論當(dāng)今電信詐騙的發(fā)展特點以及治理中的難點

盧丹芬

摘 要 近年來，電信詐騙犯罪已經(jīng)由境外向我國內(nèi)地蔓延，由沿海向全國蔓延，手段日新月異，日趨猖獗，嚴(yán)重威脅著人民群眾的財產(chǎn)安全，已經(jīng)成為黨委政府和職能部門高度關(guān)注的治安突出問題和媒體輿論、社會各界普遍關(guān)注的社會熱點問題，嚴(yán)重影響了人民群眾的安全感，嚴(yán)重破壞了正常的市場秩序，玷污了一些良好的投資環(huán)境，為社會的生產(chǎn)生活帶來了不小的危害，制約了我國社會的和諧穩(wěn)定發(fā)展和社會管理創(chuàng)新機制完善。然而，偵查機關(guān)作為治理打擊電信詐騙的主要職能部門盡管花了很大的精力，但電信詐騙犯罪依然屢禁不絕，這已然成為了社會治理的頑疾。本文試圖從電信詐騙的概念切入分析電信詐騙的發(fā)展特點，進而深入分析電信詐騙治理過程中的難點，以期政府職能部門能夠?qū)ふ覍Υ祟惙缸镏卫淼男路椒ê托侣窂剑瑢崿F(xiàn)推動社會公共安全治理的良性發(fā)展，以此遏制當(dāng)前形勢下愈演愈烈的電信詐騙犯罪。

關(guān)鍵詞 電信詐騙 發(fā)展特點 治理難點

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.07.143

電信詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對被害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使被害人給不法分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。 電信詐騙的起源地在臺灣地區(qū)，此類詐騙犯罪又習(xí)慣被稱為“臺灣式詐騙”。在早期的電信詐騙中，臺灣地區(qū)詐騙團伙將總部建在福建等沿海省份，再對臺灣地區(qū)民眾實施詐騙。但近年來，隨著臺灣地區(qū)民眾對該類詐騙防范意識地逐漸增強，臺灣地區(qū)相關(guān)部門治理力度的不斷加大，加上周邊地區(qū)各國通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)迅猛發(fā)展，詐騙團伙為了躲避打擊就將詐騙窩點轉(zhuǎn)移至馬來西亞、泰國、菲律賓等東南亞國家。然后，加上電信詐騙犯罪自身成本低、上手快、收益高，所以在國內(nèi)逐漸形成了以福建廈門、湖南婁底、湖北武漢、廣東電白、廣西賓陽、海南儋州等為代表的地域性職業(yè)犯罪團伙，與臺灣詐騙團伙遙相呼應(yīng)、沆瀣一氣。筆者通過工作以來辦理的該類詐騙案件分析出電信詐騙具有以下六個發(fā)展特點，這也是電信詐騙保持高發(fā)低破態(tài)勢，異常活躍，愈發(fā)猖獗，不同于其他犯罪的發(fā)展態(tài)勢原因。

一是組織性。電信詐騙犯罪一般由一個或多個團伙組織實施，具有很強的組織性，上下線分工明確、團伙內(nèi)部結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，犯罪窩點多以工作室的形式存在，按照公司模式運轉(zhuǎn)，話務(wù)、開卡、轉(zhuǎn)賬、取款、信息獲取、技術(shù)支持、上下線聯(lián)系等均有專人負(fù)責(zé)，甚至“員工”在就職前還要進行“崗前培訓(xùn)”，比如飛車組就要進行崗前培訓(xùn)。

二是產(chǎn)業(yè)性。當(dāng)前，電信詐騙犯罪逐漸趨向職業(yè)化、專業(yè)化，犯罪成員以此為業(yè)、靠此謀生，上下線串聯(lián)形成完整的利益鏈條，如同產(chǎn)業(yè)一般迅猛發(fā)展起來，如臺灣、福建廈門和安溪、湖北武漢、湖南婁底、廣東深圳、茂名和電白、廣西賓陽及海南儋州等地區(qū)出現(xiàn)了職業(yè)犯罪團伙。從筆者在公訴部門辦理過的一起電信詐騙案來分析，犯罪團伙成員均為廣西省賓陽縣人，作案時均生活在同一地點，每個成員根據(jù)不同分工，依靠工作“業(yè)績”，獲取工資和提成。同時，公民個人信息販賣、服務(wù)器提供、網(wǎng)絡(luò)交易軟件開發(fā)、“偽基站”生產(chǎn)或使用、手機黑卡和銀行賬戶買賣、釣魚網(wǎng)站制作、木馬程序編制等為電信詐騙犯罪提供支撐的非法附屬產(chǎn)業(yè)也迅速發(fā)展起來。

