廣州金融業(yè)現(xiàn)狀分析及思路研究

　　 “金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。”廣州過去曾是中國金融業(yè)的領(lǐng)跑者。1757年，清朝鎖國政策出臺，廣州成為唯一的一個對外通商港口，當(dāng)時洋行林立的十三行街也順理成章地成為當(dāng)時全國最大的金融中心區(qū)。建國后，特別是改革開放以來，廣州金融發(fā)展較快，但1997年亞洲金融風(fēng)暴讓在漩渦邊緣的廣州金融業(yè)遭遇重挫，隨后長期處于“還舊賬”的局面。《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要（2008-2020年）》（下稱《規(guī)劃綱要》）為廣州金融業(yè)發(fā)展帶來前所未有的機遇，廣州金融業(yè)進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。理清“十二五”時期廣州金融業(yè)發(fā)展的總體思路，科學(xué)分析金融業(yè)發(fā)展的新趨勢，謀劃未來五年金融業(yè)科學(xué)發(fā)展，對于促進(jìn)廣州國家中心城市建設(shè)具有重要意義。
　　 一、廣州金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
　　 “十一五”以來，廣州一手抓改革發(fā)展，一手抓解決歷史遺留問題，全力推進(jìn)區(qū)域金融中心建設(shè)，推動廣州金融業(yè)實現(xiàn)了跨越發(fā)展。2010年，廣州金融業(yè)實現(xiàn)增加值660億元，是2005年的3.3倍，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達(dá)6.22%，已成為廣州重要的支柱產(chǎn)業(yè)之一，實現(xiàn)了從量的擴張到質(zhì)的飛躍。
　　 （一）金融市場實力增強
　　 2010年末，廣州地區(qū)金融機構(gòu)存款余額23954億元，是2005年末的2.04倍，貸款余額16284億元，是2005的2.14倍，資金實力繼續(xù)穩(wěn)居全國大城市第3位。保險業(yè)實現(xiàn)保費收入420.4億元，是2005年的2.71倍，居全國大城市第3位；廣州地區(qū)股票交易額4.14萬億元，是2005年的12.65倍，期貨代理交易額24.64萬億元，是2005年的23.03倍，均位居全國前列。
　　 （二）金融平臺建設(shè)集聚
　　 5年新增金融機構(gòu)71家，2010年末，全市金融機構(gòu)總數(shù)達(dá)191家，金融機構(gòu)數(shù)量和網(wǎng)點密度居全國前列。珠江新城－員村金融商務(wù)區(qū)金融聚集效應(yīng)進(jìn)一步凸顯。
　　 （三）企業(yè)上市和產(chǎn)權(quán)市場增多
　　 5年新增上市公司37家，到2010年末廣州地區(qū)境內(nèi)外上市公司達(dá)70家，是2005年的2.12倍。廣州產(chǎn)權(quán)市場交易涉及企業(yè)資產(chǎn)總額2663億元，居全國大城市第3位。
　　 （四）金融改革創(chuàng)新取得突破
　　 到2010年末，已開設(shè)小額貸款公司8家，村鎮(zhèn)銀行試點4家。在國內(nèi)成立了第一家以產(chǎn)權(quán)交易所為依托的綜合性交易所集團(tuán)—廣州交易所集團(tuán)。在開展跨境人民幣結(jié)算試點、設(shè)立廣東科技發(fā)展銀行等重大金融創(chuàng)新項目上也取得了新進(jìn)展。“十一五”以來，廣州全面解決了金融歷史遺留問題。廣州銀行徹底卸下了歷史包袱，改革重組實現(xiàn)了歷史性突破，邁出了跨區(qū)域經(jīng)營步伐，2010年實現(xiàn)經(jīng)營利潤22億元。廣州農(nóng)信社成功改制為廣州農(nóng)商行，2010年實現(xiàn)經(jīng)營利潤40.04億元，并啟動了公開上市工作。
　　 （五）金融環(huán)境建設(shè)不斷完善
　　 與國家金融調(diào)控和監(jiān)管部門駐粵機構(gòu)“一行三局”建立了金融綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)服務(wù)機制，編制了廣州區(qū)域金融中心建設(shè)專項規(guī)劃，出臺了推進(jìn)保險業(yè)綜合改革試驗方案，制定了做好企業(yè)上市工作、推進(jìn)本外幣兌換環(huán)境建設(shè)、促進(jìn)股權(quán)投資市場發(fā)展等政策措施，形成了促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的長效機制。
　　 二、廣州金融業(yè)發(fā)展面臨的問題
