《民法典》背景下的意定監(jiān)護(hù)與公證制度的融合研究

王慧麗

（山東省鄄城縣公證處，山東 菏澤 274600）

一、引言

根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2019年12月，我國(guó)60歲以上人口占比18．1%，“十三五”期間我國(guó)60歲以上老年人口年均增長(zhǎng)700萬(wàn)，預(yù)計(jì)“十四五”期間我國(guó)將進(jìn)入中度老齡化社會(huì)，可見(jiàn)發(fā)展老齡事業(yè)大有可為[1]。法者，天下之程式也，萬(wàn)事之儀表也。面對(duì)發(fā)展迅速的人口老齡化趨勢(shì)，我國(guó)政府一直積極構(gòu)建與老齡化社會(huì)相匹配的法律制度，引導(dǎo)社會(huì)適應(yīng)老齡化發(fā)展需要，為回應(yīng)人民群眾對(duì)老年人意見(jiàn)監(jiān)護(hù)制度的需要，國(guó)家通過(guò)《老年人權(quán)益保障法》《民法總則》和《民法典》等立法響應(yīng)。但不可避免的是，我國(guó)關(guān)于意定監(jiān)護(hù)制度的實(shí)踐還處于起步階段，相關(guān)保障制度和配套政策還有待完善[2]。筆者研究發(fā)現(xiàn)意定監(jiān)護(hù)制度與公證制度具有功能耦合點(diǎn)。一方面，意定監(jiān)護(hù)制度與公證制度都具有預(yù)防功能。另一方面，公證制度可作為意定監(jiān)護(hù)履行的保障機(jī)制，克服信任危機(jī)。倘若能將意定監(jiān)護(hù)制度與公證制度融合，那么二者的優(yōu)越性有可能得到最大程度的發(fā)揮。本文以《民法典》出臺(tái)實(shí)施為背景，將公證制度引入意定監(jiān)護(hù)制度實(shí)踐過(guò)程進(jìn)行探討，為保證意定監(jiān)護(hù)規(guī)范合理地履行提供理論支撐。

二、意定監(jiān)護(hù)制度的不足

（一）合同要件缺位

意定監(jiān)護(hù)合同本質(zhì)上是被監(jiān)護(hù)人與具有監(jiān)護(hù)人資格的主體簽訂的授予代理委托合同，可分為轉(zhuǎn)移型、即時(shí)生效型和將來(lái)型三種，在意定監(jiān)護(hù)執(zhí)行過(guò)程中扮演著核心角色，是被監(jiān)護(hù)人與監(jiān)護(hù)人履行意定監(jiān)護(hù)制度的“白皮書(shū)”[3]。在相對(duì)成熟的成年人意定監(jiān)護(hù)制度體系中詳細(xì)明確地規(guī)定了意定監(jiān)護(hù)合同，提供了實(shí)際操作方向。盡管伴隨著社會(huì)層面的保障和立法的完善，我國(guó)成年人意定監(jiān)護(hù)制度進(jìn)入探索階段，回應(yīng)了成年人自治監(jiān)護(hù)意愿，但是我國(guó)的成年人意定監(jiān)護(hù)合同內(nèi)容規(guī)定缺位，實(shí)體性要件不明，不利于意定監(jiān)護(hù)制度執(zhí)行監(jiān)督和實(shí)踐。

（二）程序性保障空位

徒善不足以為政，徒法不足以自行。倘若沒(méi)有完善的程序保障法律運(yùn)行，那么字面上的條文難以實(shí)現(xiàn)立法者的目標(biāo)[4]?？v觀我國(guó)意定監(jiān)護(hù)立法可以發(fā)現(xiàn)框架已初具規(guī)模，但程序性保障事項(xiàng)還相對(duì)空白。例如在我國(guó)簽訂意定監(jiān)護(hù)合同之前沒(méi)有資格審查程序，這種監(jiān)護(hù)人資格不受限制的情況是導(dǎo)致意定監(jiān)護(hù)執(zhí)行效果不盡理想的主要原因之一。同時(shí)我國(guó)意定監(jiān)護(hù)制度缺乏監(jiān)護(hù)事項(xiàng)指引，意定監(jiān)護(hù)的主要適用對(duì)象需要的監(jiān)護(hù)事項(xiàng)并不統(tǒng)一，被監(jiān)護(hù)人需要被監(jiān)護(hù)的活動(dòng)也有不同程度的個(gè)人意志需要，“一刀切”的同一層次管理辦法顯然并不合理，需要對(duì)被監(jiān)護(hù)人履行民事行為能力評(píng)估，增加“分層”預(yù)設(shè)程序，更充分地尊重被監(jiān)護(hù)人，全面考慮被監(jiān)護(hù)人的民事活動(dòng)余地。

