理財(cái)師的核心特質(zhì)

從本次調(diào)研結(jié)果來看，理財(cái)師的專業(yè)資質(zhì)、從業(yè)年限、所從業(yè)機(jī)構(gòu)和過往業(yè)績(jī)，是投資者決定是否信任一位理財(cái)師的決定性因素。2017年，投資者判斷理財(cái)師時(shí)主要考慮的同樣是這四大因素，但有所不同的是，這四大因素的重要程度有較大變化。

2017年，過往業(yè)績(jī)是投資者判斷理財(cái)師考慮的首要因素，而今年首先考慮的則是2017年位列第3位置的專業(yè)資質(zhì)證書持有情況，過往業(yè)績(jī)成為第4項(xiàng)考慮的因素。這在一定程度上說明，投資者更加注重對(duì)理財(cái)師真才實(shí)學(xué)的考察。專業(yè)資質(zhì)證書的持有情況雖然不能絕對(duì)全面地反映一名理財(cái)師在專業(yè)投資理財(cái)知識(shí)、能力上的高低，但至少能證明該理財(cái)師經(jīng)歷過相關(guān)的專業(yè)教育和培訓(xùn)，尤其是一些含金量較高的證書，對(duì)理財(cái)師專業(yè)能力的提升的確起著重要作用。

而對(duì)于他人推薦、儀表舉止、媒體曝光度及其他因素，部分投資者會(huì)加以考慮，但并不是主要標(biāo)準(zhǔn)。投資者選擇理財(cái)師時(shí)考慮的各項(xiàng)因素具體情況見右圖。

從圖中還可以看出，隨著市場(chǎng)的發(fā)展，投資者對(duì)理財(cái)師的判斷越來越傾向于多種因素綜合考慮。2017年，投資者對(duì)四大主要因素的考慮占比較大，每項(xiàng)因素的選擇人群皆超過5成，而對(duì)四大因素之外的其他因素考察較少。到了2018年，投資者雖然同樣重視四大主要因素的考察，但選擇的占比則有所降低，且各因素之間波動(dòng)減小，尤其是對(duì)過往業(yè)績(jī)的考慮上，從2017年的67.30%下降至48.88%。在次要因素的考察上，儀表舉止和曝光度兩項(xiàng)因素的占比皆有不同程度上升，他人推薦的占比有所下降。

值得注意的是，2018年，投資者除了考慮以上因素外，還有一部分投資者會(huì)考慮所列因素之外的其他因素，這一占比達(dá)到14.09%，相比2017年的1.10%大幅上升。這說明，經(jīng)過市場(chǎng)的初步培育，投資者已經(jīng)開始對(duì)理財(cái)師進(jìn)行自主判斷，而不是單純地借助客觀條件進(jìn)行選擇。

總的來說，投資者眼中的優(yōu)秀理財(cái)師具有以下幾方面特質(zhì)：專業(yè)度高、經(jīng)驗(yàn)豐富、所在機(jī)構(gòu)強(qiáng)、業(yè)績(jī)佳。