涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的主要特點(diǎn)及防控措施

□盧超超

(山西警察學(xué)院,山西 太原 030401)

在我國社會經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展下，涌現(xiàn)出許多涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪及相關(guān)犯罪案件，其犯罪方式、犯罪形態(tài)等也在不斷更新變化。了解涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的主要特點(diǎn)，不僅有助于人們正確認(rèn)識涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，提高防范意識，也可以為有效防控涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生、制定相應(yīng)的防控措施方案提供真實(shí)可靠的參考依據(jù),有助于降低涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)生率，切實(shí)維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序的安全穩(wěn)定。

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的基本概念

根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指涉及受害人數(shù)量較多，且受害人群體具有不特定性的一種經(jīng)濟(jì)犯罪。其具體經(jīng)濟(jì)犯罪活動主要包括傳銷、集資詐騙以及非法吸收、銷售公眾存款與未上市公司股票等。[1]而在其他部分經(jīng)濟(jì)犯罪活動例如合同詐騙、假幣與證券等犯罪活動中同樣也存在類似的涉眾因素。因此，目前公安部門將涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的范疇拓寬至所有帶有涉眾因素的經(jīng)濟(jì)犯罪案件。根據(jù)具體描述參照罪狀的方式，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪被細(xì)分成簡單罪狀與敘明罪狀，前者只對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的罪名、基本構(gòu)成特點(diǎn)等進(jìn)行簡單表述，包括涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中受害者人數(shù)眾多、為被害人帶來經(jīng)濟(jì)損失為主等。后者則詳細(xì)描述涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的罪名與具體特征，如包括組織和領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動、集資詐騙、非法經(jīng)營等罪名均被納入到涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的罪名范疇中。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的現(xiàn)狀分析

(一)犯罪案件高頻高發(fā)

從當(dāng)前我國發(fā)生的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件情況看，其表現(xiàn)出明顯的高頻高發(fā)特點(diǎn)。以本市為例，通過從當(dāng)?shù)貦z察院了解的數(shù)據(jù)顯示，從2015年到2018年間，本市檢察院總共受理審查起訴50起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，犯罪人數(shù)共計(jì)120人。其中有38起犯罪案件罪名為非法吸收公眾存款，涉及犯罪人數(shù)79人。有8起犯罪案件罪名為組織和領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，涉及犯罪人數(shù)共計(jì)35人。還有4起犯罪案件的罪名為集資詐騙，案件中的犯罪人數(shù)共有6人。在2015年到2018年平均每年本市檢察院需要受理13起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，并且這一數(shù)值仍在不斷增加中，相比于其他類型的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，目前我國涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件正處于高頻高發(fā)狀態(tài)。

(二)涉案金額大人數(shù)多

結(jié)合2015年到2018年本市檢察院受理審查起訴的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，可知案件涉及人數(shù)眾多、涉案金額相對較大且犯罪地域并不僅僅只局限于本地和周圍省市。在這一期間內(nèi)發(fā)生的50起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，涉案總金額超過8億元人民幣，其中有近30起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的涉案金額超過1000萬元，在總涉案金額中的占比達(dá)到了60%。有10余起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的涉案金額在500萬到1000萬之間。而在部分集資詐騙、組織與領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，受害者多達(dá)數(shù)百人，犯罪地域涉及國內(nèi)眾多省市地區(qū)乃至部分境外地區(qū)。

(三)犯罪方式手段更新

隨著近些年人們風(fēng)險意識的不斷提高，在傳統(tǒng)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子宣傳的投資項(xiàng)目涉及眾多行業(yè)領(lǐng)域，包括農(nóng)業(yè)、生物科技等，面對高額回報(bào)、高額利息的投資項(xiàng)目時愈發(fā)謹(jǐn)慎，央視等新聞媒體在先后曝光眾多類似犯罪手法的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件后，以傳統(tǒng)作案手段為主的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)生率得到明顯控制。但在我國大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中的犯罪方式與犯罪手段也隨之發(fā)生相應(yīng)變化，并逐漸開始呈現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化、理財(cái)化的發(fā)展趨勢。如部分犯罪分子通過借助眼下火熱的“互聯(lián)網(wǎng)金融”，編造出互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)金融投資項(xiàng)目，用理財(cái)為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件進(jìn)行包裝，并直接利用互聯(lián)網(wǎng)在線完成項(xiàng)目投資與交易信息的發(fā)布、投資、返利等一系列操作，進(jìn)而使得涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的欺騙性與查處難度大大增加。2018年在本市發(fā)生的一起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子正是通過利用微信支付將所有投資款全部轉(zhuǎn)移至境外，使得案發(fā)之后公安人員難以對資金最終去向進(jìn)行有效追蹤，為案件偵破和資金追繳增加了巨大難度。

