喬志杰：締造全球財(cái)富服務(wù)的中國(guó)力量

焉靖文

在永安信的發(fā)展藍(lán)圖上，掛牌新三板不過(guò)是向目標(biāo)邁進(jìn)的一小步，喬志杰在創(chuàng)立永安信之初就明確提出，要締造全球財(cái)富服務(wù)管理領(lǐng)域的中國(guó)力量。

中國(guó)進(jìn)入資本經(jīng)濟(jì)時(shí)代，社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行風(fēng)格出現(xiàn)了鮮明的轉(zhuǎn)變。在過(guò)去的30年里，中國(guó)完成了大量的財(cái)富創(chuàng)造和積累，并逐漸形成了收入階層和貧富差距。而今，財(cái)富創(chuàng)造的時(shí)代正在過(guò)去，財(cái)富管理的時(shí)代已經(jīng)到來(lái)。

財(cái)富的積累催生出巨大的財(cái)富管理服務(wù)市場(chǎng)，個(gè)人、企業(yè)、政府的財(cái)富管理需求都迫切地需要在這一市場(chǎng)得到滿足。然而，面對(duì)這一急劇膨脹的需求，市場(chǎng)所提供的服務(wù)是有限的。在永安信（北京）投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“永安信”）董事局主席喬志杰看來(lái)，這恰恰為永安信成為國(guó)內(nèi)最大民營(yíng)金控公司提供了難得的機(jī)遇。

7月7日，永安信財(cái)富宣布進(jìn)軍資本市場(chǎng)，擬登陸“中國(guó)的納斯達(dá)克”——新三板，并預(yù)計(jì)于2016年年初完成新三板掛牌。在永安信的發(fā)展藍(lán)圖上，掛牌新三板不過(guò)是向目標(biāo)邁進(jìn)的一小步，喬志杰在創(chuàng)立永安信之初就明確提出，要締造全球財(cái)富服務(wù)管理領(lǐng)域的中國(guó)力量。把眼光瞄向全球財(cái)富管理市場(chǎng)，致力于為全球華人提供最優(yōu)質(zhì)的財(cái)富服務(wù)，這個(gè)對(duì)國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)都有極大難度的目標(biāo)，為何會(huì)成為一家民營(yíng)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的發(fā)展信念？永安信又憑何實(shí)力實(shí)現(xiàn)這一夢(mèng)想？在接受本刊記者專訪過(guò)程中，喬志杰給出了他的答案。

資本大時(shí)代的財(cái)富管理者

永安信成立于2004年1月，總部設(shè)立在北京。同年，永安信又分別在上海、重慶、太原等地設(shè)立了10家分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展，永安信已經(jīng)形成了以財(cái)富教育、財(cái)富顧問(wèn)、財(cái)富管理為核心業(yè)務(wù)，集個(gè)人財(cái)富服務(wù)、企業(yè)財(cái)富服務(wù)、政府財(cái)富服務(wù)為一身的財(cái)富服務(wù)全產(chǎn)業(yè)鏈體系，并搭建起了一個(gè)覆蓋全國(guó)20余省、80余城市的財(cái)富服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和財(cái)富管理平臺(tái)。

創(chuàng)立十余年來(lái)，永安信實(shí)現(xiàn)了從一家地產(chǎn)金融服務(wù)公司，到一家能夠?yàn)閭€(gè)人、企業(yè)、政府提供完整財(cái)富服務(wù)體系的綜合性財(cái)富服務(wù)機(jī)構(gòu)的跨越式發(fā)展。在喬志杰看來(lái)，這取決于大資本時(shí)代的到來(lái)，以及永安信順應(yīng)時(shí)代變遷所制定的發(fā)展戰(zhàn)略。

改革開(kāi)放三十多年來(lái)，中國(guó)社會(huì)完成了大量的財(cái)富積累。進(jìn)入資本經(jīng)濟(jì)時(shí)代，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩，創(chuàng)造財(cái)富的難度越來(lái)越高，優(yōu)化財(cái)富配置并實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值成為創(chuàng)富的核心實(shí)力。在財(cái)富的創(chuàng)造階段，人們思考的是，做什么可以賺更多的錢(qián)；在財(cái)富管理的時(shí)代，人們關(guān)注的是，財(cái)富如何打理，投資什么可以讓自己的財(cái)富增值。

