基層央行制度落實中存在問題及對策

符 浩

(中國人民銀行 文昌市支行,海南 文昌 571300)

基層央行制度落實中存在問題及對策

符 浩

(中國人民銀行 文昌市支行,海南 文昌 571300)

制度的有效落實執(zhí)行，是提高基層央行工作效益和防范風(fēng)險的重要保障，也是有效履行基層央行職能的關(guān)鍵。通過強調(diào)制度落實的重要性，深入分析基層央行在制度落實過程中存在的問題及具體原因，提出如何科學(xué)制定制度、明確制度落實責(zé)任、強化制度落實的監(jiān)督和責(zé)任追究。

內(nèi)部管理；制度落實；對策措施

抓好制度落實是一項長期性、系統(tǒng)性、基礎(chǔ)性工作?；鶎友胄性陂_展了一系列“制度落實年”“制度落實鞏固年”等活動后，制度建設(shè)得到不斷強化,制度執(zhí)行力有了明顯提升，初步形成了按制度辦事，靠制度管人，用制度規(guī)范行為的長效機制。但是，一些單位、部門和個人仍存在著有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯問題，容易引發(fā)風(fēng)險和案件。因此，基層央行繼續(xù)強化制度落實責(zé)任制，完善風(fēng)險監(jiān)督管理，具有重要現(xiàn)實意義。

一、基層央行制度落實的重要性

(一)有利于進一步完善制度建設(shè)

強化制度落實，本身就是對制度的科學(xué)性和可行性的良好檢驗。通過嚴格各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，能夠促進各個支行按照科學(xué)、有效、簡化、可行原則，根據(jù)上級行要求和支行實際，梳理和制定包括業(yè)務(wù)工作制度、內(nèi)部管理制度和廉政建設(shè)制度等在內(nèi)的各項規(guī)章制度。使制度覆蓋基層央行所有部門和崗位，有利于實現(xiàn)基層央行管理有章可循。

(二)有利于進一步防范案件風(fēng)險

通過強化制度落實，能夠促進基層央行吸取工作責(zé)任不明確、制度落實不到位、操作有章不循造成發(fā)生案件的教訓(xùn)，從而加強制度風(fēng)險教育，明確制度落實責(zé)任，使干部職工從思想上做到警鐘長鳴。同時通過定期組織開展對規(guī)章制度落實情況進行檢查，針對存在問題限期整改，并把存在問題同績效和年終考核掛鉤，也能很好地促進基層央行不斷完善制度，落實責(zé)任追究。在制度落實每個環(huán)節(jié)上都能嚴格把關(guān)，從執(zhí)行制度上堵住各類差錯和重大責(zé)任事故的發(fā)生，有利于實現(xiàn)“零案件”責(zé)任目標。

(三)有利于進一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)

通過強化制度落實，能夠很好提高干部職工對內(nèi)控管理重要性的認識，促進干部職工自覺遵守各項規(guī)章制度，形成團結(jié)向上、相互監(jiān)督、共同進取的工作氛圍；能夠增強干部職工工作責(zé)任感，使干部職工能夠圍繞支行中心工作，樹立愛崗敬業(yè)精神，真抓實干，認真履行崗位職責(zé)；能夠強化檢查考核結(jié)果運用，激發(fā)職工工作熱情，極大調(diào)動職工工作積極性，工作效率得到提高；通過加強完善制度和制度落實監(jiān)督檢查，能促進干部職工嚴格執(zhí)行制度，規(guī)范干部職工行為，有效防范風(fēng)險隱患，解決工作質(zhì)量不高、制度執(zhí)行不力等問題，有利于干部職工工作作風(fēng)好轉(zhuǎn)。

