成年意定監(jiān)護(hù)登記制度探究

尤昊越

（北京化工大學(xué)文法學(xué)院，北京100020）

一、成年意定監(jiān)護(hù)登記制度的內(nèi)涵及必要性

（一）成年意定監(jiān)護(hù)登記制度的內(nèi)涵

成年意定監(jiān)護(hù)是指本人意思能力健全時(shí)可以預(yù)先選定監(jiān)護(hù)人，有關(guān)監(jiān)護(hù)的設(shè)立、監(jiān)護(hù)的內(nèi)容等均由當(dāng)事人自我決定。①作為成年意定監(jiān)護(hù)的組成部分，成年意定監(jiān)護(hù)登記以尊重本人意愿、保障本人合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，由國(guó)家公權(quán)力機(jī)關(guān)適當(dāng)介入，以確保意定監(jiān)護(hù)的有效締結(jié)。當(dāng)前，我國(guó)在法律上對(duì)成年意定監(jiān)護(hù)登記的相關(guān)規(guī)定尚處于空白狀態(tài)，在學(xué)界對(duì)于成年意定監(jiān)護(hù)的討論也主要集中于監(jiān)護(hù)合同的訂立、監(jiān)護(hù)主體的界定等方面，對(duì)于成年意定監(jiān)護(hù)登記少有針對(duì)性的梳理與探討。成年意定監(jiān)護(hù)登記貫穿意定監(jiān)護(hù)訂立與監(jiān)督等環(huán)節(jié)，有其內(nèi)在的價(jià)值及必要性。

（二）成年意定監(jiān)護(hù)登記制度的必要性

1.保障意定監(jiān)護(hù)合同的有效締結(jié)

《民法總則》規(guī)定具有完全行為能力的成年人可以訂立意定監(jiān)護(hù)合同，因此本人在訂立意定監(jiān)護(hù)合同時(shí)是否具有完全行為能力將直接影響合同的成立。然而，行為能力的喪失是漸進(jìn)的過(guò)程，由于意定監(jiān)護(hù)的訂立多數(shù)具有隱秘性，若本人近親屬不知曉本人與他人締結(jié)意定監(jiān)護(hù)合同并想在本人喪失行為能力時(shí)取得監(jiān)護(hù)權(quán)，則可能對(duì)本人締結(jié)合同時(shí)的行為能力產(chǎn)生懷疑。此時(shí)意定監(jiān)護(hù)人如無(wú)法對(duì)意定監(jiān)護(hù)合同的真實(shí)性、合法性進(jìn)行證明，便極易引發(fā)糾紛，甚至喪失監(jiān)護(hù)人資格。若在意定監(jiān)護(hù)合同訂立時(shí)由公權(quán)力進(jìn)行適當(dāng)介入，以登記的方式明確雙方締結(jié)意定監(jiān)護(hù)合同時(shí)的行為能力及相關(guān)事項(xiàng)，便能對(duì)抗善意第三人，避免糾紛的發(fā)生，充分保障合同的有效締結(jié)。

