工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作分析

楊銘杰

[摘 要]目前，工程建設(shè)過程中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)和隱患，進(jìn)而造成工程經(jīng)濟(jì)損失，發(fā)生人員傷亡。投資風(fēng)險(xiǎn)管理不僅可以降低工程建設(shè)項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，還可以減輕甚至消除風(fēng)險(xiǎn)所帶來的不利影響，更可以實(shí)現(xiàn)工程建設(shè)項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)，確保工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)安全?；诖?，文章在分析工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作必要性的基礎(chǔ)上，總結(jié)投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作所存在的問題，提出了工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)思路，以希望為實(shí)現(xiàn)工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，科學(xué)合理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策提供借鑒和指導(dǎo)。

[關(guān)鍵詞]工程建設(shè)項(xiàng)目；投資風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2017.32.093

工程項(xiàng)目在建設(shè)中存在資金需求大、周期長(zhǎng)以及施工難度大等問題，導(dǎo)致工程建設(shè)項(xiàng)目存在很多不確定因素，進(jìn)而導(dǎo)致工程建設(shè)項(xiàng)目在建設(shè)過程中存在成本、進(jìn)度、質(zhì)量以及安全等風(fēng)險(xiǎn)。[1]因此，在工程項(xiàng)目建設(shè)過程中，投資風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫徹工程建設(shè)項(xiàng)目的全過程。工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程主要包括五個(gè)方面，即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策與處理以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。[2]鑒于此，本文以此為基礎(chǔ)進(jìn)行了論述。

1 工程建設(shè)項(xiàng)目開展投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作的必要性分析

1.1 有利于提升項(xiàng)目投資主體風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

投資風(fēng)險(xiǎn)管理作為工程建設(shè)項(xiàng)目管理過程中的重要組成部分，不僅能夠增強(qiáng)各個(gè)投資主體對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，還能夠促使其共同抵御風(fēng)險(xiǎn)所帶來的不利影響，進(jìn)而為工程建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)施創(chuàng)造良好的環(huán)境，以為實(shí)現(xiàn)建設(shè)項(xiàng)目的目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。[3]這主要是由于工程建設(shè)項(xiàng)目在投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，需要有效協(xié)調(diào)工程建設(shè)項(xiàng)目各參與方關(guān)系，以最大限度地調(diào)動(dòng)各個(gè)參與方的積極性，進(jìn)而促使其互相配合，確保投資項(xiàng)目順利開展。另外，隨著科技的發(fā)展和社會(huì)生產(chǎn)的多方應(yīng)用，導(dǎo)致諸多不確定因素增加，進(jìn)而導(dǎo)致工程項(xiàng)目在建設(shè)過程中提高了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)所帶來的危害。這也就對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理提出了進(jìn)一步的要求，進(jìn)而提升了投資主體風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。

1.2 有利于增強(qiáng)工程建設(shè)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力

現(xiàn)階段，工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理，已經(jīng)從單一地對(duì)投資人管理轉(zhuǎn)為對(duì)整個(gè)工程建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行管理，這就使得工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理必須從其內(nèi)部出發(fā)。這主要是由于現(xiàn)下的保險(xiǎn)賠付制度主要是以意外事故和自然災(zāi)害賠償為主，然而，工程建設(shè)項(xiàng)目所存在的風(fēng)險(xiǎn)卻遠(yuǎn)不止于此。工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)投資管理則主要是針對(duì)整個(gè)工程項(xiàng)目的建設(shè)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)，進(jìn)而預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、最大限度上降低風(fēng)險(xiǎn)，甚至達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。由此可見，工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理能夠有效地增強(qiáng)工程建設(shè)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

2 目前我國(guó)工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理所存在的問題

2.1 忽略各因素間關(guān)系而導(dǎo)致無法真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)情況

工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)投資管理所涉及的因素非常繁多，其中各個(gè)因素之間又是相互影響、相互制約的關(guān)系。由此可見，傳統(tǒng)單一的孤立分析方法是無法從整體上降低工程建設(shè)項(xiàng)目投資中的風(fēng)險(xiǎn)的，更無法有效預(yù)測(cè)、分析以及評(píng)價(jià)投資風(fēng)險(xiǎn)的類型和影響。例如，施工風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是緊密相關(guān)的，將其單獨(dú)孤立地進(jìn)行分析與將兩者放在一起進(jìn)行分析，其所帶來的影響顯然是完全不同的。由此可見，孤立地分析風(fēng)險(xiǎn)，忽略各因素間關(guān)系是無法反映風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)情況的。

