建立跨境人民幣反假工作合作長(zhǎng)效機(jī)制的探索

孫翌

【摘要】人民幣反假工作一直以來(lái)都是我國(guó)邊境地區(qū)基層央行的重點(diǎn)工作，特別是近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)又好又快的發(fā)展，國(guó)家綜合國(guó)力的提升，人民幣國(guó)際地位持續(xù)提高，且在周邊國(guó)家的使用、流通范圍呈現(xiàn)逐年擴(kuò)大的態(tài)勢(shì)，并逐步成為邊境貿(mào)易結(jié)算貨幣的主導(dǎo)貨幣，人民幣區(qū)域化雛形初顯端倪。但與此同時(shí)，假人民幣也伺機(jī)混入邊境地區(qū)，造成假人民幣屢禁不止，案件頻發(fā)，且有向跨境蔓延的趨勢(shì)，正嚴(yán)重影響著人民幣在周邊國(guó)家的國(guó)際信譽(yù)和人民幣區(qū)域化進(jìn)程的推進(jìn)。本文以西雙版納州為例，總結(jié)、分析邊境地區(qū)人民幣反假工作的措施、效果和建議，力求以點(diǎn)帶面，就建立跨境人民幣反假工作合作長(zhǎng)效機(jī)制進(jìn)行探索。

【關(guān)鍵詞】建立 跨境人民幣 反假 探索

一、前言

云南省西雙版納州邊境線長(zhǎng)966公里，與老撾和緬甸接壤。由于歷史的淵源，伴隨著邊境貿(mào)易的不斷發(fā)展，瀾滄江——湄公河次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的深入，以及昆明至曼谷公路建成通車(chē)等，人民幣在老撾、緬甸更是越來(lái)越受歡迎，特別是金融危機(jī)以來(lái)，美元持續(xù)貶值，人民幣持續(xù)升值，使得人民幣已經(jīng)成為邊境貿(mào)易結(jié)算的主導(dǎo)貨幣；人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)流通、使用的范圍逐漸擴(kuò)大到老撾南塔、豐沙里、烏多姆賽等北部五省區(qū)，緬甸撣邦東部第四特區(qū)、景棟省、大其力和泰國(guó)北部地區(qū)。據(jù)檢查、估算，目前西雙版納邊境地區(qū)人民幣跨境流入流出量超過(guò)267.03億元，在老撾、緬甸、泰國(guó)北部地區(qū)人民幣存量保守估計(jì)約22.44億元。

二、西雙版納州邊境地區(qū)人民幣反假現(xiàn)狀

（一）假幣數(shù)量增勢(shì)明顯，呈現(xiàn)向境外蔓延態(tài)勢(shì)

2009年至2014年6月末，西雙版納州各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳和公安機(jī)關(guān)共收繳、查獲假人民幣近579.68萬(wàn)元，其中：公安部門(mén)偵破的假幣案件5件，涉案假幣130.13萬(wàn)元，假幣收繳量呈逐年增加態(tài)勢(shì)，同時(shí)呈現(xiàn)向接壤的老撾、緬甸兩國(guó)邊境省份蔓延的態(tài)勢(shì)。

（二）與邊境相鄰國(guó)家省區(qū)政府、公安、中央銀行等部門(mén)缺乏反假貨幣合作長(zhǎng)效機(jī)制

隨著人民幣的周邊化，假幣的困擾日益增大。一般地說(shuō)，紙幣流通廣度與出現(xiàn)假幣（票）的可能性成正比關(guān)系。近年來(lái)，在中老邊境地區(qū)陸續(xù)出現(xiàn)制販假人民幣案件，據(jù)老撾發(fā)展銀行波喬省分行行長(zhǎng)介紹，有一案件涉及30多萬(wàn)元假人民幣，在鑒定時(shí)他們就感到很困難。應(yīng)該說(shuō)，隨著人民幣的周邊化，人民幣跨境流動(dòng)管理的難度在增大，反假人民幣的壓力也在增大。但由于當(dāng)前中方與邊境相鄰國(guó)家省區(qū)政府、公安、中央銀行等部門(mén)均缺乏反假貨幣合作長(zhǎng)效機(jī)制，不僅影響了邊境地區(qū)反假人民幣工作的全面深入開(kāi)展，而且在一定程度上反過(guò)來(lái)影響了人民幣區(qū)域化的發(fā)展進(jìn)程。

