建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的研究與實(shí)踐

李佳，楊培紅

（三門(mén)峽職業(yè)技術(shù)學(xué)院，河南三門(mén)峽472000）

建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的研究與實(shí)踐

李佳1，楊培紅2

（三門(mén)峽職業(yè)技術(shù)學(xué)院，河南三門(mén)峽472000）

建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是建設(shè)項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理最主要的一個(gè)環(huán)節(jié)。該文以某市新城開(kāi)發(fā)區(qū)項(xiàng)目“東方花園”項(xiàng)目為例，系統(tǒng)地論述了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的具體策略及措施（風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留等）以達(dá)到建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)減小和風(fēng)險(xiǎn)可控的目的，從而使建設(shè)項(xiàng)目順利建成，實(shí)現(xiàn)業(yè)主方的預(yù)定目標(biāo)。該文可為同行相關(guān)人員提供理論依據(jù)和實(shí)踐參考。

風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；策略；措施；風(fēng)險(xiǎn)回避；風(fēng)險(xiǎn)損失控制；風(fēng)險(xiǎn)自留；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

0 引言

工程建設(shè)項(xiàng)目一般具有投資大、實(shí)施周期長(zhǎng)、技術(shù)要求高及施工環(huán)境復(fù)雜等特點(diǎn)，這也就決定了工程建設(shè)項(xiàng)目不確定性因素較多，風(fēng)險(xiǎn)較大，必須實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理[1]。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程可以分為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最重要一個(gè)環(huán)節(jié)，如能解決這個(gè)問(wèn)題，則有助于工程項(xiàng)目目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)[2]。由于工程建設(shè)中存在的風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)自各個(gè)方面，所以與之對(duì)應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略也不盡相同。

1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)策略通?？煞譃轱L(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策和風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)損失控制、風(fēng)險(xiǎn)分離和分散等；風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移[3]。

1.1 風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)的回避是建設(shè)工程項(xiàng)目采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的一個(gè)非常重要的措施之一，主要是指中斷風(fēng)險(xiǎn)源使其不致發(fā)生出現(xiàn)或遏制其擴(kuò)展[4]。當(dāng)潛在的風(fēng)險(xiǎn)威脅發(fā)生的可能性太大時(shí)，不利的影響因素太多又沒(méi)有其它的策略時(shí)，這時(shí)，就應(yīng)該主動(dòng)放棄項(xiàng)目或使項(xiàng)目的目標(biāo)發(fā)生改變進(jìn)而避免項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

例如分包商或供應(yīng)方由于違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)就必須采取風(fēng)險(xiǎn)回避的策略。通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)從根本上排除分包商或供應(yīng)方違約的可能性，從而避免因分包商或供應(yīng)方違約，而造成的潛在損失和不確定性。最好在項(xiàng)目活動(dòng)的準(zhǔn)備階段選擇分包商或供應(yīng)方時(shí)，就要與分包商或供應(yīng)方簽訂違約賠償協(xié)議。在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，如要達(dá)到最大限度的風(fēng)險(xiǎn)回避的目的，還要加強(qiáng)市場(chǎng)物資信息的調(diào)查，建立價(jià)格和數(shù)量臺(tái)帳，認(rèn)真挑選信譽(yù)度好的分包商或供應(yīng)方，做好現(xiàn)場(chǎng)材料管理，并且做好定額與實(shí)際消耗對(duì)照分析。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)的損失控制

使用該措施就意味著企業(yè)愿意去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其最終目的是通過(guò)減低損失的頻率來(lái)降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量。風(fēng)險(xiǎn)的損失控制包括損失預(yù)防和遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化兩個(gè)方面的工作。

1.3 風(fēng)險(xiǎn)的分離、分散

風(fēng)險(xiǎn)分離的主要思路是將建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素分離開(kāi)以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互牽效應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)分散是指項(xiàng)目組織通過(guò)選擇合適的項(xiàng)目組合，并進(jìn)行組合開(kāi)發(fā)，將整體風(fēng)險(xiǎn)得到降低的一種對(duì)策[5]。在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)中當(dāng)建設(shè)材料價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)分散的策略。在項(xiàng)目實(shí)施前期采用增加分包商和材料供應(yīng)商的數(shù)量，來(lái)應(yīng)對(duì)材料價(jià)格可能產(chǎn)生較大波動(dòng)的情況。另外，在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中還需嚴(yán)格控制成本，加強(qiáng)成本管理和節(jié)約開(kāi)支。

