武漢物流與供應鏈金融中心建設(shè)研究

鄭興

（武漢軟件工程職業(yè)學院　商學院，湖北　武漢　430205）

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武漢物流與供應鏈金融中心建設(shè)研究

鄭興

（武漢軟件工程職業(yè)學院商學院，湖北武漢430205）

武漢物流與供應鏈金融中心的建設(shè)是武漢區(qū)域金融中心建設(shè)的重要組成部分。從探討建設(shè)武漢物流與供應鏈金融中心的發(fā)展基礎(chǔ)入手，分析現(xiàn)階段建設(shè)它的有利條件及存在的主要問題，為后續(xù)建設(shè)規(guī)劃的制定提供理論支持。

物流與供應鏈金融；區(qū)域金融中心；建設(shè)基礎(chǔ)；機制創(chuàng)新；武漢區(qū)域

1　建設(shè)武漢物流與供應鏈金融中心的發(fā)展基礎(chǔ)

物流與供應鏈金融指金融機構(gòu)、物流企業(yè)等通過合作創(chuàng)新，在供應鏈運作過程中向客戶提供的融資及配套的結(jié)算和保險等相關(guān)服務。通過開展物流與供應鏈金融業(yè)務，資金提供方能夠以供應鏈上的商品與貿(mào)易關(guān)系為擔?；蛘呃霉溦w信用，將資金注入到相對弱勢的上下游中小企業(yè)，實現(xiàn)整個供應鏈的整合優(yōu)化。武漢物流與供應鏈金融中心的建設(shè)是武漢區(qū)域金融中心建設(shè)的重要組成部分。

（1）武漢國家物流中心和武漢區(qū)域金融中心建設(shè)已揚帆起航。武漢在建設(shè)區(qū)域金融中心和國家物流中心方面基礎(chǔ)良好，成效顯著。武漢的金融競爭力在全國31個金融中心建設(shè)單位中始終位列前十，穩(wěn)居中部地區(qū)首位。在國家物流中心建設(shè)方面，武漢市以“培植企業(yè)、建設(shè)園區(qū)、打造集群”為主攻方向，著力實施物流企業(yè)培育、物流產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展、物流通道暢通、物流集聚區(qū)建設(shè)、智慧物流創(chuàng)新“五大工程”，努力營造支持發(fā)展的良好環(huán)境。在區(qū)域金融中心和國家物流中心建設(shè)的背景下，物流業(yè)和金融業(yè)的融合程度將會進一步加深，形成“金融服務物流、物流培育金融”的良性發(fā)展格局，物流與供應鏈金融將會逐步擴展，在金融機構(gòu)的業(yè)務占比也會逐步提高。

（2）武漢市物流業(yè)總體發(fā)展水平與質(zhì)量不斷提高?！笆晃濉奔啊笆濉逼陂g，武漢市物流資源與服務整合能力進一步增強。2013年，全市社會物流總額達到22 814.75億元，同比增長13.1%，是2005年的2.51倍。物流業(yè)初具規(guī)模，總體發(fā)展水平與質(zhì)量不斷提高。規(guī)劃到2016年末，全市社會物流總額將達3.5萬億元；物流業(yè)增加值達1 500億元，占GDP的比重達11.5%；社會物流總費用占GDP的比重下降到14%。基本建成一批樞紐型、功能性的物流園區(qū)，其中建成1-2個國家級物流示范園區(qū)；基本形成具有產(chǎn)業(yè)支撐功能和民生服務功能的物流供應鏈體系和產(chǎn)業(yè)集群；基本建成服務中部、輻射全國的國家物流中心。到2020年末，將基本建成服務全國、輻射亞太、面向世界的國家物流中心，成為國內(nèi)供應鏈管理中心、亞太地區(qū)重要的多式聯(lián)運中心。物流業(yè)的迅速發(fā)展和物流業(yè)務質(zhì)量水平的提高，將會帶動大量的物流和供應鏈金融服務需求，鼓勵和推動金融機構(gòu)的金融業(yè)務創(chuàng)新，形成物流和供應鏈金融業(yè)務快速發(fā)展的新格局。

（3）武漢市物流企業(yè)主體發(fā)展迅速。傳統(tǒng)運輸、倉儲企業(yè)實行功能整合和服務延伸，加快向現(xiàn)代物流企業(yè)轉(zhuǎn)型。多種所有制、多種服務模式、多層次的現(xiàn)代物流企業(yè)群已形成。2013年底，在武漢本地企業(yè)中，以物流為主營業(yè)務的企業(yè)超過4 000家，主營營業(yè)收入超過億元的企業(yè)有68家，其中3家物流企業(yè)營業(yè)收入超過20億元。獲得A級物流企業(yè)認證的共有97家，其中5A級物流企業(yè)6家，4A級物流企業(yè)27家，3A級物流企業(yè)37家，在中西部城市中處于前列。在武漢設(shè)立區(qū)域總部和分支機構(gòu)的國內(nèi)外大型物流企業(yè)數(shù)量增加到20家。物流企業(yè)數(shù)量和質(zhì)量均有明顯提高，為帶動物流金融業(yè)務的迅速擴張奠定了基礎(chǔ)。

