訂單式人才培養(yǎng)模式在金融管理崗位中的創(chuàng)新實(shí)踐

●涂艷艷

一、與金融機(jī)構(gòu)合作采用訂單式人才培養(yǎng)模式的必要性分析

1.證券公司營(yíng)業(yè)部對(duì)金融營(yíng)銷(xiāo)人員的迫切需求。目前湖南省證券公司營(yíng)業(yè)部共有65家，其中長(zhǎng)沙市有37家，每個(gè)營(yíng)業(yè)部都存在擴(kuò)大商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，推銷(xiāo)各自金融產(chǎn)品的需要，而且大多數(shù)營(yíng)業(yè)部80%～90%的就業(yè)崗位定位為金融營(yíng)銷(xiāo)，僅10%～20%左右定位于證券公司的內(nèi)部管理人員。高素質(zhì)的金融營(yíng)銷(xiāo)人員成為各證券公司營(yíng)業(yè)部的稀缺資源，目前存在較大的人才缺口。據(jù)調(diào)查研究，目前假設(shè)證券公司在長(zhǎng)沙共有5個(gè)營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，按照其發(fā)展規(guī)模共需要證券經(jīng)紀(jì)人近100人，但目前只有40人左右從事該行業(yè)，尚存在60人的缺口；同時(shí)，在這40人當(dāng)中，非證券投資專業(yè)的人士占大多數(shù)，因此，符合專業(yè)崗位要求的證券經(jīng)紀(jì)人只有20～30人左右。一方面證券公司求賢若渴，另一方面畢業(yè)生就業(yè)無(wú)門(mén)。因此，完全可以通過(guò)對(duì)在校學(xué)生的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)能力的培訓(xùn)，搭建金融管理專業(yè)學(xué)生未來(lái)的就業(yè)平臺(tái)。

2.充分利用校企合作的比較優(yōu)勢(shì)。本專業(yè)根據(jù)證券公司的人才訂單要求，借助學(xué)院的教學(xué)網(wǎng)絡(luò)、教學(xué)場(chǎng)地、師資力量，為證券公司制定完備的金融營(yíng)銷(xiāo)人才培訓(xùn)計(jì)劃，而證券公司為本專業(yè)提供實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)場(chǎng)地。同時(shí)借助證券公司在全國(guó)證券行業(yè)的輻射力度，讓學(xué)生以長(zhǎng)沙證券公司為窗口，將就業(yè)范圍擴(kuò)大至全國(guó)各證券公司營(yíng)業(yè)部的商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在這個(gè)過(guò)程中，學(xué)生需要經(jīng)歷培訓(xùn)→上崗→再培訓(xùn)→再上崗的幾個(gè)反復(fù)培養(yǎng)過(guò)程，從而使本專業(yè)能根據(jù)證券公司的崗位技能需求，不斷調(diào)整培訓(xùn)思路，真正做到量體裁衣，從而構(gòu)建學(xué)生就業(yè)與證券公司選拔優(yōu)秀金融營(yíng)銷(xiāo)人才的雙贏局面。

二、與金融機(jī)構(gòu)合作采用訂單式人才培養(yǎng)模式的必要性分析

1.金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融服務(wù)與管理人才層次的定位。目前全國(guó)許多本科類的高院校也開(kāi)設(shè)了金融管理、金融學(xué)等相關(guān)專業(yè)，但金融機(jī)構(gòu)反映大多數(shù)本科生就業(yè)時(shí)選擇較高層次的金融崗位，眼高手低，即使暫時(shí)從事金融服務(wù)行業(yè)，也難在這個(gè)崗位上持續(xù)發(fā)展。本專業(yè)目前定位于培養(yǎng)?？茖哟蔚慕鹑诜?wù)與管理人才，符合證券公司對(duì)人才層次的定位需求。本專業(yè)的學(xué)生往往在工作崗位中表現(xiàn)出的良好的工作熱情和敬業(yè)精神，獲得了金融機(jī)構(gòu)的一致好評(píng)。

2.供需雙方降低人才培養(yǎng)成本的需要。從需求方即證券公司的角度來(lái)看，用人方一般都希望以最低的培訓(xùn)成本獲取最大的效用。若在大學(xué)三年級(jí)開(kāi)設(shè)金融營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)紀(jì)培訓(xùn)項(xiàng)目，到學(xué)生畢業(yè)就業(yè)時(shí)，已進(jìn)行了近1年的培訓(xùn)，學(xué)生已成為較成熟的專業(yè)人才，這就降低了證券公司的用人成本，提高了企業(yè)的運(yùn)作效率。

