網(wǎng)絡(luò)洗錢的現(xiàn)狀與立法完善探析

苑廣曉

(中國(guó)人民公安大學(xué)，北京 100038)

網(wǎng)絡(luò)洗錢的現(xiàn)狀與立法完善探析

苑廣曉

(中國(guó)人民公安大學(xué)，北京 100038)

網(wǎng)絡(luò)洗錢是借助網(wǎng)絡(luò)工具而迅速發(fā)展起來(lái)的洗錢新形式、新手段。針對(duì)我國(guó)當(dāng)前行網(wǎng)絡(luò)洗錢的嚴(yán)峻形勢(shì)及立法缺陷，必須積極借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)現(xiàn)有法律體系，需要在擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪范圍，明確洗錢罪犯罪主體，增加洗錢罪客觀方面行為方式，健全網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪綜合監(jiān)管法制體系，網(wǎng)絡(luò)證據(jù)法定化,網(wǎng)絡(luò)保密制度等方面加快立法的完善。

網(wǎng)絡(luò)洗錢;網(wǎng)絡(luò)洗錢監(jiān)管;網(wǎng)絡(luò)洗錢證據(jù);立法完善

隨著網(wǎng)絡(luò)新科技的迅猛發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)與人們生活已息息相關(guān)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在為人類社會(huì)生活帶來(lái)巨大便利的同時(shí)，也被不法分子加以利用，成為犯罪的工具和媒介。洗錢犯罪充分利用了網(wǎng)絡(luò)的便利、快捷、隱蔽等特點(diǎn)，將洗錢活動(dòng)轉(zhuǎn)移到虛擬空間，加之我國(guó)對(duì)網(wǎng)絡(luò)秩序的監(jiān)管漏洞，網(wǎng)絡(luò)洗錢已經(jīng)成為主要洗錢方式之一，而我國(guó)在應(yīng)對(duì)這種新形勢(shì)的犯罪手段方面，經(jīng)驗(yàn)不足，立法不完善，而普通民眾對(duì)洗錢犯罪缺乏了解、認(rèn)識(shí)不足，甚至無(wú)意中被犯罪分子利用，這都是我國(guó)應(yīng)急需面對(duì)和解決的問(wèn)題。

一、網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的含義

現(xiàn)代社會(huì)中，“洗錢”一詞是一法律用語(yǔ)，廣泛認(rèn)為是在20世紀(jì)上半葉，美國(guó)芝加哥的黑手黨組織，為了將犯罪所得掩人耳目，逃避打擊，而將其名下的洗衣店的合法收入與犯罪所得融合在一起，掩蓋非法收入的來(lái)源，再向稅務(wù)部門報(bào)稅。如此一來(lái)，就把犯罪所得的“非法性”掩蓋，讓其表面上看起來(lái)合法，從而可以堂而皇之的消費(fèi)和使用。而洗錢犯罪，最早見(jiàn)于1988年《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》，在此后，許多國(guó)際條約、國(guó)家和地區(qū)的法律相繼提出有關(guān)反洗錢的規(guī)定。例如，金融行動(dòng)特別工作組、巴塞爾銀行監(jiān)管組、美國(guó)、英國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)及大陸學(xué)者等都對(duì)洗錢犯罪進(jìn)了探討和界定。[1]從中我們發(fā)現(xiàn)對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)和界定主要圍繞著上游犯罪的范圍和欺詐、隱瞞犯罪所得的方式。例如巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)只將洗錢的范圍限定在金融交易領(lǐng)域；我國(guó)臺(tái)灣則把洗錢罪的收益規(guī)定為重大犯罪所得，沒(méi)有犯罪類型的限制；而我國(guó)刑法131條則明文限定上游犯罪的類型、主體，客觀方面等。