2.防止監(jiān)護(hù)人權(quán)利濫用損害被監(jiān)護(hù)人權(quán)益

《民法總則》第34條對(duì)監(jiān)護(hù)人職責(zé)僅作出了概括性規(guī)定，監(jiān)護(hù)人監(jiān)護(hù)范圍廣泛且缺少明確的權(quán)利界限。在實(shí)際操作中，監(jiān)護(hù)人濫用權(quán)利處置被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)、侵犯被監(jiān)護(hù)人人身權(quán)利的案件屢見不鮮。這主要由于當(dāng)前法律對(duì)意定監(jiān)護(hù)合同訂立的相關(guān)要求較為寬松。《民法總則》規(guī)定以“書面形式確立監(jiān)護(hù)人”，雖然書面形式能夠在一定程度上保護(hù)被監(jiān)護(hù)人權(quán)益，但若雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系在書面合同中未能予以明確或出現(xiàn)明顯的權(quán)利義務(wù)關(guān)系不對(duì)等時(shí)，在后續(xù)操作中便極易引發(fā)糾紛。當(dāng)意定監(jiān)護(hù)合同生效后，被監(jiān)護(hù)人往往處于相對(duì)弱勢(shì)的處境，面對(duì)監(jiān)護(hù)人濫用監(jiān)護(hù)權(quán)時(shí)，難以有效維護(hù)自身合法權(quán)益。通過(guò)登記的方式可以在意定監(jiān)護(hù)合同訂立之時(shí)便幫助當(dāng)事人雙方審查意定監(jiān)護(hù)合同內(nèi)容，明確監(jiān)護(hù)人的監(jiān)護(hù)范圍及監(jiān)護(hù)職責(zé)，有效防止合同雙方由于自身法律知識(shí)不足及經(jīng)驗(yàn)欠缺等原因?qū)е聶?quán)利義務(wù)約定的不對(duì)等，在一定程度上起到了事前監(jiān)督的作用。

二、域外成年意定監(jiān)護(hù)登記制度的內(nèi)容及經(jīng)驗(yàn)啟示

（一）英國(guó)持續(xù)性代理權(quán)登記制度

英國(guó)于1985年制定的《持續(xù)性代理權(quán)授予法》首次確立了持續(xù)性代理權(quán)授予契約需要在保護(hù)法院登記。在具體應(yīng)用中，保護(hù)法院雖然在登記中有所參與，但是由于缺少具體的規(guī)則，難以對(duì)代理人的行為進(jìn)行有效約束。2005 年頒布的《意思能力法》對(duì)原有的持續(xù)性代理權(quán)制度進(jìn)行了修正。為了防止代理人濫用代理權(quán)，創(chuàng)設(shè)了公共監(jiān)護(hù)辦公室，負(fù)責(zé)持續(xù)性代理權(quán)的登記，并對(duì)代理人的行為進(jìn)行監(jiān)督。②公共監(jiān)護(hù)辦公室側(cè)重引導(dǎo)本人簽訂持續(xù)性代理文件后，及時(shí)向公共監(jiān)護(hù)辦公室進(jìn)行登記。這樣一來(lái)，公共監(jiān)護(hù)辦公室對(duì)文件進(jìn)行審核。若審核文件有遺漏或錯(cuò)誤，可及時(shí)反饋給本人，便于本人在仍有意思能力時(shí)對(duì)文件進(jìn)行及時(shí)更正修改。這一做法突破以往只能在本人失去行為能力時(shí)才能登記的規(guī)定，更加充分保護(hù)本人的意思表達(dá)和正當(dāng)權(quán)益。持續(xù)性代理文件必須由雙方簽字確認(rèn)后進(jìn)行登記備案，登記過(guò)后代理人方可行使持續(xù)性代理權(quán)。

