電信詐騙犯罪的形勢與對策

摘 要 隨著生活水平的提高和科學技術(shù)的廣泛應用，手機已經(jīng)走入了我們的日常生活。然而手機在為我們帶來便捷的同時，又為電信詐騙分子的犯罪提供了機會。電信詐騙犯罪是把傳統(tǒng)詐騙犯罪與現(xiàn)代通訊科技相結(jié)合的一種新型犯罪形式。這種利用通訊工具的犯罪就使得受侵害的對象呈現(xiàn)出范圍廣、數(shù)量眾多的特點。

關鍵詞 電信詐騙 犯罪 表現(xiàn)形式

作者簡介：馬在鑫，遼寧警察學院。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2016.12.028

詐騙罪是指侵犯財產(chǎn)性犯罪當中較為常見的犯罪，它一般是指通過虛構(gòu)的事實或隱瞞事實，令被害人陷入錯誤認識，在錯誤認識的基礎上處分自己的財物，犯罪分子從而取得了財物的行為。我國《刑法》第262條也對詐騙罪做了規(guī)定。而電信詐騙作為新型的犯罪形式對社會經(jīng)濟的良性發(fā)展構(gòu)成了嚴重的現(xiàn)實威脅。它有侵害對象廣、涉案金額大、社會危害性大等一系列的突出特點。從2013年開始，我國實施的實名制購買手機號碼的政策遏制了電信詐騙，但2015年以來，一種不需要登記真實身份的170號段的手機號碼，通過手機通訊市場和網(wǎng)絡途徑大量銷售。由于這些號碼無法監(jiān)管給犯罪提供了溫床。如何進一步加強監(jiān)管力度，加大對電話詐騙犯罪打擊，已成為一個亟待需要處理的重要問題。

一、電信詐騙的概述

生活水平的提高使得手機在人群中普及，它已經(jīng)占據(jù)了絕大多數(shù)人的日常生活，人們的生活、學習、工作已經(jīng)離不開手機，伴隨而來電話詐騙的案件比比皆是。犯罪嫌疑人通過給被害人打電話或者通過發(fā)送短信的方式，將中獎、刷卡消費、法院傳票等虛假信息傳遞給受害人，一旦受害人上當，將會讓受害人遭受具大的經(jīng)濟損失，甚至讓受害人傾家蕩產(chǎn)。

從圖表中我們不難發(fā)現(xiàn)：1997年底，我國的移動電話用戶僅為0.131億戶；然而截止到2009年，我國的移動電話用戶7.3億戶；截止到2015年5月底中國的手機用戶數(shù)量已達到12.56億人，相當于中國90.8%的人都在使用手機。與此同時隨著網(wǎng)絡金融時代的到來和優(yōu)化金融服務的需要，銀行為客戶開通網(wǎng)上銀行和電話銀行業(yè)務。這些服務可以使客戶足不出戶就可以通過電話和網(wǎng)絡管理自己賬戶下的存款。但這樣銀行就減少了對儲戶資金的監(jiān)管力度，增加了打擊犯罪的難度，而電信詐騙犯罪嫌疑人正是利用這種弱點來騙取被害人的錢財。伴隨著我國的手機電話使用人數(shù)不斷上升，如果再不采取一定手段加以遏制則受騙人群范圍將會不斷擴大。

二、電話詐騙的主要表現(xiàn)形式

（一）以中獎為內(nèi)容的電話詐騙

犯罪分子以“中獎”為圈套，受害人的在貪圖獎品和僥幸心理的作祟下，在高額獎金（獎品）面前就會信以為真，并按犯罪分析提供的方式進行聯(lián)系，進而說服受害人進行匯款，從而上當受騙遭受巨大經(jīng)濟損失。

1.短信中獎：

詐騙人通過群發(fā)短信如“恭喜您成為《奔跑吧兄弟》的幸運觀眾，獎金6.6萬元，請致電170*****號碼領取您的獎金。為了保證您的安全，請不要透露本中獎信息。本中獎信息轉(zhuǎn)發(fā)無效”。當被害人打電話去進行查詢時，詐騙人員就會要求被害人先將“個人所得稅“、“銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等匯款過來。

2.網(wǎng)絡中獎：

大多數(shù)人在上網(wǎng)時，都會收到類似郵件，聲稱為了回饋新老客戶，他的QQ號碼或者淘寶號碼被抽中“某公司**周年慶”幸運大禮包一等獎三萬元，需要在三個工作日領取。為了讓受害人更加信服，還出具“**公證處公證書”，要求受害人先按規(guī)定流程繳納5000元公證費才可領取。當受害人面對巨額獎金誘惑時，昏了頭腦按付了“公證費”而后詐騙人鳥無音訊。

