• <tr id="yyy80"></tr>
  • <sup id="yyy80"></sup>
  • <tfoot id="yyy80"><noscript id="yyy80"></noscript></tfoot>
  • 99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

    基于大數(shù)據(jù)視角商業(yè)銀行反洗錢策略研究

    2020-11-06 04:44:35王慶存
    時(shí)代金融 2020年26期
    關(guān)鍵詞:反洗錢商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)

    王慶存

    摘要:隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和支付結(jié)算技術(shù)的發(fā)展,商業(yè)銀行產(chǎn)品不斷豐富,反洗錢面臨的內(nèi)外部數(shù)據(jù)量迅速增加,從數(shù)據(jù)中有效識(shí)別可疑交易,加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)客戶監(jiān)控、管控,對(duì)于防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意義重大。本文從大數(shù)據(jù)角度分析了商業(yè)銀行反洗錢的機(jī)遇和挑戰(zhàn),并提出完善反洗錢數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)、開展存量問題數(shù)據(jù)治理、強(qiáng)化非結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)采集、升級(jí)反洗錢系統(tǒng)、建立數(shù)據(jù)安全體系、實(shí)施大數(shù)據(jù)集中作業(yè)等優(yōu)化策略,為加強(qiáng)商業(yè)銀行反洗錢工作合規(guī)性、有效性提供一定的借鑒。

    關(guān)鍵詞:大數(shù)據(jù) 商業(yè)銀行 反洗錢 策略

    隨著信息技術(shù)不斷成熟,商業(yè)銀行數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化和智能化經(jīng)營(yíng)特征日趨明顯,網(wǎng)上銀行、微信銀行、直銷銀行等非面對(duì)面渠道快速發(fā)展,客戶信息、交易信息等各類數(shù)據(jù)呈現(xiàn)在業(yè)務(wù)流程之中。在此背景之下,詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、地下錢莊等犯罪行為仍不斷出現(xiàn),僅2018年全國(guó)金融系統(tǒng)就協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件540起①,中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)先后出臺(tái)19號(hào)文、1號(hào)令等反洗錢新規(guī),進(jìn)一步明確商業(yè)銀行要按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則,制定與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的政策和程序,因此合理利用大數(shù)據(jù),落實(shí)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施是勢(shì)在必行的。

    一、大數(shù)據(jù)環(huán)境下反洗錢工作新機(jī)遇及挑戰(zhàn)

    業(yè)務(wù)發(fā)展與數(shù)據(jù)產(chǎn)生、使用相伴相生,大數(shù)據(jù)有助于提升商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范效率?!吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定商業(yè)銀行反洗錢核心義務(wù)包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告三個(gè)方面,貫穿在洗錢風(fēng)險(xiǎn)事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后追溯三個(gè)階段:一是客戶盡職調(diào)查過程中將客戶登記信息、交易信息等內(nèi)源數(shù)據(jù)與工商部門、法院等渠道外源數(shù)據(jù)相結(jié)合,可以對(duì)客戶身份精準(zhǔn)畫像;二是海量數(shù)據(jù)存儲(chǔ)倒逼客戶身份資料和交易記錄保存方式變革,機(jī)器可讀、無紙化等技術(shù)應(yīng)用提高了業(yè)務(wù)效率,同時(shí)也使得客戶交易回溯也更加便捷,可以輕松實(shí)現(xiàn)交易場(chǎng)景重現(xiàn);三是各類數(shù)據(jù)挖掘分析,可以有效減少信息不對(duì)稱,有助于識(shí)別交易受益人,可以將客戶身份特征和交易背景進(jìn)行有效比對(duì),可以提升可疑交易甄別成效。

    雖然大數(shù)據(jù)給反洗錢工作帶來了很多便利,但是仍面臨很多具體問題需要解決。挑戰(zhàn)主要有:組織架構(gòu)不清晰,管理機(jī)制有待優(yōu)化;數(shù)據(jù)完整性差,利用率低;非結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)價(jià)值未完全體現(xiàn);系統(tǒng)支撐不足,不同系統(tǒng)間同一客戶信息數(shù)據(jù)存在差異;數(shù)據(jù)安全防范意識(shí)及水平有待進(jìn)一步提高;人才需求與業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r不匹配,專業(yè)技術(shù)人才缺乏。

