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      民營科技型企業(yè)融資困境及應(yīng)對策略

      2021-03-12 03:27:11周娜
      中國民商 2021年2期
      關(guān)鍵詞:融資困境解決辦法

      周娜

      摘 要:高新技術(shù)投資大、風(fēng)險高,民營科技型企業(yè)在研發(fā)與科技轉(zhuǎn)化活動中所需要的資金量較大。受企業(yè)自身原因與外部因素影響,民營科技型企業(yè)融資活動中面臨著較大困難,對企業(yè)發(fā)展造成極大制約。基于此,本文對民營科技型企業(yè)融資中面臨的困境進行了分析,并就化解其融資難問題提出了改進之策。

      關(guān)鍵詞:民營科技型企業(yè);融資困境;解決辦法

      近年來,我國民營科技型企業(yè)發(fā)展態(tài)勢十分喜人,企業(yè)數(shù)量不斷增長,企業(yè)規(guī)模不斷擴大,對社會經(jīng)濟發(fā)展的作用非常顯著,為社會經(jīng)濟發(fā)展作出了重大貢獻。然而,不少民營科技型企業(yè)由于自身實力有限,在研發(fā)與科技轉(zhuǎn)化中所需要的資金投入大,而融資問題成為影響企業(yè)發(fā)展的重要因素。因此,需要構(gòu)建完善的融資體系,幫助民營科技型企業(yè)解決融資問題。

      一、民營科技型企業(yè)融資困境分析

      民營科技型企業(yè)初始資金以自籌為主,初建時企業(yè)規(guī)模不大,融資渠道單一,資金較為有限,對民營科技型企業(yè)(特別是中小企業(yè))的影響較大,從調(diào)查中發(fā)現(xiàn),影響民營科技型企業(yè)融資困境的主要因素涉及到如下幾個方面:

      (一)民營科技型企業(yè)自身因素

      從民營科技型企業(yè)的自身情況來看,不少民營科技型企業(yè)初期由相關(guān)的科技人員自發(fā)組建,資金采用自籌方式進行組合而成,團隊中以科技人才為主導(dǎo),缺乏管理型人才。一是管理體系不健全。部分民營科技型企業(yè)創(chuàng)業(yè)之初,出于節(jié)省資金的需要,企業(yè)的組織管理體系很不規(guī)范,在管理上以“熟人”為主,內(nèi)控體系不健全,在社會上的信譽度不高。二是企業(yè)規(guī)模小。不少民營科技型企業(yè)在數(shù)量上以中小企業(yè)諸多,單個企業(yè)的實力不大,規(guī)模較小。不少民營科技型企業(yè)屬于“輕資產(chǎn)”型企業(yè),以技術(shù)投入為主導(dǎo),固定資產(chǎn)少,難以在傳統(tǒng)的資本市場上獲得認(rèn)可。三是盈利水平不穩(wěn)定,對風(fēng)險抵御力弱。由于研發(fā)中不確定性因素較多,研發(fā)與科技轉(zhuǎn)化受到多方因素制約,這對民營科技型企業(yè)的盈利狀況產(chǎn)生極大影響,與傳統(tǒng)企業(yè)相比,盈利水平穩(wěn)定性差,風(fēng)險性較高。

      (二)融資方式單一,融資渠道受限

      由于民營科技型中小企業(yè)的規(guī)模不大,企業(yè)條件有限,不少政策對民營科技型企業(yè)難適用,從而影響了融資方式的選取。一是商業(yè)銀行對民營科技型企業(yè)放貸比較謹(jǐn)慎。主要表現(xiàn)為商業(yè)銀行出于信貸資金的安全出發(fā),對民營科技型企業(yè)的信貸申請仍然按傳統(tǒng)信貸審批模式運行,需要抵押物、擔(dān)保人等程序,要求申請企業(yè)財務(wù)公開、會計信息透明,而一部分民營科技型企業(yè)難以滿足商業(yè)銀行的信貸要求,因而在申請貸款上成功率不高。加上不少民營科技型企業(yè)在用款上不均衡,需要貸款時用款較急,貸款較頻繁,而單次資金量不固定,對此,銀行為了確保信貸安全,在放貸上較為謹(jǐn)慎,審批期限相對延長,難以保證企業(yè)的用款急需。 二是證券市場對民營科技型企業(yè)較為嚴(yán)格。對于民營科技型企業(yè)而言,要想上市難度極大,需要較高的資產(chǎn)規(guī)模和一定的盈利能力,還花費較多的時間與精力申請準(zhǔn)備,申請的企業(yè)較多,而獲取股票上市或發(fā)行債券的民營科技型企業(yè)成功的數(shù)量極少。股票市場對民營科技型企業(yè)較為嚴(yán)格,很難直接上市融資。同樣,發(fā)行債券的難度也不小,企業(yè)需要一定額度的凈資產(chǎn),對不少民營科技型企業(yè)而言門檻過高,難以達到發(fā)行債券的條件。三是民間融資成了部分民營科技型企業(yè)無奈選擇。在資金出現(xiàn)缺口的情況下,民營科技型企業(yè)為了保證企業(yè)運轉(zhuǎn),可能采取民間融資方式。而目前的民間融資市場極不規(guī)范,融資成本高,還貸壓力大,對民營科技型企業(yè)發(fā)展帶來極大影響。四是風(fēng)險投資體系不健全。資本市場中風(fēng)險投資體系尚不健全,沒有與民營科技型企業(yè)對接通道,一部分民營科技型企業(yè)對風(fēng)險投資也存在顧忌。

