推動出口貿(mào)易發(fā)展的金融運行問題研究

尚珂+應建明

【摘 要】貿(mào)易和金融是經(jīng)濟社會發(fā)展的兩個重要部分，在國際環(huán)境下跨國貿(mào)易與國內(nèi)、國際金融運行密不可分。隨著經(jīng)濟全球化的快速加深，勞動力、原材料、技術等生產(chǎn)要素流動越發(fā)自由，全球化資源調(diào)用和配置更加便捷，因此金融運行對國際貿(mào)易的影響范圍也越來越廣泛。我國出口競爭力中的勞動力及資源要素優(yōu)勢在逐漸喪失，而金融市場化改革又讓我國的金融市場與國際金融關系更加融合。面臨新常態(tài)下嚴峻的競爭形勢，出口貿(mào)易發(fā)展需要良好的金融環(huán)境。本文通過對新常態(tài)下我國出口貿(mào)易面臨的問題、以及出口貿(mào)易與金融運行的關系進行分析，以期通過解決金融運行過程中的問題來推動我國出口貿(mào)易的新發(fā)展。

【關鍵詞】出口貿(mào)易；金融運行；問題研究

一、引言

國際貿(mào)易是以國家出現(xiàn)以及社會生產(chǎn)力發(fā)展為前提的，國與國之間的貿(mào)易來往基于彼此的比較優(yōu)勢等貿(mào)易基礎，為貿(mào)易關系的變化取決于相對的技術進步差異。而金融發(fā)展就是指為了適應社會進步和技術發(fā)展，金融制度、工具等不但進行調(diào)整和創(chuàng)新，從而為社會生產(chǎn)力發(fā)展提供良好的金融環(huán)境和金融服務。在全球一體化環(huán)境下，貿(mào)易自由化和金融自由化是一把雙刃劍，它在促進全球資源配置優(yōu)化和生產(chǎn)力外溢的同時，也帶來了資源和利益的掠奪和分配不均。我國在改革開放以來都采取了貿(mào)易和金融的保護策略，為我國出口企業(yè)的成長發(fā)育爭取了寶貴的時間。但隨著我國綜合國力的增強，貿(mào)易結構的優(yōu)化升級離不開金融發(fā)展的配合和助力，尤其是實施走出去戰(zhàn)略必然與國際金融市場產(chǎn)生密切的聯(lián)系。在新常態(tài)下，我國出口貿(mào)易進入新的發(fā)展階段，需要我國金融發(fā)展也緊跟腳步，為出口貿(mào)易上新臺階保駕護航。因此，必須基于新的歷史機遇期，科學分析我國出口貿(mào)易和金融發(fā)展的特征和趨勢，以及兩者之間的關系變化，努力發(fā)現(xiàn)并解決出口貿(mào)易面臨的金融問題，才能幫忙我國大量的出口企業(yè)在激烈的國際競爭中生存下來。

二、出口貿(mào)易與金融環(huán)境的關系

首先，金融發(fā)展對一國出口貿(mào)易體現(xiàn)在對出口結構的優(yōu)化，能夠反映一國經(jīng)濟和技術發(fā)展水平。出口貿(mào)易結構是基于一國現(xiàn)有競爭優(yōu)勢形成的出口產(chǎn)品類型和比重組成，出口貿(mào)易結構決定國家在國際貿(mào)易競爭中的地位和影響力。在傳統(tǒng)國際貿(mào)易環(huán)境下，自然要素、勞動力以及發(fā)展水平高低是出口貿(mào)易結構的主要影響因素。而現(xiàn)在越累越多地研究者及經(jīng)營者將金融發(fā)展作為出口貿(mào)易發(fā)展的重要動力之一，原因在于全球化深化背景下，一方面跨國企業(yè)的全球化資源整合能力使得要素和地理因素對出口貿(mào)易影響力下降。另一方國際貿(mào)易競爭優(yōu)勢的制高點在于技術創(chuàng)新、商業(yè)模式創(chuàng)新以及運營能力。根據(jù)比較優(yōu)勢理論以及現(xiàn)實，發(fā)達國家的金融發(fā)展水平高于發(fā)展中國家，他們在技術創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)和商業(yè)化運營的資本投入要高很多，因此其出口貿(mào)易結構中技術和資本密集型行業(yè)、產(chǎn)品比重更大，競爭能力更強，能夠持續(xù)獲得高額的貿(mào)易利潤。而作為發(fā)展中國家如我國，金融發(fā)展水平不高，技術創(chuàng)新和產(chǎn)品研發(fā)能力弱，在出口貿(mào)易中只能依靠自身勞動力及原材料資源進行加工制造。而在技術、營銷等領域都缺乏市場掌控力，貿(mào)易質量不高且競爭力脆弱。其次，金融發(fā)展能夠促進出口貿(mào)易規(guī)模優(yōu)勢的實現(xiàn)。任何技術和產(chǎn)品都有生命周期，而國際貿(mào)易競爭中利潤競爭的核心就是要在技術和產(chǎn)品的黃金期，通過規(guī)模優(yōu)勢迅速覆蓋市場，降低單位成本。同時，規(guī)模優(yōu)勢還能帶來行業(yè)壟斷優(yōu)勢，提高定價權和消費導向。最后，出口貿(mào)易中面臨著復雜的金融風險，包括外匯風險、信用風險、政治風險、不可抗力等等，發(fā)達的金融市場能夠為出口貿(mào)易提供豐富靈活的金融工具，通過金融機構和中介分擔風險，提高出口貿(mào)易運行效率。

