淺談經(jīng)濟(jì)理論假設(shè)的運(yùn)用

陳道遠(yuǎn)

（蘇州工業(yè)園區(qū)星海實(shí)驗(yàn)中學(xué)，江蘇 蘇州 215021）

引言

何為科學(xué)理論？波爾茨曼言之：“科學(xué)理論是思考的根本，也就是說，是實(shí)踐的精髓。”利希滕伯格又言之：“純粹的理論除了爭(zhēng)辯之外毫無價(jià)值。”

一切的理論都無法脫離實(shí)際，理論之花根植于實(shí)踐的土壤，而之后終要“零落”于實(shí)踐的“塵泥”，經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論知識(shí)亦如是。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，在研究經(jīng)濟(jì)問題時(shí)，首先要提出用于解釋經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的假說，然后用事實(shí)來驗(yàn)證假說，并根據(jù)這一假說做出預(yù)測(cè)，這也就是形成理論的過程。經(jīng)濟(jì)理論包括了定義、假設(shè)、假說和預(yù)測(cè)，而在這其中關(guān)鍵的是設(shè)置理論假設(shè)，它是經(jīng)濟(jì)學(xué)各種觀點(diǎn)和理論的基石[1]。但是，既然稱之為假設(shè)，那么它終究會(huì)與現(xiàn)實(shí)存在著差距。

下面筆者將從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)基本假設(shè)討論開去：在現(xiàn)實(shí)中這些基本假設(shè)與實(shí)際生活存在著怎樣的差距？而我們又該怎樣將以假設(shè)為前提得出的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論聯(lián)系到實(shí)踐中去？

一、經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展中的作用

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)已形成了一個(gè)龐大的理論體系，擁有著諸多的經(jīng)濟(jì)學(xué)的分支，而在每個(gè)分支內(nèi)部也具有各種學(xué)說、學(xué)派。不同的經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)派和經(jīng)濟(jì)學(xué)的分支之間常常有著不同的觀點(diǎn)，同時(shí)對(duì)一個(gè)一樣的問題往往會(huì)提出不一樣的政策建議。這種現(xiàn)象使得經(jīng)濟(jì)學(xué)成為了分歧和爭(zhēng)論最大、意見最難以統(tǒng)一的科學(xué)之一，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們也經(jīng)常會(huì)因?yàn)橐庖姴灰恢律踔两?jīng)常是嚴(yán)重對(duì)立而受到政治家和媒體的指責(zé)，經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)性也會(huì)受到眾人的質(zhì)疑。然而，從經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的方法的角度來看，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)是建立在邏輯演繹基礎(chǔ)上的理論，它的研究特征是從有限的幾個(gè)基本假設(shè)前提出發(fā)，通過數(shù)學(xué)上或者邏輯上的演繹推理，最后得出一定的結(jié)論。因此，如果我們假定邏輯推理過程是嚴(yán)密的、正確的話，那么各個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)流派之間的觀點(diǎn)和結(jié)論的差別，都可以到它的邏輯起點(diǎn)，即基本假設(shè)那里去尋找原因[2]。因此，了解了經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究和發(fā)展中起著非常關(guān)鍵的作用，而通過對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)運(yùn)用的分析也有助于對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的深入理解。

二、理性人假設(shè)

（一）基本概念

亞當(dāng)·斯密在《國(guó)富論》一書中曾言：“每個(gè)人都力圖利用好他的資本，并實(shí)現(xiàn)最大的價(jià)值。一般說來，他并不企圖增進(jìn)公共福利，也不知道實(shí)際上所增進(jìn)的公共福利是多少。他所追求的僅僅是個(gè)人的利益。但是，對(duì)個(gè)人利益的追求會(huì)使他將資本投于最有利于社會(huì)的用途?！芤恢豢床灰姷氖值闹笇?dǎo)，去盡力達(dá)到一個(gè)并非他本意想要達(dá)到的目的?！盵3]

亞當(dāng)·斯密的《國(guó)富論》一書的出版標(biāo)志著近代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)軔，而以上的這段話則為后世的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究提出了最為重要的前提假設(shè)之一，即“理性人假設(shè)”。依據(jù)這樣的一個(gè)假設(shè)，在經(jīng)濟(jì)學(xué)家們搭建的世界中，個(gè)人利益是惟一不變的、普遍的人類動(dòng)機(jī)，趨利避害是理性人最大的行為特征，“理性人”的“理性”體現(xiàn)在他總是力圖以最小的經(jīng)濟(jì)代價(jià)去追逐和獲得最大的經(jīng)濟(jì)利益?；谶@樣的一個(gè)基本假設(shè)，推出了一系列經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。