    二、大數(shù)據(jù)環(huán)境下反洗錢策略建議

    (一)完善組織架構(gòu),加強(qiáng)數(shù)據(jù)全生命周期管理

    數(shù)據(jù)作為業(yè)務(wù)生產(chǎn)要素,應(yīng)視為資產(chǎn)管理,納入公司治理和戰(zhàn)略規(guī)劃范疇,構(gòu)建包括高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)部門、科技部門、審計(jì)部門、牽頭管理部門在內(nèi)的組織架構(gòu),明確各層級(jí)數(shù)據(jù)管理職責(zé),建立涵蓋數(shù)據(jù)生產(chǎn)、數(shù)據(jù)使用、數(shù)據(jù)評(píng)估改進(jìn)的全生命周期管理。一是將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)融入到產(chǎn)品研發(fā)的各環(huán)節(jié)中,實(shí)現(xiàn)硬約束,從數(shù)據(jù)源頭對(duì)字段的長(zhǎng)度、精度、字典值等進(jìn)行控制,確保新增數(shù)據(jù)符合監(jiān)管要求及分析可用;二是通過信息系統(tǒng)加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)產(chǎn)生數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè),對(duì)無效數(shù)據(jù)及時(shí)清理補(bǔ)正,實(shí)現(xiàn)入庫數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性、唯一性;三是從問題表現(xiàn)、處理措施、整改有效性等方面建立評(píng)價(jià)指標(biāo)定期對(duì)數(shù)據(jù)狀況進(jìn)行審計(jì)評(píng)估,促進(jìn)“制訂標(biāo)準(zhǔn)—運(yùn)行檢查—發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)—問題整改—標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)化”機(jī)制順暢運(yùn)行。

    (二)開展存量問題數(shù)據(jù)治理,推動(dòng)數(shù)據(jù)全面達(dá)標(biāo)

    由于歷史原因,商業(yè)銀行普遍存在客戶信息不完整、客戶編號(hào)不唯一、交易信息空值等問題。只有采取有效措施逐步消化存量數(shù)據(jù)問題,才能筑牢反洗錢工作基礎(chǔ)。一是嚴(yán)格按照監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),梳理問題產(chǎn)生的原因,掌握存量問題底數(shù),分類制定解決措施:對(duì)長(zhǎng)期不發(fā)生主動(dòng)性交易的賬戶進(jìn)行控制,對(duì)賬戶有交易發(fā)生,能聯(lián)系到的客戶,主動(dòng)聯(lián)系客戶前往營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)完善信息;對(duì)賬戶有交易發(fā)生,未能聯(lián)系到的客戶,限制非柜面主動(dòng)性交易,引導(dǎo)客戶前往營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)完善信息;二是充分運(yùn)用網(wǎng)上銀行、微銀行、手機(jī)銀行、智能柜臺(tái)能非柜面渠道,讓客戶自助完善信息,提升客戶體驗(yàn)、提高整改效率;三是整合不同系統(tǒng)同一客戶信息數(shù)據(jù),以最近一次辦理業(yè)務(wù)的信息數(shù)據(jù)覆蓋不完善信息,完成已有的客戶信息融合更新。

    (三)強(qiáng)化非結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)采集,擴(kuò)寬數(shù)據(jù)源邊界

    數(shù)據(jù)充分性是做好可疑交易甄別的基礎(chǔ),在充分保障消費(fèi)者權(quán)益基礎(chǔ)上,商業(yè)銀行應(yīng)在收集內(nèi)部結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上,增加非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)收集。一是基于業(yè)務(wù)收集。例如利用Cookie等技術(shù)對(duì)手機(jī)銀行業(yè)務(wù)可收集手機(jī)設(shè)備型號(hào)、操作系統(tǒng)、唯一設(shè)備標(biāo)識(shí)符、接入網(wǎng)絡(luò)的方式、類型和狀態(tài)、網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量數(shù)據(jù)、操作日志、服務(wù)日志信息、人臉信息、指紋信息、地理位置、聲音等數(shù)據(jù);二是與第三方合作收集。通過與電信運(yùn)營(yíng)商、專業(yè)數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)公司、社交網(wǎng)絡(luò)公司、電子商務(wù)公司合作,可獲取客戶密切聯(lián)系人、市場(chǎng)輿情、社交傾向、消費(fèi)偏好等數(shù)據(jù)。

