淺析經(jīng)濟類犯罪案件存在的問題及對策

程瑤

近年來，經(jīng)濟類犯罪案件呈高發(fā)態(tài)勢，此類犯罪嚴(yán)重擾亂社會市場經(jīng)濟秩序，危害社會誠信機制構(gòu)建，尤其是受害人數(shù)眾多，涉案金額較大，損失大，處理稍有不慎，極易影響社會穩(wěn)定。為揭示此類犯罪規(guī)律，筆者現(xiàn)就2014年至2015年富順縣檢察院辦理的經(jīng)濟類犯罪案件存在的問題進行分析，并提出完善方案及對策。

一、經(jīng)濟類犯罪案件基本情況

2014年1月1日至2015年6月25日，富順縣檢察院共受理審查批捕經(jīng)濟犯罪類案件7件12人，批捕6件8人；受理審查起訴經(jīng)濟犯罪類案件7件12人，起訴7件9人，2人法定不訴，1人存疑不訴，涉案金額高達6559萬。其中，合同詐騙案占42%，騙取貸款案占33%，非法吸收公眾存款案占17%，虛報注冊資本案占8%。在起訴的9人中，現(xiàn)已判決8人，有罪判決率達100%，其中十年以上刑罰占38%。

二、經(jīng)濟類犯罪的主要特點

（一）犯罪嫌疑人均屬中年，文化普遍偏低。

在受理起訴的12人中，公司經(jīng)營者占42%；文化程度為初中、高中文化的占59%。如犯罪嫌疑人劉某均僅初中文化，因經(jīng)營商務(wù)酒店虧損嚴(yán)重，便偽造虛假的《房屋買賣合同》、結(jié)婚證、工商注冊等資料詐騙100萬。

（二）犯罪嫌疑人伙同作案，涉案金額巨大

在受理起訴的7件經(jīng)濟犯罪案件中，涉案金額百萬以上的占57%，共同犯罪性質(zhì)的占43%。其中犯罪嫌疑人王某在土石方工程上與犯罪嫌疑人劉某合伙詐騙被害人400萬，同時還伙同李某萬在增資控股自貢市信用投資擔(dān)保有限公司后，抽逃公司的注冊資金4000萬。

（三）犯罪嫌疑人身披合法外衣，迷惑群眾

犯罪嫌疑人大多具有合法注冊的公司、法人代表身份，有正規(guī)的營業(yè)執(zhí)照。如劉某合同詐騙案中，劉某是東昊農(nóng)業(yè)科技有限公司實際控制人，以公司擔(dān)保的形式向被害人借款150萬。被害人被其上述條件迷惑，遂與劉某簽訂借款合同。劉某在履行合同過程中制作假房屋產(chǎn)權(quán)證件偷換出用于抵押的真實房產(chǎn)證，并過戶轉(zhuǎn)移財產(chǎn)以逃避償還借款。

三、經(jīng)濟類犯罪頻發(fā)的原因

（一）民眾投資需求擴大與投資渠道狹窄存在矛盾

一方面是社會閑散資金、民間資本相對充足；另一方面是傳統(tǒng)投資渠道的分流能力下降，造成資本與投資的相對落差，對犯罪分子虛構(gòu)的高額回報項目，完全消除了防范意識。如李某江、周某彬非法吸收公眾存款案，李某江、周某彬均是打著“某投資管理有限公司”副總經(jīng)理的名頭，騙取被害人的信任，對社會公眾進行融資宣傳，以每日返息的高收益為誘餌，非法吸收群眾借款。

（二）部分人迫切追名逐利與市場誠信的缺失存在矛盾

在盲目崇拜金錢物質(zhì)的世風(fēng)影響下，一部分人夢想不勞而獲，甚至想一夜暴富的心理狀態(tài)普遍存在。一方面，使社會公眾極易被犯罪分子設(shè)立的投資陷阱所誘惑，為經(jīng)濟類犯罪案件提供社會心理基礎(chǔ)；另一方面，又驅(qū)使少部分人鋌而走險，利用各種手段欺騙公眾謀取暴利。如劉某均合同詐騙案中，劉某均以非法占有為目的，在資不抵債的情況下，采用隱瞞事實真相，提供虛假資料的方式向他人借款100萬元用于自己揮霍及償還其他債務(wù)，借款到期后潛逃外地，并且在無力償還借款的情況下，在工商銀行辦理信用卡后高額透支現(xiàn)金用于個人揮霍，且借款到期后拒不履行償債義務(wù)。

（三）行政監(jiān)管責(zé)任不明與受害尋求無果的矛盾

監(jiān)管不力在客觀上為經(jīng)濟類犯罪案件提供了繁衍的土壤。一是審批把關(guān)不嚴(yán)。在一些市場領(lǐng)域，政府相關(guān)部門規(guī)范、調(diào)控市場行為的措施滯后，在對市場活動監(jiān)管方面還存在漏洞。如工商登記對注冊資金等登記信息的審核相對寬松，對注冊資本、股東身份是否真實、可靠等審查不嚴(yán)，使得辦理合法執(zhí)照注冊登記輕而易舉，不法分子則往往披著合法公司的外衣進行非法經(jīng)營、非法集資等活動。二是疏于防范。在金融監(jiān)管上，一些金融監(jiān)督部門未按規(guī)定對大額、可疑資金的流動進行報備和調(diào)查，喪失了將經(jīng)濟犯罪扼殺于萌芽之中。另外，對網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布、廣告、新聞媒體的監(jiān)控不到位，發(fā)布大量有利于吸引社會投資的不實信息，對各種經(jīng)濟犯罪起到了推波助瀾的作用。

