淺談湖北省科技金融發(fā)展的現(xiàn)狀與問題

王濤 左崇霖 董亞妮 杜婧怡

【摘? 要】作為國內(nèi)中部地區(qū)崛起戰(zhàn)略支點的湖北省，在當(dāng)?shù)厥≌徒鹑跈C構(gòu)等多部門的努力下，湖北省已經(jīng)在科技與金融的融合發(fā)展方面取得了不錯的成績。論文分別從高新技術(shù)企業(yè)狀況、工業(yè)企業(yè)R&D活動情況、金融機構(gòu)參與科技金融狀況、政府對科技金融的支持力度、市場金融產(chǎn)品的創(chuàng)新共五個方面淺談湖北省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀，并提出湖北省科技金融發(fā)展過程中存在的問題。

【Abstract】Hubei Province， as the strategic fulcrum of the rise of central China， has made good achievements in the integration of science and technology and finance with the efforts of the local provincial government and financial institutions. This paper discusses the development status of science and technology finance in Hubei Province from five aspects： the status of high-tech enterprises， the R&D activities of industrial enterprises， the participation of financial institutions in science and technology finance， the government's support for science and technology finance， and the innovation of market financial products， and puts forward the problems existing in the development process of Hubei Province's science and technology finance.

【關(guān)鍵詞】湖北省;科技金融;發(fā)展

【Keywords】Hubei Province; science and technology finance; development

【中圖分類號】F832.7? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻標(biāo)志碼】A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文章編號】1673-1069（2021）01-0086-02

1 引言

2015年7月，湖北省成為全國首個科技金融試驗區(qū)，在創(chuàng)新型國家戰(zhàn)略規(guī)劃中顯得尤為重要。作為中部崛起戰(zhàn)略支點的湖北省，不僅具有科教大省的絕對優(yōu)勢，還有大量科技人才與技術(shù)的支撐，能夠促進科技與金融深度融合，加速科技成果轉(zhuǎn)化實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，最終形成以湖北為中心，帶動中部地區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，為其他地區(qū)提供現(xiàn)實的借鑒意義的新格局。

2 湖北省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀

2.1 湖北省高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

湖北省政府高度重視高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展，省內(nèi)對于高新技術(shù)企業(yè)的認(rèn)定，主要依據(jù)《高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理辦法》來評定企業(yè)是否達到高新技術(shù)企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。這類企業(yè)是政府重點幫扶的對象，政府為其提供了大量的創(chuàng)新基金、貸款貼息等多項國家優(yōu)惠政策。這一措施促進了高精尖技術(shù)經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，特別是對大型公司企業(yè)的發(fā)展起到一個至關(guān)重要的作用。省政府在充分考慮各行業(yè)的發(fā)展情況下，財政性資金有針對性地分散至各行業(yè)各企業(yè)，短短5年時間，湖北省高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量由2015年的971家增長至2019年的3112家，增長率約為220%，其中2015-2016年增長數(shù)量最多，為848家。湖北省2015-2019年高新技術(shù)企業(yè)的數(shù)量逐年上升，高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展質(zhì)量也在逐步提高。

2.2 湖北省工業(yè)企業(yè)R&D活動情況

2011-2018年，湖北省規(guī)模以上企業(yè)R&D人員全時當(dāng)量增長速度較為緩慢，但總體呈現(xiàn)增長趨勢。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)研發(fā)人員的全日制當(dāng)量，是指按工作量將專職人員加上兼職人員轉(zhuǎn)為專職人員的總數(shù)，為國際上進行比較科技企業(yè)人力資源投入而制定的可比指標(biāo);2011-2018年，湖北省規(guī)模以上企業(yè)R&D項目數(shù)增長趨勢較為適中，增長率約為90%，表明湖北省科研項目的投入取得較為顯著性的成就，規(guī)模以上企業(yè)R&D項目數(shù)主要是衡量國家或地區(qū)在研發(fā)項目，包括以前及當(dāng)年的立項項目，立項在研究項目，立項研究結(jié)題項目以及失敗項目數(shù);2011-2018年，湖北省規(guī)模以上企業(yè)R&D經(jīng)費增長速度較快，增長率約為150%，規(guī)模以上企業(yè)R&D經(jīng)費的增長進一步表明湖北省科技金融發(fā)展不僅局限于項目研究上，更體現(xiàn)在科技成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力層面上，其大力投入是湖北省科技發(fā)展的助推劑，有效促進企業(yè)科技與金融的進一步結(jié)合。