喬志杰說(shuō)：“當(dāng)前，我們已經(jīng)進(jìn)入將這些資產(chǎn)和財(cái)富轉(zhuǎn)化為資本并通過(guò)多元化的工具和方式實(shí)現(xiàn)資本增值保值的時(shí)代。在這樣一個(gè)資本時(shí)代，個(gè)人、企業(yè)、城市和國(guó)家資產(chǎn)、財(cái)富的資本化，以及由資本化過(guò)程帶來(lái)的財(cái)富管理和服務(wù)需求，已經(jīng)成為中國(guó)社會(huì)最重要的金融服務(wù)需求。但就目前而言，市場(chǎng)所提供的服務(wù)卻還處于起步階段，因此當(dāng)前的財(cái)富管理市場(chǎng)存在著巨大的供需矛盾，市場(chǎng)需求巨大，供應(yīng)量小，行業(yè)集中度低，大品牌欠缺。”因此，誕生并成長(zhǎng)于這一時(shí)期的永安信，可謂生逢其時(shí)。

循環(huán)金融生態(tài)圈

和一般財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不同，永安信并未明確劃定目標(biāo)客戶的范圍，“任何一個(gè)中國(guó)人，都可以在永安信的平臺(tái)上得到與之相適應(yīng)的財(cái)富管理服務(wù)?！眴讨窘苷f(shuō)出這番話時(shí)底氣十足。

永安信財(cái)富通過(guò)針對(duì)個(gè)人、企業(yè)和政府不同對(duì)象的差異化需求建立起了全系統(tǒng)的財(cái)富服務(wù)能力。小到個(gè)人的幾千元錢(qián)，大到企業(yè)和城市的數(shù)百億元財(cái)富和資產(chǎn)，都能在永安信的平臺(tái)上獲得個(gè)性化的財(cái)富服務(wù)。據(jù)了解，永安信已在全國(guó)70余個(gè)城市建立了城市財(cái)富服務(wù)中心，以財(cái)富俱樂(lè)部、財(cái)富超市的形式，為個(gè)人投資者、企業(yè)投資者提供財(cái)富服務(wù)；在國(guó)內(nèi)5個(gè)城市建立起城市資本服務(wù)中心，為城府提供財(cái)政資金金融化運(yùn)作解決方案；在海外5個(gè)城市建立起海外財(cái)富服務(wù)中心，為全球華人提供財(cái)富管理服務(wù)。

而這還僅僅是永安信服務(wù)對(duì)象的“閉環(huán)”，圍繞上述城市財(cái)富服務(wù)中心、城市資本服務(wù)中心、海外財(cái)富服務(wù)中心三大服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，永安信分別提供財(cái)富教育、顧問(wèn)、管理的全體系服務(wù)。

在財(cái)富教育方面，永安信財(cái)富已經(jīng)與包括清華、北大、人大、浙大、廈大等在內(nèi)的全國(guó)40余所高校的企事業(yè)單位高級(jí)管理者教育系統(tǒng)建立了合作關(guān)系。同時(shí)，永安信財(cái)富旗下的企業(yè)金融家學(xué)院和企業(yè)金融家思享匯也已經(jīng)在全國(guó)各大城市開(kāi)展財(cái)富教育和企業(yè)金融相關(guān)的論壇和培訓(xùn)100余場(chǎng)次，其分支機(jī)構(gòu)也已在10余城市落地。通過(guò)這些合作，永安信財(cái)富正在搭建一個(gè)人人都有機(jī)會(huì)獲得的財(cái)富輔導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)。

“永安信的財(cái)富顧問(wèn)服務(wù)致力于為個(gè)人、企業(yè)和政府提供有針對(duì)性的財(cái)富管理和金融能力提升的整體解決方案，包括系統(tǒng)化的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)，如產(chǎn)業(yè)基金顧問(wèn)服務(wù)和銀行顧問(wèn)服務(wù)；實(shí)用性的資本運(yùn)營(yíng)服務(wù)，如上市前顧問(wèn)、上市后資本運(yùn)營(yíng)服務(wù)；專業(yè)化的投融資服務(wù)，如融資策劃、融資代理和融資顧問(wèn)服務(wù)等?！眴讨窘芨嬖V記者。

永安信通過(guò)私募股權(quán)投資基金、政府引導(dǎo)型的產(chǎn)業(yè)基金及私募證券投資基金等多種形式搭建起了一個(gè)巨大的財(cái)富投資網(wǎng)絡(luò)。永安信的私募股權(quán)基金網(wǎng)絡(luò)目前已經(jīng)在海內(nèi)外80余座城市設(shè)立了130余只基金，管理規(guī)模超過(guò)500億元人民幣；永安信已經(jīng)與全國(guó)10余座城市政府合作成立了包括旅游、高新技術(shù)、影視文化等在內(nèi)的多只產(chǎn)業(yè)基金；此外，永安信的證券基金也已經(jīng)形成了獨(dú)具一格的投資模式。“永安信希望能夠借此建立起一個(gè)覆蓋全球的、讓所有華人、中國(guó)企業(yè)和中國(guó)城市的財(cái)富都有機(jī)會(huì)增值的財(cái)富投資網(wǎng)絡(luò)?！眴讨窘苷f(shuō)。

