基于模糊認(rèn)知圖的我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響因素研究

高增安, 汪小草

(西南交通大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院,四川 成都 610031)

0 引言

自2013年上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立以來(lái)，我國(guó)目前已有21個(gè)自貿(mào)區(qū)，形成了從沿海到內(nèi)陸、從發(fā)達(dá)省份到中西部欠發(fā)達(dá)省份的全新戰(zhàn)略格局。自貿(mào)區(qū)作為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域，其便捷高效的制度環(huán)境和優(yōu)惠措施在增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)活力的同時(shí)也增加了經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

我國(guó)自貿(mào)區(qū)實(shí)行“一線放開(kāi)，二線管住”的有限海關(guān)監(jiān)管政策，貨物在區(qū)內(nèi)及境外流動(dòng)相對(duì)自由，這導(dǎo)致傳統(tǒng)情形下通過(guò)海關(guān)監(jiān)管獲取洗錢(qián)線索的途徑部分失效，無(wú)疑給了洗錢(qián)活動(dòng)以可乘之機(jī)，擴(kuò)大了洗錢(qián)犯罪空間。此外，我國(guó)自貿(mào)區(qū)圍繞投資、金融、行政管理、稅收等多領(lǐng)域進(jìn)行改革創(chuàng)新與開(kāi)放，在加強(qiáng)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)聯(lián)系的同時(shí)，也使得洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的通道選擇更加多樣、過(guò)程更加繁雜、手段更加隱蔽[1]，通過(guò)自貿(mào)區(qū)進(jìn)行“黑錢(qián)清洗”更為便捷，自貿(mào)區(qū)潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)得以積聚[2]。目前，我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)類(lèi)型主要有貿(mào)易洗錢(qián)、涉稅洗錢(qián)、投資洗錢(qián)及離岸業(yè)務(wù)洗錢(qián)等，主要方式有虛構(gòu)貿(mào)易事實(shí)、通過(guò)貿(mào)易結(jié)算方式洗錢(qián)、虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票、偷稅與騙取出口退稅、虛構(gòu)海外投資洗錢(qián)、以證券投資等間接投資洗錢(qián)、利用債權(quán)債務(wù)關(guān)系及離岸金融賬戶等各類(lèi)支付工具洗錢(qián)。洗錢(qián)具有極大的破壞性[3]，它擾亂正常金融經(jīng)濟(jì)秩序，危及社會(huì)穩(wěn)定，敗壞自貿(mào)區(qū)國(guó)際聲譽(yù)，干擾自貿(mào)區(qū)正常運(yùn)行。因此，分析我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素，對(duì)合理配置反洗錢(qián)資源、提高相關(guān)工作的整體有效性，具有現(xiàn)實(shí)意義。

一般來(lái)說(shuō)，洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生、臟錢(qián)的轉(zhuǎn)移與一國(guó)或地區(qū)的政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、地理環(huán)境等諸多因素有關(guān)[4～7]。上游犯罪規(guī)模是衡量一國(guó)或地區(qū)洗錢(qián)威脅的重要因素[8]。洗錢(qián)犯罪以金融服務(wù)為核心，金融發(fā)展水平高、經(jīng)濟(jì)自由化程度高的地區(qū)對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的吸引力較大[9～11]。人均GDP、政府對(duì)洗錢(qián)的態(tài)度和打擊力度、地區(qū)腐敗水平、社會(huì)沖突狀況、區(qū)位、邊界開(kāi)放程度、信息技術(shù)是否發(fā)達(dá)等因素也會(huì)影響臟錢(qián)流動(dòng)[12～14]。FATF[15]就自貿(mào)區(qū)存在的洗錢(qián)漏洞調(diào)研指出，區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)立法、監(jiān)管當(dāng)局運(yùn)行效力、司法合作水平等因素對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響。

綜上，影響自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的因素來(lái)自社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、政治等諸多方面，已有研究未考慮各影響因素間的相互作用可能對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)造成的影響，且多為定性分析，缺乏定量研究。作為一種模糊評(píng)估方法，模糊認(rèn)知圖是利用循環(huán)有向圖進(jìn)行專(zhuān)家知識(shí)表示和推理的圖形結(jié)構(gòu)[16]，被廣泛應(yīng)用于諸多領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估[17～20]。考慮到數(shù)據(jù)難以獲取，本文嘗試采用模糊認(rèn)知圖分析我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素，為我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)研究提供一種新的視角，以期為自貿(mào)區(qū)反洗錢(qián)實(shí)務(wù)工作提供決策參考。

