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    淺談金融投資對實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的影響及對策

    2021-02-24 04:06:46伊雪偉
    中國民商 2021年12期
    關(guān)鍵詞:金融投資實體經(jīng)濟(jì)對策

    伊雪偉

    摘 要:實體經(jīng)濟(jì)作為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱,也是促使國家社會和諧發(fā)展的關(guān)鍵因素。金融投資活動,對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生巨大的影響,為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來機(jī)遇的同時,也帶來一些挑戰(zhàn)。文章以金融投資對實體經(jīng)濟(jì)的影響為研究對象,對金融投資進(jìn)行簡單的介紹,對金融投資對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生的影響,提出幾點建議,希望對相關(guān)人士提供一定價值的參考。

    關(guān)鍵詞:金融投資;實體經(jīng)濟(jì);影響;對策

    在我國經(jīng)濟(jì)市場不斷完善下,實體經(jīng)濟(jì)金融投資參與程度逐漸增加,為我國經(jīng)濟(jì)市場轉(zhuǎn)型發(fā)展提供動力。但是因為種種因素,對金融市場的發(fā)展,對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生一些消極的影響,無法展示實體經(jīng)濟(jì)的價值。為了解決這一問題,本文就金融投資對實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的影響進(jìn)行相關(guān)的分析。

    一、金融投資概述

    金融投資,又被稱為證券投資。是指經(jīng)濟(jì)主體為了獲取更多的經(jīng)濟(jì)收益或者股權(quán),采用資金購買股票、證券的方式進(jìn)行金融資產(chǎn)投資活動。金融投資是投資行為的一種,通過實物投資的方式獲取更多的經(jīng)濟(jì)利益,滿足投資者的經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。根據(jù)金融投資的方式、方法、時間、收入等因素,可以將金融投資分成以下幾個類型:

    (一)直接投資

    這種投資方式,就是資金供給者與需求者通過面對面交流的方式,簽訂相關(guān)的協(xié)議,直接融通資金。這一投資方式是經(jīng)濟(jì)單位從社會上直接吸收、籌措資金的一種手段,主要以債券、股票為主。

    (二)間接投資

    這種投資方式,資金供給者與需求者不需要直接見面交流,而是將金融機(jī)構(gòu)作為交流的媒介,通過這一組織機(jī)構(gòu)實現(xiàn)資金融通,其中銀行存款就是間接投資方式。

    (三)長期投資

    這種金融投資方式,是指投資期間在一年以上的投資活動,如股票投資、一年以上的定期存款。

    (四)短期投資

    活期存款、短期國庫券等,一萬以下的投資活動都被成為短期投資。

    (五)固定收入投資

    通過投資者購買某種金融資產(chǎn)而獲取一定的收益。一般固定收入投資活動開始前,會有明確的收益率,通過定期支付或者到期支付的方式將收益反饋給投資者。

    (六)非固定收入投資

    這種投資方式與固定收入投資恰恰相反,并沒有固定的收益率,也不會按期支付收入,具有風(fēng)險大,收益高的特點。

    二、金融投資發(fā)展給實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來的負(fù)面影響

    (一)無法為實體經(jīng)濟(jì)提供充足的資金支持

    實體經(jīng)濟(jì)作為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ),反映一個國家經(jīng)濟(jì)實力與社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平,通過實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,可以提升我國經(jīng)濟(jì)效益,促使國家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運行與發(fā)展[3]。但在金融投資的影響下,雖然實體經(jīng)濟(jì)也獲取了額外收益,但會因為缺乏足夠的資金支持,影響企業(yè)內(nèi)部建設(shè)。目前我國很多實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)會采用金融投資的方式,從這些企業(yè)的后期發(fā)展情況分析,這一行為雖然可以在早期獲得較多的利益,但是因后期資金不足,對企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)建設(shè)產(chǎn)生影響,無法為企業(yè)發(fā)展提供充足的資金支持,影響實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

    (二)干擾企業(yè)正常的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

    金融投資活動具有自我擴(kuò)張的特點,若實體企業(yè)不斷的開展金融投資,投資無法受控,將會對企業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生巨大的影響。具體表現(xiàn)為,使實體經(jīng)濟(jì)投資逐漸減少,并在金融投資的影響下逐漸失去影響力,無法吸引更多的資金,在經(jīng)濟(jì)市場上立足[4]。金融投資對實體企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生非常大的影響,若是實體經(jīng)濟(jì)不能正確看待這一問題,那么將會阻礙國家實體經(jīng)濟(jì)建設(shè),造成競爭壓力大、產(chǎn)能過剩的問題,影響國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

    (三)增加實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展風(fēng)險

    第一,資本市場方面的問題。通過對當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)市場發(fā)展?fàn)顟B(tài)的分析,發(fā)現(xiàn)金融市場直接融資能力較弱,當(dāng)企業(yè)或者個體產(chǎn)生資金需求后,會通過金融機(jī)構(gòu)獲取一定的資金,保證自身的正常運用。這種方式,雖然提升融資的效果,但是增加了貸款風(fēng)險,促使銀行貸款不良風(fēng)氣的出現(xiàn),無法保證金融投資工作的科學(xué)性。此外,當(dāng)前融資市場仍處于完善的階段,缺乏科學(xué)的管理體系與運行體系,無法為金融投資活動發(fā)展帶來動力[2]。這不僅影響金融投資活動開展,同時也會對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生不利影響。第二,融資工具方面的問題。金融投資問題主要體現(xiàn)在發(fā)行、交易等環(huán)境。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,金融市場也因此發(fā)生變化,得到快速的發(fā)展。但是在發(fā)展中缺乏科學(xué)的融資工具,無法保證實體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性,帶來一些運行風(fēng)險,影響國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

