針對《票據(jù)法》中票據(jù)關(guān)系無因性的探討

針對《票據(jù)法》中票據(jù)關(guān)系無因性的探討

庹政萍

(新疆天山農(nóng)商銀行股份有限公司，新疆烏魯木齊830063)

世界各國票據(jù)法分為兩大類，分別是大陸票據(jù)法和英美法系票據(jù)法，他們都一致認(rèn)為票據(jù)法的立法原則是票據(jù)行為的無因性作為。故受法律保護(hù)，執(zhí)行票據(jù)無因性行為既享受權(quán)益又要履行義務(wù)，票據(jù)無因性使貿(mào)易往來簡單化、高速化，使得貿(mào)易往來的質(zhì)量得到提高和信用程度提升，所以票據(jù)法的立法之本是票據(jù)行為的無因性原則。但是目前我國的票據(jù)法并沒有按照大陸票據(jù)法確定票據(jù)無因性，導(dǎo)致我國票據(jù)流通不暢通。本文根據(jù)我國實際情況對票據(jù)行為的無因性進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。

一、票據(jù)關(guān)系無因性的含義

票據(jù)關(guān)系無因性是指票據(jù)基礎(chǔ)原因不影響票據(jù)行為，票據(jù)基礎(chǔ)包含票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系和票據(jù)預(yù)約。所以有效出票行為與基礎(chǔ)原因關(guān)系互不干涉，只要所出票據(jù)形式上符合票據(jù)法規(guī)定即可。票據(jù)無因性分為外在無因性和內(nèi)在無因性，票據(jù)外在無因性是指票據(jù)行為在形式上符合票據(jù)法的要求，具有法律效力獨立性。票據(jù)行為的內(nèi)在無因性是指引起票據(jù)實質(zhì)關(guān)系融入在是票據(jù)行為之中，不能獨立存在。

票據(jù)無因性原則作為維護(hù)票據(jù)制度正常運行之根本，故受法律保護(hù)，執(zhí)行票據(jù)無因性行為既享受權(quán)益又要履行義務(wù)，票據(jù)無因性優(yōu)點是貿(mào)易往來簡單化、高速化，使得貿(mào)易往來的質(zhì)量得到提高和信用程度提升。

二、票據(jù)無因性的價值

1、票據(jù)無因性是貿(mào)易加速器

國家、企業(yè)和個人為了維持生存一直追求的目標(biāo)就是利益，從遠(yuǎn)古時代物物交換的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展到票據(jù)作為利益載體的經(jīng)濟(jì)社會，同時票據(jù)從最初作為交換工具，逐步進(jìn)化為支付、融資等票據(jù)功能的進(jìn)化，實現(xiàn)了票據(jù)多種用途與創(chuàng)新，促進(jìn)了貿(mào)易加快發(fā)展，尤其在異地經(jīng)濟(jì)往來中體現(xiàn)了特殊的價值。從其性質(zhì)上來說，法律允許的物權(quán)轉(zhuǎn)讓為正規(guī)轉(zhuǎn)移，只需要交易雙方達(dá)成一致，而不需要得到第三方同意，也不需要遵循合同法轉(zhuǎn)讓。票據(jù)無因性使貿(mào)易往來簡單化、高速化，使得貿(mào)易往來的質(zhì)量得到提高和信用程度提升。

2、票據(jù)流通與安全的保障是票據(jù)無因性

(1)票據(jù)流通與安全的保障之一：票據(jù)背書

票據(jù)背書就是在具有已經(jīng)填寫收票據(jù)單位信息的轉(zhuǎn)讓票據(jù)上加蓋印鑒進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

票據(jù)背書特征首先具備票據(jù)行為的特征即要式性、無因性、文義性、獨立性。其中，要式性指按照法定要求記載票據(jù)事項上并簽章；無因性指票據(jù)行為與基礎(chǔ)關(guān)系互不干涉，法律效益也互相獨立；文義性指在要求票據(jù)上簽章的人必須承擔(dān)票據(jù)上的記載事項責(zé)任；獨立性指票據(jù)行為相關(guān)獨立，其中一個行為無效，不影響其他行為。

