科技金融賦能證券業(yè) IT成為業(yè)務(wù)新驅(qū)動力

張海云

在當(dāng)前同質(zhì)化競爭與嚴(yán)監(jiān)管的市場環(huán)境下， FINTECH（科技金融）成為近幾年券業(yè)轉(zhuǎn)型的重要戰(zhàn)略高地，先行者的數(shù)據(jù)也證明了科技金融與傳統(tǒng)金融交互融合的正確性。上市券商2017年年報顯示，科技金融助力券商業(yè)績上揚已經(jīng)成為一大亮點。

《投資者報》記者注意到，在這一特點上，最典型的要數(shù)華泰證券。該公司去年以同比47.94%的增速、92.77億元的凈利潤躋身行業(yè)前三，如此亮眼的成績離不開公司一直大力發(fā)展的科技金融。

IT資源投入持續(xù)加大

近年來，華爾街國際投行巨頭開始投入大量資源，不約而同地向科技金融領(lǐng)域進軍。比如高盛就提出其“未來是一家科技公司”，早在2015年，高盛的IT研發(fā)人員占比就已經(jīng)接近1/3。摩根大通的IT預(yù)算也高達投資規(guī)模的1/3。在國內(nèi)券商行業(yè)，亦有“券商未來就是一家科技公司”的觀點拋出。

此前有媒體報道稱，證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)的投入情況將被納入2017年度證券公司經(jīng)營業(yè)績考評，并且行業(yè)排名結(jié)果還將供證券公司分類監(jiān)管工作參考，此舉被市場解讀為監(jiān)管層鼓勵券商在科技金融領(lǐng)域加大投入。

據(jù)統(tǒng)計，證券行業(yè)一年的IT投入已達百億元。資料顯示，國泰君安2017年IT相關(guān)費用同比上浮近三成，達到2.3億元；廣發(fā)證券積極擴充金融科技研發(fā)團隊，崇尚工程師文化，通過一系列敏捷團隊管理辦法激發(fā)團隊成員技術(shù)創(chuàng)新熱情，2017年其信息技術(shù)團隊達到440人規(guī)模，占比3.66%。

作為業(yè)內(nèi)IT戰(zhàn)略領(lǐng)先的華泰證券， 2017年研發(fā)投入合計達4.1億元。其2017年6月獲批的260億元定增方案披露，將有不超10億元資金繼續(xù)用于加大信息系統(tǒng)的資金投入，逐步建立并完善面向業(yè)務(wù)條線的專業(yè)化信息技術(shù)服務(wù)管理體系，進一步提高信息系統(tǒng)建設(shè)與安全管理水平。

除了資金投入，華泰證券的IT研發(fā)隊伍中吸納了一大批來自國內(nèi)外知名的互聯(lián)網(wǎng)公司、金融機構(gòu)和一流名校的高素質(zhì)人才，包括數(shù)十位來自BATJ的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專家和來自摩根士丹利、瑞銀的金融IT復(fù)合人才，以及來自清華大學(xué)、東京大學(xué)等國內(nèi)外知名高校的學(xué)者。截至2017年年底，華泰證券研發(fā)人員已達538人。

IT產(chǎn)品化進程提速

在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，IT部門過去長期被定位為后臺支撐和服務(wù)部門，在幕后扮演著“用代碼實現(xiàn)業(yè)務(wù)需求”的角色。而隨著科技的快速迭代，IT逐漸由后臺支撐轉(zhuǎn)變?yōu)轵?qū)動引擎，其價值正在通過產(chǎn)品化加速釋放，與業(yè)務(wù)的邊界將不斷被打破。

華泰證券始終堅定IT產(chǎn)品化的道路，聚焦公司戰(zhàn)略，回歸金融本源，體系化推進IT核心產(chǎn)品建設(shè)，加快釋放技術(shù)的商業(yè)價值。

借助“漲樂財富通”的領(lǐng)先優(yōu)勢，華泰證券實現(xiàn)了客戶的大規(guī)模引流和客戶資產(chǎn)的迅速積累，為全業(yè)務(wù)開展打下了堅實基礎(chǔ)。2017年“漲樂財富通”下載量超過1100萬，目前華泰證券已擁有超過1200萬的客戶、超過2.7萬億元人民幣的客戶資產(chǎn)，“漲樂財富通”已成為華泰證券零售客戶服務(wù)的主要平臺。