三是跨區(qū)域性。近年來，隨著國內(nèi)不法分子對即時通訊技術(shù)和計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的熟練運用，越來越多的詐騙團伙出現(xiàn)在全國各地。如臨海市李某被詐騙一案中，制作釣魚網(wǎng)站的不法分子工作地在安徽省合肥市，實施詐騙的手機號碼歸屬地在北京市，通話信號始終漫游在福建省，指定被害人匯款的銀行賬戶開戶地在大連市。被害人李某被詐騙的30萬元存入指定賬戶后，詐騙團伙在幾分鐘內(nèi)通過網(wǎng)上銀行將其分解轉(zhuǎn)賬至17張分屬全國9個省份的二級銀行卡，數(shù)分鐘后，犯罪分子在泉州市泉秀街道通過ATM機將30萬取現(xiàn)。由此可見，該案犯罪活動先后出現(xiàn)在4個省份，二級銀行卡又涉及9個省份，區(qū)域跨越如此之大，可見一斑。

四是高智能性?，F(xiàn)階段，實施電信詐騙犯罪的不法分子掌握了比較高新、前沿的即時通訊技術(shù)和計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)運用方式，如電話捆綁轉(zhuǎn)接技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)電話對接技術(shù)、任意顯號軟件、非法改號軟件、釣魚網(wǎng)站、木馬程序、電話透傳線路、“偽基站”等。雖然各地公安機關(guān)在“大數(shù)據(jù)”、“云計算”理念引領(lǐng)下，正在逐步推進傳統(tǒng)警務(wù)模式向“互聯(lián)網(wǎng)+”警務(wù)模式的轉(zhuǎn)型升級，但是高新技術(shù)和警務(wù)實戰(zhàn)的融合運用尚未成熟普及，基層公安機關(guān)的偵防理念和技術(shù)反制實際上已經(jīng)滯后于詐騙團伙。

五是隱蔽性。電信詐騙犯罪通過網(wǎng)絡(luò)世界就完成了作案的全過程，被害人和嫌疑人從不照面，主體、客體分離，無傳統(tǒng)物理現(xiàn)場，無傳統(tǒng)痕跡物證。犯罪分子一般都受過專門培訓(xùn)，且具有一定的反偵查意識，他們通過架設(shè)境外服務(wù)器、制作釣魚網(wǎng)站、編制木馬程序、使用電話捆綁轉(zhuǎn)接技術(shù)、假冒他人開設(shè)銀行賬戶、購買手機黑卡、“水房”（轉(zhuǎn)賬窩點）分解轉(zhuǎn)賬、“車行”（取款窩點）偽裝取款等多種方式，隱藏每一個環(huán)節(jié)可能遺留的線索，隱匿真實身份，給公安機關(guān)以資金流、信息流為方向和以電話、網(wǎng)絡(luò)、銀行為突破口的偵查工作造成很大難度。

六是社會危害廣泛性。電信詐騙所侵害的對象沒有特定性，侵害對象的偶然性和隨意性使得社會危害強，社會影響十分廣泛。據(jù)騰訊安全發(fā)布《2017年第一季度反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報告》2017年第一季度網(wǎng)絡(luò)詐騙總案件數(shù)為25.3萬件，涉案金額33.4億。以上數(shù)據(jù)還只是電信詐騙已經(jīng)有明確受害對象的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，還不足已說明社會危害廣泛性。筆者認(rèn)為，目前，手機、電腦都能成為我們每個社會人在生活中幾乎人人使用之物，那就意味著每個人都可能成為電信詐騙的潛在侵害對象。

