金融支持遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的思考

鹿 麗，劉 寧，劉 宇

(大連海洋大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，遼寧大連 116023)

金融支持遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的思考

鹿 麗，劉 寧，劉 宇

(大連海洋大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，遼寧大連 116023)

從分析海洋經(jīng)濟(jì)及金融支持現(xiàn)狀入手，指出遼寧存在金融業(yè)在海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展中支持力度不夠、資本市場(chǎng)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用小、保險(xiǎn)業(yè)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)不大等主要問(wèn)題，提出加大財(cái)政扶持力度、增加信貸政策支持、支持涉海企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)、積極發(fā)展海洋保險(xiǎn)業(yè)等遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對(duì)策。

遼寧?。缓Ｑ蠼?jīng)濟(jì)；金融支持；信貸政策

進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，海洋成為各國(guó)競(jìng)爭(zhēng)的主要領(lǐng)域。中國(guó)十分重視海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，出臺(tái)了一系列政策措施，海洋經(jīng)濟(jì)已呈現(xiàn)出迅猛發(fā)展的勢(shì)頭，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位日益提高，海洋產(chǎn)業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)越來(lái)越大。遼寧作為東北地區(qū)唯一的沿海省份和開(kāi)放條件最好的地區(qū)，擁有豐富的海洋資源和優(yōu)越的地理位置，發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)得天獨(dú)厚。然而，在海洋開(kāi)發(fā)過(guò)程中，也遇到一些亟待解決的問(wèn)題，例如資金短缺愈來(lái)愈成為制約海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸。涉海企業(yè)的資金來(lái)源主要有財(cái)政投入、金融支持以及民間借貸，其中最為關(guān)鍵的是金融支持。因此探討金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策措施，對(duì)于充分發(fā)揮金融體系作用、提供多元化的融資渠道、為海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供全方位的資金支持、有效促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。

一、遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融支持現(xiàn)狀分析

1.遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀

遼寧是海洋大省，海洋資源開(kāi)發(fā)潛力較大。1986年，遼寧省委、省政府提出了建設(shè)“海上遼寧”的戰(zhàn)略設(shè)想，經(jīng)過(guò)20多年的建設(shè)與發(fā)展，遼寧海洋經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力顯著增強(qiáng)，尤其是近十年以來(lái)，海洋各產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，海洋經(jīng)濟(jì)總量逐年上升，占遼寧生產(chǎn)總值的比重也在逐步增加。圖1是遼寧2000—2012年海洋生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)率情況。

圖1 遼寧省海洋生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)率

從圖1可以看出，近10多年來(lái)，遼寧省海洋生產(chǎn)總值逐年上升，從2000年的326.5億元增長(zhǎng)到2012年的4150億元，增長(zhǎng)了近12倍，表明海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展空間較大。海洋經(jīng)濟(jì)近12年年均增速達(dá)到25.42%，但是增長(zhǎng)幅度不太穩(wěn)定，呈上下波動(dòng)狀態(tài)，其中2004年增速最快，增幅達(dá)到71.5%。

圖2為遼寧省海洋生產(chǎn)總值占本省生產(chǎn)總值的比重。從圖2可以看出，2000年遼寧省海洋生產(chǎn)總值僅占地區(qū)生產(chǎn)總值的7%，到2012年，海洋生產(chǎn)總值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重上升到16.7%，海洋經(jīng)濟(jì)在遼寧省經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用越來(lái)越大。

