金融創(chuàng)新支持小微企業(yè)出口研究——基于出口新業(yè)態(tài)的視角

■邵海燕，盧進勇

（對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院，北京100029）

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金融創(chuàng)新支持小微企業(yè)出口研究——基于出口新業(yè)態(tài)的視角

■邵海燕，盧進勇

（對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院，北京100029）

[摘要]中國外貿(mào)出口增速放緩，小微企業(yè)出口卻以跨境電子商務交易和市場采購貿(mào)易兩種形式成為外貿(mào)出口的生力軍。傳統(tǒng)的支持小微企業(yè)出口的金融產(chǎn)品不能滿足小微企業(yè)出口新業(yè)態(tài)的需求，因而出現(xiàn)了支持小微企業(yè)出口的新金融產(chǎn)品。然而傳統(tǒng)金融產(chǎn)品和新金融產(chǎn)品對小微企業(yè)出口的支持力度還不夠，要進一步促進小微企業(yè)出口，必須進行金融創(chuàng)新解決小微出口企業(yè)的融資難問題。

[關(guān)鍵詞]跨境電子商務交易；市場采購貿(mào)易；出口貿(mào)易融資；跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算

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小微企業(yè)能夠為農(nóng)村剩余勞動力以及城鎮(zhèn)新增勞動力提供就業(yè)崗位，其數(shù)量占全國注冊企業(yè)數(shù)量90%以上，提供了75%的就業(yè)崗位，小微企業(yè)的健康發(fā)展是社會穩(wěn)定的有力保障[1]，截至2013年年底，我國小微企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值、銷售收入、利稅分別占總量的60%、57%和40%，成為繁榮社會主義經(jīng)濟、擴大出口、增加就業(yè)的重要力量。然而由于小微企業(yè)生產(chǎn)和出口的產(chǎn)品比較單一，資金匱乏，客戶數(shù)量比較有限，因而其發(fā)展往往需要經(jīng)過一段很艱難的時期。

黨和國家政府正是清楚小微企業(yè)對我國經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定的重要作用，尤其是在現(xiàn)階段國際市場萎靡、國際大客戶需求驟降、新興市場小額消費急速上升的國際貿(mào)易新形勢下，為小微企業(yè)的健康發(fā)展以及促進小微企業(yè)出口提供了一系列的支持，例如國務院2011年3月批復《浙江省義烏市國際貿(mào)易綜合改革試點總體方案》，并于2013年9月批復《義烏國際貿(mào)易綜合改革試點金融專項方案》，支持浙江省義烏市專業(yè)市場采購新型貿(mào)易方式的發(fā)展，并鼓勵金融創(chuàng)新進一步支持專業(yè)市場采購的進一步發(fā)展。國務院辦公廳2012 年4月下發(fā)了《關(guān)于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》，2012年9月下發(fā)了《關(guān)于促進外貿(mào)穩(wěn)定增長的若干意見》，2013年7月下發(fā)了《關(guān)于促進進出口穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)的若干意見》和《關(guān)于金融支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導意見》，2013年8月下發(fā)《關(guān)于實施支持跨境電子商務零售出口有關(guān)政策的規(guī)定》和《關(guān)于金融支持小微企業(yè)發(fā)展的實施意見》，2014年5月下發(fā)《關(guān)于支持外貿(mào)穩(wěn)定增長的若干意見》，這些政策文件中都包含促進小微企業(yè)出口、支持小微企業(yè)開展跨境電商貿(mào)易、鼓勵金融創(chuàng)新支持小微企業(yè)出口的內(nèi)容。李克強總理自上任后，一直關(guān)心小微企業(yè)的健康發(fā)展，并在兩會的政府報告中指出“讓金融成為一池活水，更好地澆灌小微企業(yè)”，這些都說明黨和國家政府密切關(guān)注小微企業(yè)和外貿(mào)的發(fā)展，對小微企業(yè)出口面臨的融資問題，多樣化的采取措施進行幫助解決。