（二）存在的問題

然而，完全的“理性人”，在現(xiàn)實(shí)中真的存在著嗎？答案很難說是肯定的，“理性人”所要求的那種睿智和深思熟慮是普通人難以達(dá)到的，同時(shí)，人在受到社會(huì)、政治、文化影響的情況下，想要真正做到“理性抉擇”也是不現(xiàn)實(shí)的。比如，現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活中常見的“羊群現(xiàn)象”，就是“不理性的”一個(gè)很好范例。在第一個(gè)企業(yè)開始從事某一行業(yè)賺錢時(shí)，諸多企業(yè)蜂擁而至，最終導(dǎo)致行業(yè)的供給飽和，企業(yè)的供給遠(yuǎn)大于消費(fèi)者的實(shí)際需求，企業(yè)最終的結(jié)果很可能是紛紛破產(chǎn)[4]。此外，心理學(xué)上的“錨定效應(yīng)”也給理性人假設(shè)打上了一個(gè)問號(hào)。人們?cè)谶M(jìn)行判斷時(shí)常常過分看重那些顯著的、難忘的證據(jù)，甚至從中產(chǎn)生歪曲的認(rèn)識(shí)，進(jìn)而做出一些“不理性的”決策。這在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的體現(xiàn)有股票當(dāng)前價(jià)格的確定會(huì)受到過去價(jià)格影響；商品的銷售方也常常會(huì)利用錨定效應(yīng)來誤導(dǎo)消費(fèi)者做出一些“非理性的”選擇，比如在商品首次定價(jià)時(shí)將價(jià)格設(shè)置在一個(gè)高位，而經(jīng)過一段時(shí)間后，再將價(jià)格調(diào)回正常的范圍之內(nèi)，消費(fèi)者們?nèi)菀资茉葍r(jià)格的誤導(dǎo)，將現(xiàn)在正常的價(jià)格當(dāng)成了一個(gè)“低價(jià)”，從而加大購(gòu)買的力度。凡此種種，不勝枚舉。

三、完全信息假設(shè)

（一）基本概念

伴隨著“理性人假設(shè)”的還有另外一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)——“完全信息假設(shè)”，它同樣是構(gòu)成現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)大廈的一塊重要基石。這一假設(shè)認(rèn)為，參與市場(chǎng)的每個(gè)主體對(duì)于市場(chǎng)中的所有信息都是已知的。有了完全信息經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)才會(huì)是一個(gè)有效率的、競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)便假定在經(jīng)濟(jì)中進(jìn)行交易的雙方都具備完全的信息。即廠商準(zhǔn)確地知道他自己的成本函數(shù)和生產(chǎn)函數(shù)，清楚了解他所面臨的需求曲線和供給曲線，因而廠商能夠準(zhǔn)確地對(duì)市場(chǎng)做出預(yù)測(cè)，從而準(zhǔn)確地確定自己實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化的最優(yōu)的要素投入；消費(fèi)者也準(zhǔn)確地知道他自己的消費(fèi)偏好和效用函數(shù)，甚至可以對(duì)自己的偏好進(jìn)行計(jì)算和排序，因而他可以計(jì)算出實(shí)現(xiàn)效用最大化的最佳的商品購(gòu)買組合[5]。而同樣的一個(gè)問題也就隨之浮現(xiàn)了出來，完全信息在現(xiàn)實(shí)中是否也是真正存在的呢？

（二）存在的問題

阿爾文·托夫勒的一句“信息無處不在”似乎就從一個(gè)側(cè)面刺破了完全信息假設(shè)的面紗。既然信息是無處不在的，那么在經(jīng)濟(jì)社會(huì)中存在著的每個(gè)個(gè)體或組織真的可以感知這些無處不在的信息，并根據(jù)它們做出最后的決策嗎？這實(shí)在是有些強(qiáng)人所難了。仍然承用上文關(guān)于“羊群現(xiàn)象”的例子。當(dāng)企業(yè)準(zhǔn)備進(jìn)入一個(gè)行業(yè)時(shí)，他可能需要對(duì)諸多信息進(jìn)行了解和分析，比如，目前這個(gè)行業(yè)中已經(jīng)存在的廠商的數(shù)量信息、該行業(yè)供應(yīng)產(chǎn)品的數(shù)量信息、其他廠商的技術(shù)信息，消費(fèi)者的消費(fèi)偏好信息，甚至包括政府的相關(guān)政策法規(guī)也需要進(jìn)行詳細(xì)的了解。但是以上的信息可能還無法真正達(dá)到“完全信息假設(shè)”所需的程度，因?yàn)槠髽I(yè)可能遺漏了價(jià)格信息、產(chǎn)品質(zhì)量信息等等，那么企業(yè)就還是無法在完全信息的前提下，做出進(jìn)入或者不進(jìn)入該行業(yè)的最后決策[6]。同時(shí)，企業(yè)獲取信息也并非像“完全信息假設(shè)”所描述的那樣，信息是像空氣一樣隨處可取、不需成本的。相反，在現(xiàn)實(shí)中，企業(yè)想要獲取準(zhǔn)確清晰的信息，其成本可能是很高的。