    (四)升級(jí)反洗錢系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)挖掘分析價(jià)值

    在中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)二代系統(tǒng)基礎(chǔ)上,結(jié)合實(shí)際持續(xù)升級(jí)反洗錢系統(tǒng),逐步實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警、智能應(yīng)用、自動(dòng)化報(bào)送等風(fēng)險(xiǎn)管理功能。一是運(yùn)用大數(shù)據(jù)爬取等技術(shù),將多重來源的數(shù)據(jù)整合清理后,對(duì)關(guān)系語義化網(wǎng)絡(luò)和洗錢關(guān)系圖譜進(jìn)行可視化,提供甄別輔助性分析和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和盡職調(diào)查模式,幫助反洗錢崗位人員識(shí)別高洗錢風(fēng)險(xiǎn)賬戶關(guān)聯(lián)的企業(yè)實(shí)體、賬戶群組及洗錢上下游鏈條;二是利用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù),通過內(nèi)、外部獲取的正常交易數(shù)據(jù)、可疑交易數(shù)據(jù)樣本,使用特征工程提取洗錢交易的重要特征,建立訓(xùn)練數(shù)據(jù)集對(duì)選取模型進(jìn)行訓(xùn)練,促進(jìn)系統(tǒng)模型自動(dòng)調(diào)優(yōu)和進(jìn)化,減少可疑交易誤報(bào)。三是推動(dòng)機(jī)器人流程自動(dòng)化(RPA)等機(jī)器智能技術(shù)應(yīng)用于大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送、反洗錢行政調(diào)查回復(fù)等領(lǐng)域,由RPA對(duì)收集的信息進(jìn)行基礎(chǔ)的格式校驗(yàn)和邏輯校驗(yàn),自動(dòng)完成匯總、上傳、確認(rèn)流程,提高信息報(bào)送的效率、質(zhì)量,減少了反洗錢崗位人員重復(fù)勞動(dòng)。

    (五)建立數(shù)據(jù)安全體系,防范數(shù)據(jù)泄密風(fēng)險(xiǎn)

    大數(shù)據(jù)管理不善,會(huì)給商業(yè)銀行帶來嚴(yán)重的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),生產(chǎn)、訪問、傳輸?shù)拳h(huán)節(jié)必須采取措施嚴(yán)防數(shù)據(jù)泄密。一是實(shí)施生產(chǎn)環(huán)境隔離,生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)使用專用線路,不與互聯(lián)網(wǎng)、辦公網(wǎng)絡(luò)、測(cè)試網(wǎng)絡(luò)連接,確保生產(chǎn)區(qū)域的數(shù)據(jù)安全;二是設(shè)置系統(tǒng)登錄權(quán)限,根據(jù)實(shí)際工作需要,以機(jī)構(gòu)覆蓋面等方式對(duì)數(shù)據(jù)和登錄用戶進(jìn)行差異化設(shè)置,不同等級(jí)用戶訪問的數(shù)據(jù)量不同,通過嚴(yán)格的訪問控制防范非授權(quán)訪問,對(duì)操作日志開展定期審計(jì),發(fā)現(xiàn)漏洞,及時(shí)整改。三是采用加密技術(shù)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行特殊轉(zhuǎn)碼,另外加強(qiáng)數(shù)據(jù)復(fù)制、U盤拷貝限制,確保敏感數(shù)據(jù)傳輸、存儲(chǔ)的安全。四是對(duì)非常態(tài)化對(duì)外報(bào)送、提供數(shù)據(jù)一律需經(jīng)高級(jí)管理層審批,加強(qiáng)信息外發(fā)控制,防范未經(jīng)授權(quán)擅自對(duì)外發(fā)送數(shù)據(jù)行為。

    (六)實(shí)施大數(shù)據(jù)集中作業(yè),發(fā)揮全面風(fēng)險(xiǎn)管理合力效應(yīng)

    建立總部反洗錢數(shù)據(jù)集中處理作業(yè)中心,提升風(fēng)險(xiǎn)管理合力。一是集中作業(yè)中心管制度、管系統(tǒng)、管流程、管可疑交易甄別、分析、報(bào)送,分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)客戶身份識(shí)別,配合開展盡職調(diào)查,減輕基層壓力的同時(shí),也能提高數(shù)據(jù)處理質(zhì)量;二是集中作業(yè)中心內(nèi)部通過共享信息、可疑案例特征分享、甄別經(jīng)驗(yàn)的交流,快速改進(jìn)工作方式、方法,在分析過程中嵌入客戶身份特征、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素等綜合判斷,可以有效主動(dòng)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn);三是集中作業(yè)中心與業(yè)務(wù)條線之間加強(qiáng)協(xié)作,將可疑案例分析過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)快速反饋給業(yè)務(wù)條線,督促業(yè)務(wù)條線將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控措施納入產(chǎn)品設(shè)計(jì)流程、業(yè)務(wù)運(yùn)行、事后評(píng)估流程,通過密切配合,可以有效形成反洗錢工作合規(guī)、管理合力。