一、小微企業(yè)是外貿(mào)出口的生力軍

受國際經(jīng)濟大形勢的影響，近兩年中國外貿(mào)出口增速放緩，2011年增長20.3%，2012年和2013年皆增長7.9%。而小微企業(yè)出口近兩年卻呈現(xiàn)井噴狀態(tài)[2]，它們以跨境電子商務貿(mào)易和專業(yè)市場采購這兩種新型貿(mào)易方式，成為外貿(mào)出口的生力軍。

（一）跨境電子商務交易

跨境電子商務交易是指分屬不同關(guān)境的交易主體，通過電子商務平臺達成交易、進行支付結(jié)算，并通過跨境物流送達商品、完成交易的一種國際商業(yè)活動[3]。商務部公布的數(shù)據(jù)顯示，2011年中國跨境電子商務交易額達到1.6萬億元，同比增長33%，2012年跨境電子商務交易額2萬億元，同比增長25%，遠遠超過外貿(mào)增長速度，最新公布的數(shù)據(jù)顯示2013年跨境電商交易額達到3萬億元，同比增長約50%[4]。

國際市場對中國商品的需求巨大，而小微企業(yè)由于資金有限、渠道受限等又無法直接接觸國際市場，遂產(chǎn)生了一批幫助小微企業(yè)將產(chǎn)品賣到國外的跨境電子商務平臺，如中小企業(yè)外貿(mào)綜合服務平臺、供應鏈服務企業(yè)、中小企業(yè)在線B2B交易平臺等電子商務網(wǎng)站；也有一些國內(nèi)的電商看到了跨境交易的發(fā)展?jié)摿?，把觸角伸向了國際市場，如阿里巴巴全球速賣通，試圖把速賣通打造成國際版“淘寶”，占領跨境B2C市場?？缇畴娮由虅掌脚_能讓小微企業(yè)直接面向國外買家，降低了小微企業(yè)出口交易成本，縮短了出口運營周期，并為小微企業(yè)提供貿(mào)易便利化服務和融資服務，極大的促進了小微企業(yè)的出口業(yè)務，同時也吸引了越來越多的小微企業(yè)通過跨境電商平臺開展出口貿(mào)易。

（二）市場采購貿(mào)易

市場采購貿(mào)易方式是指在經(jīng)認定的市場集聚區(qū)采購商品，由符合條件的經(jīng)營者在采購地辦理出口通關(guān)手續(xù)的貿(mào)易方式[5]。2012年8月義烏開始試行“市場采購”貿(mào)易模式，義烏出口呈井噴式增長，2012年義烏實現(xiàn)出口額90.05億美元，同比增長150.30%；2013年實現(xiàn)出口額182.2億美元，同比增長102.3%；2014年1～9月，義烏實現(xiàn)出口額171.8億美元，其中市場采購貿(mào)易方式出口126.22億美元，占出口總額73.47%[6]。

隨著國外越來越多消費者青睞中國的小商品，很多外商或者是外國人直接從專業(yè)市場進行采購或以電子商務方式向?qū)I(yè)市場的小微經(jīng)營戶進行下單，這極大促進了小微經(jīng)營戶的出口，也間接帶動了為小微經(jīng)營戶提供商品的小微生產(chǎn)企業(yè)的出口業(yè)務。在專業(yè)市場采購對買賣雙方都甚有吸引力，一方面由于專業(yè)市場集中了相關(guān)行業(yè)各種類型的商品，外商或外國人在專業(yè)市場采購會以較低的搜尋成本以及信息成本就能采購到所需的商品；另一方面，小微經(jīng)營戶扎堆集群化，產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟，得以吸引境外采購商到此采購，縮短了小微企業(yè)出口鏈條，降低了小微企業(yè)出口成本，因此市場采購貿(mào)易成為中國小商品國際化的一條有效途徑，也因而帶動了生產(chǎn)和銷售小商品的小微企業(yè)的生產(chǎn)和出口。

二、支持小微企業(yè)出口的傳統(tǒng)金融方式

小微企業(yè)是跨境電商貿(mào)易和專業(yè)市場采購這兩種新型貿(mào)易方式的主體，隨著國家對新型貿(mào)易方式的關(guān)注，相關(guān)金融機構(gòu)響應國家號召，加大對小微企業(yè)的支持力度，擴大小微企業(yè)金融支持范圍，幫助小微企業(yè)解決資金短缺問題。