而投顧業(yè)務(wù)被認(rèn)為是券商財富管理轉(zhuǎn)型的突破口，此前在業(yè)內(nèi)并未取得實質(zhì)性突破。相關(guān)人士分析，缺乏技術(shù)平臺系統(tǒng)支撐優(yōu)秀的投顧高效開展業(yè)務(wù)是重要原因。而華泰證券2016年收購美國市場排名前三的統(tǒng)包資產(chǎn)管理平臺AssetMark后，充分借鑒其服務(wù)理念和業(yè)務(wù)模式打造了全新的“理財服務(wù)工作平臺”，其集約、高效、智能的功能應(yīng)用成為投顧日常展業(yè)必備的工具，塑造了“總部部門依托全業(yè)務(wù)鏈體系服務(wù)投顧、投顧利用理財服務(wù)平臺高效服務(wù)客戶”的具有差異化特色的B2B2C財富管理模式。

專業(yè)、可定制化的機構(gòu)客戶交易平臺，正在有效提升華泰的客戶服務(wù)能力。2017年3月和6月，華泰證券相繼推出了專業(yè)投資者交易終端MATIC和行情服務(wù)產(chǎn)品INSIGHT，經(jīng)一年時間運營、更新，上述產(chǎn)品的定制服務(wù)能力日趨成熟，客戶享受到了科技賦能金融帶來的紅利。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2018年，華泰證券將推出涵蓋投資全生命周期的智能金融工具集，會集合大量以智能、易用為特點的拼圖式金融工具。據(jù)悉，華泰證券還將繼續(xù)在平臺化產(chǎn)品上發(fā)力，重點打造專注綜合交易服務(wù)的交易平臺和基于人工智能的投研平臺，為用戶提供更專業(yè)、更智能、更安全的綜合金融服務(wù)。

華泰證券的IT建設(shè)進一步提高了資管業(yè)務(wù)的精細化運營水平。通過自主研發(fā)，公司在業(yè)內(nèi)率先推出了產(chǎn)品實時估值平臺，提供秒級的盤中實時估值服務(wù)，支持境內(nèi)全市場標(biāo)準(zhǔn)化證券品種核算。在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)上還自主搭建了數(shù)據(jù)化的ABS資產(chǎn)管理平臺，可對ABS產(chǎn)品生命周期全流程進行有效風(fēng)險控制，支持全流程業(yè)務(wù)鏈條，實時緊跟創(chuàng)新類ABS業(yè)務(wù)發(fā)展，完成多類型高頻循環(huán)購買。

組建數(shù)字化創(chuàng)新實驗室

科技金融戰(zhàn)略的長期可持續(xù)發(fā)展還要依賴于技術(shù)的創(chuàng)新和對前沿科技的提前布局。基于科技創(chuàng)新的基因和對未來科技發(fā)展的前瞻性認(rèn)識，華泰證券積極探索和構(gòu)建更良好的創(chuàng)新生態(tài)與更健全的創(chuàng)新機制。

華泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2017年4月，公司正式組建了數(shù)字化創(chuàng)新實驗室，一方面積極探索與知名高校、研究機構(gòu)、科技公司、創(chuàng)業(yè)孵化平臺等機構(gòu)的聯(lián)合創(chuàng)新模式，另一方面深挖內(nèi)部創(chuàng)新模式，通過有效的激勵機制和充足的資源投入，營造全員創(chuàng)新氛圍，帶動產(chǎn)品和技術(shù)雙重創(chuàng)新動力的釋放。隨著數(shù)字化創(chuàng)新和產(chǎn)品化進程的加速推進，華泰證券致力于打造業(yè)內(nèi)最具核心競爭力和影響力的IT研發(fā)與創(chuàng)新能力，創(chuàng)造更先進、更智能的科技金融產(chǎn)品，讓客戶更早地享受“來自未來”的科技服務(wù)和體驗。