（三）組織開(kāi)展涉外反假人民幣知識(shí)宣傳、培訓(xùn)的程序復(fù)雜

在人民銀行總行一直嚴(yán)格管理涉外金融活動(dòng)和國(guó)家國(guó)安、保密局等相關(guān)政策因素的復(fù)雜性和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的約束下，邊境地區(qū)基層央行開(kāi)展涉外人民幣反假知識(shí)宣傳、培訓(xùn)困難較大。目前，人行西雙版納州中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“西雙版納中支”）以及各金融機(jī)構(gòu)均采取非常慎重的原則，謹(jǐn)慎地與緬甸第四特區(qū)銀行，老撾國(guó)家銀行（央行）北部分行和各股份制商業(yè)銀行間開(kāi)展接觸，著力推進(jìn)反假人民幣業(yè)務(wù)交往。隨著人民幣跨境流動(dòng)和邊境經(jīng)濟(jì)貿(mào)易加快發(fā)展，在境外銀行、公司、警察、個(gè)人等大都有學(xué)習(xí)和掌握人民幣防假、反假知識(shí)意愿的前提下，目前的現(xiàn)實(shí)是：中方走出去難，外方進(jìn)來(lái)也不易，組織開(kāi)展涉外反假人民幣知識(shí)宣傳、培訓(xùn)程序比較復(fù)雜，形成防假、反假人民幣工作遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于人民幣流通走出國(guó)門(mén)的現(xiàn)狀。

三、西雙版納中支探索跨境反假人民幣合作長(zhǎng)效機(jī)制的主要做法和成效

近年來(lái)，特別是開(kāi)展沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)以來(lái)，西雙版納中支根據(jù)人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)的區(qū)域化實(shí)際，創(chuàng)新確立了“立足城市，面向鄉(xiāng)村，走出國(guó)門(mén)，向外延伸”的反假貨幣工作模式，即聯(lián)合轄區(qū)公安部門(mén)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與老撾和緬甸第四特區(qū)開(kāi)展警務(wù)協(xié)作，互通情報(bào)，聯(lián)合執(zhí)法，積極打擊跨國(guó)假幣犯罪，并初步建立了反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)、培訓(xùn)、宣傳等協(xié)作機(jī)制，在有效打擊邊境地區(qū)假幣犯罪活動(dòng)中起了作用。

（一）突出區(qū)位特點(diǎn)，采取“請(qǐng)進(jìn)來(lái)，走出去”的思路，開(kāi)展人民幣反假培訓(xùn)工作

西雙版納中支黨委根據(jù)西雙版納州區(qū)位特點(diǎn)，提出人民幣反假采取“請(qǐng)進(jìn)來(lái)，走出去”的思路，開(kāi)展境外金融機(jī)構(gòu)的人民幣反假培訓(xùn)工作。支持勐臘縣支行具體承辦對(duì)老撾“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”和勐?？h支行具體承辦對(duì)緬甸“走出去”的反假人民幣宣傳、培訓(xùn)工作。經(jīng)過(guò)層層申報(bào)，按照國(guó)家安全局、保密局、外事辦、公安等相關(guān)規(guī)定和程序，勐臘縣支行已于2005年9月成功舉辦了對(duì)老撾發(fā)展銀行北部五省分行行長(zhǎng)和業(yè)務(wù)人員參加的人民幣反假知識(shí)培訓(xùn)班；此舉得到人總行貨幣金銀局領(lǐng)導(dǎo)的肯定，也受到老撾發(fā)展銀行總行的高度評(píng)價(jià)；使老撾發(fā)展銀行五省行長(zhǎng)和業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣反假知識(shí)有了初步了解和掌握，為以后老撾發(fā)展銀行人民幣業(yè)務(wù)的辦理積累了一定的基礎(chǔ)，也為今后中老聯(lián)合開(kāi)展打擊跨國(guó)假幣犯罪活動(dòng)奠定了一定的基礎(chǔ)。同時(shí)，西雙版納中支和勐?？h支行也于2005年5月、2014年9月2次深入緬甸第四特區(qū)的小勐拉對(duì)境外銀行的工作人員開(kāi)展人民幣反假宣講活動(dòng)。

（二）加強(qiáng)對(duì)邊境村鎮(zhèn)、邊境口岸開(kāi)展形式多樣的人民幣反假知識(shí)宣傳

近五年來(lái)，西雙版納中支由貨幣金銀部門(mén)牽頭組成的人民幣反假宣傳和培訓(xùn)小組，在完成每年一次的金融機(jī)構(gòu)人員的反假培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，15次深入邊境村寨、口岸，并抓住邊境口岸每月的中老邊民定期“趕集”日，向前來(lái)趕集的老撾商戶和境內(nèi)、外居民開(kāi)展人民幣反假知識(shí)宣傳——發(fā)放人民幣反假知識(shí)宣傳冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)耐心指導(dǎo)咨詢(xún)者鑒別真假人民幣、講解收繳假幣的處理程序。