（一）小微企業(yè)短期出口信用保險

出口信用保險是世貿(mào)組織允許使用的貿(mào)易促進措施，是一種政策性的促進出口的金融手段。中國信保是我國唯一承辦出口信用保險業(yè)務的政策性保險公司，短期出口信用保險可以幫助小微出口企業(yè)規(guī)避收匯風險，投保的小微出口企業(yè)因為收匯風險降低也更容易獲得銀行融資。

大多數(shù)小微企業(yè)交易額低，風險防范意識不足，且資金有限，不愿負擔保費。因而投保短期出口信用保險的小微企業(yè)占所有投保短期出口信用保險企業(yè)的比例很低，針對小微企業(yè)投保覆蓋率低的問題，中國信保2012年推出專屬小微企業(yè)的“小微企業(yè)信保易”，投保零門檻零限制，一次投保，全年有效，費用低、賠付快，全面承保小微企業(yè)可能遇到的收匯風險。同時，各地方政府相關(guān)部門還與中國信保合作，為滿足條件的小微企業(yè)統(tǒng)一購買短期出口信用保險或減免部分出口信用保險保費，擴大小微企業(yè)出口信用保險覆蓋率。

據(jù)統(tǒng)計，2012年，中國信保服務支持的小微企業(yè)同比增長2倍，達到21 000多家，小微企業(yè)覆蓋率達11.1%，比2011年提升7.2個百分點；2013年服務支持數(shù)量進一步增長到27 800家，小微出口企業(yè)覆蓋率達到13.1%；2014年1～8月累計支持小微企業(yè)的數(shù)量達到27 167家，同比增長10.5%，小微出口企業(yè)覆蓋率達到12.8%，同時小微企業(yè)的平均費率比2011年下降了39%[7]。

（二）小微企業(yè)專項貸款

國家政策性銀行和股份制商業(yè)銀行都有小微企業(yè)專項貸款的業(yè)務，針對小微出口企業(yè)資金更加缺乏問題，各銀行也都創(chuàng)新出新的小微企業(yè)信貸模式。如中國進出口銀行先后推出“統(tǒng)借統(tǒng)還”、“自借統(tǒng)?！?、“統(tǒng)保代管”等針對小微企業(yè)的貸款模式，中國銀行創(chuàng)新出“融資”加“避險”融資組合模式，浦發(fā)銀行推出“吉祥三寶”、“信貸工廠”、“微小寶”等業(yè)務模式，民生銀行推出“商貸通”、華夏銀行推出“龍舟計劃”、招商銀行推出小企業(yè)E家投融資平臺等。

除了各商業(yè)銀行推出的小微企業(yè)貸款業(yè)務，不少地方政府和相關(guān)政策部門也出臺措施支持金融機構(gòu)增加對小微企業(yè)的貸款，如對銀行小微企業(yè)專項貸款進行貼息，地方政府安排專項基金對金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款風險進行補償；財政部對金融機構(gòu)與小微企業(yè)借款合同免征印花稅；銀監(jiān)會允許商業(yè)銀行發(fā)行小微企業(yè)金融債，旨在為小微企業(yè)專項貸款籌集更多資金，著力解決小微企業(yè)融資難問題。

（三）出口貿(mào)易融資業(yè)務

出口貿(mào)易融資是已經(jīng)發(fā)生實際出口貿(mào)易的小微出口企業(yè)可以采取的一種融資方式，以往由于小微企業(yè)交易額小，風險大，小微企業(yè)很難向銀行辦理貿(mào)易融資業(yè)務。隨著2012年國務院辦公廳下發(fā)《關(guān)于促進外貿(mào)穩(wěn)定增長的若干意見》，明確提出支持商業(yè)銀行努力擴大對小微企業(yè)的貿(mào)易融資，各商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務逐漸向小微企業(yè)傾斜，并衍生出一些新的貿(mào)易融資方式。