四、經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)的運(yùn)用

（一）理性人假設(shè)的運(yùn)用

既然“完全的理性人”與“完全的信息”難以與現(xiàn)實(shí)相符，在那么由“理性人假設(shè)”和“完全信息假設(shè)”推衍出的經(jīng)濟(jì)理論又能否真正適用于實(shí)踐中呢？西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)分析之所以需要理性人的假設(shè)，主要是為了在影響人們經(jīng)濟(jì)行為眾多復(fù)雜的因素中抽出主要的、基本的因素，以此為前提，得出一些基本而重要的結(jié)論。而理性人假設(shè)和完全信息假設(shè)，在實(shí)際的理論研究的運(yùn)用中也確實(shí)發(fā)揮了十分重要的作用。

首先，理性人假設(shè)是如何在理論研究中發(fā)揮的作用的。勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的學(xué)者貝克爾是將理性人假設(shè)運(yùn)用到家庭和個(gè)人行為中的先驅(qū)，他開創(chuàng)性地將結(jié)婚、家庭分工、離婚等行為納入主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架。貝克爾提出在家庭生活中的選擇和市場(chǎng)活動(dòng)中的選擇類似：理性的人會(huì)依據(jù)成本-收益的比較來選擇結(jié)婚或是離婚。當(dāng)結(jié)婚的預(yù)期效用超過繼續(xù)單身的預(yù)期效用或再找一個(gè)更為合適的配偶的預(yù)期效用時(shí)，就會(huì)決定結(jié)婚[7]。經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，人們做任何事情都是為了使自己的受益最大化。而婚姻也是如此。如果一個(gè)人預(yù)期自己的結(jié)婚能夠使“兩個(gè)人變得更好”，那么他就會(huì)選擇結(jié)婚。但是如果他認(rèn)為結(jié)婚會(huì)使自己付出的成本大于所得到的收益，或者說根本沒有回報(bào)，也就是說，投入大于產(chǎn)出，那么他就會(huì)選擇單身，而不是結(jié)婚。同時(shí)，在選擇是否離婚時(shí)，按貝克爾的理論，富人的離婚率要比窮人低，因?yàn)?，富人一旦離婚會(huì)失去太多，而窮人離婚則沒什么損失。如果有了孩子，那么離婚肯定要把撫養(yǎng)孩子的成本考慮進(jìn)去[8]。

人類的生育行為是一個(gè)重要的理論研究方面。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬爾薩斯首先指出收入水平的上升會(huì)提高生育率，但他沒有考慮生育孩子的成本問題。而貝克爾則運(yùn)用了理性人假設(shè)，得到與馬爾薩斯不同的結(jié)論，即隨著收入增長(zhǎng)，家庭孩子數(shù)量會(huì)下降。這是因?yàn)楦改腹べY較高尤其是母親工資較高時(shí)，生育孩子的機(jī)會(huì)成本較高，同時(shí)更注重對(duì)孩子的人力資本投資，因而生育孩子的成本也會(huì)比較高。在關(guān)于獨(dú)生子女政策的研究方面，貝克爾也運(yùn)用了前述的理論，提出反對(duì)獨(dú)生子女政策的意見。他認(rèn)為，家庭會(huì)自己控制生育行為，隨著經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，生育率水平自然下降；而政府干預(yù)可能導(dǎo)致生育率過早下降，對(duì)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)不利[9]。

貝克爾將理性人的假設(shè)在理論研究中進(jìn)行了良好的運(yùn)用，充分發(fā)揮了理性人假設(shè)的解釋力。他本人也因?yàn)榘盐⒂^經(jīng)濟(jì)分析領(lǐng)域擴(kuò)展到包括非市場(chǎng)行為在內(nèi)的人類行為和人類相互關(guān)系的廣闊領(lǐng)域，而獲得了1992年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)[10]。

