三元結(jié)構(gòu)是產(chǎn)權(quán)交易陽光運(yùn)作的保障
——從拍賣行業(yè)的興衰引發(fā)的對產(chǎn)權(quán)交易市場的思考

◎ 龔濤（北京中招國際拍賣有限公司，北京100097）

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三元結(jié)構(gòu)是產(chǎn)權(quán)交易陽光運(yùn)作的保障
——從拍賣行業(yè)的興衰引發(fā)的對產(chǎn)權(quán)交易市場的思考

◎ 龔濤（北京中招國際拍賣有限公司，北京100097）

隨著新一輪國有企業(yè)的改制重組去產(chǎn)能，涉及百萬億的資產(chǎn)將加速流轉(zhuǎn)處置，在中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行壓力下，銀行數(shù)以十萬億的不良資產(chǎn)逐步顯現(xiàn)，每年千億以上的司法拍賣也將不斷增加，這將形成一個利益巨大的產(chǎn)權(quán)市場。

眾多行業(yè)對于產(chǎn)權(quán)交易這塊巨大蛋糕都垂涎欲滴，摩拳擦掌，想要占有一席之地。眾多機(jī)構(gòu)也是明爭暗斗，刀光劍影，希望分得一杯濃羹。其實(shí)對于產(chǎn)權(quán)市場主導(dǎo)之位的爭奪大戰(zhàn)已有近十年了，其中的斗智斗勇、爾虞我詐的各種戲劇性情節(jié)不亞于清宮戲。

細(xì)數(shù)成敗得失，傳統(tǒng)拍賣行業(yè)慘敗，近期又有枯木逢春之意；產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)跑馬圈地數(shù)年，風(fēng)頭正勁，同時也面臨著諸多變數(shù)；淘寶、京東等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)懷揣著免費(fèi)利器加快了進(jìn)軍的步伐；公共資源交易平臺高舉中央文件強(qiáng)勢霸氣閃亮登場。至于，拍賣公司之間、經(jīng)紀(jì)會員之間，甚至交易機(jī)構(gòu)與經(jīng)紀(jì)會員之間，更是赤膊上陣，打得不亦樂乎。

北京中招國際拍賣有限公司作為中拍協(xié)AAA級企業(yè)，在北京、四川、廣西、新疆等地二十幾家法院入圍拍賣機(jī)構(gòu)，拍賣金額超百億元，也算是資深拍賣企業(yè)了。同時，也有幸成為中國企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)協(xié)會的第一批中介會員，十年來作為北京、上海、重慶、天津、西部、深圳等十余家產(chǎn)權(quán)交易所的會員和戰(zhàn)略合作單位，從事掛牌、拍賣、競價、增資擴(kuò)股等業(yè)務(wù)，成交金額60多億元。不但對拍賣行業(yè)的興衰歷程有所感悟，同時也珍惜與各大交易所的合作，關(guān)注著產(chǎn)權(quán)市場的變革與進(jìn)程。

因此，以北京法院的司法拍賣為例，從拍賣行業(yè)的地位變遷角度，認(rèn)真分析拍賣行業(yè)從事產(chǎn)權(quán)交易的興衰歷程，從中得到一些啟示，從而建立完善的相關(guān)制度，以利于產(chǎn)權(quán)市場的健康發(fā)展。

以時間為縱軸進(jìn)行一下梳理：1956年至1991年，查封資產(chǎn)由法院委托國營商業(yè)部門或供銷合作社代賣。年代久遠(yuǎn)，暫且不論。1991年至2004年，法院自行拍賣與委托拍賣機(jī)構(gòu)拍賣并存。1996年《拍賣法》頒布，逐步開啟強(qiáng)制委托拍賣的歷程。2004年至2013年，法院搖號隨機(jī)確定拍賣機(jī)構(gòu)進(jìn)行委托拍賣，拍賣行業(yè)獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷。2013年至2014年，通過搖號確定拍賣機(jī)構(gòu)，其中四家法院項目（一中院、朝陽法院、海淀法院、大興法院）拍賣公司須通過北京產(chǎn)權(quán)交易所訴訟資產(chǎn)服務(wù)中心交易平臺進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)”拍賣；其余法院項目拍賣公司須通過北京市公共資源交易平臺和中拍協(xié)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行“現(xiàn)場+網(wǎng)絡(luò)”拍賣。產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)占領(lǐng)一席之地。2014年至2015年，四家法院項目（一中院、朝陽法院、海淀法院、大興法院）通過搖號確定拍賣機(jī)構(gòu)，通過北京產(chǎn)權(quán)交易所訴訟資產(chǎn)服務(wù)中心交易平臺進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)”拍賣；其余法院項目由案件執(zhí)行法院直接通過淘寶網(wǎng)進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)”拍賣。淘寶網(wǎng)獨(dú)攬大部分司法網(wǎng)絡(luò)拍賣，產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)維持不變，拍賣行業(yè)幾近出局。