招商銀行推出信保融資貸業(yè)務，華夏銀行為小微出口企業(yè)提供國內(nèi)信用證結(jié)算及配套國內(nèi)信用證議付融資的金融服務，交通銀行為小微出口企業(yè)提供包括出口退稅賬戶托管貸款、打包貸款、出口押匯、出口信用保險項下融資、出口托收融資、福費廷、出口保理等服務，其他商業(yè)銀行也都擴大了對小微企業(yè)的貿(mào)易融資比例。

三、小微企業(yè)出口新業(yè)態(tài)下的金融支持手段

中國信保的小微企業(yè)短期出口信用保險、各商業(yè)銀行推出的小微企業(yè)專項貸款及對小微企業(yè)進行貿(mào)易融資，都是中國信保及各銀行在原有業(yè)務模式上對小微企業(yè)服務的擴展和衍生。然而這些傳統(tǒng)的金融支持方式主要針對的是傳統(tǒng)的出口貿(mào)易模式，對采取出口新業(yè)態(tài)的小微企業(yè)不太適用；且小微企業(yè)由于低信用高風險而面臨信貸約束，導致絕大多數(shù)急需資金的小微出口企業(yè)無法及時、低成本地從金融機構(gòu)獲得貸款，小微出口企業(yè)沒有享受到充分的金融支持。隨著跨境電子商務交易以及市場采購貿(mào)易帶來的小微企業(yè)出口的井噴，一些新的支持小微企業(yè)出口的金融方式正在涌現(xiàn)。

（一）跨境電子商務平臺對平臺企業(yè)的融資

跨境電子商務平臺包括在線跨境交易平臺、外貿(mào)綜合服務平臺、國際供應鏈服務公司等。這些跨境電商除了幫助小微企業(yè)找到買家、提供外貿(mào)服務和物流服務外，還結(jié)合貿(mào)易實踐，為小微企業(yè)提供融資服務。如有些跨境電商選擇與銀行合作，利用銀行的授信從銀行獲得貸款，然后給予其平臺上的小微企業(yè)貿(mào)易融資；或為小微企業(yè)從金融機構(gòu)貸款提供信用擔保；或以自有資金成立小額貸款公司，貸款給其平臺企業(yè)或其上下游企業(yè)，開展供應鏈融資。

（二）進出口貿(mào)易融資平臺

進出口貿(mào)易融資平臺是專業(yè)外貿(mào)公司和網(wǎng)貸平臺的結(jié)合，它不僅可以為小微企業(yè)提供專業(yè)的外貿(mào)服務，同時還能為小微出口企業(yè)提供貿(mào)易融資服務。義烏是國際有名的小商品集聚地，這里同時也聚集了大量的小微經(jīng)營戶，這些小微經(jīng)營戶每天要出口很多小商品，由于出口收匯周期長，無法及時收回貨款，同時還要墊付國內(nèi)供應商的貨款，因而大多數(shù)小微經(jīng)營戶存在資金短缺問題。鑒于這種情況，國內(nèi)第一家進出口貿(mào)易融資平臺“義烏貸”在義烏應運而生。小微經(jīng)營戶將其出口交由“義烏貸”旗下浙江得龍進出口公司代理，然后將其出口單證或外匯收益權(quán)作為質(zhì)押，經(jīng)過“義烏貸”風險審核后，在“義烏貸”上發(fā)布借款信息，獲得投資方的投標取得資金，到期歸還借款并支付利息。

（三）個人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算

跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算可以允許出口企業(yè)以人民幣進行報價、結(jié)算，可以鎖定出口收益，規(guī)避匯兌風險，節(jié)省匯兌成本[8]。自2012年3月起具有進出口經(jīng)營資格的企業(yè)都可以在出口貿(mào)易中開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，央行在2012年底又批準同意在義烏率先開展個人跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務試點工作，即在義烏的境內(nèi)外自然人都可以以人民幣計價、結(jié)算和融資，2013年7月將個人跨境人民幣結(jié)算業(yè)務推廣至廣西東興，2014年6月又同意在全國范圍內(nèi)開展個人跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。這不僅可以幫助小微企業(yè)規(guī)避匯兌風險，結(jié)省匯兌成本，還增加了小微企業(yè)的定價話語權(quán)、鎖定了出口利益，使小微企業(yè)能放心大膽的開展出口貿(mào)易。