（4）武漢市現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展環(huán)境不斷改善。市委、市政府先后頒發(fā)了《關(guān)于推進現(xiàn)代物流業(yè)快速健康發(fā)展建設(shè)全國物流中心的意見》（武政規(guī)［2012］3號）、《武漢市現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展“十二五”規(guī)劃》（武政［2012］47號）和《武漢市物流業(yè)空間發(fā)展規(guī)劃（2012-2020年）》（武政［2013］19號）。在航運方面，先后開通了“江海直達”及直到東北亞、東南亞近洋航班；在鐵路方面實現(xiàn)了“漢新歐”常態(tài)化；在航空方面設(shè)立了航空發(fā)展引導專項資金，實現(xiàn)了“武漢-香港”、“武漢-新德里”、“武漢-阿拉木圖”等航空貨運航線。出臺了《武漢市物流園區(qū)（中心）新增建設(shè)用地計劃管理辦法》（武政規(guī)［2013］5號），和《關(guān)于引進物流龍頭企業(yè)總部在漢落戶的扶持政策》，進一步優(yōu)化了物流業(yè)發(fā)展環(huán)境。

（5）武漢市金融機構(gòu)和大型物流企業(yè)穩(wěn)步推進物流與供應鏈金融業(yè)務，業(yè)務規(guī)模急劇發(fā)展。目前我市各行業(yè)龍頭物流企業(yè)和金融機構(gòu)都建立了穩(wěn)定的物流與供應鏈金融業(yè)務戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，并在鋼鐵物流、汽車物流、電子電器物流、紡織服裝物流、冷鏈物流等領(lǐng)域開展了以倉單質(zhì)押、應收賬款融資為主要業(yè)務的物流和供應鏈金融服務，物流金融業(yè)快速發(fā)展的局面已經(jīng)可見端倪。

2　建設(shè)武漢物流與供應鏈金融中心的有利條件

（1）政府高度重視，大力推進物流與供應鏈金融的發(fā)展。國務院先后出臺《國務院辦公廳關(guān)于促進物流業(yè)健康發(fā)展政策措施的意見》（國辦發(fā)〔2011〕38號）和《關(guān)于鼓勵和引導民間投資進入物流領(lǐng)域的實施意見》等多項政策；人民銀行武漢分行制定實施《關(guān)于進一步加大金融支持力度促進全省中小企業(yè)快速發(fā)展的指導意見》（武銀［2010］84號）、《關(guān)于深入實施中小企業(yè)信貸客戶培植工程的意見》（武銀［2013］62號）等政策文件，引導金融機構(gòu)優(yōu)化信貸投向結(jié)構(gòu)，切實改善包括現(xiàn)代物流業(yè)在內(nèi)的中小企業(yè)融資服務質(zhì)量。武漢市委、市政府也對“武漢區(qū)域金融中心”建設(shè)和“國家物流中心”建設(shè)進行了戰(zhàn)略部署，鼓勵和引導民間投資進入物流領(lǐng)域，加快我市物流業(yè)發(fā)展。在我市建設(shè)區(qū)域金融中心建設(shè)的總體規(guī)劃中，特別提出加快建設(shè)科技金融中心和物流金融中心建設(shè)的目標。

（2）產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展對物流與供應鏈金融需求巨大，供應鏈服務成為武漢市重點物流企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的主要方向，物流與供應鏈金融整合作用凸顯。根據(jù)省市政府的規(guī)劃，武漢市圍繞“大光谷”、“大車都”、“大臨空”、“大臨港”等“四大工業(yè)板塊”和6個新城區(qū)、3個跨三環(huán)線中心城區(qū)等“6+3”工業(yè)倍增發(fā)展區(qū)，大力發(fā)展第三方物流，提升供應鏈管理水平；圍繞市內(nèi)“十大商圈”和“十大特色商貿(mào)區(qū)”，以及鄭店綜合物流園、吳家山商貿(mào)物流園、紗帽綜合物流中心、朱家灣商貿(mào)物流中心、古龍臨港大宗物資交易產(chǎn)業(yè)園等貿(mào)易市場群等，大力發(fā)展共同配送，推進商貿(mào)物流產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。目前，在武漢市重點物流企業(yè)中，開展以供應鏈為基礎(chǔ)進行業(yè)務整合服務的綜合型物流企業(yè)占52%，運輸型物流企業(yè)占33%，倉儲型物流企業(yè)占7%，面向供應鏈的專業(yè)服務型物流企業(yè)占8%，表明物流企業(yè)與產(chǎn)業(yè)集群的融合程度進一步加強，面向產(chǎn)業(yè)集群的供應鏈物流服務成為武漢市物流企業(yè)的發(fā)展趨勢。僅中儲發(fā)展股份有限公司在武漢地區(qū)的供應鏈金融業(yè)務收入就超過10億元人民幣。物流與供應鏈金融整合作用凸顯。

