四部門聯(lián)合發(fā)布《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》

11月26日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》，自12月26日正式實(shí)施。《辦法》明確了行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。

《辦法》明確中國(guó)人民銀行為信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為業(yè)務(wù)管理部門，依法實(shí)施具體監(jiān)管。這改變了過(guò)去多頭監(jiān)管的格局，將發(fā)揮監(jiān)管合力，形成統(tǒng)一監(jiān)管。

《辦法》劃出紅線，明確禁止篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果；禁止以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；禁止向受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體提供顧問(wèn)或者咨詢服務(wù)等。

《辦法》從執(zhí)業(yè)獨(dú)立性、機(jī)構(gòu)獨(dú)立性、人員獨(dú)立性、部門獨(dú)立性、薪酬獨(dú)立性等五個(gè)方面專門對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的獨(dú)立性作出規(guī)定。

《辦法》明確，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理備案且逾期不改正的，將面臨評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款；沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者收入無(wú)法計(jì)算的，將面臨200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。此外，還將對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)展業(yè)、惡性競(jìng)爭(zhēng)、擾亂金融市場(chǎng)秩序等行為形成有效威懾，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

《辦法》進(jìn)一步明確，境外信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)展業(yè)，享受國(guó)民待遇，依照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。