縱觀理性人假設(shè)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展過程中所發(fā)揮的作用，不容懷疑的是，它確實(shí)是經(jīng)濟(jì)學(xué)體系中的一個(gè)重要基石。從諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的頒發(fā)來看，可窺見一斑。經(jīng)濟(jì)學(xué)諾貝爾獎(jiǎng)是經(jīng)濟(jì)學(xué)最重要的獎(jiǎng)項(xiàng)，授予對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)基本理論和分析方法做出重大創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。從1969年至2009年，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)已經(jīng)頒發(fā)了41屆，獲得該獎(jiǎng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家有64位，其中，與“理性人”假設(shè)發(fā)展有關(guān)的就有20多人而關(guān)于理性人假設(shè)在理論發(fā)展中所起得作用，則可以歸納為：拓展偏好指向、明晰約束條件、確立實(shí)現(xiàn)方式、探究心理機(jī)制、擴(kuò)大適用范圍等多個(gè)方面[11]。

（二）完全信息假設(shè)的運(yùn)用

其次，完全信息假設(shè)是如何在理論研究中發(fā)揮作用的。經(jīng)濟(jì)環(huán)境中存在的事件，大都是具有不完全信息的經(jīng)濟(jì)事件具有完全信息的經(jīng)濟(jì)事件在經(jīng)濟(jì)環(huán)境中為數(shù)不多。盡管如此，完全信息概念在西方微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中卻很重要，因?yàn)橐胝嬲斫獠煌耆畔?，首先必須?duì)完全信息及其以完全信息為隱含條件的經(jīng)濟(jì)理論有充分認(rèn)識(shí)和理解。此外，完全信息假設(shè)在一般均衡模型和局部均衡模型的構(gòu)建中也發(fā)揮了重要的作用，一般均衡模型和局部均衡模型都是以完全信息為假定先決條件的。

結(jié)語

以上關(guān)于經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩大理論假設(shè)的運(yùn)用，在一定程度上說明了經(jīng)濟(jì)理論假設(shè)固然有其自身的局限性，這也正是其所稱為“假設(shè)”的原因，但是在對(duì)假設(shè)進(jìn)行合理運(yùn)用的前提下，這些假設(shè)則會(huì)給理論研究帶來極大的助益。似乎這可以和牛頓的第三定律的研究做一個(gè)類比。在牛頓的經(jīng)典力學(xué)中，討論摩擦力時(shí)，我們會(huì)先在一個(gè)絕對(duì)光滑的平面上進(jìn)行討論和研究，然后再推展到更復(fù)雜的環(huán)境中去。類似的，經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論在某種程度上是可以有效運(yùn)用于實(shí)踐的，但是理論依然需要通過不斷實(shí)踐和摸索，逐漸建立起更加符合現(xiàn)實(shí)的理論體系。亦如達(dá)·芬奇所言：“理論脫離實(shí)踐是最大的不幸”。

[1]林金忠.“理性經(jīng)濟(jì)人”與主流經(jīng)濟(jì)理論中的假設(shè)問題[J].學(xué)術(shù)月刊，2008，（11）：87-93.

[2]余寶紅，王紅松.“理性人”假設(shè)的發(fā)展及其方法論意義——僅以經(jīng)濟(jì)學(xué)諾貝爾獎(jiǎng)得主的貢獻(xiàn)為例[J].長(zhǎng)江大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2010，（3）：49-51.

[3]謝康.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)完全信息假設(shè)述評(píng)─—西方微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論起點(diǎn)分析[J].中州學(xué)刊，1994，（4）：18，27-29.

[4]張曙光.論經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本前提和基本假定[J].社會(huì)科學(xué)戰(zhàn)線，1995，（5）：124-132.

[5]袁葵蓀.經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本前提與西方信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的缺陷[J].經(jīng)濟(jì)學(xué)家，2000，（4）：81-86.

[6]張延.對(duì)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)基本前提假設(shè)的研究[J].北京大學(xué)學(xué)報(bào)：哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版，1998，（5）：108-113.

[7]陳安國(guó)，饒會(huì)林.從經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)看現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展[J].經(jīng)濟(jì)問題，2005，（1）：6-8.

[8] 白冰.經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)及其啟示[J].理論與改革，1997，（2）：14-16.

[9]李守身，黃永強(qiáng).貝克爾人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義[J].江淮論壇，2001，（5）：28-35.

[10]劉霜.來自勞動(dòng)力市場(chǎng)歧視現(xiàn)象的思考——基于貝克爾歧視理論及其拓展[J].中小企業(yè)管理與科技（上旬刊），2012，（2）：193-194.

[11]王稼瓊，肖永青，李衛(wèi)東，呂曉峰.家庭生產(chǎn)函數(shù)視角下的時(shí)間偏好與儲(chǔ)蓄率決定——兼論中美的儲(chǔ)蓄率差異[J].經(jīng)濟(jì)研究，2012，（10）：41-53.