（二）日本任意監(jiān)護(hù)登記制度

為充分尊重本人的自我決定權(quán)、維持生活正?；毡緦?duì)本國(guó)的禁治產(chǎn)制度進(jìn)行變革，先后通過(guò)《任意監(jiān)護(hù)法》和《監(jiān)護(hù)登記法》，建立了任意監(jiān)護(hù)制度。在此之前，喪失行為能力的人被宣告為禁治產(chǎn)或準(zhǔn)禁治產(chǎn)人，需記載于本人戶口上，并在政府官報(bào)上進(jìn)行公告。③此種公示方式雖然保護(hù)交易安全，但是對(duì)本人隱私造成了損害?！侗O(jiān)護(hù)登記法》主要是改善禁治產(chǎn)制度中戶籍登記公示方式的弊端，確立新的監(jiān)護(hù)公示方式。日本《任意監(jiān)護(hù)合同法》第3條規(guī)定任意監(jiān)護(hù)合同的訂立必須通過(guò)公證。④由專業(yè)公證人對(duì)本人是否具有完全的判斷能力進(jìn)行審查并做書面記錄，確保本人在訂立任意監(jiān)護(hù)協(xié)議時(shí)的真實(shí)意思表示。若公證人對(duì)本人的判斷能力不能完全確認(rèn)時(shí)，可要求本人出具相關(guān)證明材料。在協(xié)議內(nèi)容上，公證機(jī)關(guān)提供公證書模板，對(duì)任意監(jiān)護(hù)人的監(jiān)護(hù)范圍及職責(zé)進(jìn)行明確，避免日后發(fā)生爭(zhēng)議。⑤公證過(guò)后，由公證人將任意監(jiān)護(hù)協(xié)議提交法務(wù)局。簽訂的任意監(jiān)護(hù)協(xié)議需統(tǒng)一到法務(wù)局登記，由登記官將協(xié)議約定的內(nèi)容記錄在監(jiān)護(hù)登記檔案的磁盤中儲(chǔ)存。⑥

（三）德國(guó)預(yù)先照管登記制度

傳統(tǒng)的德國(guó)監(jiān)護(hù)制度以禁治產(chǎn)制度為核心構(gòu)建，1992 年將其廢除，構(gòu)建照管制度，本人可以通過(guò)提前訂立預(yù)先照管授權(quán)文件提前為自己確定照管人。德國(guó)照管制度對(duì)于登記不做強(qiáng)制性要求，其主要目的在于充分尊重本人意愿。但是，為了避免出現(xiàn)法定監(jiān)護(hù)重復(fù)指定的情況，德國(guó)鼓勵(lì)預(yù)先照管文件進(jìn)行登記。一般情形下，預(yù)先照管授權(quán)文件可以由私人登錄系統(tǒng)登記。當(dāng)授權(quán)書包含對(duì)自己沒有行為能力時(shí)對(duì)本國(guó)的不動(dòng)產(chǎn)、企業(yè)參股投資等處理內(nèi)容，這類授權(quán)書必須經(jīng)過(guò)公證。⑦在德國(guó)對(duì)預(yù)先照管授權(quán)文件的登記，程序較為簡(jiǎn)潔、價(jià)格較為低廉，在德國(guó)適用率很高。

縱觀各國(guó)立法實(shí)踐，對(duì)于意定監(jiān)護(hù)的登記，英國(guó)、日本采取必要態(tài)度，且規(guī)定意定監(jiān)護(hù)登記只能由國(guó)家公權(quán)力機(jī)關(guān)進(jìn)行。而德國(guó)相較而言更為靈活，對(duì)意定監(jiān)護(hù)不強(qiáng)制登記，但是卻完善了登記的相關(guān)程序及事項(xiàng)，促使當(dāng)事人進(jìn)行監(jiān)護(hù)登記。當(dāng)前我國(guó)成年意定監(jiān)護(hù)制度與一些國(guó)家對(duì)意定監(jiān)護(hù)采取的“登記成立主義”或“登記生效主義”相比，筆者認(rèn)為，當(dāng)前我國(guó)采取“登記對(duì)抗主義”更為合理，即未經(jīng)登記的意定監(jiān)護(hù)合同沒有對(duì)抗效力。經(jīng)過(guò)登記的意定監(jiān)護(hù)合同可以對(duì)抗合同以外的第三人，有效防止本人權(quán)益遭受侵害。