1 基于模糊認(rèn)知圖的我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響因素分析

1.1 模糊認(rèn)知圖簡(jiǎn)介

模糊認(rèn)知圖是以圖形形式對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)中概念間相互關(guān)系進(jìn)行模擬表達(dá)和推理的圖模型。具體來(lái)說(shuō)，模糊認(rèn)知圖是一個(gè)四元組(M，E，X，f)[18]，其中：M={M1，M2，…，Mn}為模糊認(rèn)知圖的概念集合，每個(gè)概念節(jié)點(diǎn)具有狀態(tài)值，取值范圍為[0，1]。E矩陣是關(guān)聯(lián)矩陣，E：(Mi，Mj)→wij是一個(gè)映射，表示任意兩個(gè)概念間關(guān)聯(lián)強(qiáng)度關(guān)系。取值范圍為[-1,1]，其中，wij>0表示概念節(jié)點(diǎn)變量Mi對(duì)Mj有正向作用，wij<0表示概念節(jié)點(diǎn)變量Mi對(duì)Mj有負(fù)向作用，wij=0表示概念節(jié)點(diǎn)變量Mi對(duì)Mj無(wú)影響關(guān)系。X：Mi→xi也是一個(gè)映射，X(t)=[x1(t)，x2(t)，…，xn(t)]表示模糊認(rèn)知圖在時(shí)刻的狀態(tài)，Xi(t)表示概念節(jié)點(diǎn)Mi在t時(shí)刻的狀態(tài)值，X(0)表示各概念節(jié)點(diǎn)的初始狀態(tài)。經(jīng)過(guò)模糊認(rèn)知圖迭代推理后，系統(tǒng)下一時(shí)刻的狀態(tài)可表示為：

(1)

f為閾值函數(shù)，S型曲線函數(shù)是常用的閾值函數(shù)之一，為保證每次的迭代輸出在[0,1]，本文選擇該閾值函數(shù)，與其他學(xué)者做法保持一致，本文取μ=2:

(2)

1.2 灰色關(guān)聯(lián)度分析

灰色關(guān)聯(lián)度分析是一種多因素統(tǒng)計(jì)分析方法，通過(guò)計(jì)算比較序列與參考序列的關(guān)聯(lián)度，可以衡量自變量和因變量關(guān)聯(lián)程度的強(qiáng)弱與次序[21]。模糊認(rèn)知圖模型是動(dòng)態(tài)模型，而灰色關(guān)聯(lián)度非常適合動(dòng)態(tài)研究，在模糊認(rèn)知圖基礎(chǔ)上融入灰色關(guān)聯(lián)度分析，通過(guò)計(jì)算關(guān)聯(lián)度衡量各因素與自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)程度，可依據(jù)關(guān)聯(lián)序判斷影響我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。

令參考序列和比較序列分別為X0=(x0(1)，x0(2)，x0(3)，…，x0(k)),Xi=(xi(1)，xi(2)，xi(3)，…，xi(k))(i=1，2，…，n)，兩序列間關(guān)聯(lián)系數(shù)Φ由式3求得。

(3)

其中，ρ為分辨系數(shù)，ρ取值為[0,1]，ρ越小，關(guān)聯(lián)系數(shù)間差異越大，區(qū)分度越強(qiáng)，通常ρ取0.5。

求得比較序列與參考序列的關(guān)聯(lián)系數(shù)后，由式4可得參考序列X0與比較序列Xi的關(guān)聯(lián)度γi，γi取值為[0,1]，值越大表示關(guān)聯(lián)程度越高。

(4)

1.3 基于模糊認(rèn)知圖與灰色關(guān)聯(lián)度的我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響因素分析步驟

第1步結(jié)合文獻(xiàn)資料和專(zhuān)家訪談識(shí)別我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。

第2步通過(guò)專(zhuān)家認(rèn)知判定自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其影響因素間關(guān)聯(lián)關(guān)系。

第3步建立我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素模糊認(rèn)知圖模型。

第4步根據(jù)式(1)、式(2)，確定模糊認(rèn)知圖達(dá)到穩(wěn)定狀態(tài)時(shí)各概念穩(wěn)定值。

第5步根據(jù)式(3)、式(4)，計(jì)算我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與各影響因素間的灰色關(guān)聯(lián)度，確定主要影響因素。

