源頭治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 加大打擊懲處力度

守“斷卡”堵“源頭”

目前，“斷卡”行動(dòng)取得階段性成果，得益于相關(guān)部門采取了具有較強(qiáng)針對(duì)性的措施。斷開(kāi)銀行卡和電話卡的注冊(cè)和販賣，特別是對(duì)存量卡的清查，能夠有效降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)案率。同時(shí)，讓違法失信人員受到懲戒、體會(huì)到“切膚之痛”，是提高其違法犯罪成本的務(wù)實(shí)方式，有助于從源頭上斬?cái)唷皟煽ā碑a(chǎn)業(yè)鏈，鏟除滋生詐騙行為的土壤。

斬?cái)嗖环ǚ肿淤Y金鏈，離不開(kāi)打破信息孤島，發(fā)揮跨部門合力。一年來(lái)，央行會(huì)同工信部、稅務(wù)總局、市場(chǎng)監(jiān)管總局運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，強(qiáng)化企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，累計(jì)核驗(yàn)業(yè)務(wù)9430萬(wàn)筆，同比增長(zhǎng)51%；組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬(wàn)買賣賬戶單位和個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)不得新開(kāi)戶等金融懲戒措施，有力震懾買賣賬戶黑產(chǎn)；聯(lián)合公安部、銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展“反詐拒賭，安全支付”集中宣傳活動(dòng)，提高全社會(huì)反詐法律意識(shí)。

“斷卡”行動(dòng)正發(fā)揮大數(shù)據(jù)和技術(shù)作用，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)攔截。中國(guó)銀聯(lián)持續(xù)優(yōu)化電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)，大幅提升公安機(jī)關(guān)資金查控和止付效率，基于云閃付開(kāi)展跨行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截，累計(jì)攔截涉詐交易1480萬(wàn)筆，挽回大量群眾損失。

未來(lái)，商業(yè)銀行要履行好風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，提高風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)性，繼續(xù)推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)向縱深開(kāi)展。廣大金融消費(fèi)者也要妥善保管自己的銀行卡及支付賬戶，切不可貪圖小利而出售、出租、出借。各部門要嚴(yán)守“斷卡”底線，堵住詐騙源頭，樹(shù)牢預(yù)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的第一道防線，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

防范“幫信罪”陷阱

據(jù)報(bào)道，26歲的張某在短期內(nèi)配合他人一口氣開(kāi)了10家公司，并擔(dān)任這些公司的法定代表人、股東或監(jiān)事，但所有公司的注冊(cè)手續(xù)都由對(duì)方提供，他僅出示身份證并到場(chǎng)配合對(duì)方辦理。張某把辦理的所有公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶都交給對(duì)方，結(jié)果數(shù)家公司的賬戶涉嫌收取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪錢款，張某最終因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被判處有期徒刑一年兩個(gè)月，并處罰金1.5萬(wàn)元。

近年來(lái)，一些人受利益誘惑，將電話卡、銀行卡出售給他人幫助獲利，這樣的行為很可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。有人認(rèn)為，自己只是暫時(shí)將身份證或“兩卡”借給別人辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并沒(méi)直接參與犯罪，不會(huì)觸犯法律，殊不知，這樣的誤區(qū)往往容易陷入“幫信罪”的泥潭。根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。也就是說(shuō)，只要為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算等幫助，就有可能觸犯“幫信罪”，必須予以警惕。

不少案例表明，不法分子往往通過(guò)發(fā)布“兼職刷單”信息等方式，達(dá)到誘騙他人幫助自己犯罪的目的。許多犯罪嫌疑人都是在不明確行為性質(zhì)的情況下走向違法犯罪道路的，除了受到刑事處罰，其個(gè)人信用也將受到嚴(yán)重影響。因此，加大普法力度、幫助公眾了解這一犯罪行為很有必要。執(zhí)法司法機(jī)關(guān)應(yīng)聯(lián)合金融、第三方支付機(jī)構(gòu)等，進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)防和監(jiān)管，引導(dǎo)公眾增強(qiáng)法治意識(shí)，重視信息安全，保護(hù)好個(gè)人信息實(shí)名登記的電話卡、銀行卡等，切莫因小失大，觸碰法律底線。

