全國410人4700萬元血汗錢被騙始末

劉德華 趙一

非法開發(fā)虛假的A50炒股平臺(tái)軟件，組織“水軍”在炒股群內(nèi)假扮講師、美女、富二代等身份，通過后臺(tái)操控指數(shù)使“漲跌”，誘導(dǎo)股民。僅4個(gè)月，全國410人被騙4700余萬元血汗錢……

2021年2月4日，經(jīng)四川省內(nèi)江市資中縣人民檢察院提起公訴，網(wǎng)暴全國的“6.2”特大網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙案，在資中縣人民法院一審宣判。包安緲等134名被告人被判處有期徒刑14年10個(gè)月至1年8個(gè)月，并處罰金人民幣100萬元至1萬元。

群里“股民”全騙子唯一的他被騙70多萬元

2019年4月某天，資中縣股民劉先生在微信上認(rèn)識(shí)了“劉偉明”，聊了一些投資股票知識(shí)。見劉先生對炒股感興趣，“劉偉明”便把他拉進(jìn)了“千和私募”微信群。群內(nèi)有很多人在熱火朝天聊股票。很快，群里有人推薦了“千和私募”直播間，稱有專家免費(fèi)為大家傳授炒股獨(dú)門絕技，可以了解股票行情。劉先生進(jìn)入直播間，有一名自稱“史博”的老師在線為大家講解股票知識(shí)。直播間內(nèi)股民熱情高漲，對老師連連稱贊。大家表示跟著老師學(xué)習(xí)炒股確實(shí)能賺到錢。此情此景，劉先生也不由對“史博”老師心生佩服。聽了一段時(shí)間直播課后，“史博”老師透露買股票已經(jīng)不賺錢了，建議大家試試A50指數(shù)。這個(gè)指數(shù)老師自己也在買，想要買就與老師助理聯(lián)系。群里有股民稱跟著老師買A50指數(shù)賺錢了，還把購買指數(shù)后盈利截圖發(fā)到了直播間讓大家看。

看到大家炒A50指數(shù)紛紛賺了錢，劉先生也動(dòng)了心，向老師助理“周紫晴”詢問如何購買A50指數(shù)。助理向他索要了銀行卡號、手機(jī)號、身份證號碼等資料，提供了“施羅德”APP的下載地址并協(xié)助其開戶。劉先生按照所教步驟，把銀行卡里的錢陸續(xù)充值到平臺(tái)。

4月15日在“史博”老師引導(dǎo)下，購買了20手A50指數(shù)試水（1000美金為一手，手續(xù)費(fèi)40美金），買入十分鐘后賣出，賺了3萬美金，感覺還不錯(cuò)。隨后加大投入買指數(shù)。

4月16日上午，劉先生突然發(fā)現(xiàn)平臺(tái)無法交易了，等平臺(tái)恢復(fù)后自己賬戶全部虧空，還欠了平臺(tái)16000美金?；琶χ嗝υ儐柨头？头f交易本身沒有問題，交易出現(xiàn)異常，買多了屬于正常爆倉。劉先生稍微放下心來，于是用客服提供的另一賬號進(jìn)入平臺(tái)，繼續(xù)充入資金跟著買賣指數(shù)，但是賬戶一直出現(xiàn)虧損，而且金額無法取出，中途還出現(xiàn)幾次卡盤，賬戶錢虧得只剩10萬元。劉先生意識(shí)到上當(dāng)受騙。2019年5月13日，劉先生到資中縣公安局報(bào)案，稱在“施羅德”APP炒股平臺(tái)上炒指數(shù)被騙70多萬元人民幣。直至案發(fā)劉先生才明白，自己進(jìn)的微信群里的股民、助理、老師全是詐騙成員扮演，只有劉先生一人是真正的股民。

開發(fā)虛假炒股軟件110余名求職者充當(dāng)“水軍”

接到報(bào)案后，資中縣公安局于2019年5月14日立案。偵查人員詳細(xì)了解被害人的被騙細(xì)節(jié)，了解了劉先生聊天記錄、平臺(tái)鏈接、轉(zhuǎn)賬賬戶等信息，初步確定屬于電信網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙。民警經(jīng)過深入工作，確定了本案詐騙集團(tuán)的主要組織體系，有詐騙業(yè)務(wù)、講師、平臺(tái)技術(shù)、資金通道等若干板塊。待鎖定基本事實(shí)和犯罪集團(tuán)主要構(gòu)架、成員分布地點(diǎn)等信息后，公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間商請檢察機(jī)關(guān)提前介入偵查，資中縣檢察院隨即派員參與案件進(jìn)程。

