江蘇省專利權(quán)質(zhì)押現(xiàn)狀與對(duì)策研究

陳雨濛，季 春，蘇曉云

(南京市科技信息研究所，江蘇 南京 210018)

0 引言

專利權(quán)質(zhì)押是知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的一種重要形式，以無(wú)形資產(chǎn)作為質(zhì)押物獲取資金，用以解決科技型中小企業(yè)融資難的問題。我國(guó)自2008年開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作，包括專利權(quán)和商標(biāo)權(quán)質(zhì)押在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資得到了快速發(fā)展[1]?！笆濉逼陂g，我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資總金額達(dá)到7 095億元，相比于“十二五”期間翻了一番[2]，其中專利質(zhì)押融資金額達(dá)到4 705億元，是“十二五”期間的3.1倍[3]。2021年9月，中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)建設(shè)綱要(2021-2035年)》，提出積極穩(wěn)妥發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融，健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信息平臺(tái)，鼓勵(lì)開展各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)混合質(zhì)押和保險(xiǎn)，規(guī)范探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資模式創(chuàng)新[4]。深入實(shí)施國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，加快建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)，需要各地區(qū)的共同努力。

江蘇省自2009年參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作以來(lái)，在推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐方面進(jìn)行了深入探索并取得了顯著成效，2020年全省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資金額達(dá)152.72億元，同比增長(zhǎng)72.37%[5]。身處長(zhǎng)江三角洲地區(qū)，江蘇省該如何充分發(fā)揮科教和區(qū)位優(yōu)勢(shì)，繼續(xù)積極有效推進(jìn)專利質(zhì)押融資工作？本文將基于“十三五”時(shí)期長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)三省一市的專利權(quán)質(zhì)押數(shù)據(jù)，分類研究并比較長(zhǎng)三角區(qū)域質(zhì)押專利的特征，總結(jié)江蘇省專利質(zhì)押融資工作存在的不足，分析浙、皖、滬推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押工作的政策，對(duì)江蘇省專利權(quán)質(zhì)押的高質(zhì)量發(fā)展提出對(duì)策建議。

1 研究方法與數(shù)據(jù)

目前，已有學(xué)者針對(duì)專利權(quán)質(zhì)押融資問題開展研究。王元地等[1]基于東中西部的區(qū)域視角，結(jié)合專利質(zhì)押登記數(shù)據(jù)進(jìn)行特征分析。張勇等[6]使用固定效應(yīng)模型對(duì)專利授權(quán)、質(zhì)押數(shù)與GDP之間的彈性系數(shù)進(jìn)行測(cè)算，以此研究專利質(zhì)押的有效性。方厚政[7]基于上海市專利質(zhì)押合同數(shù)據(jù)，利用對(duì)數(shù)線性模型來(lái)研究企業(yè)是否能從專利質(zhì)押貸款中獲益。孫習(xí)亮等[8]從政府擔(dān)保和保險(xiǎn)擔(dān)保兩個(gè)階段出發(fā)，對(duì)專利質(zhì)押融資模式進(jìn)行分析。錢水土等[9]對(duì)浙江省專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展的歷程和存在的問題進(jìn)行分析，提出了完善治理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)專利保護(hù)等對(duì)策建議。

本文采用專利文獻(xiàn)檢索和計(jì)量方法進(jìn)行分析，依托incoPat合享新創(chuàng)專利數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行質(zhì)押專利數(shù)據(jù)檢索，選擇時(shí)間跨度為2016—2020年，地域跨度為江蘇、浙江、上海、安徽四省市。從檢索結(jié)果中篩選出發(fā)生專利權(quán)質(zhì)押登記的中國(guó)專利，經(jīng)過(guò)同一專利按專利申請(qǐng)?zhí)柡喜?，最終得到滿足分析條件的全部專利文獻(xiàn)記錄24 611條(專利數(shù)據(jù)于2021年10月采集)。另外，本文中關(guān)于人口的數(shù)據(jù)來(lái)自于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局。