面對洶涌而來的電信詐騙犯罪，“我們的法律就像是在甲板上掙扎的魚一樣，它們拼命地喘氣，因為數(shù)字世界是個截然不同的地方?！彪娦旁p騙的治理問題也時刻考驗著政府的治理能力和水平，如何把兩者很好的結(jié)合雙向打擊就必須掌握電信詐騙犯罪的治理難點。俗話說知己知彼，才能百戰(zhàn)不怠。政府雖然思想上高度重視，通過加大投入治理電信詐騙問題上和往年相比取得了明顯的進步，但是，橫向上來分析治理的成效，仍然存在一定的問題，問題特征也表現(xiàn)得比較明顯。

一是偵查破案難。主要表現(xiàn)在以下兩個方面：一是立線偵查難。公安機關(guān)根據(jù)報案情況，能夠掌握到的有手機號碼、詐騙團伙指定被害人匯款的銀行賬戶，線索極其有限，因此偵查的主要方向是資金流、信息流。在資金流偵查上，由于資金往往被多次分解轉(zhuǎn)賬后分散在多個二級、三級賬戶中，再由下線“飛車組”取款，小額取現(xiàn)匯總后，又通過各種方式進行“洗錢”，將資金外流。而偵查掌握的賬戶往往是詐騙團伙假冒他人身份開設(shè)，對上線團伙或下線“飛車組”落地偵查難度很大。在信息流偵查上，詐騙團伙利用?？▽Ｓ玫氖謾C黑卡和各種技術(shù)手段，將手機信號、網(wǎng)絡(luò)IP等線索進行了層層偽裝，落地偵查很難。二是循線深挖難。一個電信詐騙案件可能涉及多個犯罪團伙，地域上，各個團伙分散在全國各地;聯(lián)系上，定人、定級、定向聯(lián)系，上線不知下線、下線不知上線。特別是作為各地基層的公安機關(guān)，追查后，即使抓獲了犯罪鏈條上的某一個團伙，但是要想層層深挖、全鏈打擊、一網(wǎng)打盡很難，特別是犯罪集團幕后操縱者。

二是防范管控難。電信詐騙犯罪是一種新型的犯罪方式，傳統(tǒng)的方式都需要面對面的接觸，而它卻是在遠程過程中不知覺地就上了不法分子的當(dāng)而造成了一定的財產(chǎn)損失，而且隨著現(xiàn)代通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)不斷革新，不法分子利用通訊網(wǎng)絡(luò)手段實施詐騙犯罪的手法也在不斷翻新，他們還會巧妙利用了通信、網(wǎng)絡(luò)、銀行等領(lǐng)域上的體制機制漏洞，規(guī)避了公安機關(guān)偵查防控，如“電話黑卡”、“銀行黑戶”、“網(wǎng)絡(luò)黑IP”等。另外，不法分子實施侵害的對象范圍非常廣泛，且對象又不特定，詐騙陷阱幾乎無處不在、無孔不入。有數(shù)據(jù)表明，全國接到詐騙信息的人數(shù)高達4億多。筆者剛接觸電信詐騙犯罪時認(rèn)為文化程度較低的人群和防范意識薄弱的老年人是容易被電信詐騙的對象，但在具體案件中發(fā)現(xiàn)受害對象不乏有公務(wù)員、教師等高文化水平的人群和網(wǎng)民、學(xué)生等能夠熟練使用互聯(lián)網(wǎng)的人群，說明詐騙的手段和面均非常廣泛。所以，會不會被電信詐騙，與個人的經(jīng)濟水平、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用水平、文化程度、社會經(jīng)驗、性格特點和防范意識等諸多要素相關(guān)，但最關(guān)鍵的還是對電信詐騙犯罪的防范意識，很多人都覺得電信詐騙都是被別人不小心才會騙，殊不知，我們一不小心，就掉入電信詐騙的坑。比如，大學(xué)生徐玉玉的學(xué)費致其死亡的犯罪分子剛被抓住，清華大學(xué)一教授又被電信詐騙的騙子騙走了1760萬。