    三、針對負(fù)面影響,金融投資的重要舉措

    (一)提升實體經(jīng)濟(jì)資本管理水平

    在當(dāng)前市場環(huán)境下,實體經(jīng)濟(jì)若想在激烈的競爭中脫穎而出,需要提升自身的自身管理水平與能力,在企業(yè)所屬的行業(yè)中建立品牌特色,利用主營業(yè)務(wù)提升市場競爭力,獲得更多的市場份額,提升經(jīng)營管理水平。若實體企業(yè)在運行的過程中,存在種種問題,如自身業(yè)務(wù)經(jīng)營情況不理想或者財務(wù)管理水平差等等,這一問題不僅會影響實體企業(yè)自身的運用,同時也會對金融投資活動產(chǎn)生消極的影響。因此,實體經(jīng)濟(jì)需要不斷的創(chuàng)新管理模式,積累投資管理經(jīng)驗,不斷的提升自身的存貨周轉(zhuǎn)與資金使用率,保證資本使用質(zhì)量,使實體經(jīng)濟(jì)得到更好的發(fā)展。實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中,需要從以下兩個方面入手:第一,實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的管理人員需要主動分析實體經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展情況,根據(jù)企業(yè)自身的特點,選擇科學(xué)的方式進(jìn)行金融投資活動,保證自身競爭力的同時,通過投資獲取更多的利益[8]。通過對實體經(jīng)濟(jì)市場的分析,了解當(dāng)前企業(yè)發(fā)展水平,并制定管理對策與手段,為企業(yè)建設(shè)發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。第二,建立專業(yè)的金融投資隊伍,要求該隊伍進(jìn)行金融投資分析,結(jié)合企業(yè)的經(jīng)濟(jì)水平,為企業(yè)發(fā)展制定科學(xué)的金融投資計劃與對策,并做好風(fēng)險管控,為實體企業(yè)更好發(fā)展奠定基礎(chǔ)。通過多種不同的方式,提升實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的管理能力與營運水平,為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國家經(jīng)濟(jì)實力提升打下堅實穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

    (二)加強金融投資的資本規(guī)模管理

    在實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中,為了在金融投資的過程中獲得更多的經(jīng)濟(jì)效益,需要控制投資規(guī)模,避免因為過多投資而對企業(yè)的正常運行產(chǎn)生影響。實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中,應(yīng)將如何提升資本作為主要的工作內(nèi)容與目標(biāo),圍繞此制定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),使企業(yè)在正常運行下,通過金融投資好的更多的經(jīng)濟(jì)效益。金融投資過程中,企業(yè)的管理者需要建立長遠(yuǎn)的發(fā)展眼光,明確企業(yè)核心競爭力,結(jié)合企業(yè)的特點,選擇適合的方式進(jìn)行金融投資,為企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)效益的同時,提升企業(yè)的競爭力。

    (三)建立金融投資風(fēng)險管理體系

    實體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行融資活動時,需要建立完善、健全的金融投資風(fēng)險管理體系,將此作為規(guī)避投資風(fēng)險,提升抵御風(fēng)險能力的媒介。對于實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展來講,金融投資風(fēng)險管理體系的建設(shè),可以在投資活動開始前發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險,并且利用科學(xué)的方法解決潛在風(fēng)險,避免對實體企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利影響。企業(yè)在運行的過程中,可以根據(jù)自身的金融投資需求或者發(fā)展目標(biāo),以構(gòu)建立、引進(jìn)的方式建設(shè)金融投資風(fēng)險管理體系,利用此控制金融投資風(fēng)險對企業(yè)發(fā)展的影響。在金融投資的過程中,利用該體系對企業(yè)現(xiàn)有的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析與評估。若是金融投資超過實體企業(yè)能夠承受的風(fēng)險,那么需要及時作出反應(yīng),停止金融投資行為,使金融投資處于保值增值的狀態(tài)。實體企業(yè)在運行的過程中,應(yīng)建立金融投資風(fēng)險預(yù)警指標(biāo),結(jié)合企業(yè)的自身實際情況,選擇想對應(yīng)的金融投資風(fēng)險預(yù)警指標(biāo),建立金融投資風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系,對投資過程中存在的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督與預(yù)警,避免對企業(yè)正常運行發(fā)展產(chǎn)生影響。

    需要注意的是,不同金融投資方式產(chǎn)生的風(fēng)險也不同,為了降低金融投資對實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的影響,可以采用長期投資與短期投資結(jié)合的方式進(jìn)行金融投資活動,以獲得更多的受益與經(jīng)濟(jì)效益。

    例如,阿里巴巴集團(tuán)的B2B子公司的發(fā)展,總市值超過200億美元。值得注意的是,阿里巴巴4900名員工自2007年就持有B2B子公司4.435億股。阿里巴巴上市前注冊資本為1000萬元人民幣,阿里巴巴集團(tuán)于紐約證券交易所上市,經(jīng)過多年的金融投資參與,及經(jīng)營,其股價不斷上升,已經(jīng)超過2586.90億美元的市值,收益率達(dá)百倍以上。這種投資方式,不僅降低實體經(jīng)濟(jì)金融投資的風(fēng)險,同時員工與企業(yè)實現(xiàn)了雙贏。

    四、結(jié)束語

    總而言之,在我國經(jīng)濟(jì)市場轉(zhuǎn)型發(fā)展背景下,提升實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重點工作內(nèi)容。金融投資是促使實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效方法,也是促使國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的手段之一。在實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中,加強對不同類型金融投資方法的分析,規(guī)范金融投資的資本規(guī)模,建立金融投資風(fēng)險管理體系,提升實體經(jīng)濟(jì)資本管理水平,以此展示金融投資的優(yōu)勢,促使實體經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。

    參考文獻(xiàn):

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