    三、結(jié)語

    當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境日益復(fù)雜,商業(yè)銀行反洗錢工作面臨持續(xù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì),充分利用大數(shù)據(jù)將成為商業(yè)銀行提升反洗錢工作合規(guī)性、有效性的重要手段。以引進(jìn)及培養(yǎng)反洗錢大數(shù)據(jù)專業(yè)人才、完善組織架構(gòu)、持續(xù)改善數(shù)據(jù)質(zhì)量、加大非結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)采集及使用,升級(jí)反洗錢系統(tǒng)、加強(qiáng)大數(shù)據(jù)安全防護(hù),優(yōu)化反洗錢作業(yè)模式為著力點(diǎn),完善反洗錢大數(shù)據(jù)管理架構(gòu)、組織體系、資源配置,充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值的有益實(shí)踐,對(duì)提升商業(yè)銀行反洗錢工作質(zhì)量具有良好促進(jìn)作用。

    注釋:

    ①數(shù)據(jù)來自2018年中國(guó)反洗錢報(bào)告。

    參考文獻(xiàn):

    [1]鄔賀銓.大數(shù)據(jù)時(shí)代的機(jī)遇與挑戰(zhàn).求是雜志[J].2013(4).

    [2]毛宇星,張成洪,凌鴻.商業(yè)銀行反洗錢信息系統(tǒng)現(xiàn)狀及研究進(jìn)展.金融論壇[J].2014(11).

    [3]劉麗麗.銀行業(yè)反洗錢數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的建立.中國(guó)金融[J].2019(10).

    [4]楊茜涵.澳門反洗錢反恐怖融資的成效及問題.金融經(jīng)濟(jì)[J].2019(04).

    [5]羅素文,韓路.機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)在商業(yè)銀行反洗錢領(lǐng)域的應(yīng)用.金融電子化[J].2019(06).

