打擊欺詐騙保，確?；稹邦w粒歸倉”

■文／本刊記者 徐顥 特約通訊員 彭雅慧

2021 年12 月9 日，江西省新余市社會保險服務(wù)中心稽核科負(fù)責(zé)人陳芳代表稽核科，交出本年度打擊欺詐騙保成績單：針對服刑期間違規(guī)領(lǐng)取、死亡冒領(lǐng)、重復(fù)領(lǐng)取等問題分別開展的專項整治行動中，市本級查處違規(guī)領(lǐng)取的養(yǎng)老金484.5 萬元，追回459.5 萬元，追回率達(dá)94.8%。

剛性執(zhí)法，追繳立竿見影

陳芳與記者分享了這樣一起速戰(zhàn)速決的騙保案——余某英涉嫌騙取養(yǎng)老保險待遇案。

2021 年3 月初，新余市社保中心稽核科接到江西省審計廳審計組通報的疑點數(shù)據(jù)后，立即停發(fā)了疑點人員的養(yǎng)老金。通過核查死亡時間，查實2019年5 月至2020 年12 月期間,退休人員余某英名下的養(yǎng)老待遇3.46 萬元被違規(guī)領(lǐng)取。工作人員聯(lián)系余某英的兩個兒子閔某萍、閔某生，要求“于3 月17日前到市社保中心稽核科簽收退回待遇告知書，并將多領(lǐng)的待遇3.46 萬元退回”。但兩人相互推諉，以拒接電話、拒收快遞的方式拒簽告知書。2021 年4月28 日，工作人員又前往閔某生所在單位，請其單位領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助聯(lián)系閔某生，并將告知書轉(zhuǎn)交，閔某生一直未有回音。

2021 年5 月24 日，新余市社保中心提請新余市人社局“由市勞動監(jiān)察局進(jìn)入行政執(zhí)法程序”，對閔某生下達(dá)行政處理決定書。

2021 年6 月2 日，新余市勞動監(jiān)察局給閔某萍、閔某生下達(dá)勞動保障監(jiān)察限期改正指令書。

2021 年6 月15 日，閔某生將多領(lǐng)的待遇全部退回。

當(dāng)事人拒接電話、拒不配合，是追繳行動中常會遇到的“疑難雜癥”。這時，僅靠社保經(jīng)辦部門施力往往“不得法”，久拖不決常會拖成“懸案”?，F(xiàn)實中，有的案件甚至能跨越數(shù)年。而本案僅用3 個月就順利“結(jié)案”，得益于新余市社保中心將“司法力”引入欺詐騙保案件處理的創(chuàng)新模式。

彭雅慧∕攝

新余市社保中心主任吳蘇平在接受記者采訪時表示：“正是為了徹底根除此類‘頑癥’，維護(hù)社保基金安全，市社保經(jīng)辦部門多次對接市勞動監(jiān)察局、市渝水區(qū)法院非訴執(zhí)行局等相關(guān)單位，聯(lián)合召開專項協(xié)調(diào)會,就欺詐騙保案件的行政與司法銜接、非訴執(zhí)行程序、死亡冒領(lǐng)人員卡內(nèi)余額執(zhí)行等問題進(jìn)行商討。經(jīng)多次溝通,建立了經(jīng)辦、行政、司法全鏈條打擊欺詐騙保行為的新模式，即由市社保中心整理出多次追討仍拒不退回多領(lǐng)待遇的案件,做到程序到位、材料充分；再由稽核部門分片區(qū)移送市勞動監(jiān)察局進(jìn)入執(zhí)法程序,由其下達(dá)追繳通知書；如仍不退回多領(lǐng)待遇,則按程序進(jìn)行行政處罰,并向法院申請非訴執(zhí)行。逐步形成‘經(jīng)辦機構(gòu)稽核告知追繳、勞動保障監(jiān)察部門行政執(zhí)法、人社行政部門依法移送司法部門’的工作機制,讓打擊欺詐騙保有了立竿見影的效果。”

