海外項目融資適應國際融資綠色標準的情況與思考

都威　梁一漣

當前，以世界銀行環(huán)境和社會標準（ESS）為代表的國際融資綠色標準正愈發(fā)突顯其對國內外金融機構的影響力，我海外項目融資或將面臨更高的環(huán)境和社會標準，取得項目貸款的難度可能增大。為深入了解我“走出去”企業(yè)海外項目適應國際融資綠色標準的實踐情況，分析提出企業(yè)適應國際融資綠色標準的對策建議，國家發(fā)展改革委一帶一路建設促進中心面向數十家“走出去”代表性企業(yè)開展了問卷調查?？傮w來看，我“走出去”企業(yè)海外項目以國內金融機構為主要融資渠道，世行標準對國內外金融機構融資綠色標準影響力較大，大部分企業(yè)可以適應，但也存在缺乏國際金融機構專業(yè)指導、東道國條件惡劣時企業(yè)應對不足等問題。筆者建議加強與國際融資綠色標準的對接，引導國際金融機構提供更多培訓，進一步加大我海外項目綠色實踐的宣傳推廣。

一、國際融資綠色標準總體情況

世界銀行環(huán)境和社會標準（ESS）規(guī)定得最為全面、詳盡，可操作性強，影響力較大，已成為代表性國際融資綠色標準。世界銀行綠色標準起源于20世紀70—80年代，1984年世行在沿襲、整合以往環(huán)境政策的基礎上，逐步形成其環(huán)境和社會保障政策體系，包括操作指令、銀行程序以及良好實踐等。隨著聯(lián)合國確立可持續(xù)發(fā)展目標和氣候變化協(xié)議等內容，世行的環(huán)境和社會政策也隨之進行了修訂。2016年，世行通過了新的環(huán)境和社會框架（The World Bank Environmental and Social Framework），并于2018年開始執(zhí)行。2018年正式執(zhí)行后，將其名稱確定為世界銀行環(huán)境和社會標準（ESS）。

（一）世行標準的內容

世界銀行環(huán)境和社會標準（ESS）是對世界銀行的環(huán)境社會政策一個綜合的、全面的、系統(tǒng)的闡明，可以說宣告了世界銀行在經濟全球化背景下以其自身的能力促進全球治理的決心。世行標準體現(xiàn)出三大特點：一是強化了綜合發(fā)展觀和可持續(xù)發(fā)展觀，對于經濟增長和環(huán)境社會發(fā)展采取了一個融合的姿態(tài)，要求借款方在經濟發(fā)展中全面落實環(huán)境和社會保護標準。二是世界銀行在促進借款方的環(huán)境保護與社會發(fā)展方面，已由“不為害”（not do harm）的消極遵守角色，轉變?yōu)椤白鲇幸嬷隆保╠o good）的進取型角色。三是世界銀行的環(huán)境與社會標準著重強調了透明度、善治、不歧視和參與原則。

世界銀行環(huán)境和社會標準（ESS）共計十項內容，可將其分為三大類。一是環(huán)境和社會標準總體運作機制。借款方在項目各階段對環(huán)境和社會影響均負有評價、管理和監(jiān)測責任，與利益相關方以公開、透明的方式溝通項目的環(huán)境影響等。二是環(huán)境保護和資源可持續(xù)。借款方在項目建設中要促進資源可持續(xù)利用，保護生物多樣性等。三是社會保護。借款方需確保項目所有工作人員得到公平對待，并為其提供安全健康的工作環(huán)境，避免或減少項目對社區(qū)帶來的風險和不利影響，項目實施過程中需注重保護文化遺產等。

（二）世行標準對國內外融資綠色標準的影響

世行標準對國內外金融機構融資綠色標準影響力度較大。57%的企業(yè)認為世行標準的大部分內容已經成為相關國際標準的重要參考，近15%的企業(yè)認為世行標準幾乎就是國際標準。過半數企業(yè)反映，國內金融機構的融資綠色標準以世行標準為重要參考依據。超過80%的企業(yè)認為海外項目融資時國際金融機構的綠色標準相較國內標準更高，近90%的企業(yè)認為國內金融機構應當對標世行標準。

二、我海外項目適應國際融資綠色標準實踐情況

（一）企業(yè)能夠達到大部分標準

近92%的受訪企業(yè)了解世行標準，超過37%的企業(yè)充分掌握該標準。世界銀行十項標準中較為重要的環(huán)境和社會風險與影響的評價和管理、勞工和工作條件、資源效率與污染預防和管理三項標準，均有70%以上的企業(yè)已經達到，更是有近90%的企業(yè)已經達到前兩項標準;超過60%的企業(yè)已經達到社區(qū)健康與安全和土地征用兩項標準;過半數企業(yè)達到生物多樣性保護和生物自然資源可持續(xù)管理以及文化遺產兩項標準。

