社交化投資與機(jī)器人理財(cái)?shù)囊靶?/h1>
2015-05-30 10:48:04
CM華夏理財(cái) 2015年6期
社交化投資，顧名思義是在人機(jī)互動(dòng)的交互場(chǎng)景里實(shí)現(xiàn)投資的基本屬性，在互聯(lián)網(wǎng)+的風(fēng)口上，基于互聯(lián)網(wǎng)券商概念的獨(dú)立智能炒股軟件APP及網(wǎng)站如春筍般應(yīng)運(yùn)而生，資本的熱情涌動(dòng)更加劇了這場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的角逐，在此之下，未來(lái)社交化投資究竟會(huì)呈現(xiàn)出幾種生態(tài)，人工智能在資產(chǎn)管理中的應(yīng)用，未來(lái)勢(shì)必將進(jìn)入到大眾視野。
筆者以為，催生這些軟件登上臺(tái)面的原因主要有四：政策牛市的推動(dòng)、中產(chǎn)階層投資品種的稀缺、新興產(chǎn)業(yè)革命的重塑、工業(yè)4.0及機(jī)器人理財(cái)?shù)呐d起，使得財(cái)富重新分配有了無(wú)限可能。
Motifinvesting，美國(guó)非常知名的社交化選股投資平臺(tái)，它是一個(gè)致力于投資組合的投資平臺(tái)，讓用戶不追隨基金也能有主題投資組合，Motif就像是Facebook+網(wǎng)絡(luò)券商eTrade+個(gè)人金融平臺(tái)的組合體。這里Motif 指的就是一系列按某個(gè)主題選出來(lái)的最多 30 只股票集合。你可以直接購(gòu)買(mǎi)并持倉(cāng)一整個(gè)已有的 Motif，也可調(diào)整各只股票的投資比例，或是自建一個(gè)新的 Motif。
最先進(jìn)的Motif 本質(zhì)上也是提供投資組合服務(wù)，但和傳統(tǒng)基金服務(wù)商很不相同。它并不收取基金管理費(fèi)，只收取每購(gòu)買(mǎi) / 賣(mài)出一個(gè) Motif 的交易費(fèi)，且少于 10 美元。未來(lái)，當(dāng)你創(chuàng)建的投資組合吸引別人來(lái)購(gòu)買(mǎi)時(shí)，Motif 會(huì)考慮和你做交易費(fèi)的分成。
國(guó)內(nèi)已經(jīng)有類(lèi)似的產(chǎn)品了，雪球、界面、金貝塔等等。所謂機(jī)器人投顧就是機(jī)器人理財(cái)和做資產(chǎn)配置，通過(guò)分析投資者消費(fèi)行為以及互聯(lián)網(wǎng)行為，挖掘風(fēng)險(xiǎn)偏好和匹配產(chǎn)品，建立資產(chǎn)管理模型，找到投資組合；美國(guó)有三家機(jī)器人投顧，雖只管理了幾千萬(wàn)美元的規(guī)模，但趨勢(shì)很好，國(guó)內(nèi)已經(jīng)有復(fù)制于海外的籮卜理財(cái)，投資門(mén)檻不高，可以幫助投資者篩選投資品種。
互聯(lián)網(wǎng)大資管，未來(lái)誰(shuí)能更好地抓住市場(chǎng)的“痛點(diǎn)”，誰(shuí)將勝出，無(wú)論它是個(gè)徹頭徹尾的互聯(lián)網(wǎng)公司還是傳統(tǒng)金融+互聯(lián)網(wǎng)，再或是財(cái)經(jīng)媒體變革后的產(chǎn)物，而去中心化的O2O、C2C才是互聯(lián)網(wǎng)券商的制勝根本。
從眼下的互聯(lián)網(wǎng)券商的熱潮中，可以肯定的是，金融形態(tài)的重塑是不可避免的，未來(lái)市值最大的有可能出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上市公司中，如果能將社交化投資做到極致，跟隨牛人實(shí)盤(pán)跟單、資產(chǎn)配置、社交選股，再依據(jù)大數(shù)據(jù)量化投資的金融行為學(xué)，完成徹底的顛覆，這些將指日可待！
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筆者以為，催生這些軟件登上臺(tái)面的原因主要有四：政策牛市的推動(dòng)、中產(chǎn)階層投資品種的稀缺、新興產(chǎn)業(yè)革命的重塑、工業(yè)4.0及機(jī)器人理財(cái)?shù)呐d起，使得財(cái)富重新分配有了無(wú)限可能。
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