貿(mào)易自由化能夠促進金融發(fā)展，隨著貿(mào)易自由化程度的提高，金融自由化勢必也會加速。貿(mào)易自由化讓技術、產(chǎn)品和實體能夠在國家之間自由流動，發(fā)展中國家能夠從對外開放中獲益，促進國內(nèi)經(jīng)濟社會的發(fā)展，金融發(fā)展就是其中最為重要的內(nèi)容。此外，貿(mào)易發(fā)展能夠帶動對外投資。以跨國企業(yè)為載體，隨著國家之間貿(mào)易往來的深入，國家間的資本投資活動的規(guī)模和深度都加速發(fā)展，從而促使國家金融機制、機構實力以及相關法規(guī)等方面的發(fā)展走向國際化和高水平。綜上分析，出口貿(mào)易與金融發(fā)展的關系密不可分，尤其是在我國經(jīng)濟進入新常態(tài)發(fā)展階段，國家產(chǎn)業(yè)結構轉型升級以及國際經(jīng)濟形勢錯綜復雜，都給出口企業(yè)帶來了巨大壓力和機遇，我國金融發(fā)展與出口貿(mào)易需要更加緊密地協(xié)作。

三、新常態(tài)下出口貿(mào)易發(fā)展面臨的問題

新常態(tài)發(fā)展時期不僅是我國經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)結構專心升級的新階段，也是世界經(jīng)濟格局進入新的發(fā)展時期。全球一體化已經(jīng)讓世界各國捆綁在一條“大船”上，出口貿(mào)易風險和金融市場風險的“蝴蝶效應”日益明顯，我國出口貿(mào)易面臨著諸多挑戰(zhàn)。

第一是國際產(chǎn)業(yè)分工格局發(fā)生巨變。我國的出口型制造業(yè)在國際貿(mào)易市場上的影響力快速提升，不僅對發(fā)達國家的制造業(yè)造成了嚴重威脅，也對其他發(fā)展中國家?guī)砹藟毫Α６S著我國勞動力和原材料價格的上升、投資環(huán)境優(yōu)勢不斷下降，國際資本逐漸轉移投資方向，并且重新開始實行貿(mào)易封鎖政策。我國大量傳統(tǒng)制造業(yè)還沒做好轉型的準備，就已經(jīng)到了“壯士斷腕”的緊急關頭。一方面出口訂單銳減，海外替代競爭加??；另一方面需要加快轉型投入，對于利潤率已經(jīng)很微薄的出口企業(yè)而言，無疑是生死存亡的關鍵時刻。而我國金融發(fā)展進程相對貿(mào)易形勢變化落后很多，大量出口型企業(yè)面者融資難等金融問題，在走出去和升級的道路上走得十分艱難。

第二是全球性的經(jīng)濟衰退增加了出口貿(mào)易的經(jīng)營風險。金融危機以來，全球經(jīng)濟進入衰退通道，出口貿(mào)易流程長、信息不對稱，買賣雙方的實時動態(tài)不能得到及時的互通。一旦買方所在國家和地區(qū)的政治經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化，或者買方本身的經(jīng)營狀況出現(xiàn)意外或者人為隱瞞，我國出口方很有可能面臨錢貨兩空的風險。據(jù)調(diào)查我國出口企業(yè)的壞賬率為5%，是發(fā)達國家平均水平的10到20倍，目前我國出口企業(yè)壞賬已經(jīng)達到1000多億美元。受海外業(yè)務壞賬影響，國內(nèi)銀行等金融機構對出口企業(yè)的信用風險評估更加嚴格，金融支持更加保守。此外，國際金融資本市場通過對原材料、外匯等價格的操控，加強了對本國貿(mào)易的保護，而我國金融力量在國際金融市場上的掌控力和影響力，與發(fā)達國家相比還有很大的提升空間。