四、某檢察院在辦理經(jīng)濟類犯罪案件過程中存在的問題

（一）難以界定“以非法占有為目的”的主觀故意。在經(jīng)濟類犯罪案件中，對犯罪嫌疑人主觀方面“以非法占有為目的”存在難以界定。經(jīng)濟類犯罪案件案發(fā)后，犯罪嫌疑人往往供述其在主觀上不存在非法占有的主觀故意，只是將被害人的資金暫時挪作他用，還會如數(shù)歸還。偵查機關(guān)在辦理此類案件時，也未從書證等其他證據(jù)上予以證明犯罪嫌疑人的主觀故意，所以，在辦理此類案件時界定主觀故意難度較大。

（二）難以界定“合同詐騙”與“民事合同中債權(quán)債務(wù)糾紛”。在經(jīng)濟類犯罪案件中，犯罪嫌疑人往往以“沒有實際能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同”和“收受對方當(dāng)事人給付的貨款、貨物、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)逃匿的”的形式進行犯罪。但在具體司法實踐中，對于犯罪嫌疑人與被害人簽訂合同的時候，犯罪嫌疑人并沒有以非法占有的主觀故意，只是后來公司經(jīng)營不善，導(dǎo)致合同部分履行或者履行不能?；蛘叻缸锵右扇伺c被害人簽訂合同收取資金，但卻私下以“借條”或者“欠條”的形式約定事情沒有辦好，則全額退款。這兩種情形表面很像合同詐騙的構(gòu)罪情形，但實際上卻是民事合同中債權(quán)債務(wù)糾紛。檢察院在辦理此類案件時，罪與非罪界定難度較大。

（三）難以界定“拆東墻補西墻”的行為是否屬于合同詐騙。在司法實踐中，犯罪嫌疑人存在多次合同詐騙的行為，犯罪嫌疑人第一次通過與被害人簽訂合同，但實際卻沒有履行能力，來騙取對方的預(yù)付款。受害方發(fā)現(xiàn)后要求犯罪嫌疑人退還預(yù)付款時，犯罪嫌疑人沒有錢支付，于是通過與第三人以相同手法騙取錢財來支付第一次被害人的錢，以此類推，進行多次合同詐騙。這種“拆東墻補西墻”行為，在司法實踐中，法院往往只對其最后一次的行為認定為合同詐騙，對前幾次的合同詐騙行為卻不予追究。

五、完善預(yù)防經(jīng)濟類犯罪案件的建議及對策

（一）拓展案件線索途徑，加大經(jīng)濟犯罪打擊力度

近年來發(fā)生的經(jīng)濟犯罪案件，大多為資金鏈條斷裂、犯罪嫌疑人逃匿后，公安機關(guān)接到受害群眾報案，才啟動偵查。偵查工作普遍遭遇“追逃難、追贓難、取證難”的被動局面。所以對經(jīng)濟犯罪只有做到早發(fā)現(xiàn)、早控制、早處置，才能夠占據(jù)主動地位，取得較好的社會效果。首先，針對非法吸收公眾存款等案件具有一定公開性的特點，各部門都要提高對此類問題的敏感性，加強對情報信息的研判，及時發(fā)現(xiàn)非法集資的苗頭；其次，要建立和完善經(jīng)濟犯罪案件的舉報、投訴制度，鼓勵群眾積極舉報經(jīng)濟犯罪；第三是要準(zhǔn)確指控犯罪。對經(jīng)濟犯罪的多發(fā)區(qū)域，要適時開展專項打擊和重點整治活動，對于經(jīng)濟犯罪案件要在其萌芽和初始狀態(tài)里采取堅決、果斷措施，進行調(diào)查、制止和查處，遏制其發(fā)展和蔓延勢頭。

（二）實施專業(yè)化辦案體制，強化辦案質(zhì)量

根據(jù)經(jīng)濟犯罪日趨專業(yè)化的特點，可以通過選派具備相關(guān)金融知識、熟悉金融法規(guī)、具有辦理經(jīng)濟類犯罪案件經(jīng)驗的檢察人員相對固定地辦理經(jīng)濟類犯罪案件，以專業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)對案件事實認定和證據(jù)證明標(biāo)準(zhǔn)，強化對經(jīng)濟犯罪案件的辦案質(zhì)量。

（三）加大宣傳力度，堅決維護社會穩(wěn)定

加大對經(jīng)濟類犯罪的宣傳力度，通過新聞媒體宣傳經(jīng)濟類犯罪的危害，闡明國家打擊經(jīng)濟犯罪的政策，揭穿犯罪嫌疑人通過宣傳制造的假相，取得群眾對經(jīng)濟犯罪案件辦理的支持。對一些群體事件的策劃者、帶頭鬧事的骨干分子和可能采取過激行為的群眾，應(yīng)采取因人而異、分化瓦解的辦法，消除極端行為，切實維護社會穩(wěn)定。（作者單位：自貢市富順縣檢察院）