1.4 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留也可稱保留風(fēng)險(xiǎn)。其優(yōu)點(diǎn)在于節(jié)省保費(fèi)和將風(fēng)險(xiǎn)損失費(fèi)用控制在項(xiàng)目的儲(chǔ)備金范圍之內(nèi)，從而保證風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生而不至于因損失所造成財(cái)務(wù)上的困難。風(fēng)險(xiǎn)的自留最適合的項(xiàng)目是引起的損失小，重復(fù)性比較多的風(fēng)險(xiǎn)。

1.5 風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又叫“合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”。是在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的時(shí)候利用合同或協(xié)議將風(fēng)險(xiǎn)的全部或部分有意識(shí)地轉(zhuǎn)移到其它組織或個(gè)人。風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移和項(xiàng)目客體轉(zhuǎn)移兩種方式。

表1 "東方花園"項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表

例如項(xiàng)目的施工合同采用工程量清單計(jì)價(jià)模式下的固定單價(jià)合同，承包單位樂(lè)意接受，因?yàn)槌邪毯蜆I(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)。通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是目前最為普遍的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)方式，也就是將不確定性的因素轉(zhuǎn)化為一個(gè)確定的費(fèi)用。如在東方花園項(xiàng)目中應(yīng)對(duì)自然風(fēng)險(xiǎn)中的地震、火災(zāi)、雷電和施工過(guò)程中常發(fā)生的安全隱患、工傷事故等通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的方式將項(xiàng)目方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)減小或降低。

2 實(shí)例分析

某市新城開(kāi)發(fā)區(qū)項(xiàng)目“東方花園”項(xiàng)目位于某市中環(huán)路與十六大街交匯處，規(guī)劃有水系公園（項(xiàng)目的東南方），市干道十六大街在該項(xiàng)目的西側(cè)，項(xiàng)目總投資（含貸款建設(shè)期利息）為41236.41萬(wàn)元。經(jīng)某市土地和規(guī)劃部門(mén)的批準(zhǔn)該項(xiàng)目總占地面積為45355.75m2，其土地的使用性質(zhì)功能是商住。作為大型地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè)項(xiàng)目，本項(xiàng)目規(guī)模宏大，投資巨大，影響深遠(yuǎn)，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)繁多，各種風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。所以，在項(xiàng)目的整個(gè)實(shí)施階段都必須重視風(fēng)險(xiǎn)管理。

2.1 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及措施

“東方花園”項(xiàng)目部按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的過(guò)程在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的基礎(chǔ)上，針對(duì)項(xiàng)目中存在的每種風(fēng)險(xiǎn)制定了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表（見(jiàn)表1）。

根據(jù)制定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，“東方花園”項(xiàng)目在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中采用的具體應(yīng)對(duì)措施如下。

（1）從風(fēng)險(xiǎn)的大小范圍出發(fā)，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的選擇，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)回避。在工程招投標(biāo)階段，“東方花園”項(xiàng)目的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理小組經(jīng)過(guò)利弊權(quán)衡，通過(guò)對(duì)該工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，得出屬于中度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)小或中等的項(xiàng)目是選擇的首要。只有是中度以下風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)決定去接受，否則就選擇會(huì)放棄或回避。在進(jìn)行分包商或分包商的選擇時(shí)也應(yīng)該選擇回避風(fēng)險(xiǎn)大的分包商或供應(yīng)商。

（2）減小風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的損失需要采取與之相對(duì)應(yīng)的組織措施和技術(shù)措施?！皷|方花園”項(xiàng)目為減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的機(jī)會(huì)和可能出現(xiàn)的影響，采取合理的技術(shù)措施和組織措施。該項(xiàng)目選擇了具有彈性的和抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案進(jìn)行事先技術(shù)性的模擬試驗(yàn)。在項(xiàng)目管理中，選派了管理能力強(qiáng)、技術(shù)過(guò)硬的人員參與風(fēng)險(xiǎn)管理，并采取切實(shí)有效的組織模式，強(qiáng)調(diào)事前、事中和階段性的控制與決策。

（3）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，采取自己購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)或?qū)Ψ綋?dān)保的形式?！皷|方花園”項(xiàng)目購(gòu)買(mǎi)了建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)、第三責(zé)任險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)等險(xiǎn)種。通過(guò)銀行保函，履約的保函以及預(yù)付款保函擔(dān)保形式對(duì)合作對(duì)象提出資信方面的要求。