2.2 分析僅限于可量化因素而導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)分析不全面

工程建設(shè)項(xiàng)目作為專業(yè)性、綜合性以及強(qiáng)技術(shù)性的一項(xiàng)活動(dòng)，其在給項(xiàng)目投資主帶來高收益的同時(shí)，也為其帶來了高投入和高風(fēng)險(xiǎn)。[4]這主要是其本身所具有的位置固定、政策限定等特點(diǎn)所導(dǎo)致的。在該特點(diǎn)的影響下，就使得投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系不夠完善。其中，分析僅限于可量化因素而導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)分析不全面就是一個(gè)例子。工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理在分析和評(píng)價(jià)可量化風(fēng)險(xiǎn)因素的同時(shí)，該應(yīng)對(duì)一些不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。唯有如此，才能確保整個(gè)工程項(xiàng)目建設(shè)的順利實(shí)施。

3 工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)思路

3.1 重視投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別作為最基礎(chǔ)、最重要的步驟，其以明確風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)歸類，并分析造成風(fēng)險(xiǎn)的因素和根源為主要任務(wù)，進(jìn)而為風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)奠定基礎(chǔ)。由此可見，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別在投資風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性。然而，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別作為一項(xiàng)較為復(fù)雜的工作，具體來說，應(yīng)做好以下兩方面：第一，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，應(yīng)首先搜集并處理大量的原始數(shù)據(jù)，以為后續(xù)投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供依據(jù)；第二，有效分析各個(gè)因素，以最大限度地全面發(fā)現(xiàn)影響工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)而為工程建設(shè)項(xiàng)目提供信息支持。

3.2 改善投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)主要是以確定已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)所發(fā)生的概率的大小，以確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生所產(chǎn)生的損失和致?lián)p程度為主要目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的結(jié)果為基礎(chǔ)，綜合評(píng)價(jià)工程建設(shè)項(xiàng)目投資對(duì)目標(biāo)的影響大小，并對(duì)其進(jìn)行排序，進(jìn)而為風(fēng)險(xiǎn)控制的先后和采取的處理方法和對(duì)策提供有效的參考依據(jù)。第一，深入分析風(fēng)險(xiǎn)所發(fā)生的概率；第二，估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的致?lián)p程度；第三，建立統(tǒng)一的評(píng)價(jià)指標(biāo)，尤其是將不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素也歸入其中，進(jìn)而將各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)合理的排序，進(jìn)而明確各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度；第四，在評(píng)估各個(gè)因素間關(guān)系的基礎(chǔ)上，對(duì)各因素進(jìn)行分析。以金融因素為例，其所包含的風(fēng)險(xiǎn)有利率風(fēng)險(xiǎn)和金融膨脹風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)考慮其聯(lián)系性。

3.3 增強(qiáng)工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管理措施

工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，風(fēng)險(xiǎn)決策和處理主要是以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，進(jìn)而從實(shí)際情況出發(fā)，多方統(tǒng)籌考慮，進(jìn)而制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)投資管理措施。例如，某工程建設(shè)項(xiàng)目在進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率非常高，且致?lián)p程度也非常大，且目前沒有十分有效的策略來降低該風(fēng)險(xiǎn)，那么，就可以采用風(fēng)險(xiǎn)回避的措施，放棄該項(xiàng)目或原有計(jì)劃，或改變?cè)心繕?biāo)等。除此之外，還可針對(duì)具體情況采用風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以及風(fēng)險(xiǎn)利用等措施。

3.4 提高投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是一種動(dòng)態(tài)且實(shí)時(shí)的管理方式，其不僅能夠及時(shí)有效地發(fā)現(xiàn)問題，還能夠及時(shí)反饋問題和調(diào)整問題。具體來說，應(yīng)從以下三方面著手：第一，提升風(fēng)險(xiǎn)管理人員的管理意識(shí)；第二，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；第三，培養(yǎng)專業(yè)的人才，對(duì)整個(gè)工程建設(shè)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、施工質(zhì)量，以及進(jìn)度等進(jìn)行控制，進(jìn)而有效監(jiān)控其問題或偏離情況。

4 結(jié) 論

總之，工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效貫徹和落實(shí)不僅有利于提升項(xiàng)目投資主體風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，還有利于增強(qiáng)工程建設(shè)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。因此，在探討目前我國(guó)工程建設(shè)項(xiàng)目中由于忽略各因素間關(guān)系而導(dǎo)致無法真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)情況，以及分析僅限于可量化因素而導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)分析不全面等問題的基礎(chǔ)上，著重從工程建設(shè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程著手來實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，即重視投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、改善投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、健全投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、增強(qiáng)工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)處理方法，以及提高投資風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

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