二、基層央行制度落實中存在問題及原因

(一)對制度落實重要性認識不足

基層央行部分干部職工由于工作責(zé)任心和綜合素養(yǎng)以及業(yè)務(wù)能力水平等因素，認為有些制度落實起來過于煩瑣，便在制度落實過程中產(chǎn)生了不同程度抵觸情緒;有的干部職工存在著憑經(jīng)驗辦事、按習(xí)慣操作，對新制度執(zhí)行落實不接受不認同;也有少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部在制度落實過程中沒能發(fā)揮表率作用，有時未能嚴格執(zhí)行支行各項制度，造成職工心理不平衡，認為制度落實是搞形式走過場，影響了制度的全面落實。

(二)對制度落實情況監(jiān)督檢查有待加強

基層央行日常對本單位制度落實情況監(jiān)督檢查主要依賴于紀檢監(jiān)察和辦公室兩個部門，目前有相當一部分支行沒有單獨設(shè)立紀檢監(jiān)察審計室，紀檢工作多由辦公室人員兼職，而很多支行辦公室人手相對比較緊，對制度落實情況的檢查只當作臨時性任務(wù)，沒有形成長期有效的檢查監(jiān)督機制。各個股室內(nèi)部對制度落實情況自查工作也只依賴股室負責(zé)人監(jiān)督，有些股室負責(zé)人由于業(yè)務(wù)繁忙，自查只是應(yīng)付為主，沒能起到真正監(jiān)督作用。另外，由于受人情關(guān)系影響，有些檢查礙于情面不能深入細致，造成檢查流于形式，影響了制度的有效落實。

(三)制度建設(shè)科學(xué)性操作性不強

應(yīng)該說經(jīng)過近幾年來的制度建設(shè)和梳理活動，基層央行的現(xiàn)有制度基本覆蓋了所有崗位和相關(guān)操作環(huán)節(jié)，但也存在一些制度建立不合理，不切合崗位工作實際情況，造成這些制度形同虛設(shè)，沒有實際操作性。有的制度由于業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展變化，操作流程已經(jīng)改變，而又未能及時梳理修訂，出現(xiàn)制度建設(shè)滯后，造成制度與實際業(yè)務(wù)脫節(jié)。有些制度在制定時由于征求意見不足，造成實施過程中引起職工抵觸，影響了實際落實效果。諸如此類制度建設(shè)問題在很大程度上影響到制度的實施落實，成為制約制度落實效果的“瓶頸”。

(四)對制度的學(xué)習(xí)自覺性不高

經(jīng)過近幾年的“三基”(即:基本政策、基本制度、基本技能)學(xué)習(xí)活動，基層央行在制度學(xué)習(xí)方面得到了明顯加強，對制度熟悉程度有了提高，對本職工作崗位相關(guān)制度也有了一定了解。但是仍存在部分干部職工對本職工作以外的制度學(xué)習(xí)自覺性不高，以崗位業(yè)務(wù)量大為借口，對支行組織的制度學(xué)習(xí)以應(yīng)付為主，沒有養(yǎng)成主動學(xué)習(xí)制度習(xí)慣，造成對分管或本職工作以外的業(yè)務(wù)制度不熟知，未能收到很好學(xué)習(xí)效果。另外，監(jiān)督檢查制度落實情況人員由于對全行相關(guān)制度學(xué)習(xí)掌握不全面，在對其他股室檢查時難免出現(xiàn)不深入。

三、強化基層央行制度落實工作的建議

(一)突出制度的科學(xué)性實效性，夯實風(fēng)險防范基礎(chǔ)

