網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀研究及法律應(yīng)對

涂藍(lán)蘭

摘要：隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，人們越依賴網(wǎng)絡(luò)，人們足不出戶就能利用互網(wǎng)絡(luò)行網(wǎng)購、網(wǎng)上學(xué)習(xí)等活動。與此同時，網(wǎng)絡(luò)犯罪的規(guī)模也不斷擴大，其中以網(wǎng)絡(luò)詐騙最為突出。本文主要從兩個方面進(jìn)行探討，一網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念，重點在于網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義和常見類型以及網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點。二是司法應(yīng)對方面，重點在司法實踐層面探討網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪立案條件。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)詐騙;司法應(yīng)對;犯罪特征

分類號D924.35

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義

1994年，我國正式引入互聯(lián)網(wǎng)，互聯(lián)網(wǎng)推動了社會發(fā)展，同時給人們的生產(chǎn)生活帶來了極大便利，很多傳統(tǒng)違法犯罪互聯(lián)網(wǎng)化以及一些新型犯罪也隨之滋生。

國內(nèi)學(xué)者普遍認(rèn)同的是從以下三個方面來定義網(wǎng)絡(luò)犯罪的概念，一是網(wǎng)絡(luò)在犯罪中的作用;二是行為人必須是使用計算機、通信等手段來實現(xiàn)的犯罪;三是存在侵害法律所保護(hù)的利益的行為。依據(jù)以上三方面，我們可以將網(wǎng)絡(luò)犯罪定義為：行為人通過計算機通信技術(shù)，攻擊其他系統(tǒng)或信息，危害網(wǎng)絡(luò)及其信息安全與秩序或利用網(wǎng)絡(luò)實施其他犯罪行為的總稱。①簡言之，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指利用網(wǎng)絡(luò)平臺來實施各種詐騙的行為，如利用存在病毒的電子郵件、釣魚網(wǎng)站、虛假兼職，退款、中獎等，誘惑和欺詐受害者，使受害者利益受到損害。②

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點

1、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪沒有具體的犯罪現(xiàn)場、行為較為隱蔽

網(wǎng)絡(luò)詐騙主要區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙的地方主要有以下兩點，一傳統(tǒng)詐騙行為有具體的犯罪現(xiàn)場，但是網(wǎng)絡(luò)詐騙是沒有具體的犯罪現(xiàn)場，犯罪行為地和結(jié)果地不一致。二行為人與受害人無需見面，犯罪嫌疑人和受害人一般通過網(wǎng)上聊天、電話短信等方式進(jìn)行聯(lián)系，由此網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人就能通過網(wǎng)絡(luò)盜取受害人的身份信息、銀行帳好、密碼或者讓受害人給提前準(zhǔn)備好的賬號上轉(zhuǎn)賬以完成犯罪。

2、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嫌疑人呈現(xiàn)低齡化、低文化、區(qū)域化的特征

網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人的年齡大多不大，且文化程度較低。除此之外作案人籍貫或活動區(qū)域呈現(xiàn)明顯的地域特征。某些地區(qū)因網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為高發(fā)、手段相對固定而成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的高危地區(qū)。

3、受害人群廣泛。

雖然網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人大多是在校大學(xué)生、在家?guī)薜娜殝寢尰蛘呤侵欣夏耆?，但是，只要是會使用網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)購、支付寶的人均會成為網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人的詐騙目標(biāo)。

4、詐騙方式多樣化，網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見類型

1、網(wǎng)絡(luò)兼職、刷單等方式

網(wǎng)店為了提高銷售量以及好評，會選擇在一些軟件打廣告或者是請一些網(wǎng)紅推銷產(chǎn)品，除此之外便是雇傭“水軍”進(jìn)行刷單，網(wǎng)絡(luò)刷單這一工作應(yīng)運而生，同時一些不法分子利用人們在空閑時間賺錢的心理在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾付款后，把訂單款和傭金一并打回受害者賬戶，但付款后，不法分子又稱需要接著拍才能返還訂單款，受害者不甘心失去前一筆傭金以及購買貨物的資金，極有可能會聽從犯罪嫌疑人繼續(xù)下單，導(dǎo)致更大的損失。