相應(yīng)的，網(wǎng)絡(luò)洗錢，顧名思義，是借助網(wǎng)絡(luò)工具進(jìn)行洗錢活動(dòng)的行為。網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪，在我國(guó)刑法中還沒(méi)有明確的條文規(guī)定，也沒(méi)有制定一部專門性地防范和規(guī)制網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的法律規(guī)范，這都說(shuō)明我國(guó)還沒(méi)有對(duì)反網(wǎng)絡(luò)洗錢給予相應(yīng)的重視。但是結(jié)合我國(guó)現(xiàn)有刑法規(guī)定和網(wǎng)絡(luò)洗錢的網(wǎng)絡(luò)性質(zhì)，我們可以將網(wǎng)絡(luò)洗錢定義為：明知是犯罪所得及其收益，而利用網(wǎng)絡(luò)手段，如各種網(wǎng)上金融服務(wù)、電子商務(wù)支付功能、虛擬貨幣、儲(chǔ)蓄卡等方式，將其“洗白”，而逃避司法機(jī)關(guān)偵查、打擊的過(guò)程。

二、我國(guó)網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的形勢(shì)

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)普及率越來(lái)越高，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)與人民的衣食住行緊密聯(lián)系在一起，帶來(lái)便利的同時(shí)，也滋生了網(wǎng)絡(luò)洗錢的土壤。筆者分析了來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心從2010年到2016年的其發(fā)布《第26次-38次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》，如圖1所示，我國(guó)網(wǎng)民每年以數(shù)千萬(wàn)的速度增加，而且將持續(xù)下去，截止到2016年上半年，我國(guó)的總網(wǎng)民數(shù)已超過(guò)7億，同時(shí)普及率相比全球平均水平還要高出3.1%。

圖1

而且最新報(bào)告顯示，隨著“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)向應(yīng)用領(lǐng)域不斷滲透和普及，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)在2016年上半年一直保持持續(xù)增長(zhǎng)，其中網(wǎng)上支付用戶增長(zhǎng)9.3%，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)用戶增長(zhǎng)12.3%。電子商務(wù)快速發(fā)展、網(wǎng)上支付廠商為了增加銷量，通過(guò)各種營(yíng)銷手段普及網(wǎng)上購(gòu)物、推廣等應(yīng)用軟件，也帶動(dòng)了非網(wǎng)絡(luò)用戶向網(wǎng)絡(luò)用戶的轉(zhuǎn)化。[2]目前我國(guó)網(wǎng)上購(gòu)物發(fā)展迅速，各種電商平臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)激烈，各種網(wǎng)上優(yōu)惠、及網(wǎng)上購(gòu)物的便利快捷，使更多消費(fèi)者轉(zhuǎn)向網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。從《2015年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物市場(chǎng)研究報(bào)告》公布的數(shù)據(jù)看到，到2015年末，我國(guó)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行購(gòu)物的總?cè)藬?shù)已經(jīng)達(dá)到4.13億，比上年增長(zhǎng)率14.3%，全年每人網(wǎng)購(gòu)次數(shù)達(dá)62次。[3]由此可見(jiàn)我國(guó)網(wǎng)民基數(shù)之大，網(wǎng)上活動(dòng)、交易之頻繁，也由此可以推斷，在當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)洗錢立法滯后和缺失的情況下，洗錢分子趁機(jī)利用法律漏洞大量洗錢，混跡在每天數(shù)萬(wàn)億次的網(wǎng)上交易中。中國(guó)人民銀行不久前發(fā)布的《2015年反洗錢報(bào)告》提出，要和互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)一起共同參照《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，就互聯(lián)網(wǎng)重點(diǎn)金融行業(yè)反洗錢進(jìn)行研究，并提到網(wǎng)絡(luò)賭博等洗錢方式數(shù)量持續(xù)增加，應(yīng)加強(qiáng)同公安機(jī)關(guān)的配合。[4]就近三年的反洗錢報(bào)告，可以發(fā)現(xiàn)全國(guó)法院一審判決的洗涉嫌錢案件中，最后以“洗錢罪”定罪的案件數(shù)微乎其微，如圖2所示