第三是出口貿(mào)易發(fā)展的新格局要求我國企業(yè)紛紛走出國門，走上全球化的道路。通過全球范圍內(nèi)的資源整合利用，進行全球化布局，是我國對外貿(mào)易質量提升的畢竟之路，也是國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化的突破路徑。出口型企業(yè)走出國門，通過對外直接投資等多種方式，在海外建立業(yè)務實體或者投資關系，能夠將國內(nèi)過剩的產(chǎn)能在更大的舞臺上進行釋放。同時通過資本投資能夠形成技術創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)、銷售運營等跨國合作平臺和網(wǎng)絡，能夠為企業(yè)核心競爭力注入新鮮的血液。但我國金融發(fā)展存在的問題之一就是國際金融領域發(fā)展落后，由于長期的自我保護，我國的金融體制、金融機構等都與世界金融市場鏈接不夠緊密，國際金融人才極度缺乏。

四、推動出口貿(mào)易發(fā)展的金融運行問題研究

我國對外貿(mào)易從引進來到進入全面走出去，彰顯了我國經(jīng)濟社會實力，同時也預示著我國將以全新的姿態(tài)全面融入全球化。因此金融運行必須與貿(mào)易發(fā)展腳步協(xié)同，共榮發(fā)展。

首先，政策性銀行規(guī)模應當擴大，業(yè)務類型應當更加豐富。出口貿(mào)易發(fā)展僅僅依靠企業(yè)自身的力量遠遠不夠，尤其是我國的出口型企業(yè)大多是缺乏國際化經(jīng)驗的民營企業(yè)，不具備雄厚的資本實力和技術實力。出口政策性銀行的服務對象大多是國有企業(yè)和大型項目，如海外基建、資源開發(fā)等。但目前全球范圍內(nèi)的新技術和新模式絕大多數(shù)來自于新興產(chǎn)業(yè)和民營企業(yè)，未來的國際化競爭也必然是高度市場化的競爭。因此出口政策性銀行需要及時擴大規(guī)模，豐富業(yè)務類型。尤其是應當遵循國家走出去戰(zhàn)略的方向和進程，有的放矢地將資源投入到關鍵區(qū)域和領域。當然政策性銀行自身必須提高國際化運營能力，在規(guī)模擴大和業(yè)務多元化加速前要及時提升自身的軟硬件實力，包括人力資源、系統(tǒng)平臺、法務財經(jīng)等領域的能力建設。

其次，加快金融市場化改革。金融發(fā)展對出口貿(mào)易的推動作用，源于金融自由化和創(chuàng)新。金融市場化改革是打破金融市場的人為操控和國家壟斷，讓價格決定供需，供需決定價格。我國的存量資本規(guī)模十分龐大，但結構不合理，金融機構和金融產(chǎn)品的類型不夠豐富，出口貿(mào)易運行中可以利用的金融工具和金融中介十分有限。因此必須堅決推進金融市場化改革，打破壟斷，讓民營資本進入金融領域。例如我國的互聯(lián)網(wǎng)金融對民營經(jīng)濟發(fā)展的推動作用明顯，其靈活的創(chuàng)新機制，旺盛的創(chuàng)新能力，必然能夠在國際貿(mào)易舞臺上發(fā)揮更大的作用。此外，民營資本在對外投資領域也敢闖敢拼，相比于國有企業(yè)冗長的程序，民營資本更能夠及時抓住機遇，創(chuàng)新地開展全球化投資經(jīng)營活動。

最后，必須加快國家化的金融制度法規(guī)建設。與發(fā)達國家相比，我國的金融市場的發(fā)展歷史還很短，因此在運行機制、法律法規(guī)等方向都還處于低級階段，如我國的全社會信用系統(tǒng)還有待加快建設。在國際金融和貿(mào)易一體化深化的過程中，如果保障國家經(jīng)濟社會穩(wěn)定和安全，如何為出口企業(yè)保駕護航，需要建立面向國際的金融市場運行機制以及相關法規(guī)建設。例如，在國際貿(mào)易糾紛解決中，買方往往不愿意在中國法庭進行仲裁或者訴訟，原因在于我國的相關法規(guī)在國際上不被廣泛認可。因此，只有我國真正地成為國際金融和貿(mào)易的中心，我國市場化程度和法規(guī)的權威才會被廣泛認可，才能有利于我國出口貿(mào)易主動權的爭取。

五、結語

金融和貿(mào)易不是互相獨立的兩個部門，金融與貿(mào)易的融合在新經(jīng)濟下會出現(xiàn)越來越多的創(chuàng)新，而創(chuàng)新離不開人才，無論是國家意志還是市場力量，都需要面向國際的金融和貿(mào)易高端人才。尤其是在新常態(tài)下，我國企業(yè)通過股權投資、直接投資以及其他形式的投資，需要大量的金融、法律和財會等方面的專業(yè)人才；全球化的經(jīng)營管理也需要具備國際視野和全球化能力的商務、營銷以研發(fā)設計人才。因此，提高金融發(fā)展和出口貿(mào)易的協(xié)同效益，必須加強全球化人才培養(yǎng)和存儲。同時，國家政策制定和管理部門也需要提高自身能力和專業(yè)素養(yǎng)，能夠在全球化環(huán)境下穩(wěn)定把握國家社會發(fā)展的方向盤。

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