網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及預(yù)防

何睦

（中國人民公安大學(xué)，北京100038）

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及預(yù)防

何睦

（中國人民公安大學(xué)，北京100038）

隨著科技的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ?、與人溝通、獲取信息必不可少的工具。同時，網(wǎng)絡(luò)也成了一些犯罪分子進行詐騙犯罪的場所。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型多樣、特點突出，應(yīng)從法律、道德教育等多途徑加大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防措施。

網(wǎng)絡(luò)詐騙；犯罪；預(yù)防對策

近年來，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪有著愈演愈烈之勢，并且造成了巨大的經(jīng)濟損失，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴重性和高發(fā)性使得我們研究網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成為必要，而只有深入研究，了解網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念、常用手段，才能針對其制定出合理有效的預(yù)防對策。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念

網(wǎng)絡(luò)犯罪是隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展出現(xiàn)的一類新型詐騙行為。盡管網(wǎng)絡(luò)犯罪本質(zhì)上還是采取傳統(tǒng)詐騙犯罪虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法進行詐騙，但是其突破了傳統(tǒng)詐騙犯罪“人—人”的模式，變成了“人—計算機—人”的行為模式。從概念上來講，我們應(yīng)當在以傳統(tǒng)詐騙犯罪為依托的基礎(chǔ)之上，更加強調(diào)網(wǎng)絡(luò)這一媒介的重要性。所以，本文認為，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指，以非法占有為目的，通過計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取公私財物的行為。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型及特點

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型

1.網(wǎng)上購物詐騙

隨著“淘寶”、“京東”等購物網(wǎng)站的發(fā)展，足不出戶就可以通過網(wǎng)上消費滿足人們生活中的各種需求。而犯罪分子正是看中了網(wǎng)購人數(shù)不斷增加這一社會特點，在詐騙手段上大做文章，通過技術(shù)手段，或者虛構(gòu)購物網(wǎng)站、或者假冒商家、或者假冒銀行對消費者進行詐騙，詐騙手段防不勝防。

2.網(wǎng)絡(luò)拍賣詐騙

網(wǎng)絡(luò)拍賣與普通拍賣不同，在網(wǎng)絡(luò)拍賣中，拍賣人是賣家，競拍人是買家，賣家與買家通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行交易。網(wǎng)絡(luò)拍賣詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人一般都不會提供自己的真實身份信息，而是通過虛構(gòu)身份信息取得交易平臺認可，進而進行詐騙。FBI詐騙投訴中心（IFCC）經(jīng)過統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，大約有43%的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪都與網(wǎng)絡(luò)拍賣有關(guān)，這還不包括未曾向警方報案的詐騙案。網(wǎng)絡(luò)拍賣市場本身就存在身份審查和管理困難等一系列問題，我國的網(wǎng)絡(luò)拍賣市場又在不斷地擴大，這就決定了其中必然存在著大量的詐騙行為。

3.網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙

網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙手段繁多，犯罪分子往往通過冒充親友、冒充公職人員、冒充快遞人員、冒充銀行等企業(yè)工作人員、虛構(gòu)虛假網(wǎng)站等方式，通過事先編好的種種理由，誘騙事主通過他們所述的方式進行操作，進而直接詐騙事主錢財或者獲取事主銀行賬號、密碼進行犯罪。

4.虛假中獎詐騙

虛假中獎詐騙表現(xiàn)為行為人利用手機短信、QQ等手段，冒充某些知名公司或單位發(fā)布虛假中獎信息，借手續(xù)費、郵費、公證費等名目，以優(yōu)厚獎品或者高額獎金為誘餌，騙取網(wǎng)民私有財產(chǎn)。此類詐騙犯罪，行為人往往在詐騙信息中附帶“驗證碼”、“客服電話”等信息，還要求被害人主動進行驗證，因此具有相當大的迷惑性。

5.網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙

隨著信用卡業(yè)務(wù)中無卡支付方式的產(chǎn)生，網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙應(yīng)運而生。網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙是一種危害性極大的詐騙行為，一方面，導(dǎo)致銀行等金融機構(gòu)和信用卡持有人遭受巨大的財產(chǎn)損失；另一方面，直接導(dǎo)致被害人對網(wǎng)絡(luò)信用卡消費產(chǎn)生懼怕心理，給網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟的發(fā)展帶來負面影響。目前，網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙主要有冒用他人信用卡賬號和密碼、偽造信用卡賬戶消費、使用信用卡后拒絕付款等方式。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點