    作者單位:重慶農(nóng)村商業(yè)銀行

    猜你喜歡
    反洗錢商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)
    商業(yè)銀行資金管理的探索與思考
    關(guān)于加強(qiáng)控制商業(yè)銀行不良貸款探討
    公司洗錢手法及審計(jì)策略研究
    淺析商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
    商情(2016年42期)2016-12-23 14:25:07
    我國(guó)反洗錢法律制度的完善研究
    反洗錢法規(guī)體系問題及建議
    基于大數(shù)據(jù)背景下的智慧城市建設(shè)研究
    科技視界(2016年20期)2016-09-29 10:53:22
    我國(guó)商業(yè)銀行海外并購績(jī)效的實(shí)證研究
    我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理研究
    建设人人有责人人尽责人人享有的| 亚洲欧美日韩高清在线视频 | 9191精品国产免费久久| 亚洲精品成人av观看孕妇| 精品亚洲乱码少妇综合久久| 国产不卡av网站在线观看| 大型av网站在线播放| 极品人妻少妇av视频| 久久午夜综合久久蜜桃| 国产精品久久久久久精品电影小说| 我要看黄色一级片免费的| 欧美 日韩 精品 国产| 国产无遮挡羞羞视频在线观看| 超碰97精品在线观看| 亚洲 国产 在线| 精品久久久精品久久久| 国产免费一区二区三区四区乱码| 高清黄色对白视频在线免费看| 成人国语在线视频| 中国美女看黄片| 日韩人妻精品一区2区三区| 99热国产这里只有精品6| 免费久久久久久久精品成人欧美视频| av天堂久久9| 热re99久久国产66热| 日韩一区二区三区影片| 国产一区有黄有色的免费视频| 精品人妻熟女毛片av久久网站| 在线精品无人区一区二区三| 国产成人精品久久二区二区91| 中文字幕人妻丝袜制服| 啦啦啦 在线观看视频| 麻豆av在线久日| 亚洲色图 男人天堂 中文字幕| 人妻久久中文字幕网| 精品一区在线观看国产| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 91精品伊人久久大香线蕉| 啦啦啦啦在线视频资源| 午夜福利视频在线观看免费| h视频一区二区三区| 日韩视频一区二区在线观看| 国产成人精品无人区| 十八禁人妻一区二区| 一级片'在线观看视频| 黑人欧美特级aaaaaa片| 亚洲欧洲精品一区二区精品久久久| 爱豆传媒免费全集在线观看| 菩萨蛮人人尽说江南好唐韦庄| 日本av免费视频播放| 嫁个100分男人电影在线观看| 电影成人av| 中文字幕人妻丝袜制服| 法律面前人人平等表现在哪些方面 | 成人免费观看视频高清| 国产三级黄色录像| 性高湖久久久久久久久免费观看| 久久精品成人免费网站| 午夜免费鲁丝| 蜜桃国产av成人99| 精品少妇黑人巨大在线播放| 欧美日韩视频精品一区| 国产免费一区二区三区四区乱码| tube8黄色片| 免费女性裸体啪啪无遮挡网站| 18禁裸乳无遮挡动漫免费视频| 国产在视频线精品| 免费黄频网站在线观看国产| 69av精品久久久久久 | 在线观看舔阴道视频| 亚洲av成人不卡在线观看播放网 | 日韩免费高清中文字幕av| 91字幕亚洲| 乱人伦中国视频| 国产欧美日韩综合在线一区二区| 免费看十八禁软件| 欧美xxⅹ黑人| 天天添夜夜摸| 99精国产麻豆久久婷婷| 国产免费福利视频在线观看| 成年美女黄网站色视频大全免费| 精品免费久久久久久久清纯 | 咕卡用的链子| 亚洲专区字幕在线| 搡老熟女国产l中国老女人| 两性午夜刺激爽爽歪歪视频在线观看 | 色播在线永久视频| 日本91视频免费播放| 日本a在线网址| 亚洲国产欧美在线一区| 亚洲五月色婷婷综合| 亚洲第一青青草原| 一区二区av电影网| 久久久久网色| 热99久久久久精品小说推荐| 别揉我奶头~嗯~啊~动态视频 | 性色av乱码一区二区三区2| 狂野欧美激情性xxxx| 老司机亚洲免费影院| 久久精品熟女亚洲av麻豆精品| 国产福利在线免费观看视频| 黑人欧美特级aaaaaa片| 老熟女久久久| 精品福利永久在线观看| 亚洲精品久久午夜乱码| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| 黄频高清免费视频| 国产人伦9x9x在线观看| 欧美+亚洲+日韩+国产| 成在线人永久免费视频| 大片电影免费在线观看免费| 精品国产超薄肉色丝袜足j| 老汉色av国产亚洲站长工具| 在线av久久热| 在线观看www视频免费| 国产精品九九99| 桃花免费在线播放| 