圖2

從中可以看到涉嫌洗錢的案件主要被判處掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪，而被判處洗錢罪的案件比例極低，從這幾年看都不超過(guò)十件。討論其原因，一方面可能是因?yàn)楸旧硐村X罪上游犯罪過(guò)窄，另一方面，洗錢罪，尤其是網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪隱蔽性、即時(shí)性匿名性等特點(diǎn)，不容易發(fā)覺(jué)，其犯罪黑數(shù)也不容忽視，并且我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢沒(méi)有明確規(guī)定，在打擊和預(yù)防上存在司法障礙。

三、網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的立法缺陷

我國(guó)刑法191條對(duì)洗錢罪和具體實(shí)施方式做了規(guī)定，但是都是針對(duì)傳統(tǒng)洗錢方式，這些規(guī)定本身存在很多不足之處，要加快反網(wǎng)絡(luò)犯罪的立法腳步，對(duì)傳統(tǒng)洗錢犯罪立法存在問(wèn)題的補(bǔ)足也是基礎(chǔ)。

（一)洗錢罪的立法缺陷

1.洗錢罪上游犯罪范圍狹窄

自改革開放以來(lái)，經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，尤其加入WTO以后，國(guó)際間經(jīng)濟(jì)交流頻繁，洗錢罪日漸嚴(yán)重，洗錢手段更是多種多樣，而我國(guó)洗錢罪的上游犯罪范圍僅規(guī)定了七類，這與當(dāng)前洗錢活動(dòng)頻繁的形勢(shì)不符。洗錢犯罪已滲透到各個(gè)領(lǐng)域，比如逃稅、漏稅、盜竊、綁架勒索、搶劫等犯罪行為，這種上游犯罪范圍過(guò)于狹窄的狀況，明顯已經(jīng)不能夠滿足司法實(shí)踐的要求。例如，司法實(shí)踐中，黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所經(jīng)常實(shí)施的搶劫、綁架等行為，往往與其犯罪收益聯(lián)系在一起，對(duì)其違法所得及其收益處置的行為，是刑法所規(guī)定的洗錢行為，但是對(duì)于單純的搶劫、綁架等案件，如果不屬于黑社會(huì)性質(zhì)組織實(shí)施的犯罪，其對(duì)不法收益的處置行為，根據(jù)刑法規(guī)定，不構(gòu)成洗錢罪，顯然這不符合刑法罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則。

2.洗錢罪犯罪主體范圍模糊

主體范圍大小，我國(guó)法律條文中并沒(méi)有明確規(guī)定。對(duì)于洗錢罪的主體問(wèn)題在我國(guó)理論界存在廣泛爭(zhēng)議。[5]有學(xué)者認(rèn)為原生本犯不能作為洗錢罪的主體。因?yàn)椤缎谭ā分饔^規(guī)定的“明知”的主體，明顯是指他犯，只有對(duì)他人的財(cái)產(chǎn)不確定來(lái)源時(shí)，才有明知與否的可能，因?yàn)樵菊笇?duì)自己財(cái)產(chǎn)來(lái)源是最清楚的，沒(méi)有必要再刻意強(qiáng)調(diào)，而且原生正犯上游犯罪后客觀實(shí)施的各種行為，是前罪的自然延伸，是吸收關(guān)系，只能對(duì)前罪處罰，不能定洗錢罪。而有的學(xué)者認(rèn)為原生正犯本人掩飾、隱瞞犯罪所得的行為所侵犯的犯罪客體已不是前罪所侵害的客體，而是侵害了正常的司法活動(dòng)，阻礙了司法機(jī)關(guān)對(duì)上游犯罪的偵查、追蹤。根據(jù)刑法“法無(wú)明文規(guī)定不處罰”的原則，將原生犯罪人排除在洗錢罪主體之外，并不利于對(duì)洗錢犯罪有效防治，并會(huì)縱容原生犯罪人對(duì)犯罪收益肆意處置，因此刑法應(yīng)對(duì)做出明確規(guī)定，或出臺(tái)相關(guān)司法解釋。