1.4 識(shí)別自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素

FATF強(qiáng)調(diào)，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)是洗錢(qián)威脅和洗錢(qián)漏洞二者共同作用產(chǎn)生的結(jié)果，可以簡(jiǎn)單理解洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)為發(fā)生洗錢(qián)活動(dòng)的可能性[22]。洗錢(qián)威脅包括顯性威脅和潛在威脅，顯性威脅主要表現(xiàn)為洗錢(qián)需求，潛在威脅主要表現(xiàn)為洗錢(qián)吸引力；洗錢(qián)漏洞則是指洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范體系中易被不法分子利用的薄弱環(huán)節(jié)。洗錢(qián)威脅的客觀存在與洗錢(qián)漏洞的不可避免決定了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)存在[23]。

圍繞洗錢(qián)威脅和洗錢(qián)漏洞兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素進(jìn)行剖析，采用文獻(xiàn)研究分析與專(zhuān)家訪談兩種方式。專(zhuān)家訪談形式為面談、電話訪問(wèn)，訪談對(duì)象為反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)從業(yè)人員、高校反洗錢(qián)研究學(xué)者和義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)員，在一定程度上保證了影響因素識(shí)別的內(nèi)容有效性。

結(jié)合國(guó)內(nèi)外學(xué)者相關(guān)研究成果和專(zhuān)家訪談結(jié)果，本文從自貿(mào)區(qū)社會(huì)、地理、經(jīng)濟(jì)金融、政治、法律環(huán)境和洗錢(qián)上游犯罪狀況等六個(gè)方面歸納提煉了14個(gè)影響我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的二級(jí)因素，見(jiàn)表1。其中，自貿(mào)區(qū)社會(huì)、地理、經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境因素反映了洗錢(qián)活動(dòng)發(fā)生的環(huán)境因素，洗錢(qián)上游犯罪狀況是直接影響洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素，政治和法律環(huán)境因素衡量反洗錢(qián)體系中潛在薄弱環(huán)節(jié)。

表1 我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響因素及其理論來(lái)源

1.5 專(zhuān)家法構(gòu)建我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響因素模糊認(rèn)知圖模型

1.5.1 數(shù)據(jù)收集與處理

為實(shí)現(xiàn)對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其影響因素間關(guān)聯(lián)關(guān)系的量化，參照已有學(xué)者做法，本文調(diào)研訪談了15位專(zhuān)家，專(zhuān)家對(duì)象主要為國(guó)內(nèi)高校反洗錢(qián)研究學(xué)者、反洗錢(qián)監(jiān)管當(dāng)局從業(yè)人員、義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)員。被調(diào)查者全部具有反洗錢(qián)知識(shí)并了解自貿(mào)區(qū)有關(guān)情況，且都直接或間接參與過(guò)反洗錢(qián)有關(guān)的研究，以使調(diào)研結(jié)果具有較高的可信度。

首先，被調(diào)查者對(duì)我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況及其影響因素兩兩之間的相互關(guān)系進(jìn)行判斷，并用“+ - 0”表示，其中“+”表示存在直接正向影響關(guān)系，“-”表示存在直接負(fù)向影響關(guān)系，“0”表示沒(méi)有影響或影響極其微弱可忽略不計(jì)。其次，對(duì)關(guān)聯(lián)關(guān)系的強(qiáng)弱進(jìn)行打分，分值為-5～5，絕對(duì)值反映概念間影響程度大小，絕對(duì)值越大表明影響程度越強(qiáng)。

1.5.2 模型的建立與關(guān)聯(lián)矩陣的確定

模糊認(rèn)知圖模型中一般存在代表因變量的結(jié)果類(lèi)概念節(jié)點(diǎn)和代表自變量的影響因素概念節(jié)點(diǎn)。本文以我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)為結(jié)果類(lèi)概念節(jié)點(diǎn)，用R表示，14個(gè)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響因素為影響因素概念節(jié)點(diǎn)，分別用M1，M2，…，M14表示。

對(duì)各概念間相互關(guān)系的判斷參考學(xué)者呂文學(xué)等[20]的做法：第一，若超過(guò)2/3以上專(zhuān)家對(duì)兩個(gè)概念節(jié)點(diǎn)間的{+，0，-}影響關(guān)系狀態(tài)持相同判斷，則直接確定該影響關(guān)系狀態(tài)；第二，對(duì)概念節(jié)點(diǎn)間的每一關(guān)系，計(jì)算該影響關(guān)系評(píng)分值均值，若均值絕對(duì)值小于1，說(shuō)明該影響關(guān)系微弱，可認(rèn)為該影響關(guān)系不存在；若均值絕對(duì)值等于或大于1，則根據(jù)均值正負(fù)確定關(guān)系的正負(fù)，由此得到我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素簡(jiǎn)明模糊認(rèn)知圖模型，見(jiàn)圖1。