在運用法律手段推動打擊欺詐騙保工作方面，新余市分宜縣做法更進(jìn)一步：聘請法律顧問進(jìn)行支援?！皩τ诰懿慌浜贤诉€待遇工作的，曉之以理、動之以情，上門勸說，告知相關(guān)法律責(zé)任。如果仍不履行退還義務(wù)，就對接法律顧問，提交起訴狀到法院?！狈忠丝h社保中心主任何軍告訴記者，截至目前，分宜社保中心已移交兩起訴狀到法院。一起已結(jié)案，通過法院凍結(jié)了其家屬養(yǎng)老金；另一起由于當(dāng)事人目前在監(jiān)獄服刑，按照疫情防控要求暫時中止訴訟?！拔覀兏鶕?jù)省廳提供的疑點數(shù)據(jù)，通過逐一核實，發(fā)現(xiàn)共有27 人違規(guī)冒領(lǐng)養(yǎng)老金，之后是‘千方百計’開展追繳工作，目前已追回基金131.6 萬元，追回率為96.3%。結(jié)果還是令人滿意的?！?/p>

何軍所說的“千方百計”主要體現(xiàn)在核實疑點和調(diào)查取證上。比如，為確定疑似服刑冒領(lǐng)人員是否存在違規(guī)領(lǐng)取養(yǎng)老金行為，稽核人員需以走訪市、區(qū)（縣）兩級司法部門、函調(diào)服刑人員所在監(jiān)獄、電話聯(lián)系服刑人員本人、中國裁判文書網(wǎng)上搜索刑事判決書等方式，務(wù)求核實實際服刑或監(jiān)外執(zhí)行時間。為確定疑似死亡人員生存狀態(tài)，通過查詢系統(tǒng)預(yù)留電話聯(lián)系本人或家屬、咨詢戶籍地居委會、殯葬火化數(shù)據(jù)查詢、公安戶籍信息查詢等方式，對健在人員保留視頻聊天截圖、記錄自助資格認(rèn)證時間等甄別疑點；對死亡人員要求家屬按規(guī)定提供死亡證明和火化證明，對部分死亡證明存疑的要求提供墓碑照片，等等。

法理之外，執(zhí)法也有“柔情”

通過聯(lián)合執(zhí)法打擊欺詐騙保是維護(hù)基金安全的必要手段。但在具體的操作過程中，因人施策、“人性化清償”讓有效追繳成為了可能。比如對一次性退回確實存在困難的當(dāng)事人，可由其本人先提交申請，經(jīng)局務(wù)會研究后，清償人員簽署還款承諾書，然后以逐月抵扣的方式償還非法所得。

分宜縣社保中心副主任張建生向記者講述了這樣一起案例：2019 年9 月，疑點數(shù)據(jù)顯示，服刑人員袁某存在領(lǐng)取養(yǎng)老金行為。后經(jīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢，確認(rèn)從2017 年12 月至2019 年9 月，分宜縣社保中心向袁某多發(fā)養(yǎng)老金累計10萬元。工作人員到銀行查詢袁某賬戶情況，被告知其養(yǎng)老金已被家屬領(lǐng)取，于是主動上門找到其妻子袁某英進(jìn)行追繳，并告知根據(jù)相關(guān)規(guī)定，其丈夫服刑期間是不允許領(lǐng)取養(yǎng)老金的，同時向其下達(dá)“養(yǎng)老金退回告知書”，責(zé)令袁某英在15 日內(nèi)將冒領(lǐng)的養(yǎng)老金予以退回。15 日后，當(dāng)事人拒絕履行退還義務(wù)，工作人員聯(lián)系袁某英所在單位和社區(qū)領(lǐng)導(dǎo)到其家中勸說，袁某英表示家庭困難無法退回這筆錢。在聘請法律顧問下達(dá)律師函后，袁某英仍然拒絕履行退還義務(wù)。

2019 年12 月，分宜縣社保中心在法律顧問的協(xié)助下，以不當(dāng)?shù)美诜ㄔ浩鹪V袁某英。2020 年3 月，縣人民法院出具民事調(diào)解書，袁某英答應(yīng)分期返還違規(guī)領(lǐng)取的養(yǎng)老金，2020 年5 月，袁某英未能按期返還違規(guī)領(lǐng)取的養(yǎng)老金，于是，縣社保中心向法院申請強制執(zhí)行。2020 年8 月，經(jīng)法院進(jìn)行查證，袁某英名下無其他財產(chǎn)可供執(zhí)行，只有每月領(lǐng)取的1171.9 元養(yǎng)老金，法院終結(jié)本次執(zhí)行程序。2021 年3 月，張建生和同事多次上門調(diào)查，發(fā)現(xiàn)袁某英在某公司上班，有工資收入，于是再次到法院申請強制執(zhí)行，分宜縣人民法院出具執(zhí)行通知書，暫停發(fā)放袁某英的養(yǎng)老金，每年扣劃一次，預(yù)計6 年多可以完全扣回。