2、冒充領(lǐng)導(dǎo)

不法分子通過盜用公司經(jīng)理或高層的QQ號微信賬號，或者打電話發(fā)短信給受害人謊稱是受害人的高層或是領(lǐng)導(dǎo)，以請客戶吃飯、出差沒帶錢、生意轉(zhuǎn)賬為由，讓公司職員匯款，騙取大量財物。 如近期公交車上的公益廣告所投放的“警察和花玉”就講述了犯罪嫌疑人以領(lǐng)導(dǎo)的身份騙取受害人的錢財，告訴人們警惕網(wǎng)絡(luò)詐騙。

3、冒充購物客服退款詐騙

現(xiàn)今網(wǎng)絡(luò)購物已經(jīng)深入生活中衣食住行等各個方面。犯罪嫌疑人通過非法渠道獲取受害人網(wǎng)絡(luò)購物產(chǎn)品信息或快遞信息后，冒充客服給受害人發(fā)送信息，稱購買的物品質(zhì)量存在問題，可以給與相應(yīng)的賠償，或者冒充客服稱給予受害人免單或者返現(xiàn)的優(yōu)惠，隨后誘導(dǎo)受害人掃描犯罪嫌疑人發(fā)送的二維碼或者點擊鏈接登錄所謂的網(wǎng)站，以獲取到受害人銀行卡賬戶、密碼、手機驗證碼等信息，并誘導(dǎo)受害人將貸款轉(zhuǎn)賬到指定的賬戶內(nèi)。

四、網(wǎng)絡(luò)詐騙的司法應(yīng)對

網(wǎng)絡(luò)詐騙讓被害人蒙受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失、精神傷害，已經(jīng)成為“嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定的社會公害”，④網(wǎng)絡(luò)詐騙不同于傳統(tǒng)的詐騙，網(wǎng)絡(luò)詐騙沒有具體的犯罪現(xiàn)場，且網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪行為地和結(jié)果地不一致，犯罪行為人與受害人無需見面，一般通過網(wǎng)上聊天、電話短信等方式進(jìn)行聯(lián)系，在網(wǎng)絡(luò)上就能完成犯罪，而在實施詐騙的過程中，行為手段往往涉嫌其他犯罪。

非法使用“偽基站”發(fā)送虛假信息行為是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪慣用的手段方式。行為人在人群密集區(qū)域使用“偽基站”強行向不特定多數(shù)人發(fā)送詐騙信息，不僅影響正常的無線電通訊秩序，威脅人民群眾的財產(chǎn)安全，情節(jié)嚴(yán)重的，還會危害公共安全。由于該行為客觀存在的這些社會危害性，《刑法》第二百八十八條擾亂無線電通訊管理秩序罪、第一百二十四條破壞公用電信設(shè)施罪以及第二百六十六條關(guān)詐騙罪的規(guī)定對其加以規(guī)制。

除此之外，銀行卡在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中也是必不可少的工具，但是詐騙行為人為逃避偵查往往不會使用自己實名的銀行卡，而是使用通過購買或者其他途徑非法獲取的他人的銀行卡來詐騙。而非法持有他人數(shù)量較大的銀行卡，將會觸犯《刑法》第一百七十七條規(guī)定的妨害信用卡管理罪。兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（2009 年 12 月 16 日起施行）（以下簡稱《妨害信用卡管理案件解釋》）中規(guī)定，持有數(shù)量達(dá)到 5 張以上不滿 50 張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)量較大”，處“三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金”;50 張以上的，屬于“數(shù)量巨大”，上升一檔量刑幅度，處“三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金”。

①徐金水.網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題研究[D].華中師范大學(xué)，2011.

②孟慶博.? 網(wǎng)絡(luò)毒瘤-網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪[J].《黑龍江科技信息》，2009：61.

③最高法、最高檢、公安部、工信部、央行、銀監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》開篇稱“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定的社會公害”。

浙江師范大學(xué)行知學(xué)院法學(xué)院，浙江 麗水 323300