圖1 影響因素簡(jiǎn)明模糊認(rèn)知圖

通過(guò)圖1可以對(duì)當(dāng)前我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有一個(gè)直觀、系統(tǒng)的了解。其中，反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度M13、監(jiān)管當(dāng)局和義務(wù)主體履職效力M11、司法合作水平M14、上游犯罪結(jié)案率M10、公民文化水平M1等5個(gè)影響因素對(duì)我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有負(fù)作用，上游犯罪規(guī)模M9、腐敗程度M12等其他影響因素對(duì)我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有正向影響。

圖1也反映了影響因素間的相互關(guān)系。上游犯罪規(guī)模會(huì)隨著法制漏洞順勢(shì)擴(kuò)大，自貿(mào)區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度M13的提高在一定程度上會(huì)抑制上游犯罪規(guī)模M9的擴(kuò)大。區(qū)內(nèi)腐敗程度M12的加重會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管部門(mén)角色缺失，嚴(yán)重影響監(jiān)管當(dāng)局和義務(wù)主體的反洗錢(qián)履職效力M11與司法合作水平M14，不利于上游犯罪結(jié)案率M10的提高。高效的司法合作水平M14能有效提升區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)情報(bào)信息共享，對(duì)提高區(qū)內(nèi)洗錢(qián)上游犯罪結(jié)案率M10有正向作用，也有助于維護(hù)區(qū)域穩(wěn)定性M2，見(jiàn)圖1。

(5)

整合15位專(zhuān)家的認(rèn)知判斷，得出自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其影響因素間的相互關(guān)系，構(gòu)建關(guān)聯(lián)矩陣如下(從上至下、從左至右依次為M1，M2，…，M14，R)

采用模糊認(rèn)知圖的圖論指數(shù)分析其結(jié)構(gòu)，使用輸入端數(shù)和輸出端數(shù)、中心度。輸出端數(shù)od(Mi)、輸入端數(shù)id(Mi)分別表示了概念節(jié)點(diǎn)Mi的輸出、輸入連接的累積強(qiáng)度，是關(guān)聯(lián)矩陣中分別從Mi發(fā)出、通向Mj的關(guān)系權(quán)重絕對(duì)值的總和，式(6)、式(7)表示其計(jì)算方法。概念節(jié)點(diǎn)Mi的中心度Ci是其輸出端數(shù)和輸入端數(shù)的總和，式(8)表示其計(jì)算方法。

(6)

(7)

Ci=od(Mi)+id(Mi)

(8)

表2列出了中心度排前6位的因素。自貿(mào)區(qū)反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度的輸出端數(shù)最大，表明它對(duì)其他因素有較大影響；上游犯罪規(guī)模輸入端數(shù)最大，表明它受到其他因素較大影響。

表2 中心度排前6位的因素

2 模型應(yīng)用及結(jié)果分析

2.1 模型概念節(jié)點(diǎn)初始狀態(tài)值確定

假設(shè)各概念節(jié)點(diǎn)初始狀態(tài)僅有“激活”與“未激活”兩種，取值分別對(duì)應(yīng)1、0，開(kāi)始時(shí)刻各因素對(duì)目標(biāo)對(duì)象并不產(chǎn)生影響[17,19]。所有概念節(jié)點(diǎn)初始狀態(tài)值均為1，即模型中所有概念節(jié)點(diǎn)均被激活，得到初始矩陣如下：X(0)=[1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1]。

2.2 模型的穩(wěn)定狀態(tài)

根據(jù)模糊認(rèn)知圖的推理機(jī)制，每個(gè)概念的最終狀態(tài)由初始狀態(tài)和關(guān)聯(lián)矩陣通過(guò)式(1)、式(2)運(yùn)算所得，經(jīng)不斷迭代直到每個(gè)概念的狀態(tài)值固定在一個(gè)穩(wěn)定值，或出現(xiàn)周期性的變化，即認(rèn)為進(jìn)入最終狀態(tài)，得到較為穩(wěn)定的模糊認(rèn)知圖模型。

運(yùn)用VB軟件解決矩陣迭代運(yùn)算問(wèn)題，經(jīng)過(guò)12次迭代后，系統(tǒng)達(dá)到相對(duì)穩(wěn)定狀態(tài)，各概念節(jié)點(diǎn)的穩(wěn)定狀態(tài)值如下：