（三）監(jiān)督機(jī)制失位

建立與之匹配的監(jiān)督機(jī)制是保證制度良好運(yùn)行的關(guān)鍵點(diǎn)，對(duì)于意定監(jiān)護(hù)制度而言更是如此。倘若無(wú)人監(jiān)督，那么有極大可能出現(xiàn)被監(jiān)護(hù)人利益受損而無(wú)人制止的情況。長(zhǎng)此以往意定監(jiān)護(hù)制度必然成為沒(méi)有生命力的一紙空文。在我國(guó)關(guān)于意定監(jiān)護(hù)制度監(jiān)督機(jī)制的規(guī)定中，只有撤銷監(jiān)護(hù)人資格的表述，并沒(méi)有執(zhí)行過(guò)程中關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的監(jiān)督。

三、公證制度的作用

公證證明權(quán)是一種屬于國(guó)家公權(quán)力的法定證明權(quán)，在促進(jìn)安全交易、維護(hù)社會(huì)信用、平衡各方之間利益等方面有推動(dòng)作用，將意定監(jiān)護(hù)制度與公證制度融合可以實(shí)現(xiàn)國(guó)家對(duì)私權(quán)的適度干預(yù)。一方面，意定監(jiān)護(hù)制度的正常運(yùn)行同時(shí)需要社會(huì)層面和家庭單位的共同努力，充分體現(xiàn)了“民法社會(huì)化”原則，因此意定監(jiān)護(hù)制度的有效運(yùn)轉(zhuǎn)與主要依靠道德推動(dòng)最大的不同之處在于“權(quán)利—義務(wù)”的法律構(gòu)造，依據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理的“對(duì)價(jià)”，意定監(jiān)護(hù)有“交易行為”，將意定監(jiān)護(hù)制度與公證制度融合可以最大程度保證履約行為的可靠性。另一方面，在我國(guó)現(xiàn)有的意定監(jiān)護(hù)立法中缺乏監(jiān)督保護(hù)機(jī)制，公證制度與意定監(jiān)護(hù)融合可以從法律層面上將意定監(jiān)護(hù)納入司法保障框架內(nèi)，通過(guò)引入國(guó)家監(jiān)督機(jī)制提高意定監(jiān)護(hù)的有效性。具體來(lái)看，從公證具有的五大功能來(lái)看公證在意定監(jiān)護(hù)具有以下作用。

（一）確保涉事雙方明確意定監(jiān)護(hù)內(nèi)容

經(jīng)過(guò)公證可以確保被監(jiān)護(hù)人和監(jiān)護(hù)人雙方明確各自的權(quán)利和義務(wù)，降低合同內(nèi)容要件不明導(dǎo)致的執(zhí)行問(wèn)題。第一，引入公證制度可以推動(dòng)涉事雙方主動(dòng)將達(dá)成協(xié)議明確細(xì)化，大幅提高合同可執(zhí)行性。第二，公證處的告知義務(wù)可以保證當(dāng)事人知悉監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容，預(yù)先排除不明合同內(nèi)容帶來(lái)的違約風(fēng)險(xiǎn)。

（二）確保合同內(nèi)容具有合法性

有時(shí)在合同簽訂階段，某一方當(dāng)事人的權(quán)益已經(jīng)被損害了，例如有些合同匯總描述的義務(wù)和權(quán)利不符合公序良俗原則，合同并不具備法律效力。在履行公證程序的過(guò)程中，公證處會(huì)對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行審查，對(duì)意定監(jiān)護(hù)合同中的實(shí)行性要件進(jìn)行補(bǔ)充和完善，最大程度地保障雙方當(dāng)事人的權(quán)益。此外公證機(jī)關(guān)還可以結(jié)合意定監(jiān)護(hù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)注明所需的必備條款和選擇性條款，以便當(dāng)事人尋不到解決路徑時(shí)，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

（三）核實(shí)當(dāng)事人陳述的關(guān)鍵信息

公證機(jī)關(guān)可以對(duì)意定監(jiān)護(hù)中涉及的當(dāng)事人關(guān)鍵信息進(jìn)行公證，降低違約風(fēng)險(xiǎn)。一方面確保被監(jiān)護(hù)人在達(dá)成協(xié)議的時(shí)間段內(nèi)具有自主意識(shí)和判斷力，對(duì)其提交的相關(guān)材料和關(guān)鍵信息進(jìn)行核查。另一方面，公證處可以對(duì)監(jiān)護(hù)人陳述的事實(shí)或關(guān)鍵信息進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)當(dāng)事人信息和身份的真實(shí)性。

（四）保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)