三、完善我國(guó)成年意定監(jiān)護(hù)登記制度的建議

（一）確立最大程度尊重本人意愿的登記原則

成年意定監(jiān)護(hù)制度的初衷和核心是為了充分尊重本人意愿、使本人可以按照自己的意思指定監(jiān)護(hù)人并對(duì)未來(lái)的生活進(jìn)行安排，成年意定監(jiān)護(hù)登記作為其中一部分，也應(yīng)秉持著最大程度尊重本人意愿的原則?；谝舛ūO(jiān)護(hù)主體和意定監(jiān)護(hù)合同生效條件的特殊性考量，為保障被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益免受損害，維護(hù)交易秩序和交易安全，我國(guó)在制度設(shè)計(jì)上應(yīng)建立意定監(jiān)護(hù)登記制度，但是否登記，應(yīng)尊重當(dāng)事人的自主選擇。由于意定監(jiān)護(hù)合同是當(dāng)事人雙方依自由意志而設(shè)立，因此公權(quán)力在介入時(shí)要遵循等比例原則，不得對(duì)當(dāng)事人雙方產(chǎn)生過(guò)度限制。同時(shí)，由于意定監(jiān)護(hù)當(dāng)事人在訂立合同時(shí)一般不愿告知近親屬，為了充分尊重本人意愿，應(yīng)盡力做好當(dāng)事人個(gè)人隱私的保護(hù)工作。

（二）確立公證機(jī)構(gòu)作為成年意定監(jiān)護(hù)的登記機(jī)關(guān)

日本、英國(guó)等國(guó)盡管規(guī)定的意定監(jiān)護(hù)登記機(jī)關(guān)各有不同，但均設(shè)置了專門的機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記。德國(guó)私人登記的利用率相對(duì)較低，大多數(shù)仍會(huì)選擇公證登記。由此可見，由專門的機(jī)構(gòu)進(jìn)行成年意定監(jiān)護(hù)登記十分必要。我國(guó)目前對(duì)意定監(jiān)護(hù)的登記沒有作具體規(guī)定，學(xué)界關(guān)于意定監(jiān)護(hù)登記機(jī)關(guān)的討論大致分為法院、民政部門、村民委員會(huì)、居民委員會(huì)等基層群眾自治組織以及公證機(jī)構(gòu)四大類。在我國(guó)，通過(guò)法院解決各類糾紛問題已經(jīng)獲得民眾的廣泛認(rèn)同，且法院作為登記機(jī)關(guān)從權(quán)威性來(lái)說(shuō)無(wú)疑是四種模式中最高的。但當(dāng)前我國(guó)法院受理案件數(shù)量較多、審判人員數(shù)量有限，且在法官員額制改革的時(shí)代背景下，“案多人少”的矛盾已經(jīng)十分突出，由法院負(fù)責(zé)意定監(jiān)護(hù)登記，無(wú)疑使得法院的司法資源更加緊張。有學(xué)者贊同將民政部門作為登記機(jī)關(guān)。雖然民政部門本身承載著指導(dǎo)婚姻、收養(yǎng)等相關(guān)內(nèi)容登記的職責(zé)，且具有相對(duì)豐富的登記經(jīng)驗(yàn)，但意定監(jiān)護(hù)在登記時(shí)涉及判定當(dāng)事人雙方主體適格、審查意定監(jiān)護(hù)合同內(nèi)容等專業(yè)性問題，普遍缺乏法律專業(yè)背景的民政部門無(wú)法很好地承擔(dān)起審查職能，權(quán)威性較低。而基層群眾自治組織是村民、社區(qū)居民選舉產(chǎn)生的群眾性自治組織，并非國(guó)家公權(quán)力機(jī)關(guān)，登記資源十分有限，登記效力和保障力度也明顯不足，不適合作為意定監(jiān)護(hù)的登記機(jī)關(guān)。