3.洗錢罪客觀方面行為方式范圍過(guò)于狹窄

我國(guó)刑法131條，只規(guī)定了洗錢犯罪常見(jiàn)的掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換四種方式，其對(duì)象內(nèi)容上刑法131條規(guī)定的“隱瞞、掩飾性質(zhì)和來(lái)源”外，還應(yīng)包括“所有權(quán)、所在地、處置、使用”等，擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪范圍。例如犯罪分子將所得收益送與他人使用，而接收者在明知是贓款贓物的情況下還接受，對(duì)于接受者如何處罰，是否應(yīng)該處罰則沒(méi)有規(guī)定，這明顯縮小了我國(guó)刑法對(duì)洗錢行為的打擊面，使犯罪分子為了逃避打擊而可能采取我國(guó)刑法未規(guī)定的其他方式，讓犯罪分子鉆了法律的漏洞。同時(shí)，國(guó)家之間如果沒(méi)有達(dá)成共識(shí)的條約和法律規(guī)定，也不利于有效開展國(guó)際反洗錢協(xié)作。[6]

（二）網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的立法缺失

（3）改性處理前絲瓜絡(luò)纖維對(duì)Cr2O的吸附率最大，對(duì)MnO的吸附率最小。經(jīng)過(guò)三乙胺的改性處理后，絲瓜絡(luò)纖維對(duì)4種離子的吸附量都增加了，其中Co2+的增加率最大，MnO和Cu2+的增加率相近，Cr2O的增加率最小。

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，犯罪手段和犯罪特點(diǎn)日益更新，犯罪活動(dòng)隱蔽、難以偵查，同時(shí)對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢立法的滯后和缺陷，更加劇了網(wǎng)絡(luò)洗錢的猖獗。

2006年出臺(tái)的《反洗錢法》，第一次明確了反洗錢監(jiān)管部門及其職責(zé)、權(quán)限，明確了專門反洗錢金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)、反洗錢調(diào)查的程序、以法律形式明確相關(guān)機(jī)構(gòu)要建立客戶身份資料、身份識(shí)別制度和根據(jù)加入的國(guó)際條約或平等互惠原則，開展國(guó)際洗錢合作。自此形成了《反洗錢法》、《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》等行政法規(guī)和部門規(guī)章組成的一個(gè)互相補(bǔ)充、互相完善的反洗錢法體系。但在面對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢的新手段新特點(diǎn)時(shí)，仍存在其缺陷和不足。因?yàn)樵谶@個(gè)反洗錢法體系中，只有《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》和《網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》涉及到網(wǎng)絡(luò)洗錢，并且其規(guī)定過(guò)于概括，調(diào)整范圍和對(duì)象狹窄，僅對(duì)網(wǎng)上銀行和電子貨幣進(jìn)行了說(shuō)明，未提及網(wǎng)絡(luò)洗錢的其他手段，如網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)證券洗錢、網(wǎng)絡(luò)在線銷售服務(wù)、在線空殼公司。同時(shí)，《反洗錢法》并未明確規(guī)定非金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中的應(yīng)盡職責(zé)，對(duì)于其范圍和職責(zé)等則由國(guó)務(wù)院有關(guān)部門另行制定。這樣，反洗錢法在調(diào)整對(duì)象上又有了限制，不能充分發(fā)揮非金融機(jī)構(gòu)打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪中的作用，這明顯不能滿足打擊日益猖獗的洗錢犯罪的要求。[7]