6月2日，該案以“6.2”專案確立。

6月19日，內(nèi)江警方在多地警方的周密配合下，在廣州、長沙、深圳、鄭州、廊坊等多地同時(shí)收網(wǎng)抓捕，將該案184名涉案人員一舉抓獲，并在詐騙集團(tuán)窩點(diǎn)查獲作案工具移動(dòng)電話804部、電腦102臺(tái)，QQ、微信聊天記錄等大量電子資料。檢察官隨即與民警并肩戰(zhàn)斗，經(jīng)偵查階段緊張訊問，一個(gè)組織架構(gòu)清晰、層級分明的電信詐騙集團(tuán)浮出水面。

承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，與傳統(tǒng)電信詐騙直接利用電話、短信與被害人聯(lián)系詐騙錢財(cái)不同，本案詐騙集團(tuán)非法克隆了“施羅德”“安本資產(chǎn)”等國際投資機(jī)構(gòu)的平臺(tái)軟件。與正常的投資平臺(tái)軟件不同在于，這些非法炒股APP擁有后臺(tái)操作控制漲跌功能，詐騙分子可以后臺(tái)自主調(diào)控A50指數(shù)漲跌，以達(dá)到讓股民虧損目的，進(jìn)而詐騙股民錢財(cái)。

2019年2月起，從事過基金管理、網(wǎng)絡(luò)公司管理工作的包安緲伙同具有炒股經(jīng)歷的肖馬輝（在逃）共謀搭建了假冒的“施羅德”和“安本資產(chǎn)”等國際正規(guī)投資平臺(tái)的軟件。肖馬輝找到從事軟件開發(fā)業(yè)務(wù)的同學(xué)胡博俏，出資讓他開發(fā)一個(gè)用于詐騙的虛假炒股平臺(tái)軟件。胡博俏雖然發(fā)現(xiàn)軟件是用于違法活動(dòng)，但因自己急需用錢，但還是同意了。接著，肖馬輝安排手下找到星諾科技有限公司經(jīng)營者張海賢提供資金支付通道，將所騙資金轉(zhuǎn)到地下錢莊的對公賬戶上完成洗錢。包安緲則購買大量股民微信群，非法途徑獲取公民個(gè)人信息，用作詐騙集團(tuán)業(yè)務(wù)員實(shí)施犯罪使用。包安緲還采取高薪外加盈利5%提成，聘請了有證券金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的張薈陽等5人擔(dān)任講師，化名“史博”等名字，假扮國內(nèi)金融行業(yè)知名股指期貨投資分析師，假冒“千和私募”等直播間免費(fèi)講解股票戰(zhàn)法，誘導(dǎo)股民買A50指數(shù)。詐騙集團(tuán)先后在廣州、長沙某CBD租用寫字樓作為辦公場所……經(jīng)過籌備，完成了平臺(tái)搭建、支付通道、講師團(tuán)隊(duì)、客戶資料等詐騙流程準(zhǔn)備工作。

隨后，該詐騙集團(tuán)以公司自稱，成立“施羅德”“安本資產(chǎn)”平臺(tái)，打著“金融公司”“微信營銷”旗號，招募大批年輕求職者充當(dāng)業(yè)務(wù)員亦即“水軍”，用來實(shí)施具體詐騙行為。

2019年5月8日，中專畢業(yè)后一直在廣東務(wù)工的黃振華，聽堂哥介紹說有一個(gè)做股票的工作，工作內(nèi)容是與客戶聊天引導(dǎo)其投資炒股，月工資4500元保底加提成。于是黃振華前去應(yīng)聘并順利入職。通過類似方式，詐騙集團(tuán)先后招徠“水軍”110余人，不定期舉行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，教他們?nèi)绾闻c客戶聊天、如何在平臺(tái)操作，普及股票基本知識(shí)。詐騙集團(tuán)給“水軍”提供大量非實(shí)名注冊的微信號，一人扮演五六個(gè)角色如白富美、富二代、成功人士等，按照事先準(zhǔn)備的“話術(shù)”，在群里用不同身份與客戶聊天，在直播間制造氣氛迷惑受害人。詐騙集團(tuán)對內(nèi)實(shí)行層級管理制，先后成立了15個(gè)詐騙小組，以金1組、金2組、271組等組別命名，每小組設(shè)一名小組長，小組之上設(shè)大組長，用于指令傳達(dá)。有嚴(yán)格的上下班考勤，有“工資+提成”考核機(jī)制，儼然正規(guī)公司的專業(yè)化運(yùn)營模式。不少業(yè)務(wù)員初入公司尚不知是詐騙行為，后來即使知道了從事的是不法活動(dòng)，但為了賺錢仍繼續(xù)從事詐騙工作。

