員工行為網(wǎng)格化管理在案件防控工作中的積極作用

◎譚宣彤

案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的工作，這一點(diǎn)上容不得稍有疏忽和懈怠。案件防控的關(guān)鍵在于對(duì)人的防控，如何對(duì)人用采取行之有效的防控，做到防患于未然，才是案件防控管理的重中之重。

一、實(shí)施員工行為網(wǎng)格化管理的重要意義

1.實(shí)施員工行為網(wǎng)格化管理是有效防范金融操作風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，銀行業(yè)發(fā)展壓力增大，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，近年，金融機(jī)構(gòu)因操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致重大資金損失的案件頗多，嚴(yán)重威脅銀行和客戶資金的安全，對(duì)銀行的聲譽(yù)也造成一定程度的影響，暴露出金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制薄弱，管理機(jī)制不健全，員工行為管控缺乏有效手段等問(wèn)題。實(shí)施員工行為網(wǎng)格化管理有助于規(guī)范員工行為、減少或降低銀行內(nèi)部案件發(fā)生率，提升案件防控精細(xì)化管理水平，筑牢案件防控風(fēng)險(xiǎn)底線。

2.實(shí)施員工行為網(wǎng)格化管理是提升基層機(jī)構(gòu)綜合競(jìng)爭(zhēng)力的輔助機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中在基層網(wǎng)點(diǎn)?；鶎訖C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、柜面操作員工向來(lái)是重點(diǎn)關(guān)注人員，網(wǎng)格化的實(shí)施可緊盯關(guān)鍵人員、苗頭性違規(guī)動(dòng)向，從違規(guī)點(diǎn)入手，抓早抓小，防患于未然。同時(shí)，以網(wǎng)格化管理模式，提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)、困難幫扶、服務(wù)關(guān)愛基層員工，激發(fā)員工內(nèi)生動(dòng)力，增進(jìn)集體榮譽(yù)感、歸屬感，通過(guò)思想賦能實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，激發(fā)團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力，全面提升基層機(jī)構(gòu)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

3.實(shí)施員工行為網(wǎng)格化管理是落實(shí)行為監(jiān)管的協(xié)同管理機(jī)制。近年，國(guó)際金融形勢(shì)發(fā)生重大變化，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已形成深化審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管并重的雙峰監(jiān)管格局，行為監(jiān)管從員工行為監(jiān)測(cè)、異常預(yù)警、評(píng)估、報(bào)告、問(wèn)責(zé)等方面實(shí)施全方位監(jiān)管。實(shí)施員工行為網(wǎng)格化管理，既是滿足監(jiān)管對(duì)員工行為監(jiān)管的需要，也是強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工行為管控的有力手段，將日常員工行為管理融入業(yè)務(wù)發(fā)展流程，解決員工有法不依、有章不循、有規(guī)不守、有則不遵的現(xiàn)象，從而促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)健康穩(wěn)健運(yùn)行。

二、上下協(xié)同，搭建特色員工行為網(wǎng)格化管理格局

1.主要目標(biāo)。搭建員工行為網(wǎng)格化管理架構(gòu)，形成“線上智能化、線下網(wǎng)格化”的員工行為管理體系，線上，搭建員工行為管理平臺(tái)，通過(guò)信息化手段，記錄員工在職相關(guān)信息；運(yùn)用金融科技、大數(shù)據(jù)分析方法與手段，開展異常行為線索模型監(jiān)測(cè)，對(duì)員工苗頭性違規(guī)線索進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。線下，依托網(wǎng)格化管理，強(qiáng)化員工合規(guī)教育、崗位評(píng)估、日常異常行為監(jiān)督等管理手段的應(yīng)用。通過(guò)完善員工行為管理工具、方法，壓實(shí)各級(jí)機(jī)構(gòu)、條線部門、重點(diǎn)崗位的員工行為管理責(zé)任。提升員工合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效減少重大違規(guī)，規(guī)范合規(guī)操作。

2.基本架構(gòu)。按照層級(jí)管理與條線管理相結(jié)合，從基層機(jī)構(gòu)開始，設(shè)置3-5 級(jí)網(wǎng)格，在管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)立輔助網(wǎng)格?？梢罁?jù)人員崗位不同，劃分管理型網(wǎng)格、操作型網(wǎng)格、業(yè)務(wù)型網(wǎng)格、保障支持型網(wǎng)格。

每個(gè)網(wǎng)格明確一名網(wǎng)格管理員，每個(gè)網(wǎng)格管理員設(shè)置AB 角，對(duì)管理員角色要明確任職的時(shí)間和期限，體現(xiàn)工作的連續(xù)性和可執(zhí)行，便于管理工作落實(shí)以及工作上的互動(dòng)。每個(gè)網(wǎng)格成員確定在10 人左右，根據(jù)網(wǎng)格人員崗位特點(diǎn)，制定差異化任務(wù)清單，明確各級(jí)網(wǎng)格管理員主要職責(zé)及輔助網(wǎng)格管理員職責(zé)。并根據(jù)網(wǎng)格管理員的規(guī)定動(dòng)作，結(jié)合日常觀察、家訪、走訪、談心談話的任務(wù)特點(diǎn)，制定內(nèi)容規(guī)范、簡(jiǎn)單便捷的記錄模板，便于網(wǎng)格管理員履職操作。通過(guò)網(wǎng)格管理員對(duì)網(wǎng)格成員的日常教育、合規(guī)指導(dǎo)、監(jiān)督，強(qiáng)化網(wǎng)格管理員合規(guī)職責(zé)執(zhí)行力，提升網(wǎng)格成員合規(guī)操作意識(shí)。