（3）在漢金融機構(gòu)調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略、開發(fā)金融產(chǎn)品，在物流與供應鏈金融領(lǐng)域深入改革，融資模式更加豐富。在政策導向下，中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行打造“物流銀行”，為多家物流企業(yè)提供金融服務；交通銀行湖北省分行、中信銀行武漢分行、興業(yè)銀行武漢分行等多家銀行將新增公司貸款開發(fā)重點集中在物流、運輸、倉儲等行業(yè)；民生銀行著力打造“四大特色產(chǎn)業(yè)”和“三大優(yōu)勢行業(yè)”，重點支持物流等行業(yè)。招商銀行推出了電子供應鏈金融產(chǎn)品，從票據(jù)電子化背景下集團票據(jù)資源整合管理、國內(nèi)信用證應用以及人民幣跨境結(jié)算等多方面拓展物流金融；華夏銀行推出供應鏈金融服務品牌——“融資共贏鏈”，提供應收賬款、未來貨權(quán)、貨權(quán)質(zhì)押、貨物質(zhì)押、出口票證等融資服務，擴大了物流與供應鏈金融業(yè)務量，同比增幅較快。2013年6月華夏銀行武漢分行針對物流業(yè)中小企業(yè)推出“平臺金融”產(chǎn)品“融信通”，并與中郵物流有限公司武漢分公司成功合作。2013年12月31日，由中國人民銀行征信中心牽頭組織的中征應收賬款融資服務平臺上線運行，該平臺是主要服務于應收賬款融資的金融基礎(chǔ)設(shè)施，旨在促進應收賬款融資多方主體的信息交流，也為銀企合作搭建平臺。物流金融產(chǎn)品領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新，豐富了物流企業(yè)的融資模式。

（4）電子商務的發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，為物流企業(yè)提供更加豐富的金融服務成為可能。由于我市在物流領(lǐng)域里的特殊優(yōu)勢，電子商務的發(fā)展一直居于領(lǐng)先地位，能夠比肩北上廣深等一線城市，截止2013年底，武漢市引進京東商城、卓越亞馬遜等品牌電子商務運營商建成配送中心20個，“菜鳥”網(wǎng)絡(luò)、當當網(wǎng)等大型電子商務企業(yè)，聯(lián)邦快遞、順豐等國內(nèi)外大型快遞企業(yè)紛紛落戶武漢。武漢成為華中地區(qū)最大、全國重要的電子商務分撥中心和快件分撥基地。近年來在電子商務和金融創(chuàng)新的背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅猛?；ヂ?lián)網(wǎng)金融業(yè)務能夠有效降低企業(yè)融資成本、提高融資效率。物流業(yè)作為對資金需求比較強烈的行業(yè)，我市物流企業(yè)有利用互聯(lián)網(wǎng)金融進行融資的較好的條件和基礎(chǔ)，有條件把互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務用于支持我市物流業(yè)的發(fā)展。

3　存在的主要問題

（1）武漢市物流金融服務需求與物流金融服務能力矛盾突出。由于宏觀環(huán)境復雜多變，物流與供應鏈金融發(fā)展的不確定性因素增多，金融機構(gòu)、物流企業(yè)避險情緒指數(shù)升高，使得金融企業(yè)加大了對風險審核與控制，造成物流金融業(yè)務的拓展進度放緩和成本上升。

（2）物流與供應鏈金融成為物流競爭的主要方面，但相關(guān)業(yè)務缺乏相應制度規(guī)范，配套措施欠缺。目前從事物流與供應鏈金融業(yè)務的制度規(guī)范主要由各商業(yè)銀行和大型物流企業(yè)制定，缺乏區(qū)域性規(guī)范管理制度和相對統(tǒng)一的物流與供應鏈金融業(yè)務行業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，相關(guān)的業(yè)務操作流程混亂而且標準不統(tǒng)一；在制度上，相關(guān)的物權(quán)登記制度還較為低效，缺乏統(tǒng)一公開的物權(quán)公示性備案系統(tǒng)；在政策上，對物流與供應鏈金融鼓勵不夠，第三方機構(gòu)參與度較小，沒有發(fā)揮出金融機構(gòu)和物流企業(yè)的分工協(xié)作優(yōu)勢。