一是強化制度建設(shè)的科學(xué)性,按照科學(xué)、有效、簡化、可行原則，根據(jù)上級行要求和支行實際，加強業(yè)務(wù)工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政建設(shè)制度和黨建工作制度四大制度體系建設(shè)，制度內(nèi)容要滲透各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門和崗位，重點把涉及人、財、物管理，重大事項決策等潛在風(fēng)險，容易發(fā)生案件的事項，作為制度建設(shè)關(guān)鍵；二是強化制度建設(shè)實效性。制度能夠保障各項工作和業(yè)務(wù)規(guī)范實施，并不是制度制訂越多越好，制度的設(shè)計要符合基層央行實際，能夠滿足實際工作需求，做到切實管用。同時制度制訂要體現(xiàn)權(quán)利與義務(wù)對等原則，明確職責(zé)范圍，增強制度針對性、合理性和可操作性；三是強化制度創(chuàng)新。根據(jù)形勢發(fā)展和情況變化，特別是隨著央行職能轉(zhuǎn)變和業(yè)務(wù)發(fā)展,不斷創(chuàng)新內(nèi)部規(guī)章制度。做到業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及時修訂完善，特別是對容易引發(fā)案件風(fēng)險的崗位和部門，建立和完善監(jiān)督程序、輪崗制度。對行政審批項目繪制流程圖，清晰標明辦事依據(jù)、辦事時限、監(jiān)督渠道、監(jiān)督方式等監(jiān)督要素，健全行政執(zhí)法和行政處罰程序，規(guī)范行政行為。

(二)突出制度分解，明確制度落實責(zé)任

一是抓好制度學(xué)習(xí),加強干部職工對制度的學(xué)習(xí)是做好制度落實的基礎(chǔ)和責(zé)任分解的前提，結(jié)合“三基”學(xué)習(xí)活動，通過集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)和學(xué)習(xí)考核等方式，讓每位干部職工對全行各項規(guī)章制度都能熟透和理解，特別是要加強對本職工作崗位相關(guān)制度的學(xué)習(xí)掌握;二是對規(guī)章制度進行責(zé)任分解,按照上級行關(guān)于實行制度落實責(zé)任制暫行規(guī)定要求，結(jié)合本支行實際對全行每個崗位制度落實責(zé)任進行細化，明確每一部門崗位責(zé)任，具體到經(jīng)辦人，明確部門主要負責(zé)人、部門分管負責(zé)人和崗位責(zé)任人責(zé)任,同時對歷次檢查制度落實不到位的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要重點提示，提出具體落實要求；三是簽訂“制度落實責(zé)任書”,加大對制度落實工作宣傳發(fā)動，在提高干部職工對制度落實重要性認識的同時，建立以教育管理、業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、責(zé)任追究為重點的制度落實長效機制，注重對干部職工教育引導(dǎo)，豐富教育形式，以簽訂制度落實責(zé)任書為主要抓手，不斷提高干部職工執(zhí)行制度自覺性，增強干部職工對制度落實認同感，確保制度落實責(zé)任明確到每個人、每個崗位。

(三)突出整體聯(lián)動，實行制度落實監(jiān)督檢查“四個結(jié)合”

一是常規(guī)檢查和突擊檢查相結(jié)合，從靜態(tài)檢查(定期)向動態(tài)(隨機)監(jiān)督轉(zhuǎn)變,如對風(fēng)險崗位制度落實監(jiān)督方式，增加突出檢查頻率，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在問題；二是部門業(yè)務(wù)自查和專項檢查相結(jié)合，通過每季度風(fēng)險點的檢查、專項審計和執(zhí)法監(jiān)察，有效克服原來職能部門護短、說情、開脫傾向，如實反映存在問題，采取有效措施防范崗位風(fēng)險；三是同級監(jiān)督和上級檢查相結(jié)合，在開展同級監(jiān)督基礎(chǔ)上，積極參與配合上級行業(yè)務(wù)檢查和審計監(jiān)督,如結(jié)合中支各處室組織的業(yè)務(wù)專項檢查和專項審計，積極支持配合，認真分析存在問題原因，落實責(zé)任，有效解決存在問題;四是監(jiān)督檢查和落實整改相結(jié)合，對檢查發(fā)現(xiàn)制度落實不到位而引發(fā)的問題由紀檢監(jiān)察部門和業(yè)務(wù)部門跟蹤監(jiān)督整改，確保存在問題整改到位。