（三）抓住“六國(guó)邊交會(huì)”時(shí)機(jī)，以服務(wù)促宣傳，開(kāi)展賦有特色的人民幣反假知識(shí)宣傳

西雙版納州委州政府突出瀾滄江——湄公河次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作區(qū)的區(qū)位特點(diǎn)，自2009年起，每年均開(kāi)展近20天的六國(guó)（中、老、緬、越、泰、柬）邊交會(huì)，每個(gè)國(guó)家均派出代表團(tuán)參加，交易品種多、交易規(guī)模大。邊交會(huì)期間，西雙版納中支均會(huì)利用這一時(shí)機(jī)，要求各金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外企業(yè)做好金融服務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)支持邊交會(huì)，并同時(shí)把人民幣反假宣傳工作作為重點(diǎn)，到現(xiàn)場(chǎng)講解、宣傳人民幣反假知識(shí)。

（四）全力支持配合公安部門(mén)，開(kāi)展打擊跨境販賣(mài)、使用假人民幣的犯罪活動(dòng)

近5年來(lái)，西雙版納中支通過(guò)不斷完善人民幣反假聯(lián)系會(huì)議機(jī)制，在地方黨委政府的組織領(lǐng)導(dǎo)下，聯(lián)合公安部門(mén)，與老撾和緬甸第四特區(qū)開(kāi)展警務(wù)協(xié)作，互通情報(bào)，聯(lián)合執(zhí)法，積極打擊跨國(guó)假幣犯罪，先后和老撾、緬甸警方配合查獲5起跨境販賣(mài)假人民幣案件，收繳移交我方假人民幣695，100元。其中，2013年緬甸撣邦東部第四特區(qū)警察局將收繳的假人民幣281，000元移交給西雙版納州經(jīng)偵支隊(duì)，案件引起總行貨幣金銀局重視，境外假幣票樣及時(shí)送總行有關(guān)部門(mén)分析研究。2014年5月21日，緬甸撣邦東部第四特區(qū)警察局向我中支發(fā)出邀請(qǐng)函，邀請(qǐng)中支分管貨幣金銀工作的副行長(zhǎng)，隨西雙版納州公安局經(jīng)偵支隊(duì)共同前往緬甸勐拉，參加“中緬雙邊防范打擊經(jīng)濟(jì)犯罪暨反假幣合作”會(huì)晤。

同時(shí)，為形成持續(xù)長(zhǎng)效的打擊跨境販賣(mài)、使用假人民幣犯罪合作機(jī)制，不斷提升老撾、緬甸警方的工作積極性，西雙版納中支還創(chuàng)新摸索出境外人民幣反假獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。具體做法：如果境外警方將假人民幣案件完整從境外移交國(guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)，由國(guó)內(nèi)公安經(jīng)偵支隊(duì)將假幣送交到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行后，國(guó)內(nèi)的公安部門(mén)按照人民幣反假獎(jiǎng)勵(lì)制度規(guī)定，以自身為主體提出獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)，人民銀行核實(shí)后，對(duì)本地公安部門(mén)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，最后再由境內(nèi)公安部門(mén)移交給老撾、緬甸警方。2014年8月26日，西雙版納中支通過(guò)這種方式，對(duì)2013年緬甸撣邦東部第四特區(qū)警察局收繳的假人民幣281，000元發(fā)放了反假獎(jiǎng)勵(lì)金30000元。自2009年以來(lái)，西雙版納中支共發(fā)放跨境反假獎(jiǎng)勵(lì)70，000元。

四、建立跨境人民幣反假工作合作長(zhǎng)效機(jī)制的建議

共同建立中老、中緬邊境地區(qū)優(yōu)良的金融環(huán)境，為邊境貿(mào)易發(fā)展構(gòu)建金融平臺(tái)，促進(jìn)雙邊、雙邊對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展，是中老、中緬銀行共同的目的。在此，建立跨境人民幣反假工作合作長(zhǎng)效機(jī)制，以適應(yīng)人民幣周邊化、區(qū)域化快速發(fā)展態(tài)勢(shì)，是進(jìn)一步優(yōu)化中老、中緬邊境地區(qū)金融環(huán)境的客觀需要。為此，建議：