（4）準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)保證金。利用增加經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)為風(fēng)險(xiǎn)做相應(yīng)的準(zhǔn)備，在工程預(yù)算中，東方花園項(xiàng)目部就增加了722.39萬(wàn)元的不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)用，其目的就是抵消或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的損失。

（5）應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要把握好主要材料價(jià)格變動(dòng)的影響。市場(chǎng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，影響建筑鋼材和水泥價(jià)格變化的主要風(fēng)險(xiǎn)因素有自身的成本、市場(chǎng)的供求狀況、國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、國(guó)際市場(chǎng)的影響等四個(gè)方面的因素影響。面對(duì)這些影響采取了市場(chǎng)預(yù)測(cè)知識(shí)，運(yùn)用科學(xué)的方法對(duì)市場(chǎng)的價(jià)格因素進(jìn)行預(yù)測(cè)分析，并依據(jù)預(yù)測(cè)的影響因素采取有針對(duì)性的措施。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果分析

該工程在建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施階段制定了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別和風(fēng)險(xiǎn)影響因素制定了科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和應(yīng)對(duì)措施。在資金投入大、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)要求高（必須達(dá)到結(jié)構(gòu)長(zhǎng)城杯金杯）、設(shè)計(jì)問(wèn)題多、分包隊(duì)伍多、協(xié)調(diào)難度大的情況下依然順利完成了建設(shè)任務(wù)，獲得了一系列“實(shí)質(zhì)性”的經(jīng)濟(jì)效益。例如：本項(xiàng)目所選定的施工總包單位回避了風(fēng)險(xiǎn)大的承包商，在整個(gè)施工過(guò)程中沒(méi)有出現(xiàn)因?yàn)槌邪藤Y金原因?qū)е碌墓こ掏９?；由于選派了管理能力強(qiáng)、技術(shù)過(guò)硬的人員參與風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)事前控制，使得本項(xiàng)目的事故發(fā)生率從全國(guó)大型項(xiàng)目每百萬(wàn)工時(shí)18個(gè)降為7.5個(gè)；由于設(shè)置了準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)保證金，有效地避免了竣工決算超預(yù)算的情況發(fā)生。

3 結(jié)語(yǔ)

隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，要求建筑企業(yè)對(duì)于工程項(xiàng)目必須進(jìn)行精細(xì)化管理。多數(shù)項(xiàng)目管理人員也越來(lái)越意識(shí)到在建設(shè)過(guò)程中建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的重要性。合理地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，有效地抵御風(fēng)險(xiǎn)的影響，可以增強(qiáng)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，從而減少項(xiàng)目的受損失程度，產(chǎn)生較好的經(jīng)濟(jì)效益。因此，項(xiàng)目管理人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的分析與研究，尤其要增強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力，這對(duì)于提高建設(shè)管理水平和投資效益具有重要的意義。

[1]沈建明.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理[M].北京:機(jī)械工業(yè)出版社，2003.

[2]曹?chē)?guó)斌.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理及對(duì)策研究[J].鄭州高等專科學(xué)校學(xué)報(bào)，2004(4)：108-110.

[3]羅佩祥.論建筑工程項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制管理[J].企業(yè)科技與發(fā)展，2009（16）：62-63.

[4]風(fēng)險(xiǎn)管理編寫(xiě)組.風(fēng)險(xiǎn)管理[M].四川：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2005.

責(zé)任編輯：孫蘇，李紅

Study and Practice of Risk Response Strategies in Construction Project

Risk management of construction project is the key to a successful project，and risk response is one of the main link in risk management.Taking the"Oriental garden"project for example,this paper has a systematic discussion on the specific risk response strategies and measures(risk aversion, risk diversification,risk transfer,risk loss control,risk retention and so on),which help achieve the aim of risk reduction and risk control in construction project so as to make construction project completed successfully and realize the owner's intended target.It can provide some references for relevant personnel.

risk management;risk response;strategy;measure;risk aversion;risk loss control,risk retention

TU-9]

A

1671-9107（2013）09-0051-03

10.3969／j.issn.1671-9107.2013.09.051

2013-07-25

李佳（1982-），男，河南盧氏人，研究生，經(jīng)濟(jì)師，注冊(cè)一級(jí)建造師，注冊(cè)監(jiān)理工程師，研究方向?yàn)楣こ添?xiàng)目管理、建筑工程施工以及高職教育教學(xué)管理。