(四)突出獎罰并舉，完善制度落實考核評價機制

一是結(jié)合行員績效考評，對崗位制度落實情況實行問責(zé)制。崗位人員未按制度操作而導(dǎo)致差錯的，視情況進行批評教育、通報、調(diào)離崗位；二是嚴格風(fēng)險崗位人員管理和考核。把風(fēng)險崗位人員落實制度情況考核作為行員績效考評重點，月度考核時，根據(jù)監(jiān)督人員和股室負責(zé)人在日常工作中對風(fēng)險崗位人員履行職責(zé)情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、遵守行規(guī)行紀情況的檢查記錄，進行實事求是考核與評價；三是對各股室制度落實檢查情況進行考核與評價:每月初，紀檢監(jiān)察審計室把各股室上月的整體考核結(jié)果在行務(wù)會上進行公布，各股室負責(zé)人分別對其他股室進行打分評比，作為年終先進股室評比依據(jù)；對在崗位上成績突出、表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，同等條件下優(yōu)先考慮評先、評優(yōu)；對違規(guī)違紀、不認真執(zhí)行內(nèi)控制度的，按照有關(guān)規(guī)定從嚴處理。實行獎罰分明的制度落實考核評價機制，增強干部職工執(zhí)行制度的自覺性，營造人人學(xué)制度，人人懂制度，人人守制度的氛圍。

(五)突出嚴格管理，建立責(zé)任考核追究機制

一是推行“一票否決”制,規(guī)定支行干部因發(fā)生違規(guī)違紀問題受到上級行通報批評、黨政紀處分，股室發(fā)生制度落實不到位重大責(zé)任事故，分管行領(lǐng)導(dǎo)、股室負責(zé)人年度考核予以“一票否決”，并向紀檢組書面檢討，個人不得評優(yōu)；二是推行提醒警示制。堅持把提醒警示作為干部職工履職盡責(zé)、推動制度落實的有效方法，結(jié)合上級行關(guān)于做好提醒談話工作意見，針對支行制度落實工作實際，對全行干部職工實行提醒談話制度，予以警示提醒、誡勉督導(dǎo)，有效促進制度落實；三是推行問責(zé)制,在對一般干部職工由于制度落實不到位進行責(zé)任追究的同時，對班子成員、股室負責(zé)人違反制度規(guī)定造成決策失誤，紀檢組實行同級問責(zé)；對造成損失或不良影響的，在同級問責(zé)基礎(chǔ)上，可以向上級行反映，并提請責(zé)任追究，促進領(lǐng)導(dǎo)干部決策行為科學(xué)化。

[1] 左明.制度執(zhí)行力長效機制建設(shè)的實踐與思考[J].時代金融，2012(7Z).

[2] 陳好孟.供給約束與制度缺陷——中國征信市場發(fā)展路徑研究[J].金融發(fā)展研究，2007(9).

(責(zé)任編輯：趙 峰)

The Problems and Counter measure in Mechanism Implementation of Central Banks for Grass Roots

FU Hao

(Wenchang Municipal Branch，The People's Bank Of China，Wenchang 571300,China)

The effective enforcement of regulations and rules is the guarantee grass root branches and to prevent potential risks. also the key to effectively perform the duty of grass root branches of central bank. This article focuses on the importance of policy enforcement, analyzes problems and reasons that the regulations and rules to be carried out. It discusses some issues, such as how to adopt policies, how to define responsibilities, to supervise the implementation and find out the party who is responsible for the faults.

internal control; policy enforcement;countermeasures.

2016-11-06

符浩，男，漢族，海南文昌人。中國人民銀行文昌市支行紀檢組長。主要研究方向:金融業(yè)內(nèi)部控制。

F832.31

A

1009-9743(2016)04-0048-04

10.13803/j.cnki.issn1009-9743.2016.04.009