圖2 遼寧省海洋生產(chǎn)總值占全省生產(chǎn)總值的比重

2.金融支持遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀

(1)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)對(duì)涉海企業(yè)主要提供融資支持。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)逐漸把海洋產(chǎn)業(yè)納入業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，但目前國(guó)內(nèi)金融業(yè)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)的支持，基本上還是融資性支持，而且主要由銀行業(yè)來(lái)完成。例如，大連旅順口區(qū)的個(gè)私協(xié)會(huì)為涉海企業(yè)與農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄銀行、建設(shè)銀行、工商銀行搭建了一個(gè)融資對(duì)接平臺(tái)，一方面與海洋有關(guān)的民營(yíng)企業(yè)可以介紹自己的業(yè)務(wù)情況，表達(dá)他們的融資需求，另一方面銀行可以有針對(duì)性地講解自己的融資產(chǎn)品，以滿足企業(yè)的融資需求。又如，莊河全市涉海商標(biāo)企業(yè)169戶，其中海產(chǎn)品養(yǎng)殖企業(yè)41戶，海產(chǎn)品加工企業(yè)128戶，莊河各家銀行每年向涉海企業(yè)發(fā)放貸款總量約為10億元，主要是以動(dòng)產(chǎn)抵押形式發(fā)放貸款。

(2)境外資金增幅較大。不少境外金融服務(wù)機(jī)構(gòu)受益于遼寧得天獨(dú)厚的區(qū)域優(yōu)勢(shì)和雄厚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，看中海洋經(jīng)濟(jì)蘊(yùn)藏的巨大商機(jī)，紛紛將焦點(diǎn)鎖定在遼寧沿海地區(qū)。2010年5月，金融服務(wù)巨頭摩根大通與大連市開(kāi)展投資項(xiàng)目對(duì)接，單個(gè)項(xiàng)目投資甚至超過(guò)300億元，實(shí)現(xiàn)了資本與產(chǎn)業(yè)的完美對(duì)接。日本最大的綜合金融服務(wù)集團(tuán)——?dú)W力士集團(tuán)聯(lián)合其他金融機(jī)構(gòu)共同組建大連航運(yùn)中心船舶基金，用于投資建造各種大中型專業(yè)船舶，中長(zhǎng)期募集目標(biāo)為100億元人民幣。歐力士還在大連設(shè)立海外企業(yè)收購(gòu)基金，開(kāi)展金融股權(quán)投資及金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

二、金融業(yè)在支持遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在的問(wèn)題

通過(guò)上述分析可以看出，遼寧海洋經(jīng)濟(jì)總量在逐年上升，但近年來(lái)增長(zhǎng)速度放緩。雖然國(guó)內(nèi)及國(guó)際金融業(yè)在近年也加大對(duì)遼寧海洋產(chǎn)業(yè)的投資力度，但仍存在一些不容忽視的問(wèn)題。

1.銀行信貸資金對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展支持力度不夠

信貸市場(chǎng)融資在海洋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)中有著重要的作用，然而這些銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉海企業(yè)的支持力度較小。主要表現(xiàn)在:

(1)銀行業(yè)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)信貸投放積極性不高。中國(guó)海洋產(chǎn)業(yè)涉及學(xué)科較多，對(duì)技術(shù)的要求也很高，開(kāi)發(fā)具有一定難度，同時(shí)惡劣的海洋環(huán)境和頻發(fā)的海上災(zāi)害加大了海洋產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)性。海洋高技術(shù)產(chǎn)業(yè)本身的高風(fēng)險(xiǎn)、高投入及回收周期長(zhǎng)的特點(diǎn)，與銀行追求穩(wěn)定收益的目標(biāo)存在沖突，致使銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)其望而卻步，無(wú)法做到大規(guī)模支持海洋高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，降低了相關(guān)各方投資開(kāi)發(fā)海洋的積極性。

(2)貸款期限及額度與涉海企業(yè)生產(chǎn)的需求不相適應(yīng)。以海參養(yǎng)殖為例，其生產(chǎn)周期較長(zhǎng)，一般在3年左右，因而其資金需求量也較大，少則幾十萬(wàn)元，多則上百萬(wàn)元，而我國(guó)農(nóng)村信用社給予農(nóng)戶的貸款期限及額度一般為1年以內(nèi)、3萬(wàn)元以下[1]，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了海洋漁業(yè)生產(chǎn)的需要，資金雙方供需矛盾較大，在一定程度上限制了海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。處于類似局面的還有中小型海洋高科技企業(yè)，這些企業(yè)正處于成長(zhǎng)初期，由于規(guī)模小、風(fēng)險(xiǎn)較高，往往無(wú)法獲得銀行貸款，致使一些海洋高技術(shù)企業(yè)的發(fā)展非常艱難。

