信任、交易成本與貿(mào)易：理論解釋及中國的實(shí)證分析

趙家章，周明生

（首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，北京 100070）

一、問題的提出

貿(mào)易理論經(jīng)歷了古典到新古典，新貿(mào)易理論到新新貿(mào)易理論的發(fā)展，學(xué)者們開始尋找貿(mào)易理論研究的新切入點(diǎn)。不同層面的制度對(duì)貿(mào)易流量和貿(mào)易模式有著重要的影響，這得到了大多數(shù)學(xué)者的認(rèn)可。然而只重視制度因素的研究并不足以對(duì)貿(mào)易流量和貿(mào)易模式形成完整細(xì)致的理論分析，非制度因素，特別是信任，是相關(guān)研究所必須考慮的。不管是作為非正式制度的組成部分，還是作為正式制度有效運(yùn)行的影響因素，社會(huì)信任對(duì)經(jīng)濟(jì)績效和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等的影響已被大量經(jīng)驗(yàn)研究所證實(shí)。但是目前很少有文獻(xiàn)對(duì)信任在國際貿(mào)易中的作用進(jìn)行分析，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?shí)證更是不多見。本文在國內(nèi)外最新研究成果的基礎(chǔ)上，從交易成本的視角來分析信任對(duì)貿(mào)易的影響，并基于中國省際貿(mào)易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)，試圖對(duì)上述問題進(jìn)行解答。

二、相關(guān)文獻(xiàn)梳理

亞當(dāng)·斯密可能是最早系統(tǒng)關(guān)注信任和人類經(jīng)濟(jì)行為關(guān)系的學(xué)者。在他的重要著作《道德情操論》中指出，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是基于社會(huì)習(xí)慣和道德之上的，離開這些習(xí)慣和道德，人們之間的交易活動(dòng)就會(huì)受到重大的影響。Trefler（1995）首次提出了一個(gè)很有意思的概念，即“缺失的貿(mào)易”，后來有學(xué)者將其稱為“貿(mào)易余值之謎（Mystery of the Missing Trade）”，即根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的新古典貿(mào)易理論（赫克歇爾-俄林-凡涅克理論），各國最優(yōu)的貿(mào)易量總是比實(shí)際的貿(mào)易量要大。學(xué)者們隨后的經(jīng)驗(yàn)研究也證實(shí)了這一點(diǎn)。那么究竟是什么因素在阻礙著貿(mào)易的發(fā)生呢？

對(duì)于這個(gè)問題，新古典貿(mào)易模型并沒有給出讓人信服的解釋。社會(huì)資本理論在20世紀(jì)80年代后逐漸受到經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的關(guān)注，隨著該理論的逐漸完善，學(xué)者們開始重視非正式制度在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，這也為解釋上述國際貿(mào)易問題提供了一個(gè)很好的思路。信任作為社會(huì)資本的主要方面，開始受到越來越多的關(guān)注，分析信任與貿(mào)易關(guān)系的文獻(xiàn)開始出現(xiàn)。

Butter和Mosch（2003）的研究認(rèn)為，交易成本是造成上述問題的最主要原因。信任能夠降低貿(mào)易雙方的交易成本，最終有利于貿(mào)易擴(kuò)大，采用25個(gè)國家1996年的信任調(diào)查數(shù)據(jù)和貿(mào)易流量實(shí)證分析信任作為特殊的交易成本對(duì)國際貿(mào)易量的影響，結(jié)果顯示：正式信任、非正式信任均對(duì)雙邊貿(mào)易量有顯著的影響。Kenneth S.Chan（2007）的研究實(shí)證檢驗(yàn)了信任和開放之間的正相關(guān)關(guān)系。Guiso,Paola和Luigi（2009）對(duì)信任與對(duì)外投資和貿(mào)易的關(guān)系進(jìn)行研究，結(jié)論認(rèn)為，歐洲不同國家間的信任水平存在差異，這與國家間不同的文化、宗教、種族等因素有關(guān)，信任水平的差異對(duì)國際貿(mào)易、對(duì)外直接投資和證券投資等產(chǎn)生重要的影響。Eaton和Kortum（2002）的研究證明，如果忽略交易成本因素，國際貿(mào)易將大幅增加。McCallum(1995)and Helliwell(1998)的實(shí)證分析說明貿(mào)易主體距離、國家大小、壁壘、語言相似性、貿(mào)易政策等因素會(huì)影響貿(mào)易量。而這些文化制度的差異被認(rèn)為會(huì)產(chǎn)生信任問題，從而增加貿(mào)易不同階段的成本進(jìn)而減少貿(mào)易量。Cary A.Deck（2010）在標(biāo)準(zhǔn)信任博弈模型的基礎(chǔ)上綜合考慮了利益分配的公開性定價(jià)方式對(duì)信任的單獨(dú)影響和交互影響。此外需要指出的是，學(xué)者們也已經(jīng)開始注意到減少信息不對(duì)稱對(duì)于信任建立的作用，如Fishman和Khanna(1999)利用世界價(jià)值觀調(diào)查的資料證明了一個(gè)社會(huì)中雙向交流的信息量對(duì)于信任程度具有顯著的正向作用，盡管也有相反的證據(jù)表明，信息流和信任有時(shí)候表現(xiàn)為負(fù)相關(guān)。還有學(xué)者認(rèn)為，在傳統(tǒng)的鄉(xiāng)村社會(huì)里，人們之間的信任機(jī)制可能還是通過閑言碎語(Merry，1984)起作用。