（3）物流與供應鏈金融業(yè)務主體力量薄弱，不能滿足產(chǎn)業(yè)集群對物流金融服務的需求。目前，在武漢市重點物流企業(yè)中，開展物流金融服務的企業(yè)僅18家；開展國際物流金融服務的企業(yè)僅有7家，遠遠不能滿足物流金融服務需求。

（4）“信息孤島”現(xiàn)象普遍存在，專業(yè)人才缺乏，不能為開展全面物流與供應鏈金融提供信息和人員支持。金融企業(yè)與物流主體在物流和供應鏈金融業(yè)務上的信息不能有效共享，不能為開展全面物流與供應鏈金融提供信息支持；物流與供應鏈金融人才缺乏，也不能很好的滿足武漢市物流與供應鏈金融中心建設(shè)和發(fā)展的需要。

4　建設(shè)武漢物流與供應鏈金融中心應著力解決的問題

（1）推動與物流金融中心建設(shè)相關(guān)的體制和機制建設(shè)。需要積極探索設(shè)立物流交易所，完善物流企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易；積極支持民間資本投資從事社會化物流服務；支持民間資本進入物流業(yè)重點領(lǐng)域和民生物流領(lǐng)域；支持民間資本進入物流基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域；建立跨行業(yè)的信息化管理系統(tǒng)，降低物流金融系統(tǒng)風險。

（2）加大物流與供應鏈金融服務主體支持力度。積極支持武漢金融機構(gòu)在物流園區(qū)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點，擴展金融業(yè)務，創(chuàng)新服務內(nèi)容。努力創(chuàng)造條件擴大物流企業(yè)直接融資比重。鼓勵武漢金融機構(gòu)建立與（3）引導金融機構(gòu)創(chuàng)新物流與供應鏈金融服務內(nèi)容。政府應該支持金融機構(gòu)以物流企業(yè)為核心企業(yè)，開展供應鏈融資業(yè)務，將業(yè)務重點從供應鏈核心企業(yè)向上、下游企業(yè)發(fā)展，推動物流金融業(yè)務從單一環(huán)節(jié)向供應鏈全過程發(fā)展。支持和指導物流企業(yè)開展倉單質(zhì)押、保理服務、信用服務、采購融通服務等物流與供應鏈金融業(yè)務創(chuàng)新。整合金融研究機構(gòu)、高校院所的專家資源，圍繞武漢市建設(shè)物流與供應鏈金融中心目標，開展產(chǎn)學研合作，共同研發(fā)物流與供應鏈金融產(chǎn)品，滿足不斷發(fā)展的產(chǎn)業(yè)集群需求。

物流企業(yè)的戰(zhàn)略合作關(guān)系，共同開展物流與供應鏈金融業(yè)務。

［1］武漢市人民政府關(guān)于建設(shè)國家物流中心的意見（武政〔2013〕99號）［Z］.2013.

［2］《武漢區(qū)域金融中心建設(shè)總體規(guī)劃（2014—2030）》武政〔2015〕20號［Z］.2015.

［3］楊蕾.河北省“農(nóng)超對接”實施路徑探討之大力發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品冷鏈物流［J］.物流技術(shù)，2012，（6）.

［4］銀監(jiān)會.關(guān)于鼓勵和引導民間投資進入物流領(lǐng)域的實施意見［J］.交通財會，2012，（10）.

［5］蔡珍妮.合肥區(qū)域物流中心建設(shè)中的投資機會研究［D］.合肥：合肥工業(yè)大學，2014.

Study on Construction of Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center

Zheng Xing
（School of Business， Wuhan Vocational College of Software Engineering， Wuhan 430205， China）

The Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center is an important component of the Wuhan Regional FinancingCenter. In this paper， we discussed the development basis of the Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center and analyzed theadvantageous conditions for its construction at the current stage and the major problems existing therein.

logistics and supply chain financing； regional financing center； construction basis； system innovation； Wuhan region

F252；F832.2

A

1005-152X（2016）08-0046-03

10.3969/j.issn.1005-152X.2016.08.013

2016-07-15

武漢市物流局“武漢物流與供應鏈金融中心規(guī)劃（2014-2030）”課題研究成果

鄭興（1975-），男，武漢軟件工程職業(yè)學院副教授，碩士，研究方向：金融實務、財務分析、高職教育。