(3)銀行貸款抵押方式單一。很多涉海企業(yè)將大部分資金投向生產(chǎn)領(lǐng)域，企業(yè)在陸地上的固定資產(chǎn)相對(duì)較少，難以通過(guò)抵押貸款方式取得銀行的大筆資金支持[2]。以水產(chǎn)品加工業(yè)為例，大部分銀行對(duì)水產(chǎn)品加工企業(yè)的貸款持謹(jǐn)慎態(tài)度，原因是水產(chǎn)品加工企業(yè)只能以廠房和設(shè)備作為抵押物來(lái)獲得貸款，而水產(chǎn)品加工設(shè)備至多能按市場(chǎng)價(jià)的5折放貸，從銀行的角度來(lái)看，這種貸款可貸可不貸。因?yàn)槿狈︺y行的信貸支持，水產(chǎn)品深加工項(xiàng)目所需資金的90%以上都是自籌而來(lái)[3]。同時(shí)，海域使用權(quán)等用益物權(quán)的抵押受到政策法規(guī)的限制，在司法保全、交易費(fèi)用等方面仍有一定障礙，各銀行對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)涉足較少，海洋資源與海洋金融無(wú)法形成良性互助。

2.資本市場(chǎng)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用小

資本市場(chǎng)可以有效地將中長(zhǎng)期資金的供需雙方連接起來(lái)，能夠拓寬涉海企業(yè)的融資渠道，實(shí)現(xiàn)海洋企業(yè)的多元化融資。然而，從證券市場(chǎng)融資來(lái)看，大多數(shù)涉海企業(yè)未能通過(guò)資本市場(chǎng)成功獲取資金，資本市場(chǎng)對(duì)遼寧海洋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)的支持作用很小。

(1)通過(guò)股票市場(chǎng)融資能力不強(qiáng)。目前在主板市場(chǎng)上市融資的遼寧涉海企業(yè)數(shù)目很少，由遼寧省銀監(jiān)局公布的數(shù)據(jù)可知，2012年末遼寧國(guó)內(nèi)上市公司數(shù)量達(dá)到69家，而其中具有代表性的海洋產(chǎn)業(yè)上市公司有獐子島漁業(yè)集團(tuán)、大連國(guó)際、天寶股份、大連港集團(tuán)、營(yíng)口港集團(tuán)、大連圣亞等為數(shù)不多的幾家。而創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)雖然為成長(zhǎng)型、科技型的海洋企業(yè)上市帶來(lái)了發(fā)展機(jī)遇，但大部分涉海中小企業(yè)還是很難通過(guò)創(chuàng)業(yè)板實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)之夢(mèng)。因?yàn)楸O(jiān)管部門(mén)為防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)擬進(jìn)入創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查，如上市須經(jīng)有保薦人資格的券商推薦，而且保薦人在企業(yè)上市后兩年內(nèi)對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況負(fù)連帶責(zé)任，因而使得保薦人不敢作為[4]。

(2)通過(guò)發(fā)行債券融資的海洋企業(yè)很少。當(dāng)前中國(guó)債券一級(jí)市場(chǎng)發(fā)展比較緩慢，以致二級(jí)市場(chǎng)幾乎處于停滯狀態(tài)，交易所掛牌交易的債券數(shù)量不多，而且進(jìn)行債券融資的主力軍是國(guó)有企業(yè)，大部分民營(yíng)及中小企業(yè)尚未充分利用金融市場(chǎng)實(shí)施直接的債務(wù)融資。由于債券市場(chǎng)缺乏產(chǎn)品和制度創(chuàng)新，導(dǎo)致大多數(shù)海洋產(chǎn)業(yè)企業(yè)對(duì)其望而卻步。

