重慶建設(shè)重要功能性金融中心探索

一、重慶功能性金融中心建設(shè)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒

通過(guò)借鑒新加坡、香港、倫敦金融中心建設(shè)和發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，探索適合重慶功能性金融中心建設(shè)路徑和方式。

(一) 新加坡路徑：政府主導(dǎo)金融中心建設(shè)

在金融中心建設(shè)的過(guò)程中，新加坡政府在不同階段其角色和投入方向都在發(fā)生改變。第一階段集中于改善金融環(huán)境。通過(guò)財(cái)政支出進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施投入，教育投入和人才引進(jìn)，逐步降低相關(guān)稅率，加大新加坡的吸引力。第二階段集中于完善法治。提高政府工作效率，改變政府角色，充當(dāng)金融中心的協(xié)調(diào)者和維護(hù)者，促使市場(chǎng)發(fā)揮作用，不再干預(yù)市場(chǎng)的運(yùn)行。

(二)香港路徑：政府和市場(chǎng)共同推動(dòng)金融中心建設(shè)

政府高效靈活的作為，以及經(jīng)濟(jì)貿(mào)易擴(kuò)張的市場(chǎng)需求促使香港發(fā)展成為國(guó)際金融中心。重慶建設(shè)功能性金融中心，應(yīng)處理好市場(chǎng)需求和政府推動(dòng)的協(xié)同關(guān)系。香港靈活便利的財(cái)經(jīng)政策、完善的法律體系、自由市場(chǎng)政策等政府作為都值得重慶借鑒。

(三)倫敦路徑：市場(chǎng)主導(dǎo)金融中心建設(shè)

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生新的金融需求，金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)相應(yīng)擴(kuò)張，金融制度與法規(guī)隨之發(fā)生變化，伴隨對(duì)外經(jīng)貿(mào)交往的廣泛發(fā)展，區(qū)域金融市場(chǎng)逐步發(fā)展成為國(guó)際金融中心。倫敦金融中心建設(shè)對(duì)重慶建立功能性金融中心的啟示在于：一是重視人才培養(yǎng)，二是不斷推動(dòng)金融創(chuàng)新，三是探索在重慶實(shí)施原則監(jiān)管。

二、重慶建設(shè)功能性金融中心的可行性分析

重慶地處長(zhǎng)江上游核心經(jīng)濟(jì)帶，具有承東啟西、左傳右遞的區(qū)位優(yōu)勢(shì)。重慶經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，經(jīng)濟(jì)增速連續(xù)多年全國(guó)第一。但尚存以下幾方面不足：

(一)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與發(fā)達(dá)地區(qū)尚有差距

2017年地區(qū)生產(chǎn)總值僅占同期國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的2.35%，與發(fā)達(dá)地區(qū)相比經(jīng)濟(jì)總量偏小，經(jīng)濟(jì)總規(guī)模上不占優(yōu)勢(shì)，因而在發(fā)揮金融中心集聚和輻射作用受到一定制約。

(二)金融業(yè)態(tài)發(fā)展不均衡

新型金融機(jī)構(gòu)發(fā)展不均衡，仍然以銀行、證券、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型為主，信托、基金、金融租賃、保理等代表型的新興金融機(jī)構(gòu)數(shù)量較少，發(fā)展較慢，創(chuàng)新能力不強(qiáng)。

(三)金融市場(chǎng)發(fā)育有待完善

票據(jù)市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、現(xiàn)貨市場(chǎng)等各類(lèi)市場(chǎng)間沒(méi)有建立聯(lián)動(dòng)發(fā)展機(jī)制，市場(chǎng)間使用的投融資和交易工具不夠豐富，尚未形成完整體系，投融資主體的需求不能得到有效滿(mǎn)足。

(四)金融業(yè)區(qū)域轄射能力較弱

重慶金融業(yè)的總體規(guī)模尚小，行業(yè)增加值占比不高，難以充分輻射并影響我國(guó)中西部地區(qū)。

近年來(lái)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷升級(jí)，重慶建設(shè)結(jié)算型主導(dǎo)的金融中心市場(chǎng)需求日益增長(zhǎng)，有力支持了重慶結(jié)算型金融中心從加工貿(mào)易結(jié)算、跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)結(jié)算、電子商務(wù)結(jié)算、金融要素結(jié)算等四方面推進(jìn)。

三、重慶功能性金融中心的初步定位及發(fā)展路徑建議

(一)重慶重要功能性金融中心的建設(shè)目標(biāo)

目標(biāo)定位為：緊密?chē)@“一帶一路”和長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶等國(guó)家發(fā)展重大戰(zhàn)略，把握自貿(mào)區(qū)重大歷史機(jī)遇，建設(shè)以重慶為核心，輻射西南及長(zhǎng)江中上游地區(qū)，集金融結(jié)算、要素交易、物流金融、資金融通、普惠金融功能為一體的功能性金融中心，助推國(guó)家現(xiàn)代制造業(yè)基地、中西部創(chuàng)新中心、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)，增強(qiáng)重慶在“一帶一路”和長(zhǎng)江上游地區(qū)經(jīng)濟(jì)中心中的戰(zhàn)略支撐、對(duì)外窗口和輻射帶動(dòng)功能。

(二)重慶重要功能性金融中心的建設(shè)重點(diǎn)