“通過(guò)財(cái)富教育的方式，永安信吸收資源和客戶，為他們提供財(cái)富顧問(wèn)服務(wù)，了解他們的財(cái)富管理需求并提供自有或代理產(chǎn)品?！眴讨窘苷f(shuō)，這就是永安信通過(guò)全體系財(cái)富服務(wù)建立的循環(huán)金融生態(tài)圈。

此外，永安信還建立了“線上+線下”的平臺(tái)服務(wù)模式。一直以來(lái)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)于線上、線下平臺(tái)關(guān)系的處理態(tài)度總是莫衷一是。在互聯(lián)網(wǎng)對(duì)于金融行業(yè)的強(qiáng)力整合下，每家機(jī)構(gòu)都不敢輕視線上平臺(tái)的存在意義，而線上平臺(tái)的快速擴(kuò)張又勢(shì)必會(huì)對(duì)線下平臺(tái)造成擠壓。對(duì)于致力于為全球華人、中國(guó)企業(yè)、各級(jí)政府提供財(cái)富、資產(chǎn)服務(wù)的永安信，線下實(shí)體平臺(tái)的意義毋庸置疑。因此，如何處理線上與線下的關(guān)系就顯得至關(guān)重要。對(duì)此，喬志杰的回答顯得舉重若輕，他說(shuō)：“線上線下平臺(tái)我們都要發(fā)展，處理兩者關(guān)系唯一的原則就是客戶方便?！?/p>

喬志杰進(jìn)一步解釋：線上和線下是服務(wù)體系的相互補(bǔ)充，相互不可替代且一定產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)。線上線下不結(jié)合，必然有一個(gè)要被淘汰。因此，“線上+線下”的服務(wù)體系是構(gòu)成循環(huán)金融生態(tài)圈的重要一環(huán)。

做新三板第一市值

記者了解到，在決策初期，永安信的計(jì)劃是登陸創(chuàng)業(yè)板，但用喬志杰的話說(shuō)，“為了以更快的速度揭開(kāi)財(cái)富服務(wù)市場(chǎng)的新篇章”，永安信最終選擇掛牌新三板?！白C券、股權(quán)、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)是我國(guó)建設(shè)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。作為股權(quán)交易市場(chǎng)，新三板是未來(lái)資本市場(chǎng)的核心組成部分，股權(quán)交易市場(chǎng)未來(lái)的規(guī)模、交易量都將超過(guò)證券交易市場(chǎng)?！眴讨窘苷f(shuō)。

“更重要的是，永安信一直是創(chuàng)新的踐行者，新三板聚焦的是新興市場(chǎng)，對(duì)新事物的包容性更強(qiáng)。與證券市場(chǎng)看重規(guī)模和業(yè)績(jī)不同，新三板更關(guān)注企業(yè)的概念和未來(lái)，永安信作為一個(gè)創(chuàng)新型的財(cái)富服務(wù)機(jī)構(gòu)，其概念的價(jià)值高于目前的業(yè)績(jī)價(jià)值。”喬志杰進(jìn)一步解釋說(shuō)。

對(duì)于剛剛宣布掛牌新三板的永安信，喬志杰還有一個(gè)愿景，那就是成為新三板的龍頭股，甚或是第一市值企業(yè)。在新三板正式掛牌后，永安信就將啟動(dòng)組建民營(yíng)銀行的各項(xiàng)工作，并有望于兩年內(nèi)獲批成立，其服務(wù)對(duì)象將包含個(gè)人及中小微企業(yè)。

在喬志杰看來(lái)，不放棄就沒(méi)有失敗，不停下就沒(méi)有成功。因此，只要永安信還在為締造全球財(cái)富服務(wù)的中國(guó)力量而努力，就遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)到談?wù)摗俺晒Α钡囊惶?。永安信將企業(yè)的信念和國(guó)家的夢(mèng)想緊密地融匯在一起，喬志杰把這看作企業(yè)的光榮與幸運(yùn)。也正是這份光榮與幸運(yùn)，成為永安信向最大民營(yíng)金控企業(yè)邁進(jìn)的動(dòng)力。

本文編輯：金夢(mèng)媛。如對(duì)本文有任何意見(jiàn)或其他精彩觀點(diǎn)，請(qǐng)加大眾理財(cái)顧問(wèn)讀者QQ群：320188318進(jìn)行即時(shí)交流