3.保險(xiǎn)業(yè)對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)不大

保險(xiǎn)業(yè)是現(xiàn)代金融的三大支柱之一，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段，具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、資金融通和社會(huì)管理功能。海洋產(chǎn)業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)使得保險(xiǎn)業(yè)的存在有其必然性，在遼寧發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)的進(jìn)程中，保險(xiǎn)業(yè)顯得尤為重要。目前，遼寧保險(xiǎn)業(yè)雖然發(fā)展速度較快，但保險(xiǎn)資金運(yùn)用不足、收益不高，與資本市場(chǎng)尚未形成良好的互動(dòng)。就目前的實(shí)際情況而言，保險(xiǎn)業(yè)在金融體系中受到嚴(yán)格的監(jiān)管，保險(xiǎn)資金仍然是保險(xiǎn)服務(wù)海洋經(jīng)濟(jì)中的一塊短板[5]。同時(shí)，保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新不足，產(chǎn)品的覆蓋率低。例如，目前商業(yè)保險(xiǎn)尚未涉及海水增養(yǎng)殖項(xiàng)目，因?yàn)樗a(chǎn)養(yǎng)殖周期長(zhǎng)，受自然因素影響大，商業(yè)保險(xiǎn)對(duì)此不敢涉足，而政策性保險(xiǎn)對(duì)此項(xiàng)目的扶持力度也不夠。

三、金融支持遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的建議

海洋經(jīng)濟(jì)已成為遼寧未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎，推動(dòng)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展首先必須解決它所面臨的資金不足問(wèn)題，因此應(yīng)采取積極有效的措施，以實(shí)現(xiàn)政府投資、信貸市場(chǎng)、資本市場(chǎng)運(yùn)作等多元化融資策略，為海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供雄厚的資金保障。

1.政府應(yīng)加大財(cái)政扶持力度，發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)作用

金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要政府發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)作用，引導(dǎo)社會(huì)資金支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展，進(jìn)而形成多元化的區(qū)域投融資機(jī)制。遼寧省政府應(yīng)在政策上對(duì)海洋產(chǎn)業(yè)給予一定的傾斜，對(duì)重點(diǎn)海洋產(chǎn)業(yè)立項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)助；吸引外國(guó)財(cái)團(tuán)、跨國(guó)公司的資金，通過(guò)創(chuàng)立中外合營(yíng)、合作和外商獨(dú)資企業(yè)的形式，將資金投向海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、海洋高技術(shù)產(chǎn)業(yè)、濱海旅游等重點(diǎn)領(lǐng)域[6]；給予各種稅收優(yōu)惠政策，借鑒浙江省為發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)推出的10條納稅服務(wù)舉措和19條稅收優(yōu)惠政策，積極推出促進(jìn)遼寧海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的各種稅收優(yōu)惠政策。

2.加大信貸政策支持力度

一方面，遼寧各銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新信貸政策，制定適合海洋產(chǎn)業(yè)資金需求特點(diǎn)的貸款期限、利率和償還方式。商業(yè)銀行應(yīng)重點(diǎn)滿足海洋工程、船舶工業(yè)、海洋裝備制造業(yè)等海洋新型產(chǎn)業(yè)的投資需求，大力支持海洋醫(yī)藥和生物制品、海產(chǎn)品等的進(jìn)出口貿(mào)易。農(nóng)村合作機(jī)構(gòu)和村鎮(zhèn)銀行應(yīng)重點(diǎn)滿足海水養(yǎng)殖戶的資金需求。另一方面，要重點(diǎn)創(chuàng)新抵押擔(dān)保方式，包括擴(kuò)大專用設(shè)備與合同的抵押范圍，提高抵押率；同時(shí)針對(duì)海水養(yǎng)殖、臨港工業(yè)、船舶建造業(yè)等，積極開(kāi)展海域使用權(quán)、股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、應(yīng)收賬款等抵押、質(zhì)押擔(dān)保，提高融資保障水平。

3.支持涉海企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)