      (三)金融服務(wù)體系不健全,對民營科技型企業(yè)支持力度小

      從現(xiàn)行政策來看,政府對民營科技型企業(yè)比較支持,但支持力度不大,民營科技型企業(yè)所需要的金融支持力度小,一部分扶持政策在實踐中難以落實,主要表現(xiàn)在如下幾個方面:一是對民營科技型企業(yè)的支持缺乏對口服務(wù)部門,服務(wù)職能較為分散,難以形成合力,支持民營科技型企業(yè)發(fā)展。如財稅部門、科技部門、市場監(jiān)督部門等,都能為民營科技型企業(yè)提供良好的服務(wù),支持其發(fā)展。而在實踐中,這類部門很少主動與民營科技型企業(yè)聯(lián)系,不了解企業(yè)狀況。二是一些獎勵政策兌現(xiàn)不及時。對民營科技型企業(yè)應(yīng)給予的財稅補貼或貸款貼息,所需的流程長,不能及時解決其資金需求。三是政府擔(dān)保機構(gòu)少,擔(dān)保的額度小。地方政府擔(dān)保公司所能提供的擔(dān)保規(guī)模有限,不能滿足民營科技型企業(yè)的擔(dān)保需求。政府擔(dān)保機構(gòu)與社會擔(dān)保機構(gòu)合作不多,不能發(fā)揮最佳擔(dān)保效力。而社會擔(dān)保機構(gòu)要求嚴(yán)、擔(dān)保費用高,導(dǎo)致企業(yè)成本增大。四是社會化金融中介少。金融服務(wù)對專業(yè)的要求較高,不少民營科技型企業(yè)在辦理金融事項中由于程序不熟、手續(xù)不規(guī)范,影響了金融辦事效率,這就要求要專業(yè)的金融中介為它們提供完善的金融服務(wù),在企業(yè)與資本市場間搭建溝通之橋,為民營科技型企業(yè)清理信貸手續(xù)資料,協(xié)調(diào)銀行貸款手續(xù),方便銀行信貸員做好信貸審查,節(jié)省資料搜集、審核時間,提供金融辦事效率。而目前市場上這類服務(wù)主體不健全,使銀企之間對接不暢通,從而影響著融資效率提升。

      二、破解民營科技型企業(yè)融資困境的有效對策

      針對目前民營科技型企業(yè)融資中存在的困境,要破解這一困局,可以從如下幾個方面入手:

      (一)民營科技型企業(yè)必須強身健體,注重素質(zhì)提升

      民營科技型企業(yè)要練好內(nèi)功,才能在融資活動中爭取主動,為此,需要做好如下幾點:一是構(gòu)建好管理架構(gòu)。要選配好人員,除了科技人員外,還應(yīng)當(dāng)招聘一批管理人才,使企業(yè)的人才隊伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化、合理,為民營科技型企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。要摒棄“熟人”思維,運用專業(yè)人才做好企業(yè)綜合協(xié)調(diào),使企業(yè)的人才優(yōu)勢得到最佳利用。要樹立科學(xué)的管理理念,健全財務(wù)內(nèi)控制度,加強財務(wù)內(nèi)控管理,增強會計信息的準(zhǔn)確性,遵守誠信準(zhǔn)則,取信于社會。二是“集資”合股,壯大規(guī)模。民營科技型企業(yè)要做好“班子”選擇與搭配,采用“技術(shù)”+“資金”的合股模式,組建“班子”,合理設(shè)置分配股權(quán),使企業(yè)既有資金,又有技術(shù),從而形成一定規(guī)模,在融資中更加有利。三是要不斷提高企業(yè)的盈利能力。企業(yè)投入的目標(biāo)是為了盈利,民營科技型企業(yè)要做好充分規(guī)劃,對市場科技預(yù)判,對自身實力有精確把握,對企業(yè)研發(fā)與技術(shù)轉(zhuǎn)化有深刻領(lǐng)會,能夠抓住市場時機,不斷提高盈利能力,這樣才能在融資中獲得最佳效果。