四、小微企業(yè)出口需要更多的金融支持

跨境電子商務平臺、進出口貿(mào)易融資平臺對小微出口企業(yè)的融資，其最大的特點是局限在電子商務平臺內(nèi)部，即只有通過跨境電子商務平臺或進出口融資平臺進行交易的小微出口企業(yè)才能享受這些平臺對其的融資，而在平臺之外的企業(yè)卻無法享受電子商務平臺的融資服務；個人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務雖然已經(jīng)推廣至全國范圍，但要國外買方接受用人民幣結(jié)算尚需一段時間。無論是支持小微企業(yè)出口的傳統(tǒng)金融方式，還是新出現(xiàn)的支持小微企業(yè)出口新業(yè)態(tài)的金融方式，都沒法大范圍的滿足小微出口新業(yè)態(tài)發(fā)展的融資需求，因而急需金融創(chuàng)新，著力解決小微出口企業(yè)的資金問題。

（一）成立小微企業(yè)政策性銀行

雖然中國進出口銀行和各商業(yè)銀行都推出小微企業(yè)專項貸款、給予小微企業(yè)貿(mào)易融資等業(yè)務，但銀行為了控制風險，往往會提高貸款發(fā)放的標準，提高貸款利率，增加審核程序，致使小微企業(yè)專項貸款被很多中小企業(yè)占用，而真正需要貸款的小微企業(yè)無法及時地獲得貸款，或者因為高利率而不愿貸款，阻礙了小微企業(yè)的發(fā)展和出口。

國家有國家開發(fā)銀行支持中長期重大項目、有農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支持農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展、有進出口銀行支持外貿(mào)和對外投資，這三家政策性銀行近幾年對小微企業(yè)的金融支持力度一直在加強，但它們的主體目標并不在小微企業(yè)?？梢钥紤]將這三家政策性銀行與小微企業(yè)金融相關(guān)的業(yè)務進行整合，成立一個專門支持小微企業(yè)發(fā)展的政策性銀行[9]，政策性銀行與商業(yè)性銀行最大的不同在于利率不同，因為政策性銀行有財政支持，給予小微企業(yè)的貸款利率可以更低一些。小微企業(yè)政策性銀行可以給予小微企業(yè)更強的金融支持，幫助小微企業(yè)發(fā)展壯大，促進小微企業(yè)出口，讓小微企業(yè)的商品遍布全世界。

（二）打造小微企業(yè)出口金融超市

企業(yè)出口一般要經(jīng)歷接單、備貨、投保、商檢、報關(guān)、貨運、收匯、核銷、退稅等環(huán)節(jié)，環(huán)節(jié)多，耗時長，小微企業(yè)在備貨、投保、收匯和退稅時都可能遇上資金問題，有很大的融資需求。雖然國家要求商業(yè)銀行加大對小微企業(yè)貸款的力度和覆蓋面，各商業(yè)銀行也都推出品種繁多的小微企業(yè)貸款業(yè)務，但仍然有很多小微企業(yè)根本不知道去哪里申請貸款、怎樣申請貸款、能夠申請什么貸款。因此可以建立多樣化的小微企業(yè)出口金融超市，把小微企業(yè)出口鏈條上需要接觸到的金融機構(gòu)聚集在一個地方，讓銀行、信保、信貸、擔保等在一個地方辦公，方便小微企業(yè)一次性的解決融資問題。同時，鼓勵各銀行和金融機構(gòu)標準化其小微企業(yè)信貸業(yè)務，各種名目的小微企業(yè)貸款讓小微企業(yè)主“摸不著頭腦”，無法進行合適的選擇。金融超市里還可以引入多家銀行和其他金融機構(gòu)，各種金融產(chǎn)品一應俱全，讓小微企業(yè)主像老百姓逛超市似得貨比三家，快速地選擇適合自身的金融產(chǎn)品。