四、完善我國(guó)反網(wǎng)絡(luò)洗錢法制

（一）洗錢罪立法完善

1.擴(kuò)大洗錢犯罪上游犯罪范圍

為了盡快完善洗錢罪刑事立法，我國(guó)應(yīng)該取長(zhǎng)補(bǔ)短， 積極學(xué)習(xí)國(guó)際、國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。例如，在侵害對(duì)象方面，《歐盟反洗錢指令》確立了“特定犯罪或者所有犯罪的非法收益均可構(gòu)成洗錢對(duì)象”的原則，這種完全無(wú)限制擴(kuò)大上游犯罪范圍的原則是否適用于我國(guó)刑法還有待商榷。但是目前根據(jù)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的現(xiàn)狀，將上游犯罪的范圍擴(kuò)大到什么程度，有待商榷，但基于洗錢犯罪的猖獗，擴(kuò)大上游犯罪范圍是必然的趨勢(shì)。有的學(xué)者指出，擴(kuò)大上游犯罪范圍應(yīng)該基于現(xiàn)有刑法體系，考慮刑法整體統(tǒng)一性，不可以顧此失彼。[8]筆者同意這種看法。例如，從我國(guó)1997年刑法設(shè)立“洗錢罪”罪名，到對(duì)“窩贓罪”罪名和客觀方面的修改及為了加強(qiáng)對(duì)毒品、毒臟的打擊，加大懲治力度，而規(guī)定的“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱藏毒品、毒臟罪”，是對(duì)面臨不斷變換和發(fā)展的犯罪形勢(shì)的應(yīng)對(duì)，也是對(duì)刑法體系完整性的兼顧?！跋村X罪”、“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪”和“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒臟罪”三種罪名，均是對(duì)涉嫌洗錢案件的不同判定方式，其行為性質(zhì)是相同的，定罪的不同只是其侵犯的刑法保護(hù)的法益不同，而為了適應(yīng)社會(huì)現(xiàn)狀，而規(guī)定的不同罪名，三中罪名是屬于法條競(jìng)合關(guān)系[9]，其目的是對(duì)了針對(duì)不同犯罪行為的危害程度，區(qū)別對(duì)待，重罪重罰。

有學(xué)者指出，我國(guó)洗錢罪的上游范圍除了現(xiàn)有法定的七種類型之外，也應(yīng)該將具有社會(huì)影響惡劣、危害性強(qiáng)、涉案金額巨大的重大犯罪，如綁架勒索、非法武器交易、生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品犯罪、環(huán)境犯罪等，列為洗錢犯罪的上游犯罪[10]。同時(shí)，根據(jù)我國(guó)締結(jié)的有關(guān)國(guó)際條約和加入的國(guó)際組織，按照條約規(guī)定和身為成員國(guó)的要求，也需要對(duì)上游犯罪范圍進(jìn)行不斷調(diào)整。另外，由于網(wǎng)絡(luò)全球化，信息網(wǎng)絡(luò)把世界變成地球村，國(guó)家之間各方面交流日益頻繁，隨之而來(lái)的網(wǎng)絡(luò)洗錢案件也往往帶有跨國(guó)性質(zhì)，我們應(yīng)該主動(dòng)加大同他國(guó)在案件偵破、情報(bào)共享、引渡等方面展開刑事司法合作。由此看來(lái)，在全球化背景下，不斷放寬我國(guó)洗錢罪上游犯罪范圍符合全球性打擊洗錢犯罪的要求，是共同防控網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪，開展國(guó)際司法合作的重要舉措。

2.明確規(guī)定原生本犯為洗錢罪主體

我國(guó)刑法理論普遍認(rèn)為，洗錢犯罪的本犯對(duì)犯罪所得及收益如何支配的行為是 “事后不可罰行為”，前一犯罪與后面的不法行為存在吸收關(guān)系。但是對(duì)于“事后不可罰”的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是沒(méi)有侵犯新的法益[11]。如果侵犯了新的法益，則不屬于“事后不可罰行為”。在上游犯罪完成后，原生犯罪人的繼續(xù)采取的隱瞞、掩飾其犯罪所得等行為，并不能簡(jiǎn)單認(rèn)為是前罪的延伸，而是繼續(xù)妨礙了司法機(jī)關(guān)對(duì)犯罪活動(dòng)進(jìn)行查處、追蹤，侵害了正常的司法秩序。因此，以筆者觀點(diǎn)，將洗錢罪歸為“破壞金融管理秩序罪”并不妥，歸為“妨害司法罪”較為合適，并且如果原生本犯的行為妨害了正常的司法秩序，則可以按洗錢罪數(shù)罪并罰。