2 數(shù)據(jù)分析

2.1 專利數(shù)量分析

根據(jù)專利篩選結(jié)果分析如表1所示，浙江省專利權(quán)質(zhì)押登記總量10 817條；江蘇省和安徽省分別為6 893條和6 135條；上海市登記量766條。從人均質(zhì)押專利擁有量來(lái)看，浙江省和安徽省表現(xiàn)比較靠前，均超過(guò)了1件/萬(wàn)人，其中，浙江省人均量最高，為1.68件/萬(wàn)人；江蘇省和上海市分別位居三、四位。在質(zhì)押專利總量與人均量方面，浙江省均明顯高于其他三省市。另外，安徽省和浙江省的專利質(zhì)押/申請(qǐng)比高于長(zhǎng)三角平均水平，安徽為0.75%。

表1 4省市質(zhì)押專利數(shù)量特征分析

2.2 專利技術(shù)分析

IPC分類是一種國(guó)際通用的專利技術(shù)分類方法，用以對(duì)各類專利的技術(shù)領(lǐng)域歸屬進(jìn)行劃分。本文列舉了四省市按IPC分類占比排名前五的已登記質(zhì)押專利數(shù)量，如表2所示。各省市的IPC分類有所重合， B01D出現(xiàn)4次，B29C出現(xiàn)3次，G01N和B65G均出現(xiàn)2次，其釋義分別為B01D(分離)；B29C(塑料的成型連接；塑性狀態(tài)材或料的成型，不包含在其他類目中的；已成型產(chǎn)品的后處理)；G01N(借助于測(cè)定材料的化學(xué)或物理性質(zhì)來(lái)測(cè)試或分析材料)和B65G(運(yùn)輸或貯存裝置，例如裝載或傾卸用輸送機(jī)、車間輸送機(jī)系統(tǒng)或氣動(dòng)管道輸送機(jī))。

表2 四省市IPC分類排序

長(zhǎng)三角區(qū)域的質(zhì)押專利IPC分類相對(duì)集中，分布在B部(作業(yè)、運(yùn)輸)，其中，小類B01D(分離)占比最高，這表明該區(qū)域?qū)＠谖镔|(zhì)分離方法和裝置技術(shù)領(lǐng)域具有優(yōu)勢(shì)。另外，上海市排名前五的IPC分類(小類)中，H部(電學(xué))占據(jù)兩席，分別為H01M(用于直接轉(zhuǎn)變化學(xué)能為電能的方法或裝置，例如電池組)和H04L(數(shù)字信息的傳輸，例如電報(bào)通信)，說(shuō)明該市在傳統(tǒng)工業(yè)和新興技術(shù)兩方面進(jìn)行專利質(zhì)押發(fā)展均衡。

表3 長(zhǎng)三角地區(qū)質(zhì)押專利IPC分類號(hào)前10位

2.3 地域分析

根據(jù)4省市質(zhì)押專利數(shù)據(jù)，按照地市(區(qū))分布進(jìn)行排名，前三名如表4所示。各省市前三位地市(區(qū))的占比總和接近或超過(guò)50%，以江蘇省(65.05%)最高，這一數(shù)據(jù)表明，質(zhì)押專利數(shù)量在各地呈現(xiàn)出相對(duì)集中的態(tài)勢(shì)。三省的排名顯示，省會(huì)城市的質(zhì)押專利數(shù)量通常具有一定優(yōu)勢(shì)，例如南京市在省內(nèi)排名第一，占比相對(duì)于另外兩省第一名也比較高，但浙江省有所不同，臺(tái)州市(22.96%)，位居第一，杭州市質(zhì)押專利占比為12.52%，未進(jìn)入前三名。

表4 分地市(區(qū))質(zhì)押專利數(shù)占比前三名

2.4 質(zhì)押機(jī)構(gòu)分布

專利的質(zhì)押機(jī)構(gòu)類型大致分為三類，分別是銀行系統(tǒng)、非銀行金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)。表5列舉了四省市的排名前五的主要專利質(zhì)權(quán)人，銀行系統(tǒng)是目前最為常見的專利質(zhì)權(quán)方，非銀機(jī)構(gòu)如保險(xiǎn)業(yè)、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司等作為融資中介在專利質(zhì)押領(lǐng)域起到重要的補(bǔ)充作用，同時(shí)也有部分企業(yè)作為質(zhì)權(quán)人開展專利質(zhì)押業(yè)務(wù)。從具體來(lái)看，江蘇、浙江兩省銀行系統(tǒng)占據(jù)主要部分，安徽省前五排名均為非銀機(jī)構(gòu)，上海市的前五名質(zhì)押機(jī)構(gòu)則包含銀行、非銀機(jī)構(gòu)和企業(yè)三種。