重慶應(yīng)集中力量重點(diǎn)發(fā)展要結(jié)算金融、要素市場(chǎng)、物流金融、資金融通、普惠金融，打造一個(gè)具有自身特色的金融中心。

一是快速發(fā)展加工貿(mào)易結(jié)算、跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)、跨境電子商務(wù)結(jié)算、金融要素市場(chǎng)結(jié)算等金融結(jié)算，建設(shè)跨境金融結(jié)算高地，打造重慶特色金融結(jié)算中心。

二是充分利用特色資源，開(kāi)拓地方要素市場(chǎng)，打造成為服務(wù)區(qū)域、輻射全國(guó)的要素市場(chǎng)，逐步發(fā)展成為全國(guó)性金融要素市場(chǎng)。

三是探索供應(yīng)鏈金融中心建設(shè)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、物流企業(yè)大力以實(shí)體物流貿(mào)易為支撐，與信用平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)出口保險(xiǎn)、擔(dān)保平臺(tái)、物流大數(shù)據(jù)等企業(yè)戰(zhàn)略合作，打造具有自貿(mào)區(qū)特色的國(guó)際物流貿(mào)易金融結(jié)算中心。

四是輔導(dǎo)、推進(jìn)一批企業(yè)到深交所、上交所以及港交所、紐交所、新交所等國(guó)內(nèi)外主板市場(chǎng)上市，借助國(guó)內(nèi)外資本力量做大做強(qiáng)。

五是促進(jìn)政策性、開(kāi)發(fā)性、商業(yè)性、合作性金融優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，完善機(jī)制建設(shè)，發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)，為所有市場(chǎng)主體和人民群眾提供多層次全覆蓋的金融服務(wù)。

四、重慶功能性金融中心的建設(shè)路徑

(一)政府全面推動(dòng)，主導(dǎo)金融中心建設(shè)

政府推動(dòng)是重慶功能性金融中心建設(shè)的重要方式。通過(guò)整體建設(shè)；加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和總體規(guī)劃，將功能性金融中心建設(shè)納入國(guó)家發(fā)展的戰(zhàn)略部署。

(二)改革開(kāi)放創(chuàng)新，強(qiáng)化金融資源配置

重點(diǎn)在于金融改革、開(kāi)放和創(chuàng)新，強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新應(yīng)符合功能性金融中心特定的資源配置。通過(guò)全面深化金融改革，構(gòu)建內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、互利共贏的金融開(kāi)放創(chuàng)新新格局，統(tǒng)籌推進(jìn)先行先試；推動(dòng)金融開(kāi)放，積極推動(dòng)跨境結(jié)算創(chuàng)新、跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、跨境投融資創(chuàng)新。

(三)圍繞核心功能，集聚金融機(jī)構(gòu)體系

打造金融機(jī)構(gòu)集群，健全商業(yè)性金融、開(kāi)發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補(bǔ)充的金融機(jī)構(gòu)體系。發(fā)展總部集群，支持法人金融機(jī)構(gòu)拓展布局；積極培育公開(kāi)透明、健康發(fā)展的資本市場(chǎng)；創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)門(mén)類(lèi)，積極打造全牌照金融機(jī)構(gòu)體系；構(gòu)建多層次金融機(jī)構(gòu)體系，支持小貸、擔(dān)保、私募基金、保理、融資租賃等，與傳統(tǒng)金融業(yè)錯(cuò)位發(fā)展。

(四)發(fā)展要素市場(chǎng)，建立金融市場(chǎng)體系

健全完善多層次金融市場(chǎng)體系。降低市場(chǎng)進(jìn)人壁壘，完善要素市場(chǎng)機(jī)構(gòu)體系；降低交易成本，提升要素市場(chǎng)輻射能力；有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)結(jié)合，加強(qiáng)無(wú)形市場(chǎng)發(fā)展的相關(guān)制度建設(shè)，深化指導(dǎo)及監(jiān)管；推進(jìn)要素市場(chǎng)創(chuàng)新，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)機(jī)制，探索可持續(xù)的商業(yè)模式。

(五)推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型，構(gòu)建金融機(jī)構(gòu)功能監(jiān)管

加強(qiáng)金融宏觀審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管制度建設(shè)。完善金融功能監(jiān)管制度；健全金融功能監(jiān)管機(jī)制；強(qiáng)化行業(yè)自律維權(quán)監(jiān)督，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。

(六)健全政策法規(guī)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境

功能性金融中心對(duì)金融生態(tài)環(huán)境有更高的要求。全面優(yōu)化政策法規(guī)環(huán)境，進(jìn)一步健全支持金融業(yè)發(fā)展的政策法規(guī)體系；加快完善信用體系建設(shè)，健全守信激勵(lì).失信懲戒的信用制度；完善金融中介服務(wù)體系，加快提高與金融市場(chǎng)發(fā)展相適應(yīng)的中介服務(wù)水平。

(七)加強(qiáng)人才引領(lǐng)，聚集金融高端人才

建設(shè)功能性金融中心的關(guān)鍵在人才，完善符合金融人才成長(zhǎng)規(guī)律、有利于金融人才發(fā)展的體制機(jī)制。健全高端金融人才國(guó)際國(guó)內(nèi)交流機(jī)制；完善高端金融人才引進(jìn)配套制度等。