3.網(wǎng)格化管理的運(yùn)用。一是發(fā)揮網(wǎng)格化管理優(yōu)勢(shì)，精準(zhǔn)開展員工異常行為排查。針對(duì)員工日常工作、個(gè)人生活、家庭生活等方面的異常行為，網(wǎng)格管理員通過(guò)談心談話、家訪、客戶走訪等方式，深入了解異常行為背后的原因，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為。對(duì)于違規(guī)員工，糾偏扶正，并協(xié)助合規(guī)部門開展問(wèn)責(zé)工作。二是發(fā)揮網(wǎng)格化管理優(yōu)勢(shì)，妥善處置應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。如：對(duì)于網(wǎng)格成員失蹤、被拘役、無(wú)故不到崗情況，網(wǎng)格管理員可時(shí)時(shí)關(guān)注，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，并向上級(jí)管理部門報(bào)告。在2020 年新冠肺炎疫情期間，網(wǎng)格管理員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)及小程序及時(shí)傳達(dá)上級(jí)機(jī)構(gòu)疫情防護(hù)工作信息，密切關(guān)注和掌握網(wǎng)格成員的健康狀況、近期出行情況，以及是否密切接觸高危人群等信息，發(fā)現(xiàn)異常情況進(jìn)行跟蹤報(bào)告。同時(shí)，組織各網(wǎng)格將員工關(guān)愛細(xì)則、營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所消毒清潔等工作措施落實(shí)到位，在管理體系中形成責(zé)任與利益共同體。

三、不斷完善配套機(jī)制，提升網(wǎng)格化在員工精細(xì)化管理方面的作用

建立相關(guān)運(yùn)行、推進(jìn)、管理機(jī)制。一是建立常態(tài)化模型監(jiān)測(cè)機(jī)制。包括員工監(jiān)測(cè)模型管理、模型搭建規(guī)則、模型運(yùn)行頻率、疑點(diǎn)核查流程等方面。豐富排查模型，如針對(duì)員工高負(fù)債、頻逾期、控制他人手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等問(wèn)題進(jìn)行線上監(jiān)測(cè)。不斷補(bǔ)充完善監(jiān)測(cè)模型庫(kù)，增加疑點(diǎn)線索推送功能，由網(wǎng)格管理員對(duì)疑點(diǎn)線索開展核查。二是建立員工行為管理協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。充分利用網(wǎng)格化管理平臺(tái)、案防聯(lián)席會(huì)議、風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)等管理平臺(tái)，多方協(xié)作、形成齊抓共管、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的案件防控管理格局。三是建立員工信息檔案系統(tǒng)。網(wǎng)格管理員根據(jù)合規(guī)檔案，對(duì)網(wǎng)格成員的合規(guī)履職情況進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，對(duì)于存在違規(guī)行為的及時(shí)糾偏糾錯(cuò)，對(duì)獲得正向積分等獎(jiǎng)勵(lì)的予以肯定。通過(guò)線上檔案系統(tǒng)幫助上級(jí)網(wǎng)格管理員及相關(guān)部門及時(shí)掌握員工的合規(guī)履職情況。四是將網(wǎng)格化管理納入考核評(píng)價(jià)。在對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)工作評(píng)價(jià)和同級(jí)部門合規(guī)評(píng)價(jià)中，設(shè)置網(wǎng)格化管理指標(biāo)，并進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和通報(bào)。對(duì)網(wǎng)格化推進(jìn)落實(shí)不到位的，在考核中視情況扣減分?jǐn)?shù)。五是深入開展員工合規(guī)教育。探索行之有效的教育方式。力求教育多形式、多層次，把教育工作做深、做透，讓教育效果真正入腦、入心；堅(jiān)持教育常態(tài)化，引導(dǎo)網(wǎng)格成員樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，讓“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的理論深入人心，在紀(jì)律和規(guī)矩面前做到知止知畏，引導(dǎo)員工珍惜自己的家庭、珍惜自己的職業(yè)生涯、珍惜建行聲譽(yù)，把教育活動(dòng)抓實(shí)、抓出成效。堅(jiān)持警示懲戒與正向激勵(lì)相結(jié)合，一手抓“嚴(yán)管”，一手抓“厚愛”，以嚴(yán)管引導(dǎo)員工自珍自愛，做到警鐘長(zhǎng)鳴；以厚愛關(guān)心關(guān)愛員工，激發(fā)干事創(chuàng)業(yè)潛能，培養(yǎng)合規(guī)操作習(xí)慣，筑牢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。