假茅臺(tái)騙貸之謎

裘力

如果讓曾經(jīng)身家數(shù)億的尤俊杰再選擇一次，也許他根本不會(huì)做出靠假冒茅臺(tái)酒去大量騙貸又一股腦兒投入房地產(chǎn)的決定。因?yàn)檫@一念之差，不但讓他的生意在三年后陷入癱瘓，還難逃階下囚的命運(yùn)。這起由公安部督辦的假茅臺(tái)騙貸兩億元大案終于在2015年1月16日畫上了句號(hào)：杭州上城區(qū)法院對(duì)涉案的尤俊杰、張海彬、盧友德分別判處有期徒刑八年、五年零六個(gè)月、四年零十個(gè)月；分別并處罰金70萬元、1250萬元和750萬元。三名被告制造的全國案值最大的假茅臺(tái)案讓人瞠目結(jié)舌！

老經(jīng)偵民警識(shí)破假茅臺(tái)”

案情被偵破，緣于2013年5月初杭州發(fā)生的一起騙貸案。當(dāng)時(shí)，杭州上城警方經(jīng)偵大隊(duì)接到一家銀行報(bào)警，銀行在將錢貸給一名實(shí)業(yè)商人后，此人長期拖欠貸款不還。為此，上城經(jīng)偵大隊(duì)民警顧聯(lián)華來到該銀行，就發(fā)生的騙貸案進(jìn)行調(diào)查。

走進(jìn)銀行柜臺(tái)，老顧瞥見了一瓶50年陳53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒。他隨口一說：“50年陳，那這瓶茅臺(tái)現(xiàn)在可貴了?！痹谂缘你y行工作人員一笑，打趣說：“對(duì)啊，這還是三年前有人用來沖抵貸款的，我們倉庫里還有50箱哩！”“??？50箱？這么高檔的酒，有那么多嗎？”

顧聯(lián)華感覺出了一絲異樣。辦案多年，假酒的案子也辦過不少，顧聯(lián)華知道，如果是真的50年年份陳釀酒，其市場(chǎng)價(jià)格每瓶是2萬元起步，而且供貨量非常緊張。因此，當(dāng)他眼前出現(xiàn)如此大量的積壓貨時(shí)，感到非常奇怪。

顧聯(lián)華的質(zhì)疑立即引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安廳的高度重視。第一時(shí)間，經(jīng)偵與刑偵成立了專案組。他們的第一個(gè)行動(dòng)是請(qǐng)來了貴州茅臺(tái)酒廠知識(shí)產(chǎn)權(quán)部的工作人員。僅僅瞧了幾眼，茅臺(tái)酒廠的員工就給出了肯定答案：“啊！這批酒都是假的?！边@樣的消息，不但對(duì)報(bào)案銀行是晴天霹靂，更讓警方感到震驚。

就是這么一個(gè)非常偶然的質(zhì)疑，牽出了一起公安部督辦的近年來全國案值最大的假茅臺(tái)案件，被命名為“5·21”特大系列銷售假酒案，涉案價(jià)值高達(dá)兩億元之巨。

這么多數(shù)量的50年陳茅臺(tái)，這么大的一筆貸款，銀行難道就沒有檢查過真?zhèn)?？那么輕易就將巨款送出？一位銀行業(yè)內(nèi)人士坦言，如今銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，遇上大項(xiàng)目，銀行覺得利潤大的話都可能會(huì)做?！皩?duì)于尤總這樣的大佬級(jí)人士名下的貸款業(yè)務(wù)，都想拿下?！痹谌绱吮尘爸?，拿到這筆業(yè)務(wù)的信貸員，對(duì)于企業(yè)貸款之后資金用途的審核和抵押質(zhì)押物的真假辨別就放松了，甚至?xí)趴v。

實(shí)業(yè)老板以假酒騙貸

那么這批高檔“茅臺(tái)酒”，究竟來自何方？根據(jù)物品源頭，民警很快把矛頭指向了一家名為浙江恒基貿(mào)易有限公司的單位。這50箱假酒的來歷十分曲折：2010年，恒基貿(mào)易有限公司法定代表人尤俊杰，首先把這50箱假茅臺(tái)酒以每瓶折價(jià)2.85萬元作為質(zhì)押，向杭州一家銀行取得了3000萬元的貸款。當(dāng)時(shí)的擔(dān)保人，是一家大型物流公司。由于尤俊杰逾期未能還款，銀行向這家擔(dān)保物流公司追回貸款，這批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然后，這批酒又用來抵充這家物流公司的部分貸款，流到了報(bào)案銀行的手里。