三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的主要特點(diǎn)

(一)犯罪手段愈發(fā)隱蔽

在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，一大主要特點(diǎn)在于犯罪手段具有較高的隱蔽性與偽裝性。雖然現(xiàn)階段我國出現(xiàn)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件類型多種多樣，但其本質(zhì)均是利用理財(cái)?shù)雀鞣N合法外衣對犯罪行為進(jìn)行包裝。而為了能夠進(jìn)一步吸引更多民眾，擴(kuò)大其影響力，犯罪分子通常在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中還會緊扣時下經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)與時事，巧妙設(shè)置騙局。[2]如在2015年到2018年本市檢察院受理審查起訴的50起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，有4起為涉眾非法集資犯罪。在此類犯罪案件中，犯罪分子首先通過利用國家大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融政策文件，證明其所提供的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品具有合法性。同時積極運(yùn)用微信等新媒體在朋友圈中進(jìn)行大肆宣傳，為這一騙局宣傳造式。在具體實(shí)施過程中，犯罪分子通過利用以小博大的短期投資形勢，慫恿、蒙騙受害人對其提供的高收益互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資進(jìn)而使得犯罪分子從中獲利。此外，在部分涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子利用真實(shí)存在的公司，假借由其上市的幌子違法銷售原始股從中獲取非法所得。由于在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪手段與時下新興事物、新興理念等結(jié)合緊密，甚至截取部分政府文件為犯罪行為做包裝，越發(fā)隱蔽的犯罪手段大大增加了民眾識破騙局的難度。

(二)犯罪逐漸呈公開化

在互聯(lián)網(wǎng)時代下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中犯罪分子大多采用網(wǎng)絡(luò)平臺開展虛假宣傳、實(shí)施非法集資等犯罪行為，這也使得涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件開始逐漸呈現(xiàn)出犯罪公開化的特點(diǎn)。這主要是由于互聯(lián)網(wǎng)本身具有一定的交互性、虛擬性特征，同時存在低門檻、開放性高等特點(diǎn)，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生提供了有利條件。犯罪分子通過靈活利用互聯(lián)網(wǎng)包裝其犯罪行為、開展犯罪活動，在一定程度上增加了犯罪分子犯罪手段、犯罪地點(diǎn)的隱蔽性。如2017年本市發(fā)生的一起涉案金額在50萬元以下的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子打著當(dāng)?shù)啬撤b公司的名號，借助虛擬淘寶網(wǎng)店發(fā)展眾多網(wǎng)絡(luò)會員，通過在網(wǎng)店中發(fā)布各種新款服飾照片吸引消費(fèi)者，隨后誘騙消費(fèi)者充值成為店鋪會員享受購物打折優(yōu)惠、或充值之后可以獲得翻倍積分的形式進(jìn)行非法集資。值得注意的是，在我國市場經(jīng)濟(jì)體制的深化改革背景下，股市略有回暖，隨著進(jìn)入證券市場中的股民數(shù)量不斷增多，部分犯罪分子也會通過運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行炒匯。在借助互聯(lián)網(wǎng)傳播速度快、傳播范圍廣等優(yōu)勢特點(diǎn)，犯罪分子對公司發(fā)展前景等虛假謊言進(jìn)行夸大宣傳下，依托網(wǎng)絡(luò)基金等形式蠱惑民眾投資，騙取投資人錢財(cái)[3]。而在互聯(lián)網(wǎng)平臺的掩護(hù)下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中的犯罪手段愈發(fā)新穎，隱蔽性和偽裝性也逐漸加強(qiáng)，不僅造成民眾經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)損失，同時也使得公安機(jī)關(guān)辦案難度大增。