97精品久久久久久久久久精品| 久久毛片免费看一区二区三区| 欧美亚洲 丝袜 人妻 在线| 91老司机精品| av线在线观看网站| 男女免费视频国产| 一级毛片电影观看| 999久久久精品免费观看国产| 日本黄色日本黄色录像| 777米奇影视久久| 又紧又爽又黄一区二区| 99国产精品免费福利视频| 99久久国产精品久久久| 黄色视频在线播放观看不卡| 成年人免费黄色播放视频| 菩萨蛮人人尽说江南好唐韦庄| 亚洲欧美清纯卡通| 亚洲第一青青草原| 国产97色在线日韩免费| 一边摸一边做爽爽视频免费| 国产成人精品在线电影| 成年女人毛片免费观看观看9 | 国产男女内射视频| 不卡一级毛片| 中文字幕人妻丝袜制服| 久久久久久久久免费视频了| 丁香六月天网| 免费人妻精品一区二区三区视频| 国产1区2区3区精品| 一个人免费看片子| 欧美成狂野欧美在线观看| 91精品伊人久久大香线蕉| 免费少妇av软件| 亚洲精品日韩在线中文字幕| 99久久99久久久精品蜜桃| 男女无遮挡免费网站观看| 久久久久国内视频| 91九色精品人成在线观看| 日韩电影二区| 操出白浆在线播放| a 毛片基地| 午夜福利,免费看| 热99re8久久精品国产| 五月天丁香电影| 国产不卡av网站在线观看| 国产欧美日韩综合在线一区二区| 欧美性长视频在线观看| 日韩,欧美,国产一区二区三区| 精品久久久久久电影网| 日韩一区二区三区影片| 免费女性裸体啪啪无遮挡网站| 一级毛片电影观看| av在线app专区| 久久免费观看电影| 99九九在线精品视频| 国产淫语在线视频| 日韩一卡2卡3卡4卡2021年| 在线 av 中文字幕| 乱人伦中国视频| 香蕉丝袜av| 高清在线国产一区| 黑人巨大精品欧美一区二区蜜桃| 亚洲七黄色美女视频| 欧美大码av| 欧美+亚洲+日韩+国产| cao死你这个sao货| 99久久99久久久精品蜜桃| 久久精品aⅴ一区二区三区四区| 亚洲色图 男人天堂 中文字幕| 欧美乱码精品一区二区三区| 国产精品二区激情视频| 亚洲avbb在线观看| 人人妻,人人澡人人爽秒播| 69av精品久久久久久 | 国产精品久久久久久精品古装| 91成年电影在线观看| 国产亚洲欧美精品永久| 国产深夜福利视频在线观看| 青草久久国产| 一区二区三区乱码不卡18| 国产av一区二区精品久久| 久久精品久久久久久噜噜老黄| 欧美 亚洲 国产 日韩一| 午夜福利,免费看| 欧美黄色淫秽网站| 久久久久久人人人人人| 男女下面插进去视频免费观看| 50天的宝宝边吃奶边哭怎么回事| 新久久久久国产一级毛片| 久久女婷五月综合色啪小说| 久久九九热精品免费| 菩萨蛮人人尽说江南好唐韦庄| 亚洲综合色网址| 2018国产大陆天天弄谢| 亚洲av日韩精品久久久久久密| 久久久国产成人免费| 日日摸夜夜添夜夜添小说| 巨乳人妻的诱惑在线观看| 黄片大片在线免费观看| 久久久久网色| 国产亚洲欧美在线一区二区| 91大片在线观看| 精品亚洲成a人片在线观看| 十八禁人妻一区二区| 美国免费a级毛片| 久久亚洲国产成人精品v| 桃花免费在线播放| 亚洲精品国产区一区二| 亚洲国产欧美一区二区综合| 我要看黄色一级片免费的| 中文字幕人妻丝袜一区二区| 欧美另类一区| 欧美97在线视频| 精品熟女少妇八av免费久了| 777久久人妻少妇嫩草av网站| 19禁男女啪啪无遮挡网站| 高清av免费在线| 久久久久久久国产电影| 欧美精品一区二区免费开放| 一边摸一边抽搐一进一出视频| 19禁男女啪啪无遮挡网站| 法律面前人人平等表现在哪些方面 | 美女高潮到喷水免费观看| 亚洲国产中文字幕在线视频| 亚洲 国产 在线| 亚洲av国产av综合av卡| a级毛片黄视频| 国产一区二区激情短视频 | 亚洲久久久国产精品| 中文精品一卡2卡3卡4更新| 中文字幕制服av| 亚洲精华国产精华精| 午夜91福利影院| 亚洲第一青青草原| 高清在线国产一区| 一区福利在线观看| 中文字幕色久视频| av天堂在线播放| 嫁个100分男人电影在线观看| 搡老熟女国产l中国老女人| 十八禁网站网址无遮挡| 两个人看的免费小视频| 国产又色又爽无遮挡免| 国产激情久久老熟女| 亚洲少妇的诱惑av| 国产国语露脸激情在线看| 国产视频一区二区在线看| 亚洲欧美精品自产自拍| 国产在视频线精品| 亚洲性夜色夜夜综合| 天堂8中文在线网| 精品视频人人做人人爽| 777米奇影视久久| 国产深夜福利视频在线观看| 日本一区二区免费在线视频| 超碰97精品在线观看| 亚洲国产欧美一区二区综合| 曰老女人黄片| 天堂中文最新版在线下载| 日日摸夜夜添夜夜添小说| 宅男免费午夜| 国产亚洲午夜精品一区二区久久| 亚洲欧美色中文字幕在线| 免费在线观看黄色视频的| 亚洲中文字幕日韩| 亚洲精品日韩在线中文字幕| 黄色视频在线播放观看不卡| 欧美精品一区二区大全| 色婷婷久久久亚洲欧美| 亚洲性夜色夜夜综合| 