高職證券投資基金課程教學(xué)改革初探

熊小雅

[摘 要] 隨著資本市場(chǎng)產(chǎn)品多樣化、服務(wù)優(yōu)質(zhì)化程度日漸提高，證券從業(yè)人員的能力要求也應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)?；诖?，證券業(yè)協(xié)會(huì)自2015年7月1日起對(duì)證券從業(yè)資格考試科目進(jìn)行改革，高職金融證券類(lèi)的相關(guān)課程也應(yīng)相應(yīng)調(diào)整以適應(yīng)人才培養(yǎng)要求。以西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院開(kāi)設(shè)的證券投資基金課程為例，分析應(yīng)進(jìn)行教學(xué)改革的內(nèi)容、教學(xué)方法和考核方式，提出適應(yīng)證券投資基金課程的改革措施。

[關(guān) 鍵 詞] 高職；證券投資基金；教學(xué)改革

[中圖分類(lèi)號(hào)] G712 [文獻(xiàn)標(biāo)志碼] A [文章編號(hào)] 2096-0603（2016）31-0156-02

一、課程教學(xué)改革背景

隨著我國(guó)資本市場(chǎng)產(chǎn)品多樣化、服務(wù)優(yōu)質(zhì)化的趨勢(shì)日漸顯著，我國(guó)正著力提高證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平，相應(yīng)的，證券從業(yè)人員的能力要求也應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)。而原本的證券從業(yè)人員資格考試已經(jīng)不能滿(mǎn)足對(duì)證券從業(yè)人員多層次的要求?；诖?，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于2015年7月1日起對(duì)證券從業(yè)資格考試科目進(jìn)行改革和調(diào)整。改革前的證券從業(yè)資格考試并未按照崗位層次和工作難易程度設(shè)置科目，全部考生考試科目均為《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券交易》《證券投資基金》《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》《證券投資分析》五門(mén)課程。改革后，證券從業(yè)資格考試被劃分成三個(gè)層次，分別是：一般從業(yè)資格考試，即“入門(mén)資格考試”，主要面向即將進(jìn)入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測(cè)試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求；專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)類(lèi)資格考試，即“專(zhuān)業(yè)資格考試”，主要面向已經(jīng)進(jìn)入證券業(yè)從業(yè)的人員，主要測(cè)試考生是否具備從事證券業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員履行法定職責(zé)所必備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、專(zhuān)業(yè)技能和專(zhuān)業(yè)操守；管理類(lèi)資格考試，即“管理資質(zhì)測(cè)試”，主要面向擬任證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，主要測(cè)試考生是否掌握在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)所必備的管理流程和管理標(biāo)準(zhǔn)。

作為培養(yǎng)初級(jí)證券從業(yè)人員的高職院校金融證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)，應(yīng)順應(yīng)改革要求，對(duì)相關(guān)課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法進(jìn)行改革，將通過(guò)入門(mén)級(jí)一般證券從業(yè)資格考試作為日常教學(xué)的目標(biāo)。一般證券從業(yè)資格考試科目為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》兩門(mén)課程，《證券投資基金》等其余四門(mén)科目相應(yīng)取消。為了適應(yīng)證券從業(yè)資格考試內(nèi)容的改革和高職金融證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)的教學(xué)需求，應(yīng)對(duì)其他原本屬于考試范圍但改革后取消的幾門(mén)課程進(jìn)行教學(xué)改革。本文以西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院開(kāi)設(shè)的《證券投資基金》為例，根據(jù)高職金融證券專(zhuān)業(yè)的實(shí)際情況，分析《證券投資基金》課程改革思路，旨在提高學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)技能，適應(yīng)未來(lái)崗位需求。

二、證券投資基金課程特征及現(xiàn)狀

根據(jù)西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)近幾年的教學(xué)情況，筆者總結(jié)出證券投資基金課程的特征主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

首先，在教學(xué)安排上，證券投資基金安排在第五學(xué)期進(jìn)行，共安排40課時(shí)。對(duì)畢業(yè)班學(xué)生而言，學(xué)習(xí)相對(duì)被動(dòng)、浮躁，而精簡(jiǎn)的課時(shí)量不允許對(duì)這門(mén)課程進(jìn)行詳盡而深入的教授。

其次，證券投資基金課程與前導(dǎo)課程相關(guān)度低，而政策理論性較強(qiáng)，內(nèi)容豐富、繁雜，涉及基金設(shè)計(jì)、發(fā)行、募集、交易、投資、利潤(rùn)分配等各個(gè)環(huán)節(jié)，與學(xué)生在前兩年學(xué)習(xí)的證券投資類(lèi)課程差異較大，學(xué)生普遍反映在學(xué)習(xí)過(guò)程中非?？菰?，難度大。

