淺談統(tǒng)計(jì)學(xué)在金融及證券領(lǐng)域的應(yīng)用

杜智敏

引言：近年來，基于國家金融政策的逐步調(diào)整，我國金融及證券市場愈發(fā)繁榮，而對于當(dāng)前時期的金融及證券行業(yè)來說，統(tǒng)計(jì)學(xué)以精準(zhǔn)化的定量研究特性逐步被領(lǐng)域內(nèi)工作者所重視和認(rèn)可。其中，依托于公開、透明的統(tǒng)計(jì)信息，能夠?yàn)榻鹑谑袌黾白C券市場提供充足的信息保障，借此不僅可以有效發(fā)揮大數(shù)據(jù)技術(shù)的信息預(yù)測價(jià)值，確保金融決策和證券決策的科學(xué)性和前瞻性，同時也能及時幫助金融、證券工作者總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，并促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展。由此可見，于金融及證券領(lǐng)域應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)概念，符合當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，值得我們給予足夠重視。

一、統(tǒng)計(jì)學(xué)基本概念

通常來說，一般統(tǒng)計(jì)和經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)是統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)的兩大門類，且其多用于幫助企事業(yè)單位從事統(tǒng)計(jì)調(diào)查、信息管理、數(shù)量分析等方面工作。同時，在統(tǒng)計(jì)學(xué)基本理論中，包括變點(diǎn)分析、函數(shù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、極值統(tǒng)計(jì)在內(nèi)的多個概念均與經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域有著密不可分的關(guān)系，因此，從概念上來看，于金融領(lǐng)域和證券領(lǐng)域應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)相對可行。

二、于金融及證券領(lǐng)域應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)的具體價(jià)值

1.信息公開性

從目前我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況來看，伴隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展進(jìn)程的深入推進(jìn)以及改革開放工作的巨大突破，公開性成為了市場經(jīng)濟(jì)信息的最主要特征。而針對繁雜的市場信息，企業(yè)要想于市場價(jià)格、市場規(guī)模、企業(yè)人數(shù)等諸多要素中挖掘可行的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，除了需充分借助數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)等現(xiàn)代信息處理手段外，還應(yīng)有效運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)原理就數(shù)據(jù)進(jìn)行整合分析。對此，依托于統(tǒng)計(jì)學(xué)基本概念，能夠幫助金融及證券工作人員更加清晰的審視經(jīng)濟(jì)市場，并可以確保其及時總結(jié)企業(yè)工作教訓(xùn)，進(jìn)而促進(jìn)資本市場的快速發(fā)展。

2.可預(yù)見性

在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，依照市場變化規(guī)律調(diào)整企業(yè)發(fā)展決策是大多數(shù)金融及證券人員的職責(zé)所在。對此，借助統(tǒng)計(jì)學(xué)理論，企業(yè)能夠依照全面、準(zhǔn)確的宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)及時預(yù)測資本市場的發(fā)展趨勢，借此不僅可以幫助企業(yè)快速調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展決策，同時也能夠減少發(fā)展過程中的不確定因素，有助于構(gòu)建完善的市場風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。此外，在全面化數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析過程中，金融及證券工作人員能夠于海量數(shù)據(jù)信息中找尋最切合投資者需求的經(jīng)濟(jì)信息，借此不僅可以從根本上保障企業(yè)發(fā)展的科學(xué)性，同時也能為金融、證券市場的擴(kuò)充提供充足數(shù)據(jù)支持。

3.權(quán)威性

對于所有領(lǐng)域來說，用數(shù)據(jù)說話往往是保障工作水平的最有效途徑。同樣，在現(xiàn)代高素質(zhì)金融及證券工作隊(duì)伍建設(shè)過程中，依托于統(tǒng)計(jì)學(xué)理論，能夠精準(zhǔn)評估各級金融及證券工作者的工作業(yè)績，不僅有助于促進(jìn)金融及證券行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，同時也能從根本上解決虛假信息給經(jīng)濟(jì)政策實(shí)行帶來的阻礙。此外，在實(shí)際金融及證券領(lǐng)域內(nèi)，基于大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)學(xué)原理開展的權(quán)威評估早已得到了廣泛推廣，尤其是中國證券報(bào)等媒體權(quán)威的存在，使得金融及證券行業(yè)始終擁有一定的標(biāo)桿帶頭企業(yè)，借此便可以促進(jìn)金融、證券市場的繁榮進(jìn)步。

三、統(tǒng)計(jì)學(xué)在金融及證券領(lǐng)域的應(yīng)用內(nèi)容

1.統(tǒng)計(jì)方法在金融及證券理論研究中的應(yīng)用

近年來，伴隨著統(tǒng)計(jì)學(xué)的不斷發(fā)展，適用于金融及證券領(lǐng)域的統(tǒng)計(jì)方法更加多樣，其中，包括協(xié)整檢驗(yàn)、ECM模型、非平穩(wěn)時間計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型在內(nèi)的諸多統(tǒng)計(jì)方法已經(jīng)得到了廣泛的應(yīng)用和推廣。同時，基于我國日益緊張的市場競爭和頻繁波動的市場價(jià)格，于金融及證券研究中使用統(tǒng)計(jì)方法的價(jià)值愈發(fā)凸顯。例如，針對股票期貨領(lǐng)域，可借助CJR模型統(tǒng)計(jì)分析法從微觀層面上就金融態(tài)勢進(jìn)行分析，借此能夠有效預(yù)測股票市場的運(yùn)行趨勢，有助于企業(yè)制定更加長遠(yuǎn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展決策。此外，在傳統(tǒng)金融及證券研究中，市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測往往是極為重要的研究內(nèi)容之一，而依托于統(tǒng)計(jì)學(xué)方法，能夠以定量分析為基準(zhǔn)、以統(tǒng)計(jì)原理為核心，不斷就市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行佐證，借此一方面可以精準(zhǔn)預(yù)測經(jīng)濟(jì)市場中潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也可明確市場風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警期，并幫助企業(yè)構(gòu)建完善而又健全的風(fēng)險(xiǎn)評估、預(yù)防機(jī)制。