嚴(yán)準(zhǔn)狠打擊網(wǎng)絡(luò)亂象

2021年12月22日，中央網(wǎng)信辦召開(kāi)全國(guó)網(wǎng)信系統(tǒng)視頻會(huì)議指出，當(dāng)前流量造假、黑公關(guān)、網(wǎng)絡(luò)水軍問(wèn)題相互勾連、互為策應(yīng)，損害網(wǎng)民合法權(quán)益，擾亂網(wǎng)絡(luò)輿論環(huán)境，破壞公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，人民群眾深惡痛絕、反映強(qiáng)烈。對(duì)此，中央網(wǎng)信辦決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展為期2個(gè)月的“清朗·打擊流量造假、黑公關(guān)、網(wǎng)絡(luò)水軍”專項(xiàng)行動(dòng)。

網(wǎng)絡(luò)空間既是億萬(wàn)民眾共同的精神家園，也給人們生產(chǎn)生活帶來(lái)諸多便利。但流量造假、黑公關(guān)、網(wǎng)絡(luò)水軍等亂象擾亂了網(wǎng)絡(luò)空間秩序與和諧環(huán)境。對(duì)此類違法違規(guī)行為必須持“零容忍”態(tài)度，在專項(xiàng)行動(dòng)中予以嚴(yán)準(zhǔn)狠打擊。“嚴(yán)”就是要嚴(yán)格落實(shí)關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)文明建設(shè)的相關(guān)法律法規(guī)政策，堅(jiān)持依法治網(wǎng)、依法辦網(wǎng)、依法上網(wǎng)，讓互聯(lián)網(wǎng)在法治軌道上健康運(yùn)行；“準(zhǔn)”就要找準(zhǔn)病灶、對(duì)癥下藥、精準(zhǔn)打擊，做到網(wǎng)絡(luò)空間延伸到哪里，法治就覆蓋到哪里，不給唯利是圖者以可乘之機(jī)；“狠”就是打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈要“狠”，確保專項(xiàng)行動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)、不放空炮。只有打好攻堅(jiān)戰(zhàn)、持久戰(zhàn)，切實(shí)做到無(wú)漏洞、無(wú)死角、無(wú)盲區(qū)，才能更好營(yíng)造清朗網(wǎng)絡(luò)空間。

司法嚴(yán)懲“刷單”行為

眾所周知，商品的好評(píng)信用指數(shù)是消費(fèi)者購(gòu)物意向的風(fēng)向標(biāo)，容不得半點(diǎn)虛假。通過(guò)“刷單”手段虛構(gòu)好評(píng)信用指數(shù)，不僅侵害了消費(fèi)者的知情權(quán)，還擾亂了市場(chǎng)秩序。近年來(lái)，伴隨流量變現(xiàn)帶來(lái)的巨大經(jīng)濟(jì)效益，“刷單”不法行為甚囂塵上，并呈現(xiàn)出利用人工刷量平臺(tái)干擾搜索引擎算法的更高層次發(fā)展趨勢(shì)。雖然監(jiān)管部門對(duì)此一直保持高壓打擊態(tài)勢(shì)，但由于違法成本過(guò)低，難以從根本上遏制“刷單”不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的商家和消費(fèi)者深受其害。

遏制“刷單”不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，需要司法機(jī)關(guān)通過(guò)具體裁決和典型案例對(duì)其形成威懾效應(yīng)。

“解除防沉迷”詐騙套路

一種專門針對(duì)未成年人進(jìn)行“解除防沉迷”的詐騙方式悄然興起，有人建立解除防沉迷網(wǎng)站，宣稱可以解除玩網(wǎng)絡(luò)游戲的時(shí)間限制，致使未成年人被騙近3000人次。

網(wǎng)絡(luò)游戲防沉迷系統(tǒng)，旨在解決未成年人沉迷網(wǎng)絡(luò)游戲問(wèn)題，但一些不法人員在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)散布可以幫助未成年人解除防沉迷的信息，騙取未成年人添加好友，進(jìn)而騙取其父母銀行卡號(hào)等重要信息，然后將卡內(nèi)的錢刷光、盜走，對(duì)這一詐騙方式必須高度警惕、予以重視。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路不斷翻新，青少年辨別能力不高、防騙意識(shí)不強(qiáng)，社會(huì)、家長(zhǎng)、學(xué)校等各方對(duì)有網(wǎng)絡(luò)游戲愛(ài)好的學(xué)生，應(yīng)該多加關(guān)注，加強(qiáng)管理教育，提高他們的防騙意識(shí)和能力。監(jiān)管部門和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)也應(yīng)負(fù)起主體責(zé)任，對(duì)在平臺(tái)上散布相關(guān)信息的賬號(hào)，要及時(shí)清除、下架內(nèi)容、封禁賬號(hào)，對(duì)搭建解除防沉迷網(wǎng)站、公開(kāi)詐騙的行為，要凍結(jié)、封禁網(wǎng)站，保護(hù)好未成年人合法權(quán)益。