1.智力犯罪、方興未艾

網(wǎng)絡(luò)是21世紀以來迅速普及的高科技產(chǎn)物，因此，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪嫌疑人年齡都出現(xiàn)了年輕化趨勢，這些人都具有較高的智力水平，或者受過良好的教育，或者精通各種計算機操作、使用方法，這與傳統(tǒng)的詐騙犯罪中犯罪嫌疑人受教育程度普遍較低的情況形成了明顯的對比。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在當代社會正處于迅速發(fā)展階段，發(fā)案數(shù)量與日俱增，各種犯罪方式也層出不窮，呈方興未艾之勢。

2.罪行隱蔽、偵查困難、犯罪黑數(shù)大

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與傳統(tǒng)詐騙犯罪的重要區(qū)別在于其通過網(wǎng)絡(luò)這一虛擬系統(tǒng)，以網(wǎng)絡(luò)為紐帶與被害人進行交流，進而進行詐騙活動，在實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪后，犯罪嫌疑人往往利用軟件或技術(shù)將犯罪記錄予以刪除，這樣就給偵查人員偵破案件造成了很大的障礙。這種作案手段造成了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪隱蔽性強、偵查困難的特點。據(jù)有關(guān)資料顯示，當前世界上網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的破案率還不到5%。

網(wǎng)絡(luò)犯罪的隱蔽性決定了其犯罪黑數(shù)大的特點。由于犯罪嫌疑人對犯罪記錄的刪除、偵查人員計算機技術(shù)的限制以及部分被害人不以為然的態(tài)度，犯罪黑數(shù)的存在是一種必然現(xiàn)象，又加之網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪本身具有隱蔽性，因此，與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比較來說，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪黑數(shù)要大得多。

3.方法多樣、更新速度快

隨著網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，一些犯罪嫌疑人的騙術(shù)也隨之變化，近年來接二連三出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、虛假中獎詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友詐騙等形式也在提醒著我們，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的花樣復(fù)雜繁多，我們必須時刻密切關(guān)注其發(fā)展情況，隨時進行打擊，爭取將其扼殺在萌芽階段。而且可以預(yù)見的是，隨著計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展和突破，還會有更多的網(wǎng)絡(luò)詐騙行為涌現(xiàn)。

4.傳播迅速、影響廣泛

伴隨著計算機和智能手機的普及，信息也在以一種驚人的速度傳播?，F(xiàn)在足不出戶就可以用手機、電腦瀏覽國內(nèi)外的各種信息，在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布一條詐騙信息，就能夠以極快的速度傳播到世界各地，其傳播速度超過了以往的任何一種媒介。這就使得犯罪分子有機可乘，借助網(wǎng)絡(luò)這一媒介，進行詐騙犯罪，完全不受地域限制。

5.詐騙行為時間、空間跨度大

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪并不需要犯罪嫌疑人與被害人面對面地接觸和交流，幾乎都是犯罪嫌疑人事先通過網(wǎng)絡(luò)實施了以虛構(gòu)事實、隱瞞真相為內(nèi)容的行為后，坐等被害人“上鉤”。所以，絕大多數(shù)情況下都是在犯罪嫌疑人實施詐騙行為之后隔一段時間被害人被詐騙的事實才發(fā)生，而且，基本都是被害人在此地，犯罪嫌疑人在彼地。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的原因及預(yù)防對策

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)生的原因

科學(xué)、全面認識網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的原因，是提出預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪對策的前提條件。筆者認為，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的原因可以從以下兩個方面進行研究。

1.主觀方面

第一，犯罪嫌疑人缺乏法律觀念。不少犯罪嫌疑人缺乏法律觀念，對自己所做行為及其危害結(jié)果認識不清楚，實施了犯罪后還不以為然，再加上由于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的行為是通過虛擬網(wǎng)絡(luò)進行的，因此很多犯罪分子對自己實施的行為缺少正確的認識。

第二，犯罪嫌疑人物質(zhì)貪欲膨脹。對物質(zhì)的追求是人類的本能，但是不能超過合理的范圍，一旦跨過“雷池”，就會演變?yōu)榉缸镄袨椤疱X的貪欲是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要驅(qū)動力，加之網(wǎng)絡(luò)詐騙對象廣泛、成本低，很容易使犯罪分子產(chǎn)生詐騙的想法。

第三，犯罪嫌疑人僥幸心理作祟。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與普通詐騙犯罪的主要區(qū)別就在于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不需要犯罪嫌疑人與被害人直接面對面地接觸、交流，只需要借助虛擬網(wǎng)絡(luò)就可以完成全部的詐騙行為。而且往往犯罪嫌疑人的犯罪實施地與被害人所在地不一致，這就導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪隱蔽性強，偵查困難。犯罪嫌疑人通常認為，被害人不知道他們的真實身份信息，更不知道他們身在何處，因而很難被繩之以法。就是在這種僥幸心理的作用下，犯罪分子通常都會鋌而走險，多次實施網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。