（二）建立健全網(wǎng)絡(luò)洗錢綜合監(jiān)管法制體系

洗錢犯罪涉及面廣，在金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、行政管理等領(lǐng)域都有可能發(fā)生。因此，為了全面打擊洗錢犯罪，各政府部門和其他社會(huì)力量應(yīng)加強(qiáng)合作，實(shí)現(xiàn)政府主導(dǎo)，社會(huì)配合；在法律保障上，除了刑法的規(guī)制以外，還需要金融法、銀行法等法律的修訂、完善。為了加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)空間的管理，我國(guó)相應(yīng)出臺(tái)了《關(guān)于維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》、《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息保護(hù)的決定》等一系列法律規(guī)范，但這些法律對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪不具有針對(duì)性，更沒(méi)有將網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪包含進(jìn)去。因此，制定專門針對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢的法律十分必要，尤其對(duì)電子商務(wù)、電子支付和電子銀行的專門性法規(guī)，例如盡快出臺(tái)《電子貨幣法》，確定電子貨幣的發(fā)行部門及其部門權(quán)利和職責(zé)，從源頭對(duì)電子貨幣予以監(jiān)管；同時(shí)出臺(tái)電子支付、轉(zhuǎn)移的相關(guān)法律，對(duì)網(wǎng)上資金的支付、轉(zhuǎn)移進(jìn)行有效監(jiān)督，進(jìn)而預(yù)防和打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪。

除了制定新法，可以在原有《銀行法》、《公司法》等法律的基礎(chǔ)上進(jìn)行補(bǔ)充，制定網(wǎng)上金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)的審核機(jī)構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)、程序等，因?yàn)榉缸锓肿泳褪峭ㄟ^(guò)開展網(wǎng)上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，開設(shè)網(wǎng)上空殼公司或者網(wǎng)上在線銷售、甚至贏利性網(wǎng)絡(luò)游戲等手段和機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢，通過(guò)對(duì)網(wǎng)上金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的嚴(yán)格把關(guān)，在網(wǎng)絡(luò)連接、服務(wù)器地址、跨境服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)提醒等方面重點(diǎn)審查，從源頭上預(yù)防網(wǎng)絡(luò)洗錢。

（三）網(wǎng)絡(luò)洗錢證據(jù)的法定化

我國(guó)《刑訟法》第42條規(guī)定了書證;證人證言;被害人陳述;犯罪嫌疑人、被告人供述和辯解;鑒定結(jié)論;勘驗(yàn)、檢查筆錄;視聽(tīng)資料七種刑事證據(jù)，其中并未提到網(wǎng)絡(luò)證據(jù)。網(wǎng)絡(luò)洗錢過(guò)程中，一定會(huì)留下相應(yīng)的痕跡和信息，這作為網(wǎng)絡(luò)犯罪的證據(jù)是以特定的信息形式客觀存在的，通過(guò)特定的技術(shù)手段、儀器設(shè)備,可以進(jìn)行一系列的信息轉(zhuǎn)換,然后以感官能直接感知的形式固定、存儲(chǔ)起來(lái),這就將網(wǎng)絡(luò)虛擬空間和現(xiàn)實(shí)空間連接起來(lái),而這些網(wǎng)絡(luò)證據(jù)通常是“電磁記錄”、“命令記錄”等形式。[11]網(wǎng)絡(luò)證據(jù)在認(rèn)定網(wǎng)絡(luò)犯罪中至關(guān)重要，如何認(rèn)證、獲取、存儲(chǔ)及保留電子證據(jù)都需要相關(guān)法律做出明文規(guī)定。