表5 分省市專利質(zhì)押機(jī)構(gòu)分布

3 存在的問題

綜上分析，江蘇省專利權(quán)質(zhì)押發(fā)展工作已取得顯著成效，但是也存在以下問題：①企業(yè)專利質(zhì)押意識(shí)有待加強(qiáng)。江蘇專利質(zhì)押總量與浙江存在一定差距，人均質(zhì)押量及專利質(zhì)押申請(qǐng)較低，且均低于長(zhǎng)三角地區(qū)平均水平，專利價(jià)值未得到有效質(zhì)押利用；②專利質(zhì)押發(fā)展存在相對(duì)不平衡現(xiàn)象。雖然市區(qū)的集中現(xiàn)象非江蘇省單獨(dú)現(xiàn)象，但也需注意省內(nèi)的專利質(zhì)押集中水平與區(qū)域內(nèi)其他省市相比更為突出，排名二、三名的城市差距較大，其他城市的發(fā)展?jié)摿τ写诰?；③新興技術(shù)領(lǐng)域的專利質(zhì)押量需要提升。根據(jù)排名結(jié)果，江蘇已登記質(zhì)押專利的IPC分類前五名中占據(jù)三席，其余分別為G01N(借助于測(cè)定材料的化學(xué)或物理性質(zhì)來(lái)測(cè)試或分析材料)和C02F(水、廢水、污水或污泥的處理)，這說(shuō)明，江蘇省質(zhì)押專利的技術(shù)領(lǐng)域主要分布于傳統(tǒng)制造業(yè)，而在新興技術(shù)領(lǐng)域(如G部、H部)專利質(zhì)押量相對(duì)較少，這可反映出江蘇省在電子信息等新興科技領(lǐng)域的專利質(zhì)押發(fā)展水平相對(duì)滯后；④質(zhì)押機(jī)構(gòu)的多元性較為欠缺。江蘇專利質(zhì)權(quán)人的機(jī)構(gòu)類型多為銀行系統(tǒng)，質(zhì)權(quán)人前五名中，非銀系統(tǒng)機(jī)構(gòu)僅有1家，專利質(zhì)押融資的途徑比較單一，金融機(jī)構(gòu)對(duì)專利權(quán)質(zhì)押支撐力度需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

4 浙、皖、滬推進(jìn)專利質(zhì)押融資的政策措施

2015年浙江省發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資工作發(fā)展的若干意見》[10]，明確了三條主線：第一，建立健全專利權(quán)質(zhì)押融資協(xié)同推進(jìn)機(jī)制；第二，加快專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)支持體系建設(shè)；第三，強(qiáng)化專利權(quán)質(zhì)押融資保障體系建設(shè)。主要內(nèi)容包括：①相關(guān)行政管理部門建立專利權(quán)質(zhì)押融資動(dòng)態(tài)信息跟蹤與溝通機(jī)制、開展中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)需求調(diào)查、設(shè)立“一站式”辦理窗口或網(wǎng)上辦理方式；②利用央行、財(cái)政資金給予專項(xiàng)支持，鼓勵(lì)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保等機(jī)構(gòu)參與，建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，創(chuàng)新專利權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品；③推進(jìn)專利權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)，建立專家咨詢制度，建立與完善專利權(quán)質(zhì)押評(píng)估管理制度等。2017年，《浙江省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資和專利保險(xiǎn)工作的通知》對(duì)推進(jìn)試點(diǎn)工作、強(qiáng)化政策支持(財(cái)政支持、創(chuàng)新券、服務(wù)保障)和統(tǒng)計(jì)發(fā)布提出了新要求[11]。

2016年安徽省出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)專利權(quán)質(zhì)押貸款工作的指導(dǎo)意見》主要內(nèi)容包括[12]：充分認(rèn)識(shí)專利權(quán)質(zhì)押貸款工作的重要意義，建立健全專利權(quán)質(zhì)押貸款工作機(jī)制(需求調(diào)查、政策補(bǔ)助、部門協(xié)調(diào)、宣傳培訓(xùn)、督察考核)，構(gòu)建專利權(quán)質(zhì)押貸款服務(wù)體系(開通在線服務(wù)、質(zhì)押登記綠色通道、優(yōu)化價(jià)值評(píng)估、專利處置市場(chǎng)化運(yùn)作、經(jīng)驗(yàn)交流)，同時(shí)以附件形式介紹了省內(nèi)各市專利權(quán)質(zhì)押貸款政策，涉及資金惠補(bǔ)獎(jiǎng)勵(lì)等具體細(xì)節(jié)。