　　 與國內(nèi)金融業(yè)相對發(fā)達(dá)城市，如上海、北京、天津及深圳相比，廣州金融業(yè)總體上發(fā)展相對滯后，總量規(guī)模優(yōu)勢有弱化趨勢，市場結(jié)構(gòu)不平衡，區(qū)域輻射能力有待加強，金融業(yè)作為國民經(jīng)濟戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)地位尚未形成，與廣州作為全國第三大經(jīng)濟中心城市的地位和作用不相適應(yīng)?？偟膩砜?，廣州金融業(yè)發(fā)展存在以下體制機制制約：
　　 （一）全國性金融市場交易平臺缺乏
　　 與上海、深圳等城市相比，廣州缺乏具有較強影響力的金融市場交易平臺，尤其是沒有全國性的金融戰(zhàn)略平臺，不利于引導(dǎo)金融機構(gòu)聚集和金融市場發(fā)展。廣州的期貨交易所在上個世紀(jì)末期全國期貨行業(yè)整頓中被關(guān)閉，廣州產(chǎn)權(quán)交易所交易規(guī)模僅次于北京、上海，但面臨新成立的南方聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易中心的行政資源分割壓力。
　　 （二）金融政策存在比較劣勢
　　 我國金融審批權(quán)、決策權(quán)高度集中在中央。與近年來上海、天津金融業(yè)獲得國家層面的重大政策支持相比，廣州作為我國南方的特大型城市，金融業(yè)發(fā)展主要依靠自身力量自主發(fā)展，沒有上升為、也未納入國家發(fā)展戰(zhàn)略，多年來一直未獲得開展各項金融改革先行試點的政策，難以有效積聚國內(nèi)外金融資源。嚴(yán)重的政策環(huán)境比較劣勢，已經(jīng)成為制約廣州金融業(yè)發(fā)展的重要因素。
　　 （三）現(xiàn)行金融監(jiān)管體制制約
　　 按照我國的金融管理體制，人民銀行廣州分行負(fù)責(zé)監(jiān)管廣東、廣西、海南三省的金融活動，廣東銀監(jiān)局、證監(jiān)局和保監(jiān)局負(fù)責(zé)監(jiān)管全省的金融活動，并沒有專門為廣州設(shè)立派駐機構(gòu)。由于金融管理和創(chuàng)新政策均由中央金融監(jiān)管部門及其派出機構(gòu)審批，與上海、北京、天津、深圳等城市相比，廣州在獲得中央金融監(jiān)管部門及其派駐機構(gòu)支持的便利性方面存在明顯的比較劣勢，不利于形成合力共同推動廣州金融業(yè)發(fā)展。
　　 （四）現(xiàn)行金融稅負(fù)政策制約
　　 與上海、深圳等城市相比，廣州金融業(yè)稅負(fù)明顯偏高，不利于吸引金融資源流入和聚集。兩稅合一改革之前，廣州金融企業(yè)所得稅按33%征收，而上海浦東新區(qū)、深圳、珠海經(jīng)濟特區(qū)的金融企業(yè)所得稅按15％征收。受此影響，部分在廣州注冊的證券公司、基金公司為了避稅，將注冊總部遷往珠海等經(jīng)濟特區(qū)。另外，近年來廣州采取積極措施安排大量財政資金專項用于推動金融業(yè)發(fā)展，但按照現(xiàn)行金融業(yè)稅收分成體制，金融業(yè)稅收大部分是國家和省的收入，廣州的直接得益比例很小，一定程度上影響了地方政府發(fā)展金融業(yè)的積極性。
　　 三、廣州金融業(yè)發(fā)展的潛在優(yōu)勢
　　 雖然廣州金融業(yè)發(fā)展存在一些問題，受到一些制約，但大部分屬于體制機制問題，只要給予調(diào)整和適當(dāng)?shù)闹贫劝才攀悄軌蚪鉀Q的。依托廣州具有的加快發(fā)展金融業(yè)的良好基礎(chǔ)，通過體制機制改革，將進(jìn)一步增強金融業(yè)發(fā)展的活力和動力。
　　 （一）扎實的經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)
　　 20年來，廣州綜合經(jīng)濟實力穩(wěn)居全國大中城市第3位，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級，商貿(mào)物流、商務(wù)會展、電子信息、汽車制造、高新技術(shù)等產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)，為金融業(yè)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。當(dāng)前，廣州已確立以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)為主攻方向，聯(lián)邦快遞亞太轉(zhuǎn)運中心落戶廣州、中國第一展廣交會進(jìn)一步擴大規(guī)模、汽車產(chǎn)能不斷提升、裝備制造業(yè)加快發(fā)展，必將產(chǎn)生巨大的金融需求，從而提升廣州金融業(yè)的發(fā)展質(zhì)量和發(fā)展水平。
　　 （二）良好的區(qū)位和設(shè)施優(yōu)勢