（四）網(wǎng)絡(luò)保密制度與反網(wǎng)絡(luò)洗錢

針對(duì)我國(guó)公民個(gè)人信息的保護(hù)，一直沒(méi)有出臺(tái)專門性的法律規(guī)定，但目前頒布的《加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息保護(hù)的決定》、《網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法》等法律和部門規(guī)章，對(duì)個(gè)人網(wǎng)絡(luò)信息安全進(jìn)行了較完善的規(guī)定和保護(hù)。但在面臨緊急情況下的偵查、收集證據(jù)等情況，我國(guó)《反洗錢法》中還沒(méi)有獲取網(wǎng)絡(luò)洗錢證據(jù)的保密例外制度。例如為了保護(hù)公民個(gè)人網(wǎng)上銀行的安全，而使用的密匙管理制度，防止了公民個(gè)人信息和賬戶密碼的泄露，但這種沒(méi)有例外的保密制度也加大了對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢行為人交易行為和真實(shí)身份的偵查難度，不利于抓獲不法份子，打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢。針對(duì)這種情況，目前一些國(guó)家如美國(guó)，建立了保密托管制度，即可以在緊急情況下依法獲取解密信息的技術(shù)。這種設(shè)立保密例外的制度是在合法程序下進(jìn)行的例外，是在最小程度下侵犯公民隱私權(quán)的前提下，權(quán)衡了個(gè)人利益與國(guó)家利益的基礎(chǔ)上設(shè)立的一項(xiàng)制度。這種制度有利于對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢的監(jiān)管，既可以對(duì)公民的私權(quán)利進(jìn)行保護(hù)，又達(dá)到了打擊洗錢犯罪的目的。

（五）繼續(xù)吸收、借錢國(guó)際立法經(jīng)驗(yàn)

我國(guó)洗錢犯罪立法較晚，經(jīng)驗(yàn)不足，在立法時(shí)可以借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。目前我國(guó)正在加大對(duì)有組織犯罪和腐敗犯罪的打擊，例如我國(guó)“獵狐行動(dòng)”加大了對(duì)逃亡國(guó)外經(jīng)濟(jì)犯的追逃力度，這些犯罪人往往涉案金額巨大，為了逃避打擊，將巨額財(cái)產(chǎn)進(jìn)行“清洗”。2006年《刑法修正案（六）》把貪污賄賂犯罪列入洗錢罪上游犯罪，這正是我國(guó)2003年加入《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》后，依據(jù)我國(guó)實(shí)際進(jìn)行的立法完善，也為2014年之后啟動(dòng)的“獵狐行動(dòng)”追逃追贓，打擊貪腐犯罪、洗錢犯罪提供了法律保障。2007年，我國(guó)又加入了金融行動(dòng)特別工作組，該行動(dòng)組不斷完善修訂后的《四十條建議》，今天已得到全球130多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的承認(rèn)，被公認(rèn)為全球反洗錢權(quán)威標(biāo)準(zhǔn)。該建議第四條規(guī)定，各國(guó)金融機(jī)構(gòu)保密法不得制約工作組建議的實(shí)施，這對(duì)我國(guó)在處理網(wǎng)絡(luò)保密制度和反洗錢的關(guān)系提供了參考和建議；該建議第八條提到了，金融機(jī)構(gòu)需要重視依靠新科技發(fā)展而出現(xiàn)的新洗錢手段，并且制定應(yīng)對(duì)非面對(duì)面業(yè)務(wù)關(guān)系或交易相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)定與程序，根據(jù)這一規(guī)定工作組對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的新手段、新技術(shù)進(jìn)行了全面的研究，具有豐富的經(jīng)驗(yàn)，這在我國(guó)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪立法和反洗錢技術(shù)學(xué)習(xí)時(shí)需要加以借鑒。

五、結(jié)語(yǔ)