在厘清了一筆筆復(fù)雜的爛賬后，民警終于盯上了老尤。尤俊杰，浙江臺(tái)州人，現(xiàn)年49歲，靠酒類貿(mào)易起家，曾經(jīng)身價(jià)上億，其本人和公司也入選過浙商全國500強(qiáng)。但在被抓捕前的一段時(shí)間里，因?yàn)橥顿Y房地產(chǎn)失敗，讓他吃了不少苦頭，身家損失慘重。警方調(diào)查顯示，尤俊杰此前一直在做實(shí)業(yè)，名下有多家在上海、杭州注冊(cè)的公司，涉及銷售、建筑、科技等多個(gè)行業(yè)。而其中，浙江恒基貿(mào)易有限公司和上海頌源閣等公司的營業(yè)執(zhí)照上，均有酒類許可證。

也就是說，最初尤俊杰是賣真酒的，其代理的都是五糧液、貴賓茅臺(tái)以及多款價(jià)格昂貴的外國品牌紅酒。警方從事后拿到的賬簿發(fā)現(xiàn)，在尤俊杰的幾家公司中，單筆進(jìn)出數(shù)千萬元十分常見，而他的公司在那時(shí)候運(yùn)轉(zhuǎn)很正常。

2010年開始，茅臺(tái)酒迎來了最好的年代，價(jià)格不斷飆升。但在那個(gè)時(shí)刻，尤俊杰卻不知為何做出了一個(gè)決定：投身進(jìn)入房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)。為了獲取更多的資金，尤俊杰在自己的老本行——酒業(yè)上，動(dòng)起了歪腦筋，他決定制假。做酒生意多年的尤總覺得，這個(gè)時(shí)候弄批仿真度較高的假貨去貸款或抵押，可謂一本萬利。于是，他找到了生意伙伴：比他小10歲的安徽人張海彬。

張海彬從中牽線搭橋，并最終找到了假酒生產(chǎn)者盧友德。在2010年六七月這段時(shí)間內(nèi)，尤俊杰、張海彬、盧友德這條制假線，同批生產(chǎn)了1400箱50年陳53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒……

顧警官說，尤俊杰鼎盛時(shí)期資產(chǎn)少說就有一個(gè)億?！安贿^，因涉足房地產(chǎn)投資卻被套牢了?！碑?dāng)民警找到他，說明來意，正為房產(chǎn)生意十分苦惱的尤總非常驚愕，嘆息道：三年多前自以為神不知鬼不覺地掘了這么一筆“大買賣”，到底還是東窗事發(fā)了。

后經(jīng)檢察機(jī)關(guān)依法查明，2010年6月-2012年2月，尤俊杰先后六次以浙江恒基貿(mào)易有限公司名義，向多家銀行申請(qǐng)貸款過程中，采取偽造公司審計(jì)報(bào)告、提交虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表和貴州茅臺(tái)酒銷售發(fā)票、酒類流通附隨單，以及將共計(jì)554箱假冒50年陳貴州茅臺(tái)酒以每箱14萬-20萬元不等作抵押物等方式，騙取銀行貸款共計(jì)1.85億元，造成多家銀行實(shí)際損失共計(jì)5800萬元。

三輪車夫一夜暴富“美夢(mèng)”破裂

有句老話是：沒吃過豬肉，還沒見過豬跑么？這用來形容制假酒的直接執(zhí)行者盧友德，其實(shí)挺合適。雖說他生在酒鄉(xiāng)貴州仁懷，但在制造假酒以前，其實(shí)和酒并沒有太多關(guān)系。2010年以前，活了40多年的盧友德說自己沒過上一天好日子。因?yàn)槔霞腋F，2005年他就帶著老婆到河南鄭州打工，干的是司機(jī)工作，每天早出晚歸，一個(gè)月賺個(gè)兩三千元，日子過得緊巴巴的。

盧友德說，自己第一次見到尤俊杰就是在法庭上，之前主要是和張海彬聯(lián)系。和他的一夜暴富一樣，盧友德與張海彬結(jié)識(shí)的過程頗具戲劇性。他說，有一天在鄭州市場(chǎng)，有人給了他張海彬的手機(jī)號(hào)碼，還告訴他說：“你一個(gè)送貨的，做死了也掙不到什么錢，打一個(gè)電話給這個(gè)人，就可以掙大錢?！?