(三)犯罪組織性職業(yè)化

在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，其另一大主要特點(diǎn)在于犯罪具有明顯的職業(yè)化和嚴(yán)密的組織性。如2018年在本市出現(xiàn)的兩起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子均通過事先在網(wǎng)絡(luò)中搜索公司名稱，以陽光易貸XX分公司的名義向工商局申請辦理營業(yè)執(zhí)照，在完成租辦公場地、開展新媒體運(yùn)營等方式宣傳新成立的實(shí)體公司，并主動邀請投資者親自前往公司進(jìn)行考察后，利用真實(shí)存在的實(shí)體公司降低投資者的心理防線，提高其對公司以及投資項(xiàng)目的信任度。隨后犯罪分子通過向投資者推薦可以為其帶來高收益的短期投資項(xiàng)目，進(jìn)行非法集資。在這兩起案件的審查過程中，了解到犯罪分子早在兩年前便開始預(yù)謀整個犯罪案件，在實(shí)施犯罪過程時，各部門及相關(guān)人員具有明確分工，犯罪過程有組織、有計(jì)劃。而在其他部分涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，通過深入分析犯罪主體，可知其中有相當(dāng)一部分犯罪主體的職業(yè)為私營業(yè)主、公司職員，其在實(shí)施涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之前本身具有一定相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，包括熟悉工商與稅務(wù)登記等，此類型人員在從事涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的過程中容易表現(xiàn)出明顯的職業(yè)化特征，可以熟練運(yùn)用各種合法形式對其犯罪行為、犯罪目的進(jìn)行包裝、掩蓋。[4]

四、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的有效防控措施

(一)加大正確理財(cái)宣傳，做好教育預(yù)防

僅以本市在2015年到2018年間發(fā)生的50起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件來看，受害人基本為普通民眾階層，包括退休人員、下崗職工等，由于其缺乏較高的文化程度和安全意識，對理財(cái)投資也缺乏全面、正確的認(rèn)知，因此容易受到高回報(bào)、高收益等誘惑，盲目參與投資進(jìn)而受騙。在部分涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子在開始會將少量吸收的民眾資金用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動或作為投資者的返利，因此帶有一定的蒙蔽性使得投資者逐漸放松警惕最終受騙。本文認(rèn)為，在對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件進(jìn)行有效防控的過程中，首先需要落實(shí)好群眾教育工作。一方面，檢察院在受理審查涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件時，需要利用官網(wǎng)、官方微博賬號等及時向廣大社會民眾通報(bào)具體案件情況，借助真實(shí)的案件開展民眾法治宣傳教育，使民眾在有效了解各種非法集資信息、犯罪形態(tài)等基礎(chǔ)上，提升準(zhǔn)確識別涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的能力，避免上當(dāng)受騙。另一方面，政府以及其他部門機(jī)構(gòu)要利用各種媒體途徑，在民眾中加強(qiáng)合理理財(cái)?shù)男麄鹘逃ぷ?，如公安人員可聯(lián)合街道辦事處深入各大小區(qū)為居民開展防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的普法講座、派發(fā)犯罪預(yù)防宣傳冊等，引導(dǎo)廣大民眾樹立正確的投資理念與投資意識，能夠結(jié)合自身實(shí)際情況合理開展投資活動。另外，公安部門等也需要積極打通信息溝通渠道，鼓勵廣大民眾利用電話、網(wǎng)絡(luò)等多種方式舉報(bào)身邊真實(shí)存在的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動，為公安機(jī)關(guān)了解其具體犯罪動態(tài)及案件偵辦工作提供有效幫助。