2021年上海市發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)本市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融工作的指導(dǎo)意見》，此意見立足于上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展現(xiàn)狀，從完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融工作機(jī)制建設(shè)、推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)提升、加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融宣傳培訓(xùn)力度和強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融業(yè)務(wù)工作保障4個(gè)方面進(jìn)行闡釋，主要內(nèi)容包括[13]：①跨部門協(xié)同推進(jìn)和信息數(shù)據(jù)共享、市區(qū)兩級(jí)聯(lián)動(dòng)完善扶持政策、健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系、促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)化配置與交易流轉(zhuǎn)；②鼓勵(lì)商業(yè)銀行開展多種無(wú)形資產(chǎn)的組合授信并建立科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)工作、金融機(jī)構(gòu)探索拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)資本化運(yùn)營(yíng)模式、支持科創(chuàng)板擬上市企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)；③搭建對(duì)接平臺(tái)、建立信息庫(kù)和人才庫(kù)；④對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融扶持政策的實(shí)施效果進(jìn)行跟蹤統(tǒng)計(jì)。

從浙、皖、滬發(fā)布的政策來(lái)看，三地所制定的政策都對(duì)質(zhì)押工作運(yùn)行中各個(gè)環(huán)節(jié)所涉及的部門、單位、機(jī)構(gòu)等提出了指導(dǎo)意見，結(jié)合各地實(shí)際和質(zhì)押工作發(fā)展現(xiàn)狀，各有側(cè)重地出具了細(xì)節(jié)意見。

5 對(duì)策建議

5.1 強(qiáng)化政策法規(guī)支持

相關(guān)部門應(yīng)努力推進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資的制度化、規(guī)范化，完善法律法規(guī)，健全交易市場(chǎng)，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)資金，為金融機(jī)構(gòu)減輕風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。同時(shí)根據(jù)實(shí)際需要，搭建融合貸款企業(yè)、政府單位、金融機(jī)構(gòu)、評(píng)估咨詢公司等組織機(jī)構(gòu)的一站式平臺(tái)，形成便利高效的審批辦事制度，減少交易成本。對(duì)于專利質(zhì)押融資占比不高的科技型領(lǐng)域，應(yīng)加大政策宣傳力度，暢通政策解讀渠道，引導(dǎo)相關(guān)技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)企業(yè)重視運(yùn)用專利權(quán)質(zhì)押的融資形式。

5.2 推進(jìn)專利的專業(yè)化管理

專利凝結(jié)了企業(yè)的獨(dú)有技術(shù)優(yōu)勢(shì)，代表了企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，而專利權(quán)質(zhì)押則是企業(yè)合理利用無(wú)形資產(chǎn)的重要舉措之一，其服務(wù)于科技型企業(yè)的整體專利戰(zhàn)略，助力企業(yè)建立完整的專利管理體系。因此，企業(yè)應(yīng)立足于自身發(fā)展，注重專利申請(qǐng)和保護(hù)工作，挖掘?qū)＠侠砘脻摿?，同時(shí)加大研發(fā)投入，通過(guò)技術(shù)更新迭代培育高價(jià)值專利，并在企業(yè)設(shè)置專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門，形成保護(hù)企業(yè)核心技術(shù)的護(hù)城河。

5.3 豐富專利權(quán)質(zhì)押模式

專利質(zhì)押融資作為一種獲取資金的方式，必然會(huì)伴生一定的金融風(fēng)險(xiǎn)。目前開展專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等，另外還有專利價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)和專利事務(wù)代理經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)參與其中。單一的質(zhì)押模式無(wú)法取得風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的效果，為了提高貸款機(jī)構(gòu)的積極性，平衡專利質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)，可以采取不同金融機(jī)構(gòu)的合作模式，因此，江蘇省應(yīng)因地制宜，促進(jìn)專利服務(wù)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)化發(fā)展。