幾次電話溝通后，兩人達(dá)成了銷售茅臺(tái)假酒的合作意向。張海彬敲定就要50年陳53度的假茅臺(tái)酒，這款酒當(dāng)時(shí)市場(chǎng)上炒到兩三萬元，盧友德給張海彬的假酒價(jià)格是一瓶3000元（根據(jù)檢方指控實(shí)際成交的價(jià)格比這低很多），張海彬再轉(zhuǎn)手賣給尤俊杰。

很快，盧友德憑著人脈，迅速就假造了1400余箱50年陳53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒。他制造的每瓶茅臺(tái)酒，充其量?jī)r(jià)值三四百元。其中100多元是用來勾兌的各種酒，剩下的是他向別人收購來的假冒酒瓶和外包裝。此后，這些酒被盧友德以每箱（六瓶）9000元到1.1萬元的價(jià)格賣給了張海彬，盧友德一共凈賺1000余萬。瞬間，他搖身一變，居然成了當(dāng)?shù)氐母晃?，還在鄭州黃金地段買了一套140多平方米的房子。另外，他還經(jīng)營起了自己的貿(mào)易公司。被抓獲時(shí)，民警也查扣了他那輛洗得發(fā)亮的保時(shí)捷卡宴越野車。

“我也不知道假茅臺(tái)怎么最終會(huì)到尤俊杰手里?！北R友德說，他在發(fā)貨時(shí)填的接貨人都是張海彬，自己不知道假茅臺(tái)會(huì)被尤俊杰拿去抵押騙取銀行貸款。而二道販子張海彬分多次盡數(shù)將假酒轉(zhuǎn)賣給老尤，僅僅靠吃差價(jià)，他就進(jìn)賬了2000多萬元。最后，尤俊杰拿著這些酒，以每箱14.28萬元到20萬元不等的價(jià)格，四處向杭州的多家銀行、單位、個(gè)人抵押獲取貸款，涉案金額超過兩億，成了最大的贏家。假酒入庫的時(shí)候，是以尤總負(fù)責(zé)的浙江恒基貿(mào)易有限公司的名義登記的。自然，這家本就是做酒生意的公司，誰會(huì)起疑呢？

盧友德交代：自從有錢后，他買了一輛160多萬元的保時(shí)捷卡宴越野車，提車時(shí)付了103萬元現(xiàn)金，辦了三年按揭。后來車被警方查封了?！捌渌腻X都被我賭掉了，老婆因此和我離了婚，帶著女兒出走?！北R友德沮喪地說。一個(gè)三輪車夫就這樣從一夜暴富又跌入了一無所有。

法庭上抵賴推諉罪責(zé)難逃

因?yàn)槿嗽诮灰走^程中一直采取單線聯(lián)系，走賬全都直接打入私人銀行卡，并且尤俊杰、盧友德互相并不認(rèn)識(shí)，確實(shí)給案件偵破帶來一定難度。因此，在上城警方先后找上這三人時(shí)，他們的表情幾乎一樣：覺得不可置信。2014年10月29上午，轟動(dòng)杭城的“假茅臺(tái)騙貸2億元”一案在杭州上城區(qū)法院開庭，尤俊杰、張海彬和盧友德等三名嫌犯到庭受審。

起訴書顯示，尤俊杰拿到1400箱假酒后，一部分用于抵押銀行貸款，將554箱假茅臺(tái)分六次抵押給了三家銀行，共騙貸1.85億元；后警方在濱江、下沙、余杭、富陽等地，共查扣了其中356箱假酒；其余假酒的去向，都被尤俊杰用于還債、借款或是消費(fèi)掉了。公訴人除了指控恒基公司涉嫌騙取貸款罪之外，還指控這三人涉嫌銷售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪。檢察官說，2010年6月，尤俊杰明知購進(jìn)的貴州茅臺(tái)酒是假冒茅臺(tái)酒注冊(cè)商標(biāo)的白酒，仍銷售一批給東陽市寶怡酒業(yè)商行，銷售金額共計(jì)92萬余元。

賺錢時(shí)，他們是生意伙伴，東窗事發(fā)，三人之間卻有點(diǎn)“死道友不死貧道”的意思，各人法庭上的說辭不一，與自己在偵查階段的供詞也大相徑庭。

2015年1月，尤俊杰、張海彬、盧友德三名“假茅臺(tái)”一案主犯接受法律的判決，審判長法槌敲響，三人分別領(lǐng)刑，并懲處數(shù)量相當(dāng)?shù)牧P金。面對(duì)宣判，三名被告對(duì)天悲嘆。尤俊杰、張海彬的家人一個(gè)個(gè)掩面而泣……

編輯：鄭賓 393758162@qq.com