（一）加強(qiáng)與周邊國(guó)家央行的交流合作

隨著我國(guó)綜合國(guó)力的不斷增強(qiáng)，人民幣在周邊國(guó)家越來(lái)越廣泛的受歡迎。目前，以人民幣為邊境貿(mào)易結(jié)算貨幣的成交量占90%以上，成為了主導(dǎo)貨幣，人民幣逐步成為周邊國(guó)家居民和企業(yè)的主要儲(chǔ)備貨幣的趨勢(shì)已顯現(xiàn)，人民幣已呈現(xiàn)出區(qū)域化雛形，人民幣跨國(guó)反假工作的必要性和重要性自顯得尤為突出。為維護(hù)人民幣國(guó)際信譽(yù)、提升人民幣在周邊國(guó)家的對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易市場(chǎng)交易份額，建議人總行積極協(xié)調(diào)，與周邊國(guó)家加快建立反假幣合作機(jī)制，積極構(gòu)建聯(lián)合打擊制販假幣犯罪活動(dòng)、開(kāi)展跨國(guó)人民幣反假培訓(xùn)，不斷提高雙邊國(guó)家和人民反假人民幣的意識(shí)和能力。

（二）建立國(guó)家層面的境外人民幣反假獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

近年來(lái)，邊境人民幣跨境流通的范圍和流量呈逐年擴(kuò)大。人民幣流通到哪里，我們的反假幣工作和獎(jiǎng)勵(lì)就應(yīng)做到哪里，這不僅有利于推動(dòng)人民幣區(qū)域化發(fā)展進(jìn)程，也有利于維護(hù)人民幣在國(guó)際地位中的形象和聲譽(yù)。但是，目前打擊跨境假幣犯罪活動(dòng)，缺乏國(guó)家層面的配套獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，不利于更好地維護(hù)邊貿(mào)交易的境外客商的利益，不利于進(jìn)一步提升人民幣在國(guó)際地位中的形象和聲譽(yù)和人民幣區(qū)域化發(fā)展的趨勢(shì)。建議國(guó)務(wù)院充分利用公安部門(mén)現(xiàn)已簽訂的與周邊國(guó)家警務(wù)協(xié)作機(jī)制，將打擊跨境制販假人民幣等犯罪活動(dòng)納入?yún)f(xié)作機(jī)制；建議人總行加強(qiáng)和周邊國(guó)家央行的合作，制定出臺(tái)境外人民幣反假獎(jiǎng)勵(lì)措施、相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)辦法及相關(guān)配套政策，支持和鼓勵(lì)公安、邊防等部門(mén)和周邊國(guó)家警務(wù)合作的境內(nèi)外聯(lián)合打擊跨境制販假人民幣犯罪活動(dòng)，形成反假貨幣工作不分國(guó)界，加大聯(lián)合打擊力度，共同維護(hù)人民幣信譽(yù)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，切實(shí)維護(hù)境內(nèi)外居民、企業(yè)的切身利益，促進(jìn)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展。

（三）適當(dāng)放寬邊境地區(qū)基層央行對(duì)外交往的限制

建議人總行適當(dāng)放寬邊境地區(qū)基層人民銀行開(kāi)展跨境人民幣反假知識(shí)宣傳和培訓(xùn)的權(quán)限，部分審批權(quán)限下放至省會(huì)中支，為邊境地區(qū)基層央行進(jìn)一步加大對(duì)境外銀行相關(guān)人員的培訓(xùn)力度創(chuàng)造條件；在滿足日益增長(zhǎng)的境外企業(yè)、居民對(duì)人民幣反假知識(shí)渴望的基礎(chǔ)上，建立境內(nèi)外銀行間反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)和情報(bào)信息互通共享機(jī)制，適時(shí)召開(kāi)聯(lián)絡(luò)會(huì)議，實(shí)現(xiàn)跨國(guó)（境）聯(lián)合打擊邊境地區(qū)制販假幣犯罪活動(dòng)。

（四）適當(dāng)下放邊境地區(qū)人員因公出周邊國(guó)（境）部分審批權(quán)限

目前，人民銀行地州中心支行行領(lǐng)導(dǎo)（處級(jí)干部）的出國(guó)審批權(quán)限在人總行，人民銀行員工因公出國(guó)（出境）審批權(quán)限也由人總行審批，但在實(shí)際工作中，邊境地區(qū)基層央行經(jīng)常遇到反假、反洗錢(qián)以及人民幣跨境監(jiān)測(cè)等重要工作任務(wù)，需要行領(lǐng)導(dǎo)及員工深入口岸，深入周邊國(guó)了解人民幣的流量、流向等問(wèn)題，有時(shí)國(guó)外銀行主動(dòng)聯(lián)系，希望得到人民銀行的人民幣反假培訓(xùn)，但“出去難”的現(xiàn)狀，影響了基層行工作的創(chuàng)新和周邊國(guó)家金融信息的交流。建議人總行進(jìn)一步完善中國(guó)人民銀行員工因公出國(guó)（境）管理辦法，適當(dāng)下放因公出國(guó)（境）部分審批權(quán)限，促進(jìn)基層央行反假幣工作深入開(kāi)展，積極建立邊境地區(qū)反假幣區(qū)域合作機(jī)制。