（二）以需要幫助和緊急救助為內(nèi)容的電話詐騙

兩位被害人的兒子長期在上海工作。某天老兩口接到一女子電話，自稱是兒子的女朋友，目前在北京出差，過兩天要到天津拜訪二老。次日，該女子又與被害人聯(lián)系，稱自己出差時突發(fā)疾病，由于手頭沒有多余現(xiàn)金，讓二老幫忙交住院押金，并請求二老不要告知兒子免得其擔心影響工作。被害人在匯出3000元后，再次接到該女子電話，讓其再匯款1000元用于購買返回上海的機票。此時，被害人突然清醒過來想起給兒子打電話，發(fā)現(xiàn)上當后報案。

類似上述作案手法的還有冒充老師或同學給家長打電話，以在校學生發(fā)生車禍或疾病急需手術(shù)費用為由詐騙家長錢財。這一類詐騙大多都是通過電話在異地聯(lián)系受害人，告知受害人其親人發(fā)生意外狀況，讓其匯款到其指定的賬戶。

（三）用身份作掩護以幫其脫離困境為內(nèi)容的電信詐騙

當今電信技術(shù)手段繁多，詐騙分子通過修改電話號碼軟件，撥打受害人電話，使受害人來電顯示為110或銀行等號碼，聲稱以受害人身份登記的銀行卡涉嫌洗錢犯罪，已經(jīng)被凍結(jié)，目前需要配合調(diào)查取證，受害人在害怕和恐懼心理的影響下，將銀行賬號、存款數(shù)額等如實告知詐騙人。然后詐騙人聲稱為了被害人的資金安全，需要受害人把名下財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到調(diào)查部門所提供的安全賬戶中，防止給其帶來麻煩和損失。如果受害人轉(zhuǎn)賬，就掉進了詐騙分子的陷阱。

（四）其他新型的詐騙手段

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，詐騙分子也在緊跟時代發(fā)展的新變化，挖掘出新的詐騙手段。

1.利用微信朋友圈實施的電詐騙：

微信由于其使用便捷功能豐富一經(jīng)出現(xiàn)以后迅速普及，使用手機的人幾乎都有微信。為此犯罪分子也盯上了這個“廣闊市場”。例如，前一段時間非常風靡的收集 “贊”送大禮、送旅游的詐騙，微信朋友圈幾乎每天都有人在發(fā)這種信息。需要參加者將個人信息如姓名、電話等發(fā)送至其提供的微信平臺，一旦詐騙人得到足夠的個人信息后，便以需要前期相關費用的形式開始實施欺詐。還有某些在朋友圈發(fā)布的尋人尋親、扶困助學、獻血救人之類的轉(zhuǎn)發(fā)帖，上面的電話如果打過去大多是吸費或詐騙電話。

2.網(wǎng)銀升級詐騙：

犯罪分子采取群發(fā)短信的形式，稱受害人網(wǎng)銀、銀行密令到期需要更新等，要求受害人登陸短信中給出的網(wǎng)站進行升級。短信所給出的網(wǎng)站地址是詐騙分子通過開發(fā)制作的高度仿真的虛假網(wǎng)頁，俗稱“釣魚網(wǎng)站”，只要受害人進行登錄其個人信息和銀行卡密碼等信息都會泄露。

3.掃描二維碼：

二維碼掃一掃是一種便利的關注方式、參與活動方式。一些別有用心的詐騙分子將木馬病毒設計其中，以定期發(fā)布商品打折和活動信息為幌子，讓受害人掃描二維碼獲得消息。受害人掃描之后就會將帶有木馬的病毒帶入到手機，然后詐騙人就可以輕易的獲取被害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

三、電話詐騙的防治對策

電信詐騙犯罪是伴隨著經(jīng)濟和技術(shù)的發(fā)展，人民的生活方式發(fā)生變化而產(chǎn)生的。它嚴重地影響了我國正常的經(jīng)濟秩序和社會秩序，與法治社會的目標相背離。不利于社會主義和諧社會的建設。同時，電信詐騙也反應了目前思想教育宣傳、部門監(jiān)管等方面的漏洞，然后打擊電信詐騙并不是單獨哪一個部門的責任，它是一個社會思想文化和經(jīng)濟建設等各個方面的綜合問題，它需要行業(yè)和部門之間的共同努力。