2017年司法部公布了意定監(jiān)護(hù)公證的指導(dǎo)性案例，對(duì)公證在一定程度上參與意定監(jiān)護(hù)的訂立進(jìn)行了肯定。公證機(jī)關(guān)相較于其他機(jī)構(gòu)而言，作為意定監(jiān)護(hù)的登記機(jī)關(guān)具有其特有的職能優(yōu)勢(shì)。首先，公證機(jī)關(guān)具有專業(yè)的判斷標(biāo)準(zhǔn)和完備的法律背景，對(duì)于意定監(jiān)護(hù)雙方的主體是否適格、合同訂立內(nèi)容是否合法合理等因素可以作出專業(yè)、規(guī)范的審查，避免當(dāng)事人雙方因法律知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)欠缺導(dǎo)致合同內(nèi)容本身出現(xiàn)錯(cuò)誤，從而影響意定監(jiān)護(hù)合同日后的正常履行。其次，公證機(jī)關(guān)具有較強(qiáng)的公信力。從目前國(guó)內(nèi)已有的意定監(jiān)護(hù)實(shí)例來(lái)看，絕大部分當(dāng)事人都選擇了對(duì)意定監(jiān)護(hù)合同進(jìn)行公證，可以見得公證機(jī)關(guān)在民眾心中的認(rèn)可程度。于我國(guó)當(dāng)前司法資源及實(shí)際現(xiàn)狀而言，選擇公證機(jī)關(guān)作為意定監(jiān)護(hù)的登記機(jī)關(guān)更為合理。

隨著我國(guó)老齡化不斷加劇，意定監(jiān)護(hù)的民眾普及率也會(huì)逐年上升，因此建立統(tǒng)一的意定監(jiān)護(hù)登記系統(tǒng)也是刻不容緩。當(dāng)前，科技的進(jìn)步發(fā)展使得電子化檔案信息已逐步成為趨勢(shì)。2014年7月，我國(guó)開通運(yùn)行了公證遺囑備案查詢平臺(tái)，借鑒公證遺囑備案查詢平臺(tái)利用電子化進(jìn)行信息整合的經(jīng)驗(yàn)，為實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、使得工作人員能在登記系統(tǒng)中快捷、高效地查詢，防止出現(xiàn)意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)、協(xié)議監(jiān)護(hù)、指定監(jiān)護(hù)同時(shí)啟動(dòng)發(fā)生沖突的情況，可進(jìn)一步建立統(tǒng)一的意定監(jiān)護(hù)登記數(shù)據(jù)庫(kù)，提高意定監(jiān)護(hù)施行的效率。但出于對(duì)被監(jiān)護(hù)人隱私權(quán)保護(hù)的考慮，登記系統(tǒng)應(yīng)有限度地開放，意定監(jiān)護(hù)合同的具體內(nèi)容不應(yīng)在查詢范圍內(nèi)。同時(shí)，查詢須由專門人員負(fù)責(zé)并負(fù)有保密義務(wù)。

（三）明確登記機(jī)關(guān)的法定職責(zé)

進(jìn)行意定監(jiān)護(hù)合同登記時(shí)，首先，需對(duì)申請(qǐng)主體身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，特別要嚴(yán)格審查意定監(jiān)護(hù)雙方當(dāng)事人是否具有完全的意思能力、其意思表示是否真實(shí)自愿、沒有受到脅迫，尤其對(duì)于年齡較大的當(dāng)事人，要仔細(xì)審查其意識(shí)是否清晰、是否知曉申請(qǐng)目的等。當(dāng)?shù)怯浫藛T察覺本人有行為異常、可能存在認(rèn)知和判斷能力衰退等情況時(shí)，若不能給予明確判斷，則可以要求本人出具指定鑒定機(jī)構(gòu)的證明。其次，公證機(jī)關(guān)有義務(wù)對(duì)意定監(jiān)護(hù)合同的合同進(jìn)行審查。審查合同的設(shè)立形式是否正確、明確雙方當(dāng)事人的基本信息是否全面、意定監(jiān)護(hù)合同中所必須規(guī)定的事項(xiàng)、禁止委托的事項(xiàng)等是否符合法律要求等。若合同存在瑕疵，登記人員有義務(wù)立刻通知當(dāng)事人進(jìn)行修正。同時(shí)，有義務(wù)告知雙方當(dāng)事人設(shè)立意定監(jiān)護(hù)的法律效果及可能承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)。審查過(guò)程中，為增強(qiáng)效力、防止當(dāng)事人日后提出異議，可采取全程錄像等技術(shù)方式。除此之外，公證機(jī)關(guān)具有保密義務(wù)，未經(jīng)允許不得擅自向當(dāng)事人以外的第三人透漏意定監(jiān)護(hù)合同的內(nèi)容等，充分保護(hù)當(dāng)事人隱私和合法權(quán)益。