M1=0.6371，M2=0.6417，M3=0.6598
M4=0.5000，M5=0.6640，M6=0.6730
M7=0.6702，M8=0.6742，M9=0.7861
M10=0.7506，M11=0.7706，M12=0.7013
M13=0.7956，M14=0.7562，R=0.8111

根據(jù)最終穩(wěn)定狀態(tài)值的大小可以觀察各因素對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響強(qiáng)弱次序，其中自貿(mào)區(qū)反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度、上游犯罪規(guī)模、監(jiān)管當(dāng)局和義務(wù)主體履職效力、司法合作水平、上游犯罪結(jié)案率、腐敗程度等6個(gè)因素排序靠前，對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)影響較大。

以自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)概念節(jié)點(diǎn)的每一步推理迭代出的狀態(tài)值組成參考序列，記為R(k)，R(k)=(0.9393，0.8641，0.8251，0.8174，0.8139，0.8125，0.8118，0.8115，0.8113，0.8112，0.8111，0.8111)；以各影響因素每一步推理迭代出的狀態(tài)值構(gòu)成比較序列，記為Xi(k)，i=1，2，…14，k=12。根據(jù)式(3)、式(4)計(jì)算R(k)與Xi(k)的關(guān)聯(lián)度，進(jìn)而得到關(guān)聯(lián)序。使用DPS軟件計(jì)算，關(guān)聯(lián)度結(jié)果如下：

r(R，M1)=0.5449，r(R，M2)=0.5481，
r(R，M3)=0.5790，r(R，M4)=0.4024，
r(R，M5)=0.5851，r(R，M6)=0.6014，
r(R，M7)=0.5968，r(R，M8)=0.6033，
r(R，M9)=0.8861，r(R，M10)=0.7525，
r(R，M11)=0.8102，r(R，M12)=0.6560，
r(R，M13)=0.8977，r(R，M14)=0.7681

對(duì)關(guān)聯(lián)度大小排序獲得關(guān)聯(lián)序如下：r(R，M13)>r(R，M9)>r(R，M11)>r(R，M14)>r(R，M10)>r(R，M12)>r(R，M8)>r(R，M6)>r(R，M7)>r(R，M5)>r(R，M3)>r(R，M2)>r(R，M1)>r(R，M4)。

根據(jù)關(guān)聯(lián)序可以發(fā)現(xiàn)，自貿(mào)區(qū)反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度、上游犯罪規(guī)模、監(jiān)管當(dāng)局和義務(wù)主體履職效力、司法合作水平、上游犯罪法定期限內(nèi)結(jié)案率、腐敗程度排序靠前，是影響我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。

2.3 結(jié)果分析

結(jié)合模糊認(rèn)知圖推理結(jié)果與灰色關(guān)聯(lián)度分析可知，法律因素、上游犯罪狀況和政治因素對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響排序靠前。從自貿(mào)區(qū)存在的洗錢(qián)漏洞看，自貿(mào)區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)大小影響最大；從自貿(mào)區(qū)面臨的洗錢(qián)威脅看，上游犯罪規(guī)模最為關(guān)鍵；二者從根本上決定了自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)大小。經(jīng)濟(jì)金融因素對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響也較強(qiáng)。社會(huì)因素和地理因素對(duì)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響相對(duì)較弱，說(shuō)明現(xiàn)階段影響自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)大小的因素主要是其自身經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的洗錢(qián)吸引力和其自身的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。通過(guò)模糊認(rèn)知圖迭代推理判定的自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的主要影響因素是符合實(shí)際的，與傳統(tǒng)觀點(diǎn)和社會(huì)認(rèn)知也是相符的。

3 結(jié)論

本文通過(guò)模糊認(rèn)知圖分析我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素，得出自貿(mào)區(qū)反洗錢(qián)法律法規(guī)健全度、上游犯罪規(guī)模、監(jiān)管當(dāng)局和義務(wù)主體履職效力、司法合作水平、上游犯罪結(jié)案率、腐敗程度是影響我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。因此，為應(yīng)對(duì)我國(guó)自貿(mào)區(qū)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)著重推動(dòng)自貿(mào)區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)法律法規(guī)的制定和健全，加強(qiáng)自貿(mào)區(qū)內(nèi)洗錢(qián)上游犯罪打擊力度和反腐力度，采取切實(shí)有效措施提高自貿(mào)區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管當(dāng)局的履職效力，強(qiáng)化自貿(mào)區(qū)內(nèi)義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)履職能力，提升自貿(mào)區(qū)內(nèi)司法合作水平和上游犯罪結(jié)案率。