票據(jù)背書保障了票據(jù)流通、交易安全和持票人票據(jù)權(quán)利。權(quán)利轉(zhuǎn)讓最有效手段就是票據(jù)背書。通過背書程序，票據(jù)上的一切權(quán)利均由轉(zhuǎn)讓票據(jù)的人轉(zhuǎn)移給收到票據(jù)的人，這個轉(zhuǎn)移是持票人一切權(quán)利的轉(zhuǎn)移。票據(jù)背書具有的法定效應(yīng)是指當(dāng)持票人所得票據(jù)不能正常使用時，可以向背書人行使追索權(quán)，背書人因背書而必須實現(xiàn)承諾和擔(dān)保付款的責(zé)任，背書人不得以特殊情況拒絕擔(dān)負(fù)責(zé)任，并且這種擔(dān)保責(zé)任不僅限于直接收到票據(jù)的人，對其所有收到票據(jù)的人均有效。

(2)票據(jù)流通與安全的保障之二：票據(jù)抗辯人的抗辯

票據(jù)抗辯分為物的抗辯和人的抗辯，其中物的抗辯是指發(fā)生抗辯的事由是由于票據(jù)自身引起，所以不論誰是持票人和債務(wù)人，該抗辯均成立；人的抗辯是指債務(wù)人可以通過抗辯以對抗持票人。所以票據(jù)抵抗一定程度上保護(hù)了債務(wù)人的權(quán)益，但抗辯必須依法行事，不可抵賬惡意抗辯。

執(zhí)行票據(jù)抗辯作用是在票據(jù)無因性行為執(zhí)行過程中保障票據(jù)的流通和票據(jù)的安全。票據(jù)無因性開始界限為票據(jù)行為開始，持票人的權(quán)利宣告生效，保證了票據(jù)在交易過程中順利流轉(zhuǎn)，持有人不必?fù)?dān)心因前持有者原因而給票據(jù)本身帶來的問題，也不必顧慮因此行為會遭到拒付，最大化的保護(hù)了持票人的利益。

三、我國票據(jù)法對票據(jù)無因性的規(guī)定以及存在的問題

我國票據(jù)法的票據(jù)行為無因性的規(guī)定主要體現(xiàn)在票據(jù)行為的要式性和文義性。但是目前我國的票據(jù)法并沒有按照大陸票據(jù)法確定票據(jù)無因性，也沒有說明不適用票據(jù)無因性。主要在于我國票據(jù)法規(guī)定的條款與票據(jù)無因性相沖突，從而導(dǎo)致票據(jù)無因性行為不能正常實施，使票據(jù)流通過程中嚴(yán)重受阻。同時，中國人民銀行的票據(jù)行政規(guī)章與票據(jù)無因性的初衷不盡相同。根據(jù)實際情況分析，我國票據(jù)業(yè)務(wù)使用票據(jù)的有因性，嚴(yán)重影響我國票據(jù)事業(yè)發(fā)展。

1、影響了票據(jù)的正常流通

我國票據(jù)法成立時把票據(jù)原因關(guān)系應(yīng)用在票據(jù)行為各個領(lǐng)域，違反了票據(jù)立法的根本原則，票據(jù)的流通性被大大降低，主要由于將票據(jù)行為與原因關(guān)系放到了一起。

2、與世界各國公認(rèn)的票據(jù)法原則背道而馳

大陸票據(jù)法和英美法系票據(jù)法普遍認(rèn)為，票據(jù)關(guān)系不應(yīng)受到原因關(guān)系中交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的影響。而我國民法上的債權(quán)債務(wù)前提是原因關(guān)系，而票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系的分離不受原因關(guān)系的影響是票據(jù)法則明文說明，而我國一直在強調(diào)發(fā)票人與受款人之間授受票據(jù)的原因?qū)A(chǔ)關(guān)系的制約體現(xiàn)在票據(jù)法和票據(jù)規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定過程中。