2.3 金融機構(gòu)參與科技金融狀況

2015年，中國銀監(jiān)會湖北監(jiān)管局為推動湖北省銀行業(yè)支持科技金融改革創(chuàng)新提出意見，要求以銀行為中心的金融機構(gòu)針對性地支持科技創(chuàng)新發(fā)展。金融機構(gòu)參與科技金融主要是為科技創(chuàng)新發(fā)展提供資金支持，為高新技術(shù)企業(yè)提供風(fēng)險保障，同時也促進金融機構(gòu)的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。2019年，銀行業(yè)金融機構(gòu)合計向小微企業(yè)貸款從一季度的99639億元穩(wěn)步上升至四季度的116671億元，平均季度增長率為4.25%。其中大型商業(yè)銀行向小微企業(yè)貸款從一季度的25783億元上升至四季度的32571億元，平均季度增長率為6.5%，超出平均增速2.25個百分點。商業(yè)銀行的資金增速從側(cè)面反映出政府重視財政性金融支持，充分發(fā)揮了金融機構(gòu)支持實體經(jīng)濟的作用。湖北省高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展尤其以中小企業(yè)發(fā)展為主，當(dāng)一個地區(qū)金融機構(gòu)對中小企業(yè)的資金投入量增加，中小企業(yè)的發(fā)展勢頭就會逐漸加快，從而能夠促進科技金融的發(fā)展。

2.4 政府對科技金融的支持效率

湖北省政府助推科技金融發(fā)展主要制定的政策包括政府專門補助、稅收優(yōu)惠、政府購買和補償損失等。在政府的支持下，湖北省金融機構(gòu)建立并且完善了成熟的專項貸款，進一步放寬對科技型中小企業(yè)的貸款門檻，具體體現(xiàn)在給予優(yōu)惠貸款的條件機制，特點和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，管理政策，信貸規(guī)模等方面。另外，減稅降費也是湖北省政府對科技金融發(fā)展支持的重要手段之一。一般來說，地方財政科學(xué)技術(shù)支出的比例可以看出當(dāng)?shù)卣畬萍紕?chuàng)新的支持力度。2011-2018年期間，從湖北省政府一般財政預(yù)算支出以及科學(xué)技術(shù)支出兩方面看，地方政府一般預(yù)算支出增速較快，科學(xué)技術(shù)支出緩慢增長，同時，科學(xué)技術(shù)支出占一般財政預(yù)算支出的比例總體呈現(xiàn)增長趨勢。2011年財政科技投入資金占一般財政資金的1.37%，在2018年該比例增長至3.70%。由于2015年武漢城市圈成為中國國內(nèi)首個科技金融改革開放創(chuàng)新試驗區(qū)，地方財政一般預(yù)算支出相較于2014年增長了24%，并且地方財政科學(xué)技術(shù)支出增長了17%。

2.5 金融創(chuàng)新產(chǎn)品“工具箱”建設(shè)

政府及機構(gòu)對金融產(chǎn)品的創(chuàng)新也較為重視。目前市場上的金融創(chuàng)新產(chǎn)品“工具箱”主要體現(xiàn)在三個方面：一是融資產(chǎn)品創(chuàng)新，主要包括知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、零擔(dān)保信用貸款、研發(fā)貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款等方式;二是集合融資產(chǎn)品創(chuàng)新，主要包括集合債券、中小企業(yè)集合貸款、集合票據(jù)等方式;三是對科技金融模式的創(chuàng)新，主要包括“銀投聯(lián)貸+集合貸款”模式、“專利+股權(quán)”雙質(zhì)押模式、投貸債租證綜合模式等模式。