三是追贓止損難。在電信詐騙犯罪中，團伙內(nèi)部分工明確，各個環(huán)節(jié)專人負(fù)責(zé)，案發(fā)后短時間內(nèi)就能將資金分解轉(zhuǎn)移、小額取現(xiàn)，而當(dāng)被害人意識到被騙時，資金早已去向不明。雖然現(xiàn)在政府開始重視建立了提供能夠?qū)ι姘纲~戶采取應(yīng)急措施的綠色通道，但由于被害人一開始都沒有發(fā)現(xiàn)自己是出于被詐騙的狀態(tài)，還是“心甘情愿”地配合不法分子的侵害行為的繼續(xù)，有些被害人甚至執(zhí)迷不悟，還不肯相信自己已經(jīng)被騙。筆者在實踐工作中就曾遇到過不聽民警和銀行工作人員勸告，堅信詐騙分子，執(zhí)意匯款換取“巨額獎品”的群眾。就算意識到被騙也不一定第一時間想到公安機關(guān)報案，即便想到報案到公安機關(guān)受案，經(jīng)辦民警受理案件開始處理到層級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，另外還需要到銀行部門去處理，層級和部門之間銜接上還是存在一定的時間差，這還是使得不法分子有機可乘，能夠很迅速地轉(zhuǎn)移贓款。

四是政府管控難。治理電信詐騙需要全社會各種力量的參與和配合，單單依靠政府很難取得明顯的成效，政府投入無非是在財力、物力、人力上面提供支持，可實際中，電信詐騙問題涉及社會的方方面面也很難做到面面俱到的投入和整治。因為電信詐騙的治理需要涉及太多部門的監(jiān)管和投入，比如社會上公民信息泄露問題、通訊運營部門監(jiān)管問題、網(wǎng)絡(luò)植入木馬病毒的監(jiān)管以及銀行業(yè)自身的金融系統(tǒng)漏洞問題等等。這里涉及到的每個部門都需要政府加大投入。況且，電信詐騙自身屬性的復(fù)雜性也很難在短時間內(nèi)讓政府的投入取得一定的回報，筆者認(rèn)為這也是一個地方政府不愿意花太大精力去治理的原因。說到電信詐騙自身屬性的復(fù)雜性，不僅僅是因為自身結(jié)構(gòu)復(fù)雜，更是因為實施的設(shè)備簡單才顯得形勢復(fù)雜，比如，有些詐騙分子使用的偽基站群發(fā)器，只需要一臺筆記本電腦加軟件和一個發(fā)射器，而這些設(shè)備攜帶簡便，移動方便，可以放在汽車后備箱里快速移動發(fā)射，也可以裝在自己的登山包里邊走邊向附近的手機用戶發(fā)射詐騙信息，現(xiàn)在最流行的是騎著電動車發(fā)射詐騙信息，這樣不僅有力的逃避偵查，又可以大范圍的擴大發(fā)射面。對于這一點，政府可以從打擊非法偽基站這個買賣交易上入手。

綜上所述，當(dāng)今電信詐騙的治理是一個社會治理的大項目，需要全社會的擔(dān)當(dāng)與配合，也需要各級政府有關(guān)部門工作人員能夠在治理過程中多加思考，總結(jié)電信詐騙的發(fā)展特點，梳理治理中的難點問題。只有正確有效地分析和提煉相關(guān)規(guī)律特點，給政府提供更加精準(zhǔn)的情報，才能制定出對此類犯罪治理的新方法和新路徑，實現(xiàn)推動社會公共安全治理的良性發(fā)展。

注釋：

360百科定義.網(wǎng)址https：//baike.so.com/doc/6012547-6225534.html.

[美]尼古拉·尼葛洛龐帝著.胡冰、范海燕譯.數(shù)字化生存.海南出版社.1997.

參考文獻：

[1]孫偉平.網(wǎng)絡(luò)犯罪及其治理.北京出版社.1999.

[2][美]彼得·德魯克著.徐大建譯.社會的管理.上海財經(jīng)大學(xué)出版社.2003.

[3]孫延慶、徐為霞.“雙鏈”偵查——打擊電信詐騙犯罪的模式.河南司法警官職業(yè)學(xué)院.2012（1）.

[4]劉宏成.電信詐騙的分析與防范.法制與社會.2009（11）.

[5]唐子君.電信詐騙犯罪打擊難點及應(yīng)對策略研究.天津大學(xué)碩士論文.2014.