國內(nèi)學(xué)者針對(duì)如上問題的實(shí)證研究相對(duì)較少。王永進(jìn)、盛丹（2010）的研究較有代表性，該研究集中考察社會(huì)信用在契約密集行業(yè)比較優(yōu)勢(shì)形成中的作用，通過利用1997年63個(gè)國家222個(gè)行業(yè)的數(shù)據(jù)，實(shí)證考察社會(huì)信任對(duì)比較優(yōu)勢(shì)的影響，結(jié)果表明，社會(huì)信任度高的國家在契約密集產(chǎn)品上擁有比較優(yōu)勢(shì)，在控制了人力資本、物質(zhì)資本、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和金融發(fā)展等變量之后，上述結(jié)論仍舊成立。

三、信任和貿(mào)易：影響機(jī)制

Butter和Mosch（2003）的研究認(rèn)為，交易成本是造成“缺失的貿(mào)易”的最主要原因，信任能夠降低貿(mào)易雙方的交易成本，并最終有利于貿(mào)易擴(kuò)大。

（一）交易成本與貿(mào)易

貿(mào)易從本質(zhì)上而言是一種微觀主體的經(jīng)濟(jì)行為，它嵌入在一種復(fù)雜的、動(dòng)態(tài)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)關(guān)系當(dāng)中，經(jīng)濟(jì)主體之間的相互信任會(huì)導(dǎo)致貿(mào)易行為的發(fā)生，而欺詐會(huì)導(dǎo)致貿(mào)易行為的終止（Butter和Mosch,2003）。顯然，交易成本在貿(mào)易中起著非常重要的作用，而信任又是影響交易成本的非常重要的因素，交易成本在一定程度上能決定貿(mào)易量的大小。因此，信任能夠降低交易成本，進(jìn)而帶來貿(mào)易量的增加。

按照Butter和Mosch（2003）的研究，在國際貿(mào)易中，可以把交易成本定義為在追求貿(mào)易利益（所得）過程中出現(xiàn)的摩擦成本，主要包括交通距離、貿(mào)易障礙、關(guān)稅等傳統(tǒng)的交易成本，還包括搜尋成本、搜集產(chǎn)品質(zhì)量的成本、控制成本、法律成本以及國際支付的成本。一個(gè)完整的貿(mào)易交易過程中大體有三個(gè)階段：聯(lián)系階段、簽訂合同階段、以及合同執(zhí)行階段，三個(gè)階段均會(huì)產(chǎn)生交易成本。

在貿(mào)易的第一個(gè)階段（聯(lián)系階段），買者和賣著均通過市場活動(dòng)搜尋著他們自己需要的信息，但這種信息的獲取肯定不是免費(fèi)的，這時(shí)候就產(chǎn)生了交易成本。顯然這種信息的搜尋在國際貿(mào)易活動(dòng)中更為困難。由于各國有著不同的語言、交流方式、信息發(fā)布方式以及不同的商業(yè)文化，要獲取完整的貿(mào)易伙伴信息，必然會(huì)產(chǎn)生較高的交易成本。在貿(mào)易的第二個(gè)階段（簽訂合同階段），潛在的交易雙方傾向于開始交易，在談判合同的過程中會(huì)產(chǎn)生交易成本。因?yàn)?，雙方要想達(dá)成一個(gè)彼此都滿意的合同，避免今后產(chǎn)生訴訟和糾紛，可能需要對(duì)對(duì)方國家的法律制度、文化習(xí)慣進(jìn)行了解，這必然會(huì)產(chǎn)生交易成本。

合同一旦簽訂，貿(mào)易雙方需要對(duì)合同進(jìn)行監(jiān)督，如果發(fā)現(xiàn)對(duì)方違約，還需要強(qiáng)制執(zhí)行合同，合同的監(jiān)督和執(zhí)行都包含著高的交易成本。監(jiān)督意味著交易的一方監(jiān)督另一方是否按照合同的約定在做。如果一旦發(fā)現(xiàn)對(duì)方違約，那么就可能進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行或者訴訟。在國際貿(mào)易中，訴訟是一個(gè)相對(duì)復(fù)雜的過程，不僅需要花費(fèi)時(shí)間和金錢，而且結(jié)果往往是不確定的，因?yàn)槊總€(gè)國家都傾向于做出對(duì)本國企業(yè)更有利的判決。一旦最終進(jìn)入訴訟階段，企業(yè)的交易成本會(huì)變得非常高。