類似情況在市級層面也不鮮見。在陳芳向記者展示的卷宗里，服刑期間違規(guī)領(lǐng)取養(yǎng)老金的肖某某，待追繳金額高達(dá)18 萬余元。系統(tǒng)業(yè)務(wù)日志及養(yǎng)老金發(fā)放記錄顯示，肖某某刑滿釋放當(dāng)月通過了養(yǎng)老保險待遇領(lǐng)取資格認(rèn)證并一次性領(lǐng)取了11 萬余元。工作人員找到肖某某，對方承認(rèn)資格認(rèn)證時隱瞞服刑事實，但同時也表達(dá)自己生活困難，一次性退回有困難。之后，肖某某簽署了還款承諾書，次日將13 萬元退至社?；鹳~戶，剩余金額以逐月抵扣方式清償。

還有一例，梁某某死亡后其親屬多領(lǐng)養(yǎng)老金9 萬余元，其妻子70 多歲，因一直要接濟(jì)大兒子沒有存款，大兒子年近50 歲沒有工作、一直未婚，小兒子有2 個小孩仍在讀書。經(jīng)協(xié)商，其親屬將分4 年退還多領(lǐng)待遇，并簽訂了分期退還違規(guī)領(lǐng)取養(yǎng)老保險待遇協(xié)議書。如今，第一筆還款已按時到賬。

部門聯(lián)動，讓社?；鸶悠桨?/h2>

打擊騙保和基金追繳，需要更多部門參與形成合力。2021 年1 月，根據(jù)新余市審計局相關(guān)疑點數(shù)據(jù)，分宜縣社保中心暫停了服刑人員袁某秀的養(yǎng)老待遇。后經(jīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢，從2019 年8月至2021 年1 月，分宜縣社保中心向袁某秀多發(fā)了養(yǎng)老金2.7 萬元。工作人員到其單位了解到，袁某秀的丈夫和兒子都在監(jiān)獄服刑，追繳工作一度陷入僵局。

后來，分宜縣社保中心在縣交通銀行查詢袁某秀的賬戶記錄時發(fā)現(xiàn)，多發(fā)放的養(yǎng)老金還在袁某秀的銀行卡中，并沒有被領(lǐng)取。為此，縣社保中心主任何軍拿著賬戶記錄證明與交通銀行多次協(xié)商，要求原路退回至縣社保中心賬戶上，交通銀行以個人賬戶一定要經(jīng)本人同意辦理為由拒絕配合。

2021 年4 月，縣社保中心在法律顧問協(xié)助下，以“不當(dāng)?shù)美钡拿x向法院起訴袁某秀。由于新冠肺炎疫情防控原因及袁某秀“涉惡案件服刑人員”的身份，本案中止訴訟，等疫情結(jié)束后再開庭。分宜縣社保中心出具相關(guān)文書后，多發(fā)放的養(yǎng)老金就能原路返回社保中心賬戶了。

“建議從部級層面與金融部門商討代扣的可行性，并制定出臺合作協(xié)議，由金融部門組織相關(guān)銀行召開聯(lián)席會議研究代扣工作，對‘躺在’違規(guī)領(lǐng)待人員銀行賬戶里的養(yǎng)老金發(fā)起全額扣款，確保多發(fā)放的養(yǎng)老金按原發(fā)放渠道返還社保基金賬戶。” 何軍說。

吳蘇平對此深表認(rèn)同，他同時還強調(diào)了部門之間數(shù)據(jù)共享的重要性?！吧绫?shù)據(jù)比對離不開相關(guān)部門數(shù)據(jù)的支撐，但在基層實施過程中，數(shù)據(jù)共享總體上還是依靠部門自覺，共享數(shù)據(jù)的信息質(zhì)量有待提高，共享數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)流程有待優(yōu)化。建議從省級或者更高層級加強跨部門數(shù)據(jù)共享的統(tǒng)籌與協(xié)調(diào)，打破‘?dāng)?shù)據(jù)壁壘’，加快數(shù)據(jù)共享標(biāo)準(zhǔn)和實施細(xì)則的制定，完善數(shù)據(jù)共享的制度保障體系。”吳蘇平說。

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