      (二)運用多種融資方式,加強融資渠道建設(shè)

      在融資方式上,民營科技型企業(yè)要不斷轉(zhuǎn)變?nèi)谫Y理念,運用多種融資方式,可以在不影響企業(yè)經(jīng)營理念的情況下,增加股東數(shù)量,開展內(nèi)部職工持股,增強企業(yè)凝聚力。同時,要加強融資渠道建設(shè)。一是要與銀行機構(gòu)進行溝通聯(lián)系,加強合作。要做好融資規(guī)劃,提前開展融資活動,不能當(dāng)資金出現(xiàn)缺口時才想到融資,難免影響企業(yè)發(fā)展進程。要增強財務(wù)透明度,讓銀行機構(gòu)更好地了解企業(yè)的真實狀況,從而有更多機會進行融資。 二是按資本市場規(guī)則規(guī)范企業(yè)行為。民營科技型企業(yè)要想長遠(yuǎn)發(fā)展,獲得資本市場的青睞,就要按資本市場的規(guī)則行事,要立足長遠(yuǎn),規(guī)范管理,不斷壯大自身實力,才有機會在資本市場中脫穎而出。三是慎重利用民間資本。與銀行貸款相比,民間資本手續(xù)簡便,但成本更高,民營科技型企業(yè)在利用民間資本時要比較慎重,防止財務(wù)風(fēng)險對企業(yè)的危害。四是尋找風(fēng)投基金。民營科技型企業(yè)要打好“科技牌”,運用自身的科技優(yōu)勢吸引風(fēng)投資金加入到項目研發(fā)中,為科研項目助力,解決資金缺口。

      (三)加強金融服務(wù)體系建設(shè),培育多種金融服務(wù)主體

      推進民營科技型企業(yè)發(fā)展,社會各方也要多方努力。首先,政府要成立民營經(jīng)濟服務(wù)局或服務(wù)中心,將分散在各個職能部門的職能整合起來,為民營科技型企業(yè)提供專業(yè)的服務(wù),為民營科技型企業(yè)發(fā)展提供全方位支持,保證對民營科技型企業(yè)的各項優(yōu)惠政策落實到位。其次,政府擔(dān)保機構(gòu)要擴大與社會擔(dān)保機構(gòu)合作,為民營科技型企業(yè)在擔(dān)保上提供更多支持,減輕企業(yè)的擔(dān)保壓力與財務(wù)負(fù)擔(dān)。三是銀行等金融部門要設(shè)立民營經(jīng)濟服務(wù)部,專業(yè)為民營科技型企業(yè)提供完善的金融服務(wù),解決它們的融資過程中存在的問題。四是大力培育金融服務(wù)中介,讓金融服務(wù)中介在企業(yè)與銀行間架起溝通橋梁,解決銀行與民營科技型企業(yè)間信息不對稱的問題,幫助它們相互融通,代辦相關(guān)手續(xù),完成銀企對接,促進融資活動的達成。

      三、結(jié)論

      民營科技型企業(yè)融資過程中存在的困境的原因有多個因素,主因是企業(yè)自身實力弱,外因上各項政策不配套、落實不到位所致。為此,民營科技型企業(yè)要做好規(guī)劃,遵守市場規(guī)則,完善內(nèi)部管理,打下堅實基礎(chǔ)。政府、銀行及社會各方要各顯其能,優(yōu)化融資環(huán)境,減少融資障礙,為民營科技型企業(yè)在融資活動中做好對接,有效破解其融資難題。

      參考文獻:

      [1]李欣.科技型中小企業(yè)融資問題與破解思路初探[J].商訊,2019(34):84.

      [2]李明.民營企業(yè)融資問題的思考[J].財會學(xué)習(xí),2018(35):194+196.

      [3]劉沙沙.河南省科技型中小企業(yè)企業(yè)融資困境與應(yīng)對策略[J].中外企業(yè)家,2017(35):11-13.

      [4]葛瑤.經(jīng)濟新常態(tài)下民營企業(yè)融資困境及求解[J].赤峰學(xué)院學(xué)報(自然科學(xué)版),2017,33(09):104-106.

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