第四，被害人疏于防范是網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)生和發(fā)展的重要原因。在網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中，被害人疏于防范，輕信犯罪嫌疑人的花言巧語是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的前提條件。一方面，被害人對犯罪嫌疑人深信不疑是由于犯罪嫌疑人花樣百出的騙術(shù)具有極強的迷惑性；另一方面，被害人自己的貪欲也是一個重要原因，被害人往往在強大的物欲誘惑下，喪失了自己應(yīng)有的判斷能力，導(dǎo)致被騙。實踐中，詐騙分子層出不窮的騙術(shù)往往令普通民眾防不勝防。比如，有的犯罪嫌疑人冒充國家公務(wù)人員、銀行工作人員、被害人親屬等身份對被害人進行詐騙；有些犯罪嫌疑人以巨額利益，如彩票中獎、電視節(jié)目中獎等引誘被害人上鉤，被害人在金錢的誘惑下放松警惕，犯罪嫌疑人進而進行詐騙。

2.客觀方面

第一，網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展為網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)生和發(fā)展提供了條件。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是伴隨網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的產(chǎn)生和發(fā)展而出現(xiàn)的一種新的犯罪形式，沒有網(wǎng)絡(luò)就不會有網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。網(wǎng)絡(luò)所具有的跨地域性、時效性特點在給我們創(chuàng)造了極大便利的同時也帶給了我們巨大的隱患，為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了便利的條件。

第二，法律法規(guī)不健全為網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)生和發(fā)展提供了可能性。目前我國涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的條文少之又少，這就給了犯罪嫌疑人鉆法律空子的機會，加之刑法對于多種詐騙犯罪的處罰相同，導(dǎo)致威懾力不足，在客觀上縱容了犯罪分子的犯罪欲望。

第三，對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度不足是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷出現(xiàn)的又一原因。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有跨地域、跨時間、隱蔽性強等特點，所以對偵查人員提出了更高的要求。目前，盡管我國已經(jīng)開始重視打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但是打擊效果不明顯，這也是導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮的又一個重要原因。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防對策

1.推廣網(wǎng)絡(luò)實名制，加強網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管

隱蔽性是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的一個重要特點，而隱蔽性產(chǎn)生的重要原因就是犯罪嫌疑人的身份很難確定。為了解決這個問題，筆者認為應(yīng)當在我國全面推廣網(wǎng)絡(luò)實名制，加強網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管，通過身份證、照片等驗證方式確認上網(wǎng)人身份，徹底打消犯罪嫌疑人想通過虛假身份在網(wǎng)上進行詐騙而不被逮捕的僥幸心理。國外也有不少國家實行網(wǎng)絡(luò)實名制這一制度，并且取得了較好的效果，我國可以借鑒國外的經(jīng)驗，逐步推廣網(wǎng)絡(luò)實名制。

2.提高民眾防范意識

通過多種媒體對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子常用手段進行發(fā)布，讓民眾及時了解最新動態(tài)，幫助民眾了解網(wǎng)絡(luò)詐騙，提高民眾自身的判斷能力。如果被害人能夠提升自身的防范意識和警惕性，那么就會大大減少網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生。

3.加強道德和法律宣傳

加強道德和法律宣傳，喚起民眾內(nèi)心的法律道德意識。由于網(wǎng)絡(luò)詐騙是在虛擬網(wǎng)絡(luò)上進行的一種詐騙行為，所以一些犯罪分子對自己的犯罪行為危害性及其后果認識不是很清楚，如果能夠讓他們了解網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為的危害性及犯罪后應(yīng)負的刑事責任，就能有效地減少網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生。實踐中往往還會出現(xiàn)一些人，財產(chǎn)被騙，但是由于金額不大而不愿意報警的情況，這種行為客觀上助長了犯罪分子的囂張氣焰。法律宣傳可以提高民眾的法律意識，鼓勵民眾積極揭發(fā)、檢舉網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，為偵破工作提供更多的線索。

4.建立健全法律法規(guī)，提高法律威懾力

在我國現(xiàn)行刑法中，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要處罰依據(jù)還是第二百八十七條有關(guān)詐騙罪的規(guī)定，通常都依照普通詐騙犯罪論處。筆者認為，鑒于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪本身比普通詐騙犯罪侵害的法益更多、社會危害性更大，應(yīng)當盡快對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進行單獨立法，通過提高網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的起刑點，效仿盜竊罪中的“多次盜竊”的規(guī)定、在網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中加入“多次進行詐騙”，將小額網(wǎng)絡(luò)詐騙行為加入其中等方式，以求更好地保護公民的私人財產(chǎn)。在司法領(lǐng)域，也要加強偵查人員的個人素質(zhì)，增加偵查人員中技術(shù)人員的比例以應(yīng)對未來數(shù)量可能不斷上漲的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

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2015-10-14 責任編校：周文慧