6步驟環(huán)環(huán)設(shè)陷全國410人4700萬元血汗錢打水漂

承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，本案犯罪周期為45至60天，詐騙流程專業(yè)化，大致分為“加粉”“粘粉”“開戶”“送金”“加金”“殺盤”六個(gè)步驟：第一步，“水軍”冒充股票公司工作人員給客戶打電話，如“我是某某公司的客服人員，公司正在做免費(fèi)推廣活動(dòng)，每天會(huì)推送一些短線牛股，還有選股器贈(zèng)送”，他們通過游說，添加客戶微信。這一步為“加粉”。第二步，把客戶拉進(jìn)事先建好的微信群，群內(nèi)除了個(gè)別真正客戶外，絕大多數(shù)都是“水軍”扮演的股民，每隔一兩天發(fā)一些走勢較好的股票信息給客戶，使客戶信任老師實(shí)力。這叫“粘粉”。第三步，拉股民去直播間聽老師講課，“水軍”在直播間烘托氣氛，老師講解一段時(shí)間股票后便過渡到炒A50指數(shù)，表示炒指數(shù)很賺錢。后臺(tái)按照老師的意向，通過操作K線圖讓相應(yīng)指數(shù)上漲，讓股民感覺到老師很牛，進(jìn)而愿意到“施羅德”“安本資產(chǎn)”平臺(tái)注冊。這叫“開戶”。第四步，待被害者開戶入金后，平臺(tái)會(huì)讓大家小賺一筆，讓大家感覺平臺(tái)真實(shí)而且有利可圖。這叫“送金”。第五步，客戶小賺之后，往往被引誘加大投資。這叫“加金”。第六步，一旦客戶“加金”，詐騙集團(tuán)就操作A50漲跌，讓客戶虧損爆倉詐騙錢財(cái)。這叫“殺盤”。整個(gè)詐騙過程步步設(shè)陷、環(huán)環(huán)相扣：講師與股民在線交流，助理負(fù)責(zé)發(fā)送APP鏈接，“水軍”負(fù)責(zé)當(dāng)托兒，客戶專員負(fù)責(zé)為有意向的股民開戶、引導(dǎo)買指數(shù)……被害人入金后，資金直接轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)搭建的洗錢通道。被害人看到的是虛假平臺(tái)賬戶上的虛擬金額，能否“提現(xiàn)”由詐騙集團(tuán)控制。

經(jīng)查，2019年2月到6月，詐騙集團(tuán)在廣州利用虛假的“施羅德”平臺(tái)、在長沙利用虛假的“安本資產(chǎn)”平臺(tái)，先后實(shí)施了兩個(gè)階段的電信網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙犯罪，他們先后騙取全國各地410余人的4700余萬元人民幣。

專案組攻堅(jiān)克難134名被告人罰當(dāng)其罪

“6.2”特大電信詐騙案發(fā)案后，內(nèi)江市檢察院成立了專案指導(dǎo)組，做好全市各基層院的力量統(tǒng)籌和辦案指導(dǎo)。承辦的資中縣檢察院也成立了相應(yīng)專案組，由黨組書記、檢察長擔(dān)任組長，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干為組員，全面負(fù)責(zé)提前介入、批捕、起訴工作。根據(jù)詐騙集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)，專案組內(nèi)部劃分了4個(gè)辦案小組，每個(gè)小組均由員額檢察官帶隊(duì)辦案。

鑒于案情復(fù)雜、犯罪嫌疑人數(shù)多，資中縣檢察院與資中縣公安局無縫對接。2019年6月20日犯罪嫌疑人押抵資中后，在公安機(jī)關(guān)各偵查組展開第一輪訊問時(shí)，即指派4個(gè)辦案組提前介入偵查工作。第一波訊問時(shí)，犯罪嫌疑人分別臨時(shí)看管在8個(gè)辦案場所，4名檢察官介入小組分別聯(lián)系2個(gè)辦案場所的偵查員組進(jìn)行緊張訊問。2019年6月20日深夜，8名檢察人員聚攏到一起，匯總第一波訊問情況，形成了包括運(yùn)行模式、主觀想法、集團(tuán)架構(gòu)等內(nèi)容的訊問提綱。各主辦檢察官熟記于心的同時(shí)及時(shí)與偵查人員動(dòng)態(tài)反饋。通過全程跟進(jìn)偵查組、參與偵查訊問、召開案情研判會(huì)等方式，從主觀明知、客觀行為、電子數(shù)據(jù)三個(gè)方面引導(dǎo)偵查人員取證，確保及時(shí)了解案情，查明基本的犯罪事實(shí)、理清每一個(gè)犯罪嫌疑人的具體行為。

2019年7月24日至26日，檢察機(jī)關(guān)依法對公安機(jī)關(guān)提請逮捕的130名犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。