網(wǎng)絡(luò)洗錢的危害遠(yuǎn)超出我們所已經(jīng)掌握的，我國(guó)雖然已頒布《反洗錢法》等法律規(guī)范，但是針對(duì)隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展而手段越發(fā)高級(jí)，犯罪成本越來(lái)越低，而且具有高隱蔽性的網(wǎng)絡(luò)洗錢，目前所制定的法律在打擊和預(yù)防這類犯罪上顯得力不從心，常處于被動(dòng)狀態(tài)，結(jié)合原有國(guó)務(wù)院主管部門和相關(guān)反洗錢機(jī)構(gòu)已經(jīng)出臺(tái)的規(guī)定、意見(jiàn)等，及近年來(lái)同國(guó)際反洗錢組織合作的經(jīng)驗(yàn)，可以對(duì)我國(guó)現(xiàn)有的《反洗錢法》進(jìn)行修訂、補(bǔ)充，或者制定一部專門性的反網(wǎng)絡(luò)洗錢法令或條例，深入到反網(wǎng)絡(luò)洗錢的各個(gè)具體細(xì)節(jié)問(wèn)題，真正的維持好網(wǎng)上秩序，彌補(bǔ)法律漏洞，讓網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪無(wú)處遁形。

[1]甄進(jìn)興.洗錢犯罪與對(duì)策[M].北京：東方出版社，2000：20-25.

[2]第38次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告[DB/OL].(2016-08-03)[2016-09-09].http://www.cnnic.net.cn/http://www.cnnic.net.cn/hlwfzyj/hlwxzbg/hlwtjbg/201608/t20160803_54392.htm.

[3]2015年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物市場(chǎng)研究報(bào)告[DB/OL].(2016-06-22) [2016-09-09].http://www.cnnic.net.cn/hlwfzyj/hlwxzbg/dzswbg/ 201606/t20160622_54248.htm.

[4]2015中國(guó)反洗錢報(bào)告 [EB/OL].(2016-09-09)[2016-09-09].http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/index.html.

[5]陳興良.刑事法評(píng)論[C].北京:中國(guó)政法大學(xué)出版社,2003: 200-205.

[6]付雄.網(wǎng)絡(luò)洗錢現(xiàn)狀分析及對(duì)策研究[M].北京：中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，2012:107-114

[7]佳麗.反網(wǎng)絡(luò)洗錢研究[D].北京：中國(guó)政法大學(xué)，2011：09.

[8]付雄.網(wǎng)絡(luò)洗錢現(xiàn)狀分析及對(duì)策研究[M].北京：中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，2012:31

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[10]孟晶.洗錢犯罪上位犯罪研究[D].上海：復(fù)旦大學(xué)，2009：33.

[11]馬克昌.比較刑法原理[M].湖北：武漢大學(xué)出版社，2002：784.

[12]段啟俊,劉芬.網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的立法完善[J].武漢大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版)，2006(5)：141-142.

Analysis on the Present Situation of Internet Money Laundering and the Improvement of Legislation

Yuan Guangxiao
(People’s Public Security University of China Beijing,100038)

The crime of network laundering is a new form and new type of money laundering,which is rapidly developed by means of network.Facing the serious situation and legislative defects of the current network money laundering,we must actively learn from foreign experience while considering our existing legal system.In such a situation,we need to expand the upstream scope of money laundering crime,clarify the subject of money laundering crime,increase objective modes of behavior in the crime of money laundering,perfect the legal system of Internet money laundering supervision,and establish the legal system of network evidence and network security system.

network money laundering;network money laundering supervision;evidence of network laundering; legislation improvement

D924.33

A

1671-5101(2016)06-0027-05

（責(zé)任編輯：陶政）

2016-08-20

苑廣曉（1990-），男，山東省臨沂人，中國(guó)人民公安大學(xué)2014級(jí)犯罪學(xué)專業(yè)碩士研究生,從事犯罪學(xué)研究。