從供給方即學(xué)生的角度來(lái)看，在校期間能夠成功地完成從學(xué)生到專業(yè)人員的角色轉(zhuǎn)換，也降低了學(xué)生的擇業(yè)成本。從而構(gòu)建了人力資源供需雙方的雙贏局面。

三、訂單式人才培養(yǎng)模式在金融管理崗位中的需求分析

為了了解證券公司人才的供需狀況，本文特選取了長(zhǎng)沙市區(qū)10家中小型證券公司基層營(yíng)業(yè)部進(jìn)行調(diào)研。本次調(diào)研主要采取問(wèn)卷調(diào)查和實(shí)地調(diào)查兩種形式，其中問(wèn)卷調(diào)查4家，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研6家；調(diào)查內(nèi)容主要包括人員數(shù)量及學(xué)歷構(gòu)成、業(yè)務(wù)崗位及任職要求、現(xiàn)有主要業(yè)務(wù)崗位人員學(xué)歷構(gòu)成等方面。

根據(jù)湖南省證券業(yè)協(xié)會(huì)《湖南省證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)2020年經(jīng)營(yíng)情況綜述》，截至2020年12月，全省共有證券營(yíng)業(yè)部380家（其中已開(kāi)業(yè)374家，本地券商在湘營(yíng)業(yè)部141家，異地券商在湘營(yíng)業(yè)部239家，其中長(zhǎng)沙市125家，其他市州255家），同比增長(zhǎng)8.88%；全省客戶累計(jì)賬戶數(shù)904萬(wàn)戶（其中機(jī)構(gòu)客戶9.46萬(wàn)戶），總資產(chǎn)7642.53億元，戶均資產(chǎn)8.45萬(wàn)元。每個(gè)營(yíng)業(yè)部都存在擴(kuò)大商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，推銷(xiāo)各自金融產(chǎn)品的需要，而且大多數(shù)營(yíng)業(yè)部80%～90%的就業(yè)崗位定位為金融營(yíng)銷(xiāo)，僅10%～20%左右定位于證券公司的內(nèi)部管理人員。高素質(zhì)的金融營(yíng)銷(xiāo)人員成為各證券公司營(yíng)業(yè)部的稀缺資源，目前存在較大的人才缺口。

目前，我國(guó)基層營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)需求測(cè)算有兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，一是按客戶包，一個(gè)客戶包配置一個(gè)投資顧問(wèn)或理財(cái)經(jīng)理，每個(gè)客戶包（這里的客戶是除大小非客戶、機(jī)構(gòu)客戶和特大市值客戶以外的各類客戶）總資產(chǎn)大約1.2億元，如一個(gè)營(yíng)業(yè)部總資產(chǎn)是20億元，大約需要16個(gè)投資顧問(wèn)；第二個(gè)標(biāo)準(zhǔn)是按有效客戶數(shù)量，基本標(biāo)準(zhǔn)是1200個(gè)客戶，如果按照人均10萬(wàn)總資產(chǎn)計(jì)算，實(shí)際上相當(dāng)于一個(gè)客戶包的資產(chǎn)總值。

如果按照客戶包（1.2億元）和客戶數(shù)量包（1200人）計(jì)算，分別為6368人和7533人，扣除機(jī)構(gòu)客戶后按總資產(chǎn)計(jì)算仍需至少4000人以上。根據(jù)我們調(diào)研情況看，一個(gè)25人的中型營(yíng)業(yè)部，配置的投資顧問(wèn)或理財(cái)經(jīng)理只有6人，全省380家營(yíng)業(yè)部不足1500位投資顧問(wèn)/理財(cái)經(jīng)理，缺口達(dá)1500人。如果按照湖南省2018年前3季度可支配收入增長(zhǎng)率9.2%估算總資產(chǎn)增速，金融營(yíng)銷(xiāo)和咨詢?nèi)藛T未來(lái)缺口將更大。

四、現(xiàn)代學(xué)徒制度下，訂單式人才培養(yǎng)模式在金融管理崗位實(shí)踐技能開(kāi)發(fā)中的創(chuàng)新實(shí)踐

1.基于訂單式人才培養(yǎng)模式，與金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)金融管理崗位實(shí)踐技能。通過(guò)對(duì)證券投資行業(yè)的崗位設(shè)置調(diào)研分析，探索基于職業(yè)崗位需求的實(shí)踐技能的內(nèi)在規(guī)律，根據(jù)主要的證券投資的職業(yè)崗位特點(diǎn)，針對(duì)未來(lái)職業(yè)崗位對(duì)學(xué)生職業(yè)勝任能力的需求，選擇相關(guān)的課程教學(xué)項(xiàng)目與金證咨詢公司合作進(jìn)行實(shí)踐技能開(kāi)發(fā)，以達(dá)到職業(yè)崗位能力勝任。