最后，對(duì)于教師而言，課堂的教學(xué)方式始終貫穿著理論與實(shí)踐相結(jié)合的思想，教學(xué)設(shè)計(jì)也多為引案例、講理論、練技能的傳統(tǒng)教學(xué)模式。甚至，在較少課時(shí)量的限制和之前學(xué)生考證的壓力下，教師往往沒(méi)有過(guò)多時(shí)間和精力關(guān)注實(shí)踐層面，而將證券投資基金教成了一門(mén)講解基金專(zhuān)有名詞的“概念課”。

綜上所述，基于證券從業(yè)資格考試改革和提高教學(xué)效果兩個(gè)目的，亟須對(duì)證券投資基金課程進(jìn)行教學(xué)改革。

三、證券投資基金課程教學(xué)改革思路

（一）關(guān)于教學(xué)內(nèi)容的改革

順應(yīng)證券從業(yè)資格考試的考試科目改革，高職金融證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)教學(xué)的課程內(nèi)容也需要做出相應(yīng)的調(diào)整。過(guò)去的教學(xué)是以從業(yè)考試“過(guò)關(guān)”為導(dǎo)向，在教材選用上也是直接使用考試輔導(dǎo)教材；改革后證券投資基金的教學(xué)方向不是為了“過(guò)關(guān)”，而是更加偏重于在較少的課時(shí)量下，讓學(xué)生在充分掌握基本功的前提下，盡可能鍛煉實(shí)踐技能，從而提高學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)。

1.課程定位

證券投資基金課程是西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)的核心課程之一，也是一門(mén)理論與實(shí)踐相結(jié)合的課程，更是適應(yīng)資市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展、面向?qū)W生就業(yè)而開(kāi)設(shè)的必修課程。專(zhuān)業(yè)知識(shí)主要涉及證券投資基金管理人業(yè)務(wù)、托管人業(yè)務(wù)、證券投資基金類(lèi)型、基金募集、交易與登記、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金估值、基金利潤(rùn)分配等內(nèi)容，涵蓋了當(dāng)前證券投資基金的各個(gè)環(huán)節(jié)。

2.課程內(nèi)容安排

由于證券從業(yè)資格考試的改革，證券投資基金的教學(xué)內(nèi)容也需要做出調(diào)整。課程教學(xué)內(nèi)容主要根據(jù)基金管理公司及基金操盤(pán)人員崗位的職業(yè)需求設(shè)置，主要教學(xué)內(nèi)容做出以下調(diào)整：（1）掌握證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)，了解證券投資基金的類(lèi)型及相關(guān)業(yè)務(wù)，熟悉證券投資基金募集、申購(gòu)、贖回規(guī)則和要求，掌握證券投資基金運(yùn)作流程及利潤(rùn)分配規(guī)則；（2）專(zhuān)業(yè)能力提高，了解基金管理公司組織結(jié)構(gòu)及如何進(jìn)行證券投資基金運(yùn)作，理解基金管理公司在交易中所承擔(dān)的作用，能辦理證券投資基金的申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，掌握融資融券業(yè)務(wù)操作流程；（3）職業(yè)素養(yǎng)及職業(yè)技能培養(yǎng)，提高學(xué)生主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、學(xué)習(xí)知識(shí)的能力和解決問(wèn)題的能力。

（二）關(guān)于教學(xué)方法的改革

1.分組教學(xué)、分組管理，加強(qiáng)教師與學(xué)生的交流與互動(dòng)

證券投資基金課程開(kāi)設(shè)在第五學(xué)期，也是學(xué)生即將畢業(yè)實(shí)習(xí)的時(shí)間段，為給學(xué)生留出充足的時(shí)間實(shí)習(xí)和就業(yè)，人才培養(yǎng)方案中將原本72課時(shí)壓縮為40課時(shí)，教師普遍反映課堂難管理、學(xué)習(xí)氛圍差，再加上一周只上2次課，仍有很多學(xué)生因?yàn)楦鞣N原因缺勤，一個(gè)學(xué)期下來(lái)，教師對(duì)大部分學(xué)生都不了解，學(xué)生與教師呈現(xiàn)疏離狀態(tài)。因此，有必要?jiǎng)?chuàng)新課堂教學(xué)組織形式，采用分組教學(xué)、分組管理的方式，按學(xué)習(xí)小組布置學(xué)習(xí)任務(wù)，讓學(xué)生參與教學(xué)過(guò)程，這樣可以提升課程教學(xué)的效果，加強(qiáng)師生之間的融合與互動(dòng)。

2.引入翻轉(zhuǎn)課堂，提高學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力

自2013年起，西安職業(yè)技術(shù)學(xué)院財(cái)政金融系對(duì)畢業(yè)班課程進(jìn)行改革，將原有18周課時(shí)壓縮在前10周完成，以期為畢業(yè)班學(xué)生提供充足的實(shí)習(xí)和求職時(shí)間。課時(shí)量的大量壓縮使得證券投資基金的教學(xué)內(nèi)容幾乎不可能在課堂中全部完成。因此，我們?cè)谡n程教學(xué)中引入翻轉(zhuǎn)課堂。課程教學(xué)過(guò)程可以分解為四個(gè)階段：教學(xué)準(zhǔn)備、自主學(xué)習(xí)、知識(shí)內(nèi)化、總結(jié)反饋。

