引領(lǐng)中國財(cái)富管理行業(yè)精英國際化

金夢媛

眼前的美國RFP學(xué)會中國中心總裁梁輝低調(diào)內(nèi)斂，舉手投足之間盡顯學(xué)者的儒雅氣質(zhì)。這種風(fēng)度的流露經(jīng)歷時(shí)光的歷練，打開金燦燦的人生履歷，梁輝稱得上是國內(nèi)第一批專研于財(cái)富管理的金融專家：香港大學(xué)商學(xué)院MBA，復(fù)旦大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)特聘導(dǎo)師，上海杉達(dá)學(xué)院特聘教授，中國保險(xiǎn)行業(yè)第一位注冊財(cái)務(wù)策劃師（RFP）和國際金融理財(cái)師（CFP）資格持證人，亞洲第一位FFSI財(cái)富管理師持證人，中國區(qū)擁有國際壽險(xiǎn)管理協(xié)會（LOMA）頒發(fā)證書最多的人。但梁輝不是一位單純的專家型學(xué)者，更是一位致力于引領(lǐng)中國財(cái)富管理國際化的創(chuàng)新者。

蓄勢待發(fā)，謀定財(cái)富管理發(fā)展方向

2000年，彼時(shí)的梁輝在上海交通大學(xué)下屬的一家高科技股份公司擔(dān)任總經(jīng)理助理兼培訓(xùn)部經(jīng)理，不滿足于現(xiàn)狀的他，放棄了別人艷羨的工作重回象牙塔，獲得了李嘉誠家族企業(yè)提供的全額獎學(xué)金，從復(fù)旦大學(xué)赴香港大學(xué)就讀，成為商學(xué)院首屆全職MBA。

在香港學(xué)習(xí)期間，梁輝有機(jī)會接觸到一個(gè)全新的職業(yè)——Financial Planner，這個(gè)后來被稱為理財(cái)師或財(cái)務(wù)策劃師的職業(yè)，在當(dāng)時(shí)的中國內(nèi)地還是一片空白，這成為梁輝職業(yè)生涯的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。從香港大學(xué)畢業(yè)以后，梁輝放棄在香港的工作機(jī)會，毅然回到當(dāng)時(shí)正在建設(shè)中的國際金融中心——上海，選擇了財(cái)富管理作為自己的發(fā)展方向。

潤物無聲，深耕財(cái)富管理培訓(xùn)15載

2003年，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會（以下簡稱RFPI）進(jìn)入香港，開始在中國地區(qū)推廣RFP培訓(xùn)及認(rèn)證。RFPI是全球金融理財(cái)行業(yè)中歷史悠久、具有廣泛影響力的理財(cái)師資格專業(yè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，30多年來一直致力于提供財(cái)富管理行業(yè)的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會員服務(wù)。

2004年，梁輝受RFPI董事歐仁杰先生邀請，協(xié)助RFP認(rèn)證課程的本土化。他逐漸認(rèn)識到，對處于初級階段的中國理財(cái)行業(yè)來說，培訓(xùn)專業(yè)的理財(cái)師比提供理財(cái)服務(wù)更迫切。因此，他放棄了原來的工作，全力投入到RFPI中國中心的建設(shè)。如今，RFPI在中國擁有1萬多名會員，已成為頗具影響力的兩大國際理財(cái)師資格之一。

打造精英評選，樹立理財(cái)行業(yè)標(biāo)桿

2010年，梁輝在良久思忖后，認(rèn)為應(yīng)該為中國理財(cái)師樹立標(biāo)桿和偶像，把行業(yè)金字塔頂尖的精英放到聚光燈下，讓他們成為專業(yè)理財(cái)師的符號，讓大眾認(rèn)識到他們的價(jià)值。

于是，他參與、策劃了一系列針對理財(cái)師的評選。2010—2016年，他被福布斯中國和富國基金委任，負(fù)責(zé)組建“福布斯金融理財(cái)專家評審團(tuán)”，并連續(xù)6年擔(dān)任“福布斯·富國中國優(yōu)選理財(cái)師評選”的唯一全賽區(qū)評委。