久久99热这里只频精品6学生| 亚洲国产看品久久| 久久这里只有精品19| 亚洲精品中文字幕在线视频| 两性夫妻黄色片| 国产精品一区二区精品视频观看| 亚洲欧美精品自产自拍| 两性午夜刺激爽爽歪歪视频在线观看 | 如日韩欧美国产精品一区二区三区| 色婷婷久久久亚洲欧美| 亚洲欧美一区二区三区黑人| 一本久久精品| videosex国产| 国产成人啪精品午夜网站| 精品亚洲乱码少妇综合久久| 99久久国产精品久久久| 好男人电影高清在线观看| 如日韩欧美国产精品一区二区三区| 国产精品99久久99久久久不卡| 美女脱内裤让男人舔精品视频| av在线播放精品| 美女高潮喷水抽搐中文字幕| 亚洲精品国产色婷婷电影| 亚洲第一av免费看| 各种免费的搞黄视频| 国产在线一区二区三区精| 成人黄色视频免费在线看| 黑人巨大精品欧美一区二区mp4| 国产免费福利视频在线观看| 搡老熟女国产l中国老女人| 女性生殖器流出的白浆| 啦啦啦视频在线资源免费观看| 精品乱码久久久久久99久播| 国产高清国产精品国产三级| 国产欧美日韩一区二区三 | 男女午夜视频在线观看| 性少妇av在线| 新久久久久国产一级毛片| 热99re8久久精品国产| 久久久久久人人人人人| 日本一区二区免费在线视频| 欧美+亚洲+日韩+国产| 美女主播在线视频| 亚洲中文字幕日韩| 亚洲美女黄色视频免费看| 亚洲精品第二区| 一级片免费观看大全| 五月天丁香电影| 免费观看av网站的网址| av视频免费观看在线观看| 成人三级做爰电影| 久久亚洲精品不卡| svipshipincom国产片| 欧美97在线视频| 亚洲第一欧美日韩一区二区三区 | 久久狼人影院| 久久久国产一区二区| 国产又爽黄色视频| 色综合欧美亚洲国产小说| av在线老鸭窝| 大片电影免费在线观看免费| 久热这里只有精品99| 久久久国产一区二区| av线在线观看网站| 国产精品偷伦视频观看了| 欧美激情久久久久久爽电影 | 亚洲九九香蕉| 夜夜骑夜夜射夜夜干| 国产精品自产拍在线观看55亚洲 | 两个人看的免费小视频| 91精品三级在线观看| 男女高潮啪啪啪动态图| kizo精华| 91老司机精品| 国产欧美亚洲国产| 午夜福利视频精品| 国产一区二区三区在线臀色熟女 | 在线看a的网站| 国产成人精品久久二区二区免费| 国产av一区二区精品久久| 亚洲欧美成人综合另类久久久| 国产成+人综合+亚洲专区| 国产免费av片在线观看野外av| 操出白浆在线播放| 亚洲熟女毛片儿| 男女边摸边吃奶| 欧美精品亚洲一区二区| 亚洲七黄色美女视频| av国产精品久久久久影院| 1024香蕉在线观看| 国产又色又爽无遮挡免| 亚洲天堂av无毛| 欧美精品亚洲一区二区| 大香蕉久久网| 搡老乐熟女国产| 成年动漫av网址| 亚洲国产av影院在线观看| 国产亚洲精品一区二区www | 日韩中文字幕视频在线看片| 999久久久精品免费观看国产| 男女免费视频国产| 国产精品久久久久成人av| 久久精品人人爽人人爽视色| 日日夜夜操网爽| 日韩欧美一区二区三区在线观看 | 久久狼人影院| 久久久久久亚洲精品国产蜜桃av| 欧美日韩黄片免| 免费看十八禁软件| 老司机影院成人| 欧美激情高清一区二区三区| 99国产精品99久久久久| 美女高潮喷水抽搐中文字幕| 国产精品免费大片| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| 如日韩欧美国产精品一区二区三区| 美国免费a级毛片| 一个人免费在线观看的高清视频 | 成人av一区二区三区在线看 | 欧美日韩精品网址| 午夜福利在线免费观看网站| 一区二区三区四区激情视频| 国产免费av片在线观看野外av| 精品久久久久久电影网| 老汉色∧v一级毛片| 男女免费视频国产| 99国产精品99久久久久| 久久天堂一区二区三区四区| 欧美黄色淫秽网站| 丰满饥渴人妻一区二区三| 考比视频在线观看| 久久久久国产一级毛片高清牌| 999久久久精品免费观看国产| 精品国产乱码久久久久久男人| 久久久久久久久免费视频了| 精品国产一区二区三区四区第35| 国产极品粉嫩免费观看在线| 亚洲午夜精品一区,二区,三区| 19禁男女啪啪无遮挡网站| 久久久精品94久久精品| 亚洲成人免费av在线播放| 桃红色精品国产亚洲av| 亚洲欧美清纯卡通| 19禁男女啪啪无遮挡网站| 亚洲avbb在线观看| 乱人伦中国视频| 欧美精品一区二区免费开放| 少妇 在线观看| 久久精品亚洲av国产电影网| 男人舔女人的私密视频| 老司机午夜福利在线观看视频 | 1024香蕉在线观看| 12—13女人毛片做爰片一| 免费观看a级毛片全部| 亚洲 国产 在线| 首页视频小说图片口味搜索| 国产免费av片在线观看野外av| 亚洲国产精品一区三区| 国产免费现黄频在线看| 我要看黄色一级片免费的| 亚洲国产欧美一区二区综合| 国产一级毛片在线| 国产区一区二久久| 午夜免费观看性视频| 91老司机精品| 亚洲性夜色夜夜综合| a级毛片黄视频| 欧美日韩成人在线一区二区| 伊人久久大香线蕉亚洲五| 女人精品久久久久毛片| 日韩欧美一区二区三区在线观看 | 国产精品成人在线| 久久精品国产a三级三级三级| 亚洲精品乱久久久久久| 蜜桃在线观看..