江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行重塑“新三鐵”服務(wù)創(chuàng)一流

今年以來，江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行秉承傳統(tǒng)，結(jié)合現(xiàn)實(shí)，將會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)“新三鐵”的內(nèi)容確定為“鐵款、鐵賬、鐵制度”，在全行開展重塑“新三鐵”、服務(wù)創(chuàng)一流活動(dòng)，以達(dá)到夯實(shí)運(yùn)營管理基礎(chǔ)，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的目的，取得了初步成效。截至2016年6月末，操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生率由去年同期的0.491‰下降至0.278‰，有力地促進(jìn)了運(yùn)營管理工作質(zhì)量的提升。

全員發(fā)動(dòng)齊抓共管營造“新三鐵”文化氛圍

該行將“新三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)作為貫穿全年運(yùn)營管理工作始終的一條主線，年初在全行召開“新三鐵”創(chuàng)建工作動(dòng)員大會(huì)，行文下發(fā)“新三鐵”創(chuàng)建工作考評(píng)實(shí)施方案，成立“重塑‘新三鐵，爭(zhēng)先創(chuàng)一流”活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。由總行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在運(yùn)營管理部。運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)“重塑‘新三鐵，爭(zhēng)先創(chuàng)一流”工作的具體實(shí)施，制定實(shí)施方案并牽頭組織工作開展，督導(dǎo)各支行落實(shí)相關(guān)工作。組織考評(píng)驗(yàn)收，確認(rèn)“達(dá)標(biāo)”、“良好”、“新三鐵”單位，將確認(rèn)結(jié)果報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審核。合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)“重塑‘新三鐵，爭(zhēng)先創(chuàng)一流”工作流程、實(shí)施程序等合規(guī)性進(jìn)行審核。審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)活動(dòng)最終考評(píng)結(jié)果的真實(shí)性進(jìn)行審計(jì)，人力資源部負(fù)責(zé)按照考評(píng)結(jié)果，對(duì)相關(guān)人員、單位按規(guī)定進(jìn)行獎(jiǎng)懲。另外各支行相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組，支行行長(zhǎng)作為第一責(zé)任人，委派會(huì)計(jì)具體負(fù)責(zé)，落實(shí)責(zé)任，明確分工，并制定切實(shí)可行的工作措施。通過建立“新三鐵”創(chuàng)建責(zé)任體系，保證該項(xiàng)工作的扎實(shí)推進(jìn)。

細(xì)化指標(biāo)加強(qiáng)培訓(xùn)明確“新三鐵”規(guī)范標(biāo)準(zhǔn) 該行將重塑“新三鐵”、服務(wù)創(chuàng)一流工作納入千分考評(píng)機(jī)制，滿分1000分，共設(shè)置三個(gè)考評(píng)等級(jí)，從低到高依次為“達(dá)標(biāo)”、“良好”、“新三鐵”?？荚u(píng)標(biāo)準(zhǔn)主要從鐵款、鐵賬、鐵制度三個(gè)方面進(jìn)行設(shè)置，制定“新三鐵”工作標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化每項(xiàng)考評(píng)內(nèi)容，規(guī)范重要環(huán)節(jié)、特殊業(yè)務(wù)操作，確保柜面業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)均有章可循，其中鐵款考評(píng)內(nèi)容分為11個(gè)細(xì)項(xiàng)，鐵賬考評(píng)內(nèi)容分為7個(gè)細(xì)項(xiàng)，鐵制度考評(píng)內(nèi)容分為12個(gè)細(xì)項(xiàng)，通過明確的標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)“新三鐵”創(chuàng)建工作的開展，切實(shí)規(guī)范業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化制度執(zhí)行，計(jì)劃通過兩至三年的努力使全轄“新三鐵”單位的比例達(dá)到90%以上。另一方面因“新三鐵”創(chuàng)建工作要求高、標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)，涉及面廣泛，基本涵蓋了各類業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，我行以組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)等方式，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)“新三鐵”有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使全行各級(jí)管理、操作人員了解和熟悉“新三鐵”創(chuàng)建工作的各項(xiàng)要求。抓實(shí)抓好“基本制度、基本知識(shí)、基本技能”的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，規(guī)范柜員的操作行為，引導(dǎo)全行員工牢固樹立合規(guī)意識(shí)，按照“標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化”要求，嚴(yán)格規(guī)范操作行為，切實(shí)將創(chuàng)建工作貫穿于日常業(yè)務(wù)操作的全過程。