不難看出，拍賣行業(yè)在司法拍賣中的地位每況愈下，即使有《拍賣法》和諸多的司法解釋保障，一個國家級專業(yè)行業(yè)，6700余家拍賣企業(yè)，12000多名拍賣師，從業(yè)人員達(dá)到近6萬人，在短短兩三年的時間，落到如此地步，令人唏噓。

為什么？

經(jīng)過苦苦思索，個人終于得出了一個結(jié)論：拍賣行業(yè)在政府和人們的心目中喪失了它的核心價值。任何一個行業(yè)都應(yīng)當(dāng)擁有它的核心價值，也可以叫旗幟。一旦喪失，任何一個行業(yè)都無法持久健康有尊嚴(yán)地生存。

拍賣行業(yè)的核心價值有二：一是公平、公正、公開，二是價格發(fā)現(xiàn)。關(guān)于價格發(fā)現(xiàn)，在目前開放的互聯(lián)網(wǎng)時代，有眾多的媒體和平臺，信息的傳播相當(dāng)便捷和高效，只要規(guī)定了信息發(fā)布的渠道足夠廣泛，任何一個行業(yè)和公司來處置資產(chǎn)都會吸引眾多客戶，從而做到價格發(fā)現(xiàn)。真正的核心價值只有一個，那就是公平、公正、公開，這也是《拍賣法》的基本原則。

曾幾何時，關(guān)于拍賣行業(yè)的丑聞不斷，假拍拍假、行賄受賄、暗箱操作等等臟水一股腦的潑向拍賣企業(yè)，拍賣在人們心目中不再是一種陽光處置方式。公平公正公開這面旗幟一度被產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)奪得，同時被淘寶京東、公共資源平臺所覬覦。大家明白，公平公正公開的這面旗幟在哪個行業(yè)手里，哪個行業(yè)將立于不敗之地。

問題是出在拍賣行業(yè)自身缺陷或者拍賣人的素質(zhì)上嗎？拍賣行業(yè)的幾粒老鼠屎就真能將整個拍賣行業(yè)這鍋粥搞臭嗎？其實(shí)老鼠屎哪兒都有，淘寶的店小二私下刷單，串通買賣而暴富的新聞也是屢見不鮮，“手拉手”項目也曾出現(xiàn)在一些交易機(jī)構(gòu)中。是中拍協(xié)沒有作為嗎？還真不是。中拍協(xié)做了大量的監(jiān)督制約的努力，制定了各方面的標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程，簽訂了無數(shù)廉潔自律公約，但是沒有強(qiáng)制力，結(jié)果只能是“然并卵”。

仔細(xì)分析司法拍賣的運(yùn)作結(jié)構(gòu)，就不難發(fā)現(xiàn)腐敗的根源不是哪個行業(yè)和哪個人身上，而是制度設(shè)計和約束機(jī)制的問題。

細(xì)數(shù)司法拍賣歷史上曾采用過的所有方式中，包括三種運(yùn)作結(jié)構(gòu)：

一元結(jié)構(gòu)。即法院自己處置，基本被歷史拋棄，但現(xiàn)在還保留了變賣處置方式，其中的藏污納垢只是由于數(shù)量較少不引人注目罷了。

二元結(jié)構(gòu)。分兩種，即法院委托拍賣企業(yè)拍賣和法院在淘寶平臺拍賣。其中，法院委托拍賣企業(yè)拍賣實(shí)行了十多年，雖然后來采取了搖號等公平的方式，起到了相當(dāng)好的作用。由于法院的強(qiáng)勢和拍賣企業(yè)之間的競爭，不免會出現(xiàn)一些茍且，這也是二元結(jié)構(gòu)的弊端。

而我個人認(rèn)為，法院在淘寶平臺拍賣屬于歷史的倒退。淘寶只是一個平臺，小二們才不會費(fèi)力去做項目的招商、瑕疵的解決、協(xié)助過戶納稅，淘寶免費(fèi)承攬司法拍賣的目的完全是希望得到每年千億成交款的資金沉淀。而上述工作自然落到法官身上，一方面緊缺的司法資源投入到應(yīng)該中介公司干的事情上，法官深厭其煩，自然做不到位。另一方面，這種方式必將逐步蛻變?yōu)榉ü俨僮鞯囊辉Y(jié)構(gòu)，價格的確定、拍賣的時間、瑕疵的公布、稅費(fèi)的分擔(dān)、清退的力度等等完全由法官決定，難道期望法官個個都是圣人嗎？