（三）發(fā)展中國的跨境支付平臺

收款對于任何一個出口企業(yè)而言都至關(guān)重要，對于小微出口企業(yè)而言就更為關(guān)鍵，無法及時、足額地收到款項會嚴重影響小微企業(yè)的發(fā)展。由于小微出口貿(mào)易的單筆貿(mào)易額偏小，大部分情況都是采取賒銷的方式，國外買方在收到貨后才付款給國內(nèi)的小微企業(yè)。由于人民幣尚未完全國際化，中國的跨境支付平臺也尚屬于發(fā)展初期，未被國外買方接受，國外買方大多選擇PAYPAL支付外匯給國內(nèi)小微企業(yè)。PAYPAL條款偏向國外買方、手續(xù)費高昂，且不能以人民幣提現(xiàn)，增加了小微企業(yè)的收匯成本和風險。因此要發(fā)展中國自己的跨境支付平臺，鼓勵跨境電子商務交易平臺、金融機構(gòu)國外分支機構(gòu)與支付平臺合作，對國外買方給予貿(mào)易融資，引導國外買家通過中國的支付平臺以人民幣進行付款，既可以幫助小微企業(yè)快速收到貨款、節(jié)約匯兌成本和手續(xù)費，又可以為人民幣進一步國際化奠定基礎。

（四）繼續(xù)推進互聯(lián)網(wǎng)金融支持小微企業(yè)出口

當前跨境電子商務平臺與金融機構(gòu)的合作已經(jīng)有了長足的發(fā)展，為平臺上的小微企業(yè)出口提供了不少互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，然而總體來說，小微企業(yè)的平臺覆蓋率還比較低，融資成本也相對比較高。目前跨境電子商務平臺大多與國有商業(yè)銀行、股份制銀行進行合作，未來可推動城商行、農(nóng)商行與跨境電子商務平臺的合作，讓金融機構(gòu)之間進行競爭，為小微企業(yè)提供更優(yōu)質(zhì)、更低價的金融產(chǎn)品和服務；也可積極發(fā)展眾籌、P2P等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與跨境電子商務平臺合作，為小微企業(yè)融資提供更多資金來源；利用云計算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)挖掘和聯(lián)接互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的交易信息，包括小微出口企業(yè)的信息以及國外買家的信息，為金融機構(gòu)評估融資成本和風險提供信息基礎，也為小微企業(yè)出口保駕護航。

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（責任編輯：張積慧）

A Study on the Support of Financial Innovation to the Small and Micro Enterprise Export——From the Perspective of a New Export Mode

Shao Haiyan，Lu Jinyong
（School of International Trade and Economics，University of International Business and Economics，Beijing 100029，China）

Abstract:China's export growth slows down，while the small and micro enterprises have become a new force of export in the form of cross-border e-commerce transaction and market-purchased trade. Currently，traditional financial products could not satisfy the requirements of the new export modes of small and micro enterprises，and some new financial products appear. However，the support of both the traditional and the new financial products to small and micro enterprises' export are far from sufficient. To further promote the export of small and micro enterprises，we must make financial innovation to solve the financial difficulties of small and micro enterprise.

Key words:cross-border e-commerce transaction；market-purchased trade；export trade financing；RMB settlement of cross-border trade

作者簡介：邵海燕（1981-），女，安徽績溪人，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院博士研究生，安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院講師，研究方向為跨國公司與外國直接投資；盧進勇（1957-），男，北京人，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院教授，博士生導師，研究方向為跨國公司與外國直接投資、對外開放戰(zhàn)略與走出去戰(zhàn)略。

基金項目：國家自然科學基金應急項目《新常態(tài)下中國對外投資理論的創(chuàng)新與發(fā)展研究》（71541003）；安徽省教育廳人文社會科學基金項目《出口貿(mào)易對企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力的影響研究——基于企業(yè)異質(zhì)性的視角》（SK2012B007）。

收稿日期：2015-03-13

DOI：10.13253/j.cnki.ddjjgl.2016.02.006

[中圖分類號]F752.01

[文獻標識碼]A

[文章編號]1673-0461（2016）02-0031-04