(二)多部門間協(xié)同合作，嚴(yán)厲打擊犯罪

針對當(dāng)前嚴(yán)峻的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形勢，我國必須繼續(xù)加大對此類犯罪的打擊力度。通過對眾多涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查，可知此類案件較為復(fù)雜，特別是在互聯(lián)網(wǎng)時代，犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺、第三方支付平臺等進(jìn)行犯罪活動，犯罪手段更加隱蔽，在一定程度上增加搜集案件相關(guān)證據(jù)的難度。因此，本文認(rèn)為在對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件進(jìn)行防控時，一方面需要相關(guān)機(jī)關(guān)提前介入尤其需要對可疑的涉眾型經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，另一方面，檢察機(jī)關(guān)要與公安機(jī)關(guān)相互配合，在審查辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，加強(qiáng)對電子交易記錄、會計(jì)賬目等各項(xiàng)相關(guān)證據(jù)的搜集整理，在各部門相關(guān)配合下制定出科學(xué)合理的案件偵查與訊問方案。不僅如此，各級黨委與政府部門也要充分發(fā)揮自身的應(yīng)有職能，在加強(qiáng)對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪重視的基礎(chǔ)上，成立相應(yīng)的專門辦案小組，聯(lián)合各部門協(xié)調(diào)開展涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵辦。由于在部分涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，涉及行政違法犯罪成分，隨著事態(tài)發(fā)展案件性質(zhì)也會發(fā)生相應(yīng)改變。因此在司法機(jī)關(guān)對當(dāng)事人所構(gòu)成的刑事犯罪予以認(rèn)定的情況下，則應(yīng)立即暫停行政違法辦案程序，避免出現(xiàn)刑事司法和行政相互脫節(jié)的情況。鑒于部分犯罪地域較廣的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，需要由所有涉案地區(qū)的公安部門，在公安廳的統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下成立專項(xiàng)辦案小組。[5]通過利用現(xiàn)有的公安系統(tǒng)及時搜集整理各項(xiàng)相關(guān)案件信息，使得各地區(qū)辦案人員均可以隨時查閱了解案件偵辦進(jìn)度情況。在案件偵查過程中的筆錄、書面與影像證據(jù)等也需要及時上傳至信息交流系統(tǒng)中，便于案件偵查人員之間進(jìn)行高效共享。

(三)不斷創(chuàng)新辦案手段，提高辦案效率

當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的犯罪手段與方法正在不斷變化，因此對應(yīng)的辦案手段與方法同樣也需要不斷創(chuàng)新，才能有效提高涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的辦案效率，及時幫助受害人追回?fù)p失。在此過程中，公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門可提前設(shè)置公告程序，一旦發(fā)現(xiàn)有涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件即刻立案，運(yùn)用廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等各種媒體在所有案件涉及的范圍與區(qū)域中，向受害人告知申訴時限，使受害人能夠及時登記。取證方式上，如果為本地受害人，則受害人可直接前往當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)接受辦案人員的詢問并進(jìn)行筆錄。受害人在嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)模板規(guī)范填寫筆錄表格后統(tǒng)一交由辦案人員進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保筆錄內(nèi)容完整無誤后對其進(jìn)行妥善保存。如果受害人身處異地，則公安機(jī)關(guān)在調(diào)查取證過程中，可選擇直接利用公安系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)有的查詢子系統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)充取證，隨后將電子筆錄準(zhǔn)確錄入至系統(tǒng)當(dāng)中即可。通過結(jié)合本市在2015年到2018年間發(fā)生的眾多涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，可明確看出此類犯罪案件的涉案金額普遍較大，且因受犯罪地域廣等因素的影響，導(dǎo)致涉案資金流動較為復(fù)雜。因此，為了能夠有效提升辦案效率，本文認(rèn)為公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門在偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的過程中，可結(jié)合自身實(shí)際情況積極采用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)。如目前已有公安機(jī)關(guān)嘗試在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的辦案過程中，運(yùn)用專業(yè)的數(shù)據(jù)分析軟件，利用軟件程序自動建模的功能，運(yùn)用模型化分析的方式對案件各項(xiàng)相關(guān)信息數(shù)據(jù)如公司會計(jì)賬目、銀行流水等進(jìn)行深入統(tǒng)計(jì)分析，從而有效節(jié)省辦案人員的時間、精力，使其在快速、精準(zhǔn)地完成涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件數(shù)據(jù)分析的同時，更好地完成涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件防控工作。