（一）加強安全教育，提高全社會的防范意識

預防犯罪，加大對全民的教育是預防犯罪的最節(jié)約成本的工作。開展思想道德教育，讓人們懂得只有通過誠實勤勞的工作才能獲得財富，不貪圖小利和不義之財，讓犯罪分子無從下手。同時還要教育人們加強對個人信息的保密，提高自我的防范意識。

現(xiàn)在，全國各地的法律機構(gòu)和金融機構(gòu)都在開展類似的宣傳教育活動，起到了一定的效果。但是新型的詐騙手段層出不窮來不及總結(jié)，當社會群眾沒有充分意識到防范，就不容易及時識別該類詐騙行為，進而上當受騙遭受損失。因此，公安司法機關，在打擊犯罪的同時，應該宣傳新型犯罪的方式，來提高普通民眾的防范意識。同時也要加強法律法規(guī)的宣傳力度，采取與廣播電視、報刊雜志或網(wǎng)絡等新媒體的合作，用案例剖析、公益短片等靈活趣味的方式，讓公眾獲得切身的現(xiàn)實感受。加大相關的宣傳力度，可以在公交車內(nèi)、地鐵站、火車站等人員密集區(qū)的大屏幕上播出，提醒人們的注意，切實提高廣大人民群眾的安全防范意識。

（二）加大犯罪打擊力度，提高犯罪成本

犯罪成本包括行為成本、物質(zhì)性成本、心理懲處、法律懲處、社會懲處、定罪概率等等。犯罪既是一個社會問題，也是一個經(jīng)濟問題。犯罪人犯罪需要投入一定的資源，國家和社會控制犯罪更是要付出沉重的代價。犯罪成本是商品生產(chǎn)的產(chǎn)物，是經(jīng)濟學中的價值規(guī)律在犯罪學中的反映?？v觀發(fā)達國家的做法，是在將犯罪成本提高之后，犯罪率得到了下降。電信詐騙由于涉案面廣，不易抓獲的犯罪特點，在一定程度上刺激了犯罪率的提高。為了遏制此類犯罪，可以通過提高犯罪成本這種方法來降低其發(fā)生率。其中一個做法就是加大刑事懲罰的嚴厲性。要遏制電信詐騙犯罪，必須改變當前立法滯后的狀況，強化法律武器。例如可以將電信詐騙犯罪單獨定罪；根據(jù)涉案范圍和危害程度，提高法定刑，使犯罪分子因畏懼刑罰而不敢涉足；還要提高相關辦案人員的素質(zhì)，提高其辦案的標準化和規(guī)范化，保證懲罰力度的一致性。

（三）加大個人信息的保護力度，促進行業(yè)良性競爭

在域外很多國家出臺了《個人信息保護法》，我國沒有此類法律，如何有效保護個人信息在法律上成為一道難題。雖然在刑法修正案（七）中規(guī)定了“出售、非法提供公民個人信息罪”和“竊取、非法獲取公民個人信息罪”，但我們并沒有明確規(guī)定相關侵犯行為的具體問題，也沒有規(guī)定違規(guī)運營商的法律責任。

我們首先要盡快制定出臺相關個人信息保護機制，從根源上對個人信息進行保護，讓用戶擁有信息的自主選擇權(quán)，篩掉不良信息和騷擾信息。其次，我國電信行業(yè)的規(guī)范化管理和從業(yè)人員的保密義務也是應該提及的重要內(nèi)容。近些年由從業(yè)人員導致個人信息泄露的情況時有發(fā)生，這也為犯罪提供了便利。

（四）建立長效機制，構(gòu)建全社會立體協(xié)同治理制度

電信詐騙案件有著涉及面廣泛，涉及的金額不易認定，被害人數(shù)較多等特點，會造成公安司法機關對其的打擊力度不夠。對此，有關部門應當明確該類案件打擊的責任，對于打擊不力的人員和機關追究其責任，形成齊抓共管的協(xié)作機制。公安司法機關要加強與銀行、電信等部門的溝通協(xié)作，共享防范和打擊電信詐騙犯罪的信息和經(jīng)驗，構(gòu)建打擊電話詐騙違法犯罪的網(wǎng)絡。在銀行方面，可以從銀行卡、轉(zhuǎn)賬手續(xù)和取款信息入手，案發(fā)后快速與銀行溝通查詢涉案賬號，搜集相關限速和證據(jù)，及時凍結(jié)涉案財產(chǎn)。調(diào)取銀行視頻監(jiān)控，鎖定犯罪嫌疑人。在電信部門方面，可以通過手機號碼、通訊軟件賬戶、IP地址等網(wǎng)絡信息，對嫌疑人進行定位，對涉案人員進行追蹤和檢測，爭取對其一網(wǎng)打盡。

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