官員進(jìn)行能力建設(shè)、培訓(xùn)等。7月29日，加爾各答警察局主辦的黑客大賽在當(dāng)?shù)伢w育場(chǎng)舉行，旨在通過(guò)黑客大賽選拔編程人才，以協(xié)助警方打擊互聯(lián)網(wǎng)犯罪。

近日，亞馬遜“印度與和平基金會(huì)”(CyberPeace)與拉什特里亞羅剎大學(xué)(RRU) 合作，發(fā)起了“打擊欺詐行為”的倡議，以提高意識(shí)，更好地為消費(fèi)者、品牌和小型企業(yè)提供在線安全知識(shí)，對(duì)抗不斷增加的在線詐騙案件。

亞馬遜具備行業(yè)領(lǐng)先的流程機(jī)制，為所有利益相關(guān)者創(chuàng)建了一個(gè)安全可靠的在線市場(chǎng)。

印度政府國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全協(xié)調(diào)員拉杰什·潘特強(qiáng)調(diào)說(shuō)：“世界經(jīng)濟(jì)論壇將網(wǎng)絡(luò)犯罪稱(chēng)為對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)進(jìn)步的最大人為風(fēng)險(xiǎn)，幾年后全球總損失將達(dá)到 10 萬(wàn)億美元。印度內(nèi)政部發(fā)布的報(bào)告顯示，與 2021 年第四季度相比，2022 年第一季度在政府門(mén)戶網(wǎng)站上報(bào)告的投訴增加了 31%?！?/p>