利用課前資源庫(kù)中的微課、教學(xué)視頻等教學(xué)資源，讓學(xué)生在課外時(shí)間通過(guò)自我學(xué)習(xí)掌握基礎(chǔ)知識(shí)，課堂時(shí)間主要通過(guò)討論、交流或者任務(wù)展示等多種形式來(lái)完成知識(shí)內(nèi)化，由教師講解重、難點(diǎn)知識(shí)，然后通過(guò)教師的指導(dǎo)和總結(jié)完成教學(xué)評(píng)價(jià)，加深學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解并提高學(xué)習(xí)效果。翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)法以學(xué)生為核心，學(xué)生帶著問(wèn)題在課前完成知識(shí)學(xué)習(xí)，在課中解決疑難問(wèn)題，并完成知識(shí)內(nèi)化和能力提升，把原來(lái)的被動(dòng)“填鴨式”教學(xué)變?yōu)橹鲃?dòng)“思辨式”教學(xué)。

3.結(jié)合實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣

實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)法以基金投資者、基金管理人或基金托管人的模擬情景為載體，通過(guò)角色扮演、情景設(shè)置等方法，寓教于樂(lè)，提高學(xué)生對(duì)證券投資基金基本業(yè)務(wù)的理解，提升學(xué)生解決問(wèn)題的能力。情景教學(xué)法是將原本固化在課本上的知識(shí)變?yōu)殪`活多變的實(shí)踐應(yīng)用，逐步將冷冰冰的知識(shí)與活生生的社會(huì)生活聯(lián)系在一起。實(shí)訓(xùn)情景教學(xué)法能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，提升學(xué)習(xí)效率。實(shí)實(shí)在在體驗(yàn)基金投資和管理過(guò)程，學(xué)生能快速了解基金參與主體的職責(zé)和相關(guān)業(yè)務(wù)，便于學(xué)生接受知識(shí)，并且記憶深刻。

（三）關(guān)于課程資源的建設(shè)

課程資源庫(kù)建設(shè)是創(chuàng)新教學(xué)模式、支撐課程實(shí)踐化的重要平臺(tái)，也是適應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代學(xué)生自主學(xué)習(xí)、在線(xiàn)交流的重要媒介。為此，證券投資基金也應(yīng)配套相應(yīng)教學(xué)資源庫(kù)，如，配套教材、教學(xué)課件、授課錄像（包括微課視頻）、blackboard平臺(tái)測(cè)試題庫(kù)等方面。通過(guò)課程資源庫(kù)建設(shè)整合了本課程各種教學(xué)資料，方便學(xué)生進(jìn)行在線(xiàn)學(xué)習(xí)、交流和下載。

（四）關(guān)于考核方式的改革

改革后的證券投資基金課程以培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力為目標(biāo)。證券從業(yè)資格考試改革后，考核的方式也將做出調(diào)整，應(yīng)做到理論知識(shí)與實(shí)踐能力并重。證券投資基金的考核方式分為兩個(gè)層次：第一層次是注重平時(shí)實(shí)踐能力的平時(shí)成績(jī)，可以相應(yīng)提高到總成績(jī)比重的60%。第二層次是教務(wù)處統(tǒng)一組織的期末閉卷考試成績(jī)，占到總成績(jī)的40%。其中平時(shí)成績(jī)包括：學(xué)習(xí)態(tài)度（日常作業(yè)和出勤）、課堂參與、實(shí)訓(xùn)課程成績(jī)。期末考試內(nèi)容主要是證券投資基金的基礎(chǔ)知識(shí)。教學(xué)考核評(píng)價(jià)方式由原來(lái)的單一的為了考試通過(guò)率，轉(zhuǎn)變?yōu)楦淖儗W(xué)習(xí)方式，提高學(xué)生職業(yè)技能。最終讓學(xué)生學(xué)習(xí)的知識(shí)和實(shí)訓(xùn)技能得到證券從業(yè)相關(guān)單位的肯定，具有快速上崗的實(shí)踐操作能力。

本文對(duì)證券投資基金課程的教學(xué)改革思路符合證券職業(yè)發(fā)展的需要，并順應(yīng)了證券從業(yè)資格考試改革。目前，探討該課程的教學(xué)改革主要集中在教學(xué)的內(nèi)容、教法學(xué)法及考核結(jié)果上。課程教學(xué)改革的最終目的就是讓學(xué)生在原本枯燥的專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)中找到自主學(xué)習(xí)、主動(dòng)學(xué)習(xí)的樂(lè)趣，掌握證券投資基金的基礎(chǔ)知識(shí)，提升學(xué)生的職業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，使學(xué)生成為合格的高職金融證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)技能型人才。

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