（二）企業(yè)完全對標世行標準仍有差距

盡管企業(yè)海外項目綠色實踐良好，但完全達到世行全部十項標準仍有差距。主要原因包括，東道國當地條件惡劣，無法達到世行標準的要求;東道國對是否達到世行標準沒有規(guī)定或要求，越南、老撾、孟加拉國、緬甸等東南亞國家，以及埃塞俄比亞、坦桑尼亞、加納等非洲國家甚至沒有融資綠色標準;東道國沒有支持企業(yè)達到世行標準的相關政策;完全對標世行標準成本太大，企業(yè)實際經營中沒有必要達到全部標準;企業(yè)對世行標準的操作流程以及金融機構的審查方法和程序不夠了解，實際運用中存在困難;企業(yè)缺乏獲取國內外融資綠色標準最新動向以及國內和東道國相關支持政策的渠道;企業(yè)缺少國際金融機構的專業(yè)指導和有經驗企業(yè)的同行交流;部分企業(yè)海外項目以火電等環(huán)境高風險項目為主，短時間內無法全部達到世行標準的要求等。

（三）“退煤”成為適應綠色標準的重要關注點

企業(yè)積極探尋“退煤”與適應國際融資綠色標準間的平衡，部分受調企業(yè)認為在保障能源供應的情況下，可以嘗試“退煤”，探索發(fā)展新能源等綠色替代方案。具體來說，對于“退煤”遺留設施的處理，有的企業(yè)認為可以利用或研發(fā)新技術深度挖掘“退煤”設施的潛在商機;有的企業(yè)認為可以低價收購“退煤”設施加以改造，用于其他項目;另有少數企業(yè)認為可以利用“退煤”設施開發(fā)可再生能源或研究碳捕捉技術。

三、我海外項目加強適應融資綠色標準的相關建議

（一）加強與國際融資綠色標準的對接

有關機構要跟蹤國際融資綠色標準的最新動態(tài)并及時發(fā)布，深入研究代表性國際金融機構的融資綠色標準，條件成熟時考慮發(fā)布適用指南，為企業(yè)制定融資策略提供參考。金融機構要加強與國際主要融資綠色標準的對接，結合國家綠色發(fā)展戰(zhàn)略，不斷完善國內金融機構環(huán)境和社會標準體系。相關部門積極宣傳中國綠色標準，引導國際金融機構逐步采納，提升國內綠色標準的國際話語權。

（二）金融機構充分發(fā)揮推動作用

國內金融機構要充分發(fā)揮中間方的橋梁作用，加強企業(yè)與東道國和利益相關方的聯(lián)系，幫助企業(yè)及時調整達到東道國環(huán)保要求、回應利益相關方關切，并且?guī)椭髽I(yè)向東道國提出訴求。在項目周期中，融資機構要及時將國家綠色金融政策，以及對各行業(yè)融資的指導意見等告知企業(yè)，引導企業(yè)不斷改進，使其在適應綠色標準的同時更加符合國家發(fā)展需要。同時，有關機構要加強與世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、歐洲復興開發(fā)銀行以及亞投行等國際金融機構的對接與合作，引導他們?yōu)槲覈髽I(yè)組織更多培訓。

（三）加強中國企業(yè)海外綠色實踐的宣傳推廣

行業(yè)協(xié)會與企業(yè)積極配合，尋找并做成適應融資綠色標準先導試點項目，為“走出去”企業(yè)樹立典范。各有關部門、商協(xié)會可通過發(fā)布會、媒體專欄、公眾號推介等方式，大力宣傳我“走出去”企業(yè)適應融資綠色標準典型示范項目，講好綠色實踐“中國故事”，樹立我企業(yè)海外良好形象。

（四）靈活適用綠色標準

鼓勵金融機構在企業(yè)受制于東道國條件無法達到綠色標準時，與企業(yè)協(xié)商補充協(xié)議，允許企業(yè)在項目實施過程中不斷改進。有關部門、金融機構可考慮采用激勵政策，對綠色環(huán)保表現(xiàn)優(yōu)良的企業(yè)加大支持力度。鼓勵國內金融機構針對“一帶一路”倡議，根據沿線國家環(huán)境和社會發(fā)展情況，推出適應其國內發(fā)展水平的特色金融產品。

（五）嘗試為“退煤”爭取緩沖期

金融機構要加強對新能源項目的支持力度，對新建燃煤電站項目采取謹慎態(tài)度，考慮取消政策性金融支持。同時，積極引導廣大發(fā)展中國家達成共識，共同發(fā)聲，適當分擔我在“退煤”潮中的壓力。

（作者單位：國家發(fā)展改革委一帶一路建設促進中心）