理財(cái)師的個(gè)人魅力與平臺(tái)

王麗莎

個(gè)人魅力與自身所在平臺(tái)關(guān)系，既是融合體又是獨(dú)立體。融合中相互映襯，彼此獨(dú)立又可以分開(kāi)自成一體。

個(gè)人魅力是指?jìng)€(gè)人在職場(chǎng)中的為人處事風(fēng)格以及學(xué)識(shí)水平、專(zhuān)業(yè)能力，在人們心中美好標(biāo)簽越多，說(shuō)明其個(gè)人魅力越大。

平臺(tái)是在職場(chǎng)中，為愿意共事的職業(yè)人員搭建的共謀發(fā)展的平臺(tái)。即使在同一個(gè)行業(yè)，每一個(gè)平臺(tái)的發(fā)展都是不同的，管理方式也有所不同。有的人喜歡這個(gè)平臺(tái)的管理方式，有的人會(huì)感覺(jué)其他平臺(tái)更加適合。

平臺(tái)與理財(cái)師相互成就

平臺(tái)因聚集擁有個(gè)人魅力的優(yōu)秀人才而快速發(fā)展壯大，優(yōu)秀人才也會(huì)因好的平臺(tái)而更能充分施展才華，兩者相得益彰。

隨著金融行業(yè)對(duì)外開(kāi)放，海內(nèi)外金融服務(wù)機(jī)構(gòu)日新月異，這些機(jī)構(gòu)吸引著懷揣不同夢(mèng)想的優(yōu)秀人才。同時(shí)，中國(guó)金融理財(cái)行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)也是開(kāi)枝散葉，國(guó)有銀行、民營(yíng)銀行、三方機(jī)構(gòu)、家族辦公室、獨(dú)立理財(cái)師百花齊放，從事金融行業(yè)的理財(cái)師因所在平臺(tái)和他們自己的個(gè)人魅力，展現(xiàn)了金融行業(yè)的魅力。

自2015年中國(guó)獨(dú)立理財(cái)師出現(xiàn)至今，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)獨(dú)立理財(cái)師已有上萬(wàn)人，與國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)理財(cái)師比較而言，獨(dú)立理財(cái)師的生存能力需要更高，通常銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)師維系客戶(hù)、銷(xiāo)售產(chǎn)品都會(huì)有總行投研部門(mén)和產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)為其過(guò)濾挑選把關(guān)，然后各種理財(cái)產(chǎn)品才會(huì)從總行下發(fā)到分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)師只需要清楚產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，為客戶(hù)解釋清楚產(chǎn)品即可，有的客戶(hù)具有非常專(zhuān)業(yè)的金融知識(shí)，無(wú)需銀行理財(cái)師，自己就可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)選擇購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。

獨(dú)立理財(cái)師向客戶(hù)推薦產(chǎn)品，與客戶(hù)之間相互了解相互信任，個(gè)人從理財(cái)產(chǎn)品來(lái)源的始發(fā)到客戶(hù)接受購(gòu)買(mǎi)，完全憑借個(gè)人專(zhuān)業(yè)能力和水平以及個(gè)人魅力。

同樣，三方機(jī)構(gòu)、家族辦公室、個(gè)人工作室均需專(zhuān)業(yè)能力過(guò)硬的理財(cái)師才能勝任，在機(jī)構(gòu)里，自己的工作無(wú)人分擔(dān)，必須事事親力親為。即使是相互熟悉的同事團(tuán)隊(duì)，有時(shí)會(huì)相互幫襯支持，但主要還是靠自己的能力水平。

在金融行業(yè)理財(cái)師中，有許多專(zhuān)業(yè)能力強(qiáng)，綜合素質(zhì)非常優(yōu)秀的人才，從原來(lái)的金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)換到適合個(gè)人魅力發(fā)展的平臺(tái)，做到風(fēng)生水起，確實(shí)讓不少理財(cái)師心生羨慕、甚至也躍躍欲試。

分析這些理財(cái)師想跳槽的原因，很多人是因其個(gè)人魅力與平臺(tái)不同步，導(dǎo)致職業(yè)發(fā)展出現(xiàn)失衡，準(zhǔn)備跳槽離開(kāi)平臺(tái)，有的理財(cái)師跳槽后，找對(duì)平臺(tái)，能夠繼續(xù)一直順暢向前發(fā)展;有的理財(cái)師盲目跳槽后，發(fā)現(xiàn)新的平臺(tái)，無(wú)論是管理方式還是人際關(guān)系都遠(yuǎn)不如之前的平臺(tái)好，從而導(dǎo)致再次跳槽，現(xiàn)實(shí)情況中有人跳槽越來(lái)越差，然而卻找不到失利原因。