雖然提存不是公證機(jī)構(gòu)的公證證明業(yè)務(wù)范疇，但卻屬于公證機(jī)構(gòu)非訴業(yè)務(wù)，根據(jù)《合同法》公證提存是我國(guó)除了法院提存之外唯一被法律認(rèn)可的提存方式[5]。雙方可以約定將被監(jiān)護(hù)人的重大資產(chǎn)提存于公證機(jī)構(gòu)防止意定監(jiān)護(hù)人隨意處理被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)，以達(dá)到對(duì)意定監(jiān)護(hù)人管理及被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督作用。

（五）監(jiān)督被監(jiān)護(hù)人遺產(chǎn)的清算

意定監(jiān)護(hù)制度的適用對(duì)象依靠意定監(jiān)護(hù)保障自己的權(quán)益，在實(shí)踐中意定監(jiān)護(hù)都會(huì)涉及遺產(chǎn)的管理問(wèn)題。假如被監(jiān)護(hù)人向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)遺囑繼承公證，那么在監(jiān)護(hù)終止后（被監(jiān)護(hù)人去世），監(jiān)護(hù)人要清算被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)并將剩余財(cái)產(chǎn)交給遺囑繼承人，在這個(gè)過(guò)程中公證機(jī)構(gòu)可以發(fā)揮監(jiān)督，并且還可以在這一工作履行的過(guò)程完成有效調(diào)解。

四、意定監(jiān)護(hù)制度與公證制度耦合

（一）重構(gòu)意定監(jiān)護(hù)制度體系

首先界定意定監(jiān)護(hù)的范圍。意定監(jiān)護(hù)體現(xiàn)了社會(huì)思想的轉(zhuǎn)變，反映出老齡化社會(huì)的客觀需求，打破了傳統(tǒng)的“親屬編”監(jiān)護(hù)思維，監(jiān)護(hù)人范圍被擴(kuò)大，由此現(xiàn)行《合同法》《民法典》增加了監(jiān)護(hù)的“合同編”屬性。但是監(jiān)護(hù)事務(wù)繁雜，多方關(guān)系網(wǎng)絡(luò)糾結(jié)，應(yīng)該在辦理意定監(jiān)護(hù)時(shí)，以被監(jiān)護(hù)人利益最大化為基本原則對(duì)監(jiān)護(hù)事項(xiàng)加以限定，公證機(jī)構(gòu)可以排除和限制監(jiān)護(hù)人的權(quán)利。

其次，就規(guī)定意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督方。在人選范圍方面，監(jiān)護(hù)資格與監(jiān)督資格可以不存在必然聯(lián)系，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議簽訂時(shí)提醒被監(jiān)護(hù)人設(shè)立監(jiān)督人，監(jiān)督方須以書(shū)面文字確定和公證登記，以此增加對(duì)被監(jiān)護(hù)人的權(quán)益保護(hù)。

（二）公證合同的要件信息

首先，公證意定監(jiān)護(hù)協(xié)議效力。在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議簽訂之初、變更之時(shí)進(jìn)行公證，并由公證機(jī)構(gòu)以書(shū)面通知告知被監(jiān)護(hù)人所在地法院，提升意定監(jiān)護(hù)合同法律效力，防止突發(fā)情況下長(zhǎng)時(shí)間的監(jiān)護(hù)人缺位，有益于公權(quán)力介入意定監(jiān)護(hù)實(shí)施。

其次，公證擴(kuò)大監(jiān)護(hù)事項(xiàng)范圍。在協(xié)議以公證文書(shū)形式訂立時(shí)，可對(duì)監(jiān)護(hù)人的權(quán)限作相對(duì)擴(kuò)張，例如在涉及財(cái)產(chǎn)管理時(shí)，監(jiān)護(hù)人應(yīng)秉承善良管理之理念。我國(guó)可在一定程度上借鑒《法國(guó)民法典》，例如以公證文書(shū)形式訂立被監(jiān)護(hù)人的未來(lái)財(cái)產(chǎn)管理，這樣一來(lái)公證機(jī)構(gòu)可以履行監(jiān)督監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)處理職能，能夠更為全面的保護(hù)當(dāng)事人的利益。

（三）公證意定監(jiān)護(hù)的監(jiān)督人

公證能夠履行意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督責(zé)任的第三方，既可以由被監(jiān)護(hù)人選定監(jiān)督人，又可以降低司法投入，在尊重被監(jiān)護(hù)人意愿下，對(duì)意定監(jiān)護(hù)人的監(jiān)護(hù)過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，避免當(dāng)監(jiān)護(hù)人不履責(zé)時(shí)失去自主意識(shí)的被監(jiān)護(hù)人權(quán)益受到侵害。