（二）信任與交易成本

幾乎所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，較高的信任水平可以降低交易成本，提高社會(huì)組織的運(yùn)行效率，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。按照阿羅（1972）的說法，“實(shí)際上，所有商業(yè)交易都有信任成分在其中，當(dāng)然交易需要有一定的時(shí)間跨度。世界上許多經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)可以用缺乏相互信任來解釋?！苯?jīng)濟(jì)活動(dòng)要求當(dāng)事人將來的行為要在低成本高信任的環(huán)境中完成。以上三個(gè)過程所涉及的交易成本與信任是緊密聯(lián)系的。在聯(lián)系階段，信任對(duì)于尋找可靠的商業(yè)機(jī)會(huì)、潛在商業(yè)伙伴是非常重要的。在簽訂合同階段，信任直接決定著雙方如何簽訂該合同。在最后執(zhí)行階段，信任也是決定在多大程度上監(jiān)督和強(qiáng)制執(zhí)行合同的主導(dǎo)因素。

四、基于中國省際信任數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)分析

（一）模型與數(shù)據(jù)

筆者將實(shí)證檢驗(yàn)信任對(duì)中國國內(nèi)貿(mào)易的影響。建立如下基本的計(jì)量模型：

α0為常數(shù)項(xiàng)，αi為待估參數(shù)向量，Xi為其他控制變量，εi為誤差項(xiàng)。其中被解釋變量為ΔIntertradei，為各省份2000—2009年社會(huì)消費(fèi)品零售總額平均增長率，數(shù)據(jù)來源為《中國統(tǒng)計(jì)年鑒（2001—2010）》。rjgdpoi為各省份初始年份的人均GDP水平。

核心解釋變量是Trusti，為各省份的信任水平，本文的省際層面的信任數(shù)據(jù)來自于張維迎、柯榮?。?002）的研究。該研究作者委托“中國企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)”于2000年對(duì)全國企業(yè)進(jìn)行問卷調(diào)查，該調(diào)查向15 000多家企業(yè)發(fā)出問卷，收回有效問卷5 000多份。調(diào)查涉及全國31個(gè)省、自治區(qū)和直轄市，調(diào)查對(duì)象主要是一些企業(yè)和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人。問卷中信任的問題設(shè)計(jì)是“根據(jù)您的經(jīng)驗(yàn)，您認(rèn)為哪五個(gè)地區(qū)的企業(yè)比較守信用（按順序排列）？”信任度的測度根據(jù)總樣本中有多少比例的人認(rèn)為該地區(qū)最值得信任，從而得出第一信任、第二信任等。我們選用第一信任作為省際信任指標(biāo)。

控制變量的選擇：（1）市場化程度（mark），數(shù)據(jù)來自樊綱和王小魯?shù)摹吨袊袌龌笖?shù)——各地區(qū)市場化相對(duì)進(jìn)程報(bào)告》；（2）地理位置因素，用東部地區(qū)啞變量（east）來控制地理因素對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)差異的影響；（3）對(duì)外開放因素，用各省份進(jìn)出口總額占GDP的比例（trade）作為度量對(duì)外開放的指標(biāo)，以控制對(duì)外開放因素的影響；（4）城市化，用各省份城鎮(zhèn)人口占總?cè)丝诘谋壤╱rban）來度量城市化水平。

（二）分析結(jié)果

對(duì)上述模型進(jìn)行回歸分析，根據(jù)回歸結(jié)果（見表1）基本可以確認(rèn)信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的作用。信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易呈現(xiàn)出正向的影響，即使引入控制變量，這一影響仍然為正。方程（1）為僅考慮信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的影響，信任的系數(shù)為0.002 5，并且在10%的水平上顯著。國內(nèi)貿(mào)易的增長還受其他因素影響，以下我們逐次引入控制變量，進(jìn)一步考察信任在國內(nèi)貿(mào)易增長過程中的作用。根據(jù)回歸結(jié)果，信任的系數(shù)仍舊為正，并且均顯著。另外，我們還發(fā)現(xiàn)，隨著城市化水平的提高、對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展，信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的影響不斷增強(qiáng)。

表1 信任與國內(nèi)貿(mào)易的回歸結(jié)果

在給定了初始發(fā)展水平的前提下，信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展有著顯著的正向影響，即信任程度高的地方，國內(nèi)貿(mào)易更為活躍；引入控制變量后，信任仍舊對(duì)國內(nèi)貿(mào)易產(chǎn)生顯著的正向影響，并隨著城市化、對(duì)外貿(mào)易而不斷增強(qiáng)。

五、主要結(jié)論及啟示

通過梳理文獻(xiàn)，筆者認(rèn)為，信任能夠通過影響交易成本對(duì)貿(mào)易造成影響。由于受信任數(shù)據(jù)的限制，本文僅僅以中國為例實(shí)證考察了信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的影響，但這種探索是有益的，相關(guān)研究仍需進(jìn)一步深入。本文的主要結(jié)論是：信任能夠降低交易成本，進(jìn)而帶來貿(mào)易的增加。在我國，信任對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展有著顯著的正向影響；引入控制變量后，信任仍舊對(duì)國內(nèi)貿(mào)易產(chǎn)生顯著的正向影響?；跀?shù)據(jù)獲得的局限性，本研究沒有實(shí)證分析信任對(duì)國際貿(mào)易的影響，這也是今后努力的一個(gè)方向。

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