積極利用資本市場(chǎng)來(lái)直接融資，是彌補(bǔ)海洋經(jīng)濟(jì)資金缺口的一條主要渠道，也是優(yōu)化配置、促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。一是要穩(wěn)步發(fā)展股權(quán)融資，積極引導(dǎo)有條件的企業(yè)通過(guò)股票市場(chǎng)進(jìn)行融資。鼓勵(lì)大中型企業(yè)到主板市場(chǎng)上市融資，而對(duì)于一些高新技術(shù)中小企業(yè)，如海洋能源、海洋生物醫(yī)藥、海水綜合利用等，目前正處于研發(fā)或成長(zhǎng)階段，可以到中小板或創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上直接融資。支持已上市公司通過(guò)配股、增發(fā)新股、發(fā)行可轉(zhuǎn)債等方式籌集資本。打造地方產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，鼓勵(lì)企業(yè)通過(guò)資產(chǎn)重組、托管、資本置換等方式擴(kuò)大資本規(guī)模[7]。二是注重發(fā)展債權(quán)融資。積極推動(dòng)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債，特別是高收益?zhèn)?、海洋高新技術(shù)可轉(zhuǎn)換債券等，擴(kuò)大融資來(lái)源。支持符合條件的企業(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)等融資工具。

4.積極發(fā)展海洋保險(xiǎn)業(yè)

在商業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)于海洋經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中，政府需發(fā)揮積極作用，加大投資力度，因?yàn)閱渭円揽可虡I(yè)性保險(xiǎn)難以規(guī)避成本收益不對(duì)稱下生產(chǎn)活動(dòng)中所面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。一方面政府應(yīng)給予漁民一定的保費(fèi)補(bǔ)貼；另一方面對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行再保險(xiǎn)支持，建立巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)基金等不同形式的政策和資金支持。同時(shí)考慮在現(xiàn)有漁業(yè)互保協(xié)會(huì)的基礎(chǔ)上成立專業(yè)性的海洋保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，調(diào)動(dòng)商業(yè)保險(xiǎn)公司承保和漁民投保的積極性，使保險(xiǎn)公司、漁民都能從中得到實(shí)惠。

四、結(jié) 語(yǔ)

綜上所述，海洋經(jīng)濟(jì)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位愈來(lái)愈重要，遼寧作為海洋大省，海洋經(jīng)濟(jì)得到了快速發(fā)展，與此同時(shí)，其面臨的壓力和資金需求也在不斷增大，要實(shí)現(xiàn)海洋可持續(xù)發(fā)展金融支持至關(guān)重要。因此，要進(jìn)一步完善金融機(jī)制，加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新，充分利用金融的帶動(dòng)效應(yīng)，為海洋產(chǎn)業(yè)提供高效、可持續(xù)的資金保障，促進(jìn)海洋產(chǎn)業(yè)做強(qiáng)做大，全面推動(dòng)海洋經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

[1]吳明理.海洋經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展及金融支持問(wèn)題研究[J].金融發(fā)展研究，2009(7):35-38.

[2]積極支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展光大銀行寧波分行唱響“藍(lán)色金融”主旋律[J].寧波經(jīng)濟(jì)(財(cái)經(jīng)視點(diǎn)),2011(11):42-43.

[3]海洋經(jīng)濟(jì)急需藍(lán)色金融支撐[N].中國(guó)海洋報(bào)，2011-11-08.

[4]李靖宇，任洨燕.論中國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)的金融戰(zhàn)略投放導(dǎo)向[J].海洋經(jīng)濟(jì)，2011(5):37-43.

[5]沙虎居，王海明，徐友龍，等.商業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)浙江海洋經(jīng)濟(jì)建設(shè)研究[J].觀察與思考，2012(3):32-35.

[6]李靖宇，任洨燕.論中國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)中的金融支持[J].廣東社會(huì)科學(xué)，2011(5):48-54.

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2013-11-12

遼寧省教育廳項(xiàng)目(W2011037)；遼寧省財(cái)政科研基金項(xiàng)目(13C020)；遼寧省海洋與漁業(yè)廳項(xiàng)目(200305)；大連市科技計(jì)劃項(xiàng)目(2012D12ZC184)；遼寧省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目(L13BJY015)

鹿 麗(1956-),女，教授;E-mail:lu@dlou.edu.cn

1671-7041(2014)03-0022-03

P74;F127.31

A