2017年，梁輝找到了中國最大的財(cái)經(jīng)傳媒集團(tuán)——第一財(cái)經(jīng)，開始聯(lián)合主辦“中國理財(cái)精英評選暨中國理財(cái)師大會”，力爭打造中國金融理財(cái)行業(yè)最高規(guī)格、最具影響力的理財(cái)精英評選及交流平臺。他期待通過提升財(cái)富管理行業(yè)精英的品牌價(jià)值，來助推行業(yè)的健康發(fā)展。

同樣在2017年，梁輝與福布斯再度攜手，聯(lián)合主辦“中國保險(xiǎn)精英評選暨中國保險(xiǎn)大會”。他將改善保險(xiǎn)行業(yè)的社會形象、提升社會地位，視為自己的責(zé)任和使命。“福布斯中國保險(xiǎn)精英評選”正是立足于福布斯這個(gè)具有公信力的國際知名媒體平臺，以及RFPI在財(cái)富管理行業(yè)的專業(yè)性和權(quán)威性，樹立杰出的保險(xiǎn)精英標(biāo)桿。

創(chuàng)新無止境

在服務(wù)理財(cái)師的道路上，梁輝還在不斷嘗試。

憑借著多年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)和在財(cái)富管理行業(yè)的積累以及近10年的研發(fā)，梁輝打造了全球第一款理財(cái)規(guī)劃游戲《理財(cái)人生》，并于2018年推向市場。游戲者在過程中能夠自然地了解各種投資工具，規(guī)劃自己的人生，在不知不覺中體會財(cái)商的魅力和價(jià)值。另外，他還研發(fā)了配套的系列課程，涵蓋財(cái)商理念、金融工具、理財(cái)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置等理財(cái)知識與技能。這套游戲和課程既能幫助大眾提升財(cái)商知識，又能幫助金融專業(yè)人士輕松舉辦游戲、沙龍或講授財(cái)商教育課程。

2018年，梁輝組織了美國華爾街游學(xué)活動，把中國的財(cái)富管理行業(yè)精英帶去美國，參訪摩根士丹利、紐交所、福布斯等機(jī)構(gòu)，走進(jìn)美國猶太家族學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)基業(yè)長青的家族傳承之道，參觀耶魯、哈佛等世界頂級名校。2019年，梁輝計(jì)劃在舉行第二屆美國游學(xué)之外，開拓中國香港游學(xué)。

為了全方位提升理財(cái)師的專業(yè)技能，梁輝還策劃了其他令人目不暇接的精品課程，如理財(cái)師形象提升課程、演講技巧課程、辯論課程、講師認(rèn)證課程等精彩的課程項(xiàng)目，深入到理財(cái)師工作的各個(gè)方面，全方位地為他們提供專業(yè)而優(yōu)質(zhì)的培訓(xùn)和服務(wù)。

在與財(cái)富管理行業(yè)同行的這18年間，梁輝是兢兢業(yè)業(yè)的培訓(xùn)設(shè)計(jì)者，致力于把系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的金融知識，帶給眾多投身財(cái)富管理行業(yè)的有志者；他是潤物細(xì)無聲的行業(yè)領(lǐng)路人，讓中國的理財(cái)師得以置身于全球化的視野中見賢思齊、開拓進(jìn)??；他還是勇于嘗試和突破的創(chuàng)新者，新鮮的創(chuàng)意加上強(qiáng)大的執(zhí)行力，總能給整個(gè)行業(yè)注入新的驚喜。

梁輝表示，未來他將繼續(xù)努力，竭盡所能帶領(lǐng)RFPI中國中心團(tuán)隊(duì)，開發(fā)更多兼具實(shí)用性和創(chuàng)新力的項(xiàng)目，充分發(fā)揮RFPI在全球的資源優(yōu)勢，助力中國財(cái)富管理行業(yè)精英樹立個(gè)人品牌，快速進(jìn)入國際化學(xué)習(xí)和競爭的軌道。