其實(shí)，所有平臺(tái)都不是永遠(yuǎn)完美無(wú)瑕的，每個(gè)平臺(tái)都各有千秋，需要看清楚自己的擅長(zhǎng)點(diǎn)，與平臺(tái)同步協(xié)調(diào)發(fā)展，相輔相成默契合拍，如擅長(zhǎng)點(diǎn)與平臺(tái)發(fā)展不相融合，即使該平臺(tái)在行業(yè)中再有實(shí)力，也不要留戀，要理智選擇離開(kāi)，只有同步發(fā)展默契合拍才會(huì)在愉快中成長(zhǎng)。

平臺(tái)對(duì)于個(gè)人在職場(chǎng)中業(yè)績(jī)的提升能起到助力推動(dòng)的作用，好的平臺(tái)可以使個(gè)人在職場(chǎng)中快速成長(zhǎng)，可以為職場(chǎng)中的人，提供可持續(xù)的專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，以及豐富的產(chǎn)品，不僅能滿足個(gè)人的成長(zhǎng)，還能滿足服務(wù)客戶(hù)的需求。

個(gè)人魅力為平臺(tái)的行業(yè)口碑起到錦上添花的作用，隨著個(gè)人和平臺(tái)的強(qiáng)壯與發(fā)展，雙方可起到相輔相成的作用;不同步時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)失衡，會(huì)發(fā)生平臺(tái)留不住人的情況，個(gè)人的任職平臺(tái)也會(huì)受困。

理財(cái)師不可盲目跳槽

平臺(tái)的強(qiáng)大能包容個(gè)人的短板與不足，那就不應(yīng)該選擇離開(kāi)。因?yàn)樽约旱膱?jiān)持留下來(lái)，就要用實(shí)際行動(dòng)去改變自己，從而融入團(tuán)隊(duì)，修正自省查找不足，用個(gè)人成長(zhǎng)化解上下級(jí)關(guān)系，做好本職工作，用個(gè)人的優(yōu)秀工作業(yè)績(jī)證明個(gè)人實(shí)力，自然會(huì)贏得領(lǐng)導(dǎo)和同事們的尊重，如果個(gè)人處處不強(qiáng)大，與平臺(tái)不能同步發(fā)展，自然會(huì)被平臺(tái)團(tuán)隊(duì)所拋棄。

個(gè)人魅力的體現(xiàn)也離不開(kāi)客戶(hù)，有人認(rèn)為擁有許多忠實(shí)客戶(hù)就會(huì)成為跳槽根基，但這個(gè)想法不是絕對(duì)的，如今客戶(hù)忠實(shí)程度也會(huì)因平臺(tái)和個(gè)人魅力均符合心意才會(huì)選擇持續(xù)交往。

客戶(hù)是先通過(guò)平臺(tái)再認(rèn)識(shí)個(gè)人，客戶(hù)與個(gè)人通過(guò)十年、二十年交往才能真正認(rèn)可這個(gè)人，才有可能在理財(cái)師后華麗轉(zhuǎn)身去往其他平臺(tái)時(shí)，客戶(hù)也會(huì)去捧場(chǎng)辦理一兩次業(yè)務(wù)。

當(dāng)下的客戶(hù)，感性客戶(hù)已很少遇到，理性客戶(hù)卻普遍存在。當(dāng)客戶(hù)移步理財(cái)師所在的新平臺(tái)時(shí)，心中自然會(huì)與舊的平臺(tái)進(jìn)行對(duì)比，如新的平臺(tái)好于舊的平臺(tái)時(shí)，客戶(hù)會(huì)與理財(cái)師繼續(xù)做業(yè)務(wù)，客戶(hù)感覺(jué)有一點(diǎn)不好時(shí)，就會(huì)選擇離開(kāi)。客戶(hù)內(nèi)心自有一個(gè)桿秤，能夠客觀分析對(duì)比舊平臺(tái)與新平臺(tái)各自的長(zhǎng)處與短處，哪個(gè)平臺(tái)更加適合自己。如舊的平臺(tái)適合，客戶(hù)會(huì)在舊的平臺(tái)再次尋找一位能代替理財(cái)師的其他人員，繼續(xù)在舊的平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。

有的理財(cái)師，因個(gè)人魅力成長(zhǎng)后，想要到更高更好的平臺(tái)發(fā)展，這是無(wú)可厚非的。但個(gè)人一定要清楚，所擁有的客戶(hù)的忠誠(chéng)度和認(rèn)可度，切忌頭腦發(fā)熱膨脹，認(rèn)為個(gè)人業(yè)務(wù)能力在舊的平臺(tái)已容納不下，可以帶走所擁有管理的全部客戶(hù)，那真的有點(diǎn)太過(guò)自信，客戶(hù)的內(nèi)心世界是理財(cái)師所不能完全掌控的。

綜上所述，個(gè)人魅力與平臺(tái)共同圍繞著客戶(hù)協(xié)同發(fā)展，客戶(hù)先選擇平臺(tái)，然后再尋找具有個(gè)人魅力的理財(cái)師為其服務(wù)。尋找到適合彼此的平衡點(diǎn)，才能相互借力共同發(fā)展。