2.基于現(xiàn)代學(xué)徒制度下，訂單式人才培養(yǎng)模式采用校內(nèi)和校外實(shí)踐基地相結(jié)合的模式。以就業(yè)為導(dǎo)向，依據(jù)投資經(jīng)理、交易員、風(fēng)控員等主要的證券投資職業(yè)崗位要求的不同，模擬金融機(jī)構(gòu)的崗位角色，具體采取“校內(nèi)、校外兩個(gè)基地相結(jié)合”的做法。在合作單位建立校外教學(xué)實(shí)踐基地，同時(shí)建立校內(nèi)教學(xué)實(shí)踐基地。學(xué)生集中在校內(nèi)教學(xué)實(shí)踐基地進(jìn)行包括市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、客戶服務(wù)和投資咨詢等崗位技能訓(xùn)練，待考取相關(guān)金融資格證書(shū)之后再安排到合作單位頂崗實(shí)踐。為了與公司的工作崗位相銜接，在校內(nèi)實(shí)踐基地設(shè)立了真實(shí)場(chǎng)景的金融機(jī)構(gòu)，每個(gè)學(xué)生都有相應(yīng)的職務(wù)和具體分工，每個(gè)崗位都有金融機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)的指導(dǎo)教師現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，學(xué)生隨時(shí)可以向企業(yè)指導(dǎo)老師請(qǐng)教，通過(guò)這種現(xiàn)代學(xué)徒制度的推廣，使校內(nèi)和校外兩個(gè)基地的教學(xué)與訓(xùn)練互相協(xié)調(diào)，使學(xué)生在工學(xué)結(jié)合中更好地提升能力和積累經(jīng)驗(yàn)。

3.在現(xiàn)代學(xué)徒制度下，加快學(xué)生從“學(xué)生角色”向“員工角色”的轉(zhuǎn)變。在理論課堂是學(xué)生，在公司和實(shí)訓(xùn)基地就是員工。學(xué)生在校外基地工作時(shí)，合作單位會(huì)發(fā)給相應(yīng)報(bào)酬，合作單位觀察和記錄學(xué)生的實(shí)際表現(xiàn)，作為學(xué)生畢業(yè)時(shí)擇優(yōu)聘用的依據(jù)。同時(shí)在校內(nèi)金融模擬機(jī)構(gòu)，學(xué)生從事真實(shí)的金融服務(wù)，面對(duì)真實(shí)的客戶，為客戶提供資產(chǎn)保值增值服務(wù)，在真實(shí)的角色中掌握金融機(jī)構(gòu)崗位所需技能。

4.以項(xiàng)目教學(xué)為手段，實(shí)施現(xiàn)代學(xué)徒制度的實(shí)踐技能創(chuàng)新。由于證券投資分析需要豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和敏銳的數(shù)據(jù)分析能力，我們與金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)符合崗位技能需求的10大技能，包括：運(yùn)用上市公司高送轉(zhuǎn)信息篩選強(qiáng)勢(shì)個(gè)股、運(yùn)用最牛散戶信息跟蹤強(qiáng)勢(shì)個(gè)股、利用市凈率指標(biāo)篩選強(qiáng)勢(shì)個(gè)股、股指期貨與大盤(pán)聯(lián)動(dòng)關(guān)系分析等10大典型技能項(xiàng)目，通過(guò)實(shí)施項(xiàng)目教學(xué)法、案例教學(xué)法、仿真競(jìng)賽法等主要手段，通過(guò)建立仿真投資實(shí)踐平臺(tái)，以一個(gè)學(xué)期的學(xué)生自主投資操作，分層進(jìn)行投資實(shí)踐，驗(yàn)證投資理論與技能水平，通過(guò)一個(gè)學(xué)期的團(tuán)隊(duì)投資操作，競(jìng)爭(zhēng)與合作，崗位輪動(dòng)，實(shí)現(xiàn)學(xué)生整體技能水平的提升。

五、與金融機(jī)構(gòu)合作的訂單式人才培養(yǎng)模式在實(shí)踐中運(yùn)用

本專業(yè)通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)建立訂單式的金融服務(wù)與管理人才培養(yǎng)模式，培養(yǎng)適應(yīng)金融崗位技能要求的金融服務(wù)人才，拓展學(xué)生的就業(yè)渠道，將專業(yè)建設(shè)與學(xué)生就業(yè)相結(jié)合。