2.統(tǒng)計(jì)技術(shù)在金融及證券實(shí)際工作中的應(yīng)用

進(jìn)入二十一世紀(jì)后，基于信息技術(shù)飛速發(fā)展給傳統(tǒng)統(tǒng)計(jì)學(xué)概念體系帶來的發(fā)展機(jī)遇，以數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)為首的現(xiàn)代統(tǒng)計(jì)學(xué)技術(shù)逐漸嶄露頭角，在此背景下，由于金融及證券工作往往涉及大量的金融證券信息，因此于實(shí)際金融證券工作中應(yīng)用數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)技術(shù)也成為了金融、證券領(lǐng)域的共識。其中，所謂數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，其多指于復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)中挖掘適用于客戶需求的數(shù)據(jù)信息，即目的在于降低統(tǒng)計(jì)人員的信息檢索難度。此外，在實(shí)際數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)應(yīng)用過程中，包括關(guān)聯(lián)分析、分類分析等在內(nèi)的現(xiàn)代統(tǒng)計(jì)學(xué)概念逐漸應(yīng)運(yùn)而生，這一方面使得股市分析、客戶關(guān)系管理、保險(xiǎn)分析等多方面金融工作獲取了較大技術(shù)保障，另一方面也直接確保了金融及證券工作的精準(zhǔn)性和全面性，有助于推動金融及證券領(lǐng)域的健康發(fā)展。

四、當(dāng)前金融及證券領(lǐng)域應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)的現(xiàn)狀

誠然，基于統(tǒng)計(jì)學(xué)的具體應(yīng)用價(jià)值和廣闊應(yīng)用前景，在于金融及證券領(lǐng)域應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)方法及技術(shù)后，我國金融及證券市場逐漸呈現(xiàn)爆發(fā)式和科學(xué)化發(fā)展態(tài)勢。但是，從目前來看，由于金融及證券整體領(lǐng)域復(fù)雜多變，使得已有統(tǒng)計(jì)學(xué)概念仍無法滿足日益提高的金融、證券工作需求，再加上相關(guān)統(tǒng)計(jì)學(xué)人才的稀缺和人才培養(yǎng)機(jī)制的匱乏，使得金融、證券發(fā)展陷入了一定瓶頸，且在短期內(nèi)依舊得不到顯著的大規(guī)模發(fā)展。

五、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)學(xué)于金融及證券領(lǐng)域應(yīng)用有效性的具體方法

1.完善統(tǒng)計(jì)學(xué)概念，構(gòu)建經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)理論體系

針對傳統(tǒng)統(tǒng)計(jì)學(xué)概念在處理現(xiàn)代金融、證券問題時的局促現(xiàn)象，統(tǒng)計(jì)學(xué)研究人員應(yīng)進(jìn)一步創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)學(xué)基本理論概念，積極結(jié)合我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征，將金融及證券領(lǐng)域?qū)嶋H工作內(nèi)容滲透至統(tǒng)計(jì)學(xué)基本概念之中，最終構(gòu)建完善的金融統(tǒng)計(jì)學(xué)理論體系，為金融及證券行業(yè)的發(fā)展提供充足理論保障。

2.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)學(xué)培養(yǎng)，建立經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)人才隊(duì)伍

從目前來看，應(yīng)用包括數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在內(nèi)的統(tǒng)計(jì)學(xué)技術(shù)已經(jīng)成為整個市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的最明顯特征，因此，在培育統(tǒng)計(jì)學(xué)人才時，也應(yīng)逐步打破傳統(tǒng)統(tǒng)計(jì)學(xué)理論概念限制，積極借助完善的實(shí)踐型人才培養(yǎng)模式不斷提高統(tǒng)計(jì)學(xué)人才的創(chuàng)新意識和實(shí)踐能力，最終使其能夠充分勝任現(xiàn)代金融、證券統(tǒng)計(jì)學(xué)工作，并推動金融及證券領(lǐng)域的創(chuàng)新發(fā)展。

結(jié)束語

綜上，本文基于金融及證券領(lǐng)域的統(tǒng)計(jì)學(xué)概念、技術(shù)和方法，詳細(xì)分析了在金融及證券工作中應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)的主要內(nèi)容和具體方法，其中，面對統(tǒng)計(jì)學(xué)與金融及證券領(lǐng)域的密切聯(lián)系，我們只有進(jìn)一步強(qiáng)化認(rèn)識，積極于人才培養(yǎng)、制度建設(shè)、內(nèi)容完善等多個層面保障統(tǒng)計(jì)學(xué)的應(yīng)用有效性，才能提高金融及證券領(lǐng)域工作的科學(xué)性和準(zhǔn)確性，促進(jìn)金融及證券行業(yè)的蓬勃發(fā)展和健康進(jìn)步。