94家險企業(yè)投資管理能力為零！首份投管能力“成績單”出爐

邢莉

業(yè)內(nèi)首份險企投資管理能力“成績單”出爐。

近日，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布2021年第一季度《保險公司投資管理能力建設(shè)情況通報》（下稱：《通報》）?！锻▓蟆凤@示，截至2021年3月31日，共有110家保險公司具備不同類型的投資管理能力合計249項。94家保險公司暫未具備任何投資管理能力。

據(jù)悉，此次《通報》是《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（下稱“45號文件”）下發(fā)后，保險公司對投管能力的首次"自評估"。

110家保險公司合計249項，40項為45號文發(fā)布后新增

《通報》稱，截至2021年3月31日，共有110家保險公司具備不同類型的投資管理能力（包括信用風(fēng)險管理、股票投資、股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資和衍生品運用管理等五項能力）合計249項。其中40項能力為45號文件發(fā)布后新增，94家保險公司暫未具備任何投資管理能力。

具體來看： 6家保險集團公司中，中華聯(lián)合保險集團能力最為全面，具備信用風(fēng)險管理、股票投資、股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資4項能力；泰康保險集團、陽光保險集團、中國平安保險集團具備股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資2項能力；中國人保集團和中國太平集團具備信用風(fēng)險管理1項能力。

75家人身險公司中，平安養(yǎng)老成為唯一一家同時具備5項能力的公司；財信吉祥人壽、復(fù)星保德信、國華人壽等12家公司均具備信用風(fēng)險管理、股票投資、股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資4項能力。北大方正人壽、東吳人壽等22家公司具備3項能力；愛心人壽、北京人壽等25家公司具備2項能力；百年人壽、大家養(yǎng)老等15家公司具備1項能力。

27家財險公司中，亞太財險和永安財險2家具備信用風(fēng)險管理、股票投資、股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資4項能力；國任財險和紫金財險2家具備信用風(fēng)險管理、股票投資、股權(quán)投資3項能力。太平財險、陽光財險、平安財險、人保財險、國壽財險、太保產(chǎn)險、眾安在線等12家公司具備2項能力；安盛天平、渤海財險、國泰財險等11家公司具備1項能力。

2家再保險公司中，前海再保險和中國人壽再保險均具備2項能力。

從備案改為“對照標準自評估”，事中事后監(jiān)管被強化

長期以來，保險機構(gòu)獲得相應(yīng)的投資管理能力牌照，是開展債券、股票、股權(quán)、不動產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

2020年10月，在深化“放管服”改革的背景下，中國銀保監(jiān)會為進一步推進保險資金運用市場化改革，引發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》，業(yè)內(nèi)稱之為“45號文件”。

這一文件下發(fā)意味著，過去近十年來針對保險機構(gòu)投資管理能力的“牌照式”監(jiān)管，迎來重大變化。

45號文件要求，取消投資管理能力的備案管理，將保險機構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”，對信息披露的內(nèi)容、形式、方式、頻次等進行了明確，并規(guī)定了違規(guī)情形和責(zé)任，全面壓實保險機構(gòu)主體責(zé)任。

文件列明了各項投資管理能力的具體標準。各類投資管理能力標準是保險機構(gòu)開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)和最低要求，也是保險機構(gòu)開展投資管理能力自評估和信息披露工作的主要依據(jù)。

從具體內(nèi)容看，能力標準主要在保險機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)設(shè)計、專業(yè)團隊構(gòu)成、制度體系建設(shè)、投資運作機制、風(fēng)險控制體系、信息系統(tǒng)建設(shè)等方面做了詳細的規(guī)定，并針對不同投資管理能力提出了差異化要求。

中國保險行業(yè)協(xié)會承擔(dān)保險集團（控股）公司、保險公司投資管理能力信息披露的自律管理職責(zé)。

中國保險行業(yè)協(xié)會在《通報》中指出，下一步將通過教育培訓(xùn)、調(diào)研座談、日常交流等多種方式，引導(dǎo)保險公司扎實穩(wěn)妥推進投資管理能力自評估和信息披露工作，樹立“成熟一項、披露一項”和“一次通過”意識，堅決杜絕“帶病披露”“闖關(guān)披露”等現(xiàn)象。