分布實(shí)施統(tǒng)籌推進(jìn)確立“新三鐵”階段目標(biāo)

該行將“新三鐵”創(chuàng)建工作分為六個(gè)實(shí)施階段，分別為宣傳發(fā)動(dòng)階段、整章建制階段、培訓(xùn)提質(zhì)階段、跟蹤督查階段、考核評(píng)比階段、總結(jié)提高階段。宣傳發(fā)動(dòng)階段主要通過會(huì)議、培訓(xùn)、座談等多種形式，全面學(xué)習(xí)有關(guān)文件資料，提高全行員工對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，為活動(dòng)的順利推進(jìn)打好基礎(chǔ)。整章建制階段主要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展要求，組織人員對(duì)管理制度進(jìn)行梳理，確保業(yè)務(wù)處理的標(biāo)準(zhǔn)化與流程化，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的控制，明確操作的目的、適用范圍、業(yè)務(wù)流程等，2016年上半年，共計(jì)梳理完善了16項(xiàng)管理制度，26項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，通過制度、流程固化業(yè)務(wù)操作，規(guī)范員工行為。培訓(xùn)提質(zhì)階段主要通過形式多樣的學(xué)習(xí)培訓(xùn)、技能集訓(xùn)與業(yè)務(wù)競(jìng)賽以及會(huì)計(jì)“一幫一”與師徒結(jié)對(duì)互助活動(dòng)等形式，促進(jìn)全行運(yùn)管隊(duì)伍素質(zhì)的不斷提升。2016年上半年利用在線培訓(xùn)考試系統(tǒng)，開展日常學(xué)習(xí)、練兵活動(dòng)28次，業(yè)務(wù)理論測(cè)試6次，通過外聘專業(yè)機(jī)構(gòu)組織開展專業(yè)化培訓(xùn)2次。對(duì)柜面特殊業(yè)務(wù)操作流程、柜面嚴(yán)禁事項(xiàng)、票據(jù)業(yè)務(wù)柜面操作以及特殊業(yè)務(wù)培訓(xùn)6次。此外還分別于3月份組織開展以“創(chuàng)三鐵展風(fēng)采”為主題的技能競(jìng)賽活動(dòng)。4月份組織“慶五一、學(xué)規(guī)章”業(yè)務(wù)理論知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，有效促進(jìn)全行運(yùn)管隊(duì)伍素質(zhì)的不斷提升。跟蹤督查階段主要以合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作、防范案件為重點(diǎn)，開展重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)督查，堅(jiān)決糾正各種有章不循、違規(guī)操作問題，排除隱患，防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。考核評(píng)比階段主要通過組織人員對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)開展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)比工作，做到公開、公正、公平，真實(shí)反映各網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)開展成果。總結(jié)提高階段主要通過對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行全面總結(jié)，將此次活動(dòng)的成果轉(zhuǎn)化為制度性成果，落實(shí)從嚴(yán)治行，形成濃厚的“新三鐵”氛圍，推動(dòng)全行運(yùn)營管理水平全面提升。

嚴(yán)格獎(jiǎng)懲強(qiáng)化督改守住“新三鐵”制度底線 為保證運(yùn)營工作取得成效，該行組成了“新三鐵”工作考核評(píng)價(jià)組，根據(jù)工作方案安排，年末將對(duì)被評(píng)價(jià)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和分析，并就評(píng)價(jià)中的問題征求意見，撰寫評(píng)價(jià)確認(rèn)結(jié)果報(bào)告，重點(diǎn)反映被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)運(yùn)營基礎(chǔ)管理現(xiàn)狀、存在問題、整改意見，依據(jù)《“重塑‘新三鐵，爭(zhēng)先創(chuàng)一流”活動(dòng)考核評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》確定“達(dá)標(biāo)”、“良好”、“新三鐵”單位。對(duì)評(píng)定為“新三鐵”單位的授予榮譽(yù)獎(jiǎng)牌并給予現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)“新三鐵”檢查過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章行為，對(duì)照《業(yè)務(wù)違規(guī)處罰辦法》等制度規(guī)定，從嚴(yán)追究相關(guān)責(zé)任人。同時(shí)針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，落實(shí)具體整改責(zé)任人，要求限期整改到位，確保運(yùn)營管理工作上水平。