| xxxhd国产人妻xxx| 中文字幕人妻丝袜制服| 国产视频一区二区在线看| av福利片在线| 国产日韩欧美在线精品| 丰满迷人的少妇在线观看| 19禁男女啪啪无遮挡网站| 亚洲精品国产av成人精品| 久久免费观看电影| 在线亚洲精品国产二区图片欧美| 夜夜夜夜夜久久久久| 久久精品aⅴ一区二区三区四区| 久久综合国产亚洲精品| 日韩视频一区二区在线观看| 九色亚洲精品在线播放| 欧美日韩一级在线毛片| 国产又爽黄色视频| 91老司机精品| 香蕉丝袜av| 狂野欧美激情性bbbbbb| 一区在线观看完整版| 99国产极品粉嫩在线观看| 国产男女内射视频| 成年人免费黄色播放视频| 无限看片的www在线观看| 日韩人妻精品一区2区三区| 老司机靠b影院| 欧美黄色淫秽网站| a级片在线免费高清观看视频| 日日摸夜夜添夜夜添小说| 中文字幕人妻丝袜制服| 日韩中文字幕欧美一区二区| 国产一区二区在线观看av| 久久亚洲精品不卡| 黄色毛片三级朝国网站| 大型av网站在线播放| 在线观看www视频免费| 日本撒尿小便嘘嘘汇集6| 久久亚洲精品不卡| 一级毛片精品| 人成视频在线观看免费观看| 悠悠久久av| 一本色道久久久久久精品综合| 国产主播在线观看一区二区| 日日摸夜夜添夜夜添小说| 满18在线观看网站| 免费在线观看影片大全网站| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 免费在线观看完整版高清| 丰满少妇做爰视频| 免费高清在线观看视频在线观看| 亚洲av成人不卡在线观看播放网 | 精品少妇黑人巨大在线播放| 亚洲自偷自拍图片 自拍| 免费人妻精品一区二区三区视频| 日本五十路高清| www.熟女人妻精品国产| 亚洲av日韩精品久久久久久密| a级毛片黄视频| 欧美人与性动交α欧美精品济南到| 少妇精品久久久久久久| 国产成人av激情在线播放| 国产精品一区二区在线观看99| 丝袜脚勾引网站| 在线观看免费午夜福利视频| 国产精品麻豆人妻色哟哟久久| 91大片在线观看| 国产精品av久久久久免费| 午夜两性在线视频| 性少妇av在线| 宅男免费午夜| 日韩免费高清中文字幕av| 亚洲五月婷婷丁香| 少妇精品久久久久久久| 人人妻人人添人人爽欧美一区卜| 成年美女黄网站色视频大全免费| 另类精品久久| 自拍欧美九色日韩亚洲蝌蚪91| 亚洲久久久国产精品| 在线十欧美十亚洲十日本专区| 制服诱惑二区| 免费少妇av软件| 免费在线观看日本一区| 精品福利永久在线观看| 亚洲全国av大片| 亚洲欧洲日产国产| 国产成人精品在线电影| 久久人人爽人人片av| 性少妇av在线| 午夜福利,免费看| 超碰成人久久| 免费观看a级毛片全部| 亚洲国产看品久久| 99国产精品99久久久久| 国产黄色免费在线视频| 亚洲成人免费av在线播放| 黄色a级毛片大全视频| 亚洲av日韩在线播放| 免费在线观看影片大全网站| 国产激情久久老熟女| 午夜福利免费观看在线| 侵犯人妻中文字幕一二三四区| 亚洲伊人久久精品综合| 久久av网站| 欧美性长视频在线观看| 日韩有码中文字幕| 一区二区日韩欧美中文字幕| 亚洲av成人一区二区三| 最新的欧美精品一区二区| av在线app专区| 天堂8中文在线网| 国产成人精品久久二区二区91| 18禁观看日本| 久久久久精品国产欧美久久久 | 精品少妇久久久久久888优播| 国产免费福利视频在线观看| 久久久久久久国产电影| 久久ye,这里只有精品| 肉色欧美久久久久久久蜜桃| 午夜视频精品福利| www.熟女人妻精品国产| 欧美日韩亚洲综合一区二区三区_| 建设人人有责人人尽责人人享有的| 桃花免费在线播放| 国产欧美日韩精品亚洲av| 欧美日韩精品网址| 操美女的视频在线观看| 国产精品二区激情视频| a 毛片基地| 操美女的视频在线观看| 老汉色av国产亚洲站长工具| av免费在线观看网站| 日韩一卡2卡3卡4卡2021年| 91麻豆精品激情在线观看国产 | 久久精品成人免费网站| 欧美av亚洲av综合av国产av| 日日爽夜夜爽网站| 又大又爽又粗| 国产又爽黄色视频| 热re99久久国产66热| 久久性视频一级片| avwww免费| 天天躁日日躁夜夜躁夜夜| 香蕉国产在线看| 亚洲精品久久成人aⅴ小说| 久久精品国产综合久久久| 欧美日韩视频精品一区| 考比视频在线观看| 超碰成人久久| 国产成人一区二区三区免费视频网站| 国产不卡av网站在线观看| 欧美精品啪啪一区二区三区 | 亚洲中文字幕日韩|