三元結(jié)構(gòu)。即法院委托，搖號選擇拍賣公司，在北交所等產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)或公共資源平臺操作。這種結(jié)構(gòu)既保證了公平公正公開的要求，又相互監(jiān)督制約，而且分工明確，各司其職，專業(yè)高效。

經(jīng)過多年的司法拍賣方式的選擇調(diào)整實(shí)踐，最高人民法院總算明白過來了，2015年12月印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范人民法院網(wǎng)絡(luò)司法拍賣工作的意見》，要求人民法院開展網(wǎng)絡(luò)司法拍賣原則上應(yīng)將拍賣事務(wù)委托給符合要求的專業(yè)拍賣機(jī)構(gòu)進(jìn)行，選擇拍賣機(jī)構(gòu)一律采取公開隨機(jī)方式，并且選擇具有信息發(fā)布、網(wǎng)上報名、網(wǎng)上競價、網(wǎng)上結(jié)算等功能且運(yùn)作規(guī)范、安全可靠、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)平臺開展網(wǎng)絡(luò)司法拍賣。選定的網(wǎng)絡(luò)平臺必須鏈接人民法院訴訟資產(chǎn)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)信息與資源共享。確定了司法拍賣的三元結(jié)構(gòu)的形式。

在幾何學(xué)上，三角形最穩(wěn)定。三元結(jié)構(gòu)對于一個具有公平公正公開要求的商業(yè)運(yùn)行模式是非常必要的。沒有三元結(jié)構(gòu)的監(jiān)督制約機(jī)制，公平公正公開的旗幟必將會變成藏污納垢的遮羞布，再高大上的牌坊總有一天會轟然倒塌。不只是司法拍賣，所有的國有資產(chǎn)和公眾資產(chǎn)都應(yīng)當(dāng)在三元體制的監(jiān)督制約機(jī)制下陽光進(jìn)行。

三元結(jié)構(gòu)中的各方各有其價值，委托方、平臺、中介三方各司其職，相互監(jiān)督制約，又合作共贏，共同扛起公平公正公開的大旗。同時強(qiáng)化產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)協(xié)會、中拍協(xié)等專業(yè)協(xié)會功能，負(fù)責(zé)制定政策和標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管交易流程和所屬交易主體，維護(hù)各方利益，保障國有產(chǎn)權(quán)交易的陽光運(yùn)作。

委托方作為國有資產(chǎn)或司法財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方，其價值就是堅持公平公正公開的轉(zhuǎn)讓方式，確保國有資產(chǎn)不流失。交易平臺包括各交易所、淘寶京東等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、公共資源平臺。其價值是建立完善的流程，保障信息發(fā)布的廣泛，提供公平公正公開的環(huán)境。杜絕由平臺來代替中介機(jī)構(gòu)，既當(dāng)裁判員又當(dāng)運(yùn)動員，結(jié)果又會回到二元體制。中介包括拍賣公司、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)會員、律師事務(wù)所、評估事務(wù)所、審計事務(wù)所等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。中介機(jī)構(gòu)的價值是在遵循交易規(guī)則的基礎(chǔ)上，對項目進(jìn)行評估審計，出具法律意見，充分利用市場機(jī)制，包裝推介，解決瑕疵，協(xié)助過戶。協(xié)會包括中國產(chǎn)權(quán)協(xié)會和拍賣協(xié)會等，應(yīng)強(qiáng)化協(xié)會管理監(jiān)督的職能，加強(qiáng)溝通協(xié)作。建議中國產(chǎn)權(quán)協(xié)會應(yīng)當(dāng)成立中介機(jī)構(gòu)專業(yè)委員會，做好中介機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)管理和資格認(rèn)定。中國產(chǎn)權(quán)協(xié)會作為整個產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)的協(xié)會不應(yīng)該是產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)自娛自樂的俱樂部，而應(yīng)當(dāng)是整個產(chǎn)權(quán)交易流程中所有機(jī)構(gòu)的交流合作平臺。

至于中招國拍的自我定位，也就是在產(chǎn)權(quán)交易的拍賣、經(jīng)紀(jì)、咨詢領(lǐng)域，做一個專業(yè)的有尊嚴(yán)的產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)機(jī)構(gòu)足矣。