以湖北省武漢市為例說明金融創(chuàng)新產(chǎn)品“工具箱”的應(yīng)用成果。一是在東湖示范區(qū)推動科技型企業(yè)貸款保證保險業(yè)務(wù)。政府、銀行及保險公司為科技型中小企業(yè)提供三方保駕護航的風(fēng)險分擔(dān)機制。二是設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場“海創(chuàng)板”等特色板塊。推動武漢股權(quán)托管交易中心在2017年6月首創(chuàng)“海外歸國人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)板”;支持武漢股權(quán)托管交易中心設(shè)立“科技板”“青創(chuàng)板”“縣域經(jīng)濟板”等特色板塊，為科技型中小企業(yè)提供更廣泛的融資渠道。三是加快完善創(chuàng)新發(fā)展票據(jù)交易平臺。武漢票據(jù)交易中心的建立為流動性不足的科技型中小企業(yè)提供上線運營的融資平臺。四是著力打造東湖開發(fā)區(qū)科技支行聚集的“金谷”。武漢東湖開發(fā)區(qū)科技支行的集聚是全國科技支行最密集的區(qū)域，不僅包括科技保險，還包括股權(quán)投資機構(gòu)。

3 湖北省科技金融發(fā)展中存在的問題

3.1 政策性引導(dǎo)資金體系不健全

湖北省專項投融資服務(wù)平臺上參與運營的資金投入不充足。專項投融資服務(wù)平臺雖然在一定程度上對科技型中小企業(yè)融資起到了促進作用，但需要政府發(fā)揮更多的引導(dǎo)作用。浙江東部沿海地區(qū)政府補貼交易傭金，鼓勵合同雙方合作的交易模式為湖北省政府支持科技金融提供了借鑒意義。另外，“網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)平臺+實體經(jīng)濟平臺”的運營工作方式，需要大量資金投入，成本過于高昂，尚未形成完善的服務(wù)平臺機制，因此阻礙了實體平臺全方位發(fā)展的步伐。

3.2 金融市場體系不健全

鑒于我國金融市場發(fā)展的時間較短的大環(huán)境下，湖北省的金融市場發(fā)展也存在一些問題。一方面是湖北省的基金體系尚不健全。相比于沿海地區(qū)的創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展模式，湖北省的政府引導(dǎo)基金規(guī)模小，結(jié)構(gòu)單一，缺乏多元化主體參與。另一方面，科技金融市場機制不完善。科技型中小企業(yè)發(fā)展的生命周期區(qū)別于一般企業(yè)，缺乏符合科技型企業(yè)生命周期的市場風(fēng)險分擔(dān)機制、市場選擇機制以及市場退出機制。

3.3 銀、企之間的合作不力

由于信息不對稱存在于銀行和企業(yè)之間，政策決策的制定及執(zhí)行在銀行和科技型中小企業(yè)之間存在時滯性。銀行與企業(yè)之間尚未形成良好的合作機制，導(dǎo)致銀行缺乏專業(yè)的專家團隊對項目技術(shù)風(fēng)險和技術(shù)前景的評估，而企業(yè)缺乏質(zhì)押融資的技術(shù)知識以及專業(yè)的貸款決策支撐。同時，由于傳統(tǒng)模式的銀行綜合性服務(wù)發(fā)展不全面，也導(dǎo)致二者之間缺乏有效溝通，使得科技金融發(fā)展較為緩慢。

【參考文獻】

【1】湯沁波，曾小艷.湖北省科技金融發(fā)展水平現(xiàn)狀評價研究[J].現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè)，2019，40（15）：3-4.

【2】曾小艷，郭興旭.湖北省農(nóng)業(yè)科技的金融支持現(xiàn)狀與對策[J].中國商論，2019（05）：37-39.