3、因票據(jù)不具有無因性使我國整個票據(jù)法體系的科學(xué)性大打折扣

我國票據(jù)法的票據(jù)行為無因性的規(guī)定主要體現(xiàn)在票據(jù)行為的要式性和文義性。但是目前我國的票據(jù)法并沒有按照大陸票據(jù)法確定票據(jù)無因性，也沒有說明不適用票據(jù)無因性。票據(jù)理論實現(xiàn)的根本是票據(jù)的無因性，票據(jù)理論完整體系包含票據(jù)無因性和其他票據(jù)理論一起構(gòu)成，票據(jù)法體系的科學(xué)性大打折扣當(dāng)跟世界各國相比我國相比。

4、削弱了票據(jù)的無因性，不利于倡導(dǎo)社會信用

融資性票據(jù)的合法地位在票據(jù)法行為實際運行過程中被否定，支付結(jié)算功能在票據(jù)行為中被過度要求，規(guī)定票據(jù)要有真實的貿(mào)易背景，征信活動完全依靠銀行，而商業(yè)信用被遺漏，票據(jù)的無因性被削弱，影響市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

四、對我國票據(jù)無因性立法的相關(guān)措施

1、完善我國的票據(jù)制度，堅持票據(jù)無因性原則

我國《票據(jù)法》第10條提出在票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓過程中相互之間信任，實現(xiàn)轉(zhuǎn)讓和債務(wù)關(guān)系。我國擁有不完善市場機(jī)制，不發(fā)達(dá)的信用機(jī)制，所以票據(jù)行為規(guī)制實際運用比較困難。從而就忽視了票據(jù)的無因性，而對我國票據(jù)行為作出了過多限制，嚴(yán)重限制了我國經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展。

2、合理限制票據(jù)無因性制度的適用性

票據(jù)固有本質(zhì)特征中最重要的就是票據(jù)的無因性，是票據(jù)法的根基，不是相對是絕對的。根據(jù)我國當(dāng)前的貿(mào)易市場發(fā)展程度和交易習(xí)慣，啟動法律保護(hù)程序，票據(jù)的無因性在票據(jù)進(jìn)行抗辯時受限，從而實現(xiàn)合法的辯證。同時，我國《票據(jù)法》應(yīng)當(dāng)對特殊情況下票據(jù)無因性原則進(jìn)行明文規(guī)定，以免混淆票據(jù)無因性行為正常執(zhí)行。

3、擴(kuò)大票據(jù)無因性制度適用空間，支持使用空白背書

票據(jù)背書分為記名背書和空白背書，目前多數(shù)國家和地區(qū)人們樂于使用空白背書，但是要求票據(jù)法承認(rèn)空白背書及其效力情況，其優(yōu)點：(1)使票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程簡單化，不會票據(jù)上缺乏被背書人相關(guān)信息而阻止票據(jù)正常流通，票據(jù)流通的難度被大大降低了；(2)空白背書票據(jù)的持票可以直接交付而轉(zhuǎn)讓票據(jù)，不需要背書人負(fù)責(zé)任，贏得人們一致認(rèn)可，從整個經(jīng)濟(jì)發(fā)展上加大了票據(jù)的流通；(3)如果出現(xiàn)發(fā)票人惡意拒絕付款，僅需要追究票據(jù)上簽名的票據(jù)行為人即可，不需要大范圍行使追索權(quán)。

五、總結(jié)

自從我國加入世界WTO后，為了與世界經(jīng)濟(jì)市場保持同步，保障票據(jù)的在經(jīng)濟(jì)市場正常流通，我國必須在立法中明確規(guī)定票據(jù)行為的無因性。

參考文獻(xiàn)：

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