針對詐騙集團(tuán)組織化特征明顯，專案組采取制作樹狀圖的方式理清犯罪組織架構(gòu)，首先確定了犯罪集團(tuán)主要犯罪人員。然后，根據(jù)犯罪嫌疑人供述及電子證據(jù)，填充前后流程、上下層級所涉人員，一步步還原該詐騙集團(tuán)層級管理、分工、運(yùn)行模式，清晰了解每一名成員的層級定位和作用發(fā)揮，為個(gè)人犯罪事實(shí)的確立、準(zhǔn)確定罪打下基礎(chǔ)。

案件移送審查起訴后，正值新冠肺炎疫情暴發(fā)，疫情防控壓力巨大，加上犯罪嫌疑人分布在全省多個(gè)監(jiān)管場所，提訊變得十分困難。辦案組主動(dòng)與瀘州等8個(gè)市級檢察院、16個(gè)看守所溝通協(xié)調(diào)，搭建遠(yuǎn)程提訊方式，實(shí)現(xiàn)了非接觸辦案。在近30天“白+黑”“5+2”連續(xù)奮戰(zhàn)、加班加點(diǎn)760余小時(shí)、輾轉(zhuǎn)16個(gè)羈押場所、行程5000余公里中，專案組完成了130名在押犯罪嫌疑人提訊工作，全面核實(shí)在押犯罪嫌疑人的主要犯罪事實(shí)和認(rèn)罪認(rèn)罰態(tài)度。

審查起訴中，辦案組結(jié)合犯罪金額、認(rèn)罪認(rèn)罰態(tài)度、退贓退賠金額等貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策，穩(wěn)妥精準(zhǔn)提出量刑建議，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。專案組前后審查紙質(zhì)卷宗220余卷1000萬余字、電子卷宗6000余G、27億字符，撰寫閱卷筆錄200萬字、審查報(bào)告30萬字、訴前報(bào)告和出庭準(zhǔn)備資料20余萬字、起訴書3萬余字。對該案134人提起公訴。對認(rèn)罪認(rèn)罰且情節(jié)輕微、可以免除刑罰或兩次退補(bǔ)仍然未達(dá)到起訴條件的14人作出不起訴決定。

2020年11月21日，該案進(jìn)入開庭庭審階段，專案組精心準(zhǔn)備開庭工作，盡可能把存在的問題估計(jì)充分，把問題解決在庭審之前。通過與法院溝通銜接，參加庭前會(huì)議12場次，與該案151名辯護(hù)律師充分交換意見，就案件管轄、回避、舉證方式等程序性問題達(dá)成一致。在庭審中，根據(jù)涉案人員所在層級、罪行輕重等情況，將134名被告人按照一般成員、積極分子、骨干成員、首要分子的順序分為9批次指控，連續(xù)11天完成全案指控工作。

2021年2月4日，隨著審判長法槌的落下，資中縣法院依法認(rèn)定檢察機(jī)關(guān)指控的全部犯罪事實(shí)，分別以詐騙罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等罪，判處包安緲等134人有期徒刑14年10個(gè)月至1年8個(gè)月，并處罰金人民幣100萬元至1萬元。

案后說法

本案中，犯罪分子勾連技術(shù)人員開發(fā)虛擬炒股平臺(tái)軟件，以“大師薦股”的幌子對被害人層層引誘，騙取他人巨額資金，嚴(yán)重?fù)p害公民個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益，嚴(yán)重破壞社會(huì)管理秩序。檢察機(jī)關(guān)從專案確立到一審宣判，歷經(jīng)一年零八個(gè)月的辦案攻堅(jiān)，使134名被告人得到了法律應(yīng)有的懲處。本案一些被告人具有大中專院校學(xué)習(xí)經(jīng)歷，或者有城市務(wù)工多年的社會(huì)閱歷，由于心懷僥幸，明知集團(tuán)詐騙而為獲取較高額的非法利益及提成，充當(dāng)實(shí)施詐騙的“水軍”，走上犯罪道路。檢察官提醒：投資者需辨別網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)好友真實(shí)身份，核實(shí)股票交易平臺(tái)的真實(shí)性，保持謹(jǐn)慎理性投資心態(tài)，所謂“大師薦股”多是陷阱。牢記：“網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)花樣多，切莫虛擬當(dāng)現(xiàn)實(shí)。高利勢必高風(fēng)險(xiǎn)，線上轉(zhuǎn)賬要三思?！鼻舐氄咭鰪?qiáng)法律意識(shí)，核實(shí)招聘公司合法性，發(fā)現(xiàn)公司違法犯罪行為及時(shí)報(bào)案，莫受一時(shí)高薪誘惑落入犯罪組織編織的陷阱，成為其犯罪行為幫兇。牢記：“出門求職千千萬，公司信息要細(xì)看。誠實(shí)勞動(dòng)守底線，若遇違法請報(bào)案?！?/p>