（四）完善成年意定監(jiān)護(hù)的登記程序

意定監(jiān)護(hù)合同的登記應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照程序規(guī)范進(jìn)行。訂立意定監(jiān)護(hù)合同的雙方當(dāng)事人一同到登記機(jī)關(guān)進(jìn)行申請(qǐng)。登記機(jī)關(guān)在核實(shí)雙方身份、審查合同內(nèi)容后，對(duì)意定監(jiān)護(hù)合同進(jìn)行登記備案。意定監(jiān)護(hù)合同登記后，可依當(dāng)事人意愿通知近親屬及相關(guān)人員。若本人不愿通知，則登記機(jī)關(guān)有義務(wù)尊重本人意愿，除必要通知指定監(jiān)護(hù)機(jī)構(gòu)外，不得再另行通知他人。意定監(jiān)護(hù)合同完成登記后，雙方當(dāng)事人不得任意變更或撤銷。如有特殊情況需要變更，應(yīng)向登記部門進(jìn)行申請(qǐng)。

四、結(jié)語(yǔ)

成年意定監(jiān)護(hù)制度的確立符合現(xiàn)實(shí)需求，隨著老齡化現(xiàn)象的不斷加劇，該制度的適用會(huì)有著更加廣闊的發(fā)展空間。而成年意定監(jiān)護(hù)登記貫穿于意定監(jiān)護(hù)合同訂立、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，是防止監(jiān)護(hù)人權(quán)利濫用損害被監(jiān)護(hù)人權(quán)益、保障意定監(jiān)護(hù)合同有效締結(jié)的關(guān)鍵因素，有其存在的價(jià)值及必要性。文章借鑒國(guó)外相對(duì)成熟的意定監(jiān)護(hù)登記制度經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，建議在成年意定監(jiān)護(hù)中采取“登記對(duì)抗主義”，確立最大程度尊重本人意愿的登記原則。同時(shí)確立公證機(jī)構(gòu)作為成年意定監(jiān)護(hù)的登記機(jī)關(guān)，并對(duì)登記機(jī)關(guān)的法定職責(zé)、登記程序提出完善建議，以期為我國(guó)成年意定監(jiān)護(hù)制度的發(fā)展提供一己之見。

注釋

①李霞.成年監(jiān)護(hù)制度研究——以人權(quán)的視角[M].中國(guó)政法大學(xué)出版社,2012：233。

②Jennifer L. Rhein.No One In Charge：Durable Powers of Attorney and the Failure to Protect Incapacitated Principals,17 Elder Law Review ,2009：165。

③渠濤.中日民商法研究（第一卷）[M].法律出版社,2003：383。

④響孝.東亞成監(jiān)護(hù)制度的比較[J].李國(guó)強(qiáng)，譯，吉林大學(xué)社會(huì)科學(xué)學(xué)報(bào)，2013（2）：129。

⑤[日]岡孝.關(guān)于日本任意監(jiān)護(hù)制度[J].蘇惠卿，譯，法學(xué)叢刊，220。

⑥劉金霞.德國(guó)、日本成年監(jiān)護(hù)改革的借鑒意義[J].中國(guó)青年政治學(xué)院學(xué)報(bào)，2012(5)。

⑦李辰陽(yáng).安全決定效率——“德國(guó)制造”對(duì)我國(guó)公證制度啟https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzAxMjMyNjg0MA==&mid=2653331038&id x=1&sn=a6f173542fab784a5aa90b14e6c49144&scene=0，2020-03-22。