　　 廣州擁有現(xiàn)代化的城市交通網(wǎng)絡(luò)和國際水平的空港、海港，是珠三角地區(qū)的地理中心和交通樞紐，擁有我國三大樞紐機場——白云國際機場，正在建設(shè)我國鐵路客運中心——廣州鐵路客運中心，廣州港是我國三大港口之一，還是我國國際長途電信業(yè)務(wù)三大出口地之一和國家互聯(lián)網(wǎng)三大交換中心之一?，F(xiàn)代化大都市建設(shè)的力度不斷加大以及2010年第16屆亞運會的成功舉辦，為廣州金融業(yè)提供更廣闊的發(fā)展空間。
　　 （三）豐富的金融人才資源
　　 廣州高等院校眾多，且不少院校設(shè)立了金融專業(yè)，培養(yǎng)了大批的金融專業(yè)人才。廣州眾多的金融機構(gòu)，也培養(yǎng)了一大批具有實踐經(jīng)驗的人才。廣州毗鄰港澳，金融機構(gòu)經(jīng)常組織業(yè)務(wù)人員到香港學(xué)習(xí)，積累了一批通曉國際金融運作的人才，這些都是廣州加快金融業(yè)發(fā)展的寶貴財富。
　　 （四）準(zhǔn)確的戰(zhàn)略發(fā)展定位
　　 “十二五”時期，廣州按照“建設(shè)一個中心，打造兩個基地，構(gòu)建三個體系，實現(xiàn)五個突破”的思路，全力推進(jìn)區(qū)域金融中心建設(shè)。其戰(zhàn)略發(fā)展定位是，到2012年，初步形成帶動全省、輻射華南、聯(lián)通港澳、影響東南亞的區(qū)域金融中心；到2020年，基本達(dá)到發(fā)達(dá)國家區(qū)域性金融中心的水平，形成與香港功能互補、具有重要影響力的國際性金融中心。廣州金融業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略定位，與我國其他區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、與周邊城市錯位發(fā)展，體現(xiàn)廣州特色，通過自身努力和國家必要支持完全可以實現(xiàn)。
　　
　　 四、廣州金融業(yè)發(fā)展的政策建議
　　 國務(wù)院頒布的《規(guī)劃綱要》明確支持廣州建設(shè)區(qū)域金融中心，允許在金融改革創(chuàng)新方面先行先試，力爭把廣州建設(shè)成為帶動全省、輻射華南、面向東南亞的區(qū)域性金融中心。廣州金融業(yè)發(fā)展應(yīng)六個方面重點打造：
　　 （一）加強金融市場體系建設(shè)
　　 打造區(qū)域性票據(jù)業(yè)務(wù)中心，強化區(qū)域性外匯交易中心，大力發(fā)展短期信貸市場，積極發(fā)展中長期信貸市場，穩(wěn)步推進(jìn)期貨市場發(fā)展，推動產(chǎn)權(quán)交易市場、股權(quán)投資市場、債券市場發(fā)展，推進(jìn)保險市場發(fā)展。
　　 （二）加快重要金融市場平臺建設(shè)
　　 爭取在廣州恢復(fù)設(shè)立期貨交易所，建設(shè)廣州國際金融資訊中心，做大做強廣州產(chǎn)權(quán)交易所，并依托其探索建設(shè)柜臺交易平臺，探索在廣州設(shè)立碳交易所。
　　 （三）強化產(chǎn)業(yè)和金融互動協(xié)調(diào)發(fā)展
　　 推動企業(yè)通過改制上市做優(yōu)做強，鼓勵通過定向增發(fā)實現(xiàn)整體上市，創(chuàng)新新農(nóng)村建設(shè)金融、金融對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)金融、先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)金融、保險社會服務(wù)功能和城市建設(shè)項目金融服務(wù)，積極推進(jìn)城市建設(shè)投融資體制改革，努力拓寬城市建設(shè)融資渠道。
　　 （四）大力發(fā)展金融總部經(jīng)濟
　　 加快珠江新城金融商務(wù)區(qū)和員村金融總部區(qū)建設(shè)，不斷改善環(huán)境，重點引導(dǎo)國內(nèi)外金融機構(gòu)總部和地區(qū)總部進(jìn)駐。加快廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)建設(shè)，著重發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)金融，積極發(fā)展金融外包和后臺服務(wù)，開展金融創(chuàng)新研發(fā)。推進(jìn)國際金融資訊中心建設(shè)，支持“新華08”工程做好規(guī)劃工作。
　　 （五）加強金融人才隊伍建設(shè)
　　 建立健全全市金融人才培養(yǎng)、引進(jìn)、使用和激勵機制，落實各項補貼和優(yōu)惠政策，吸引金融人才來穗創(chuàng)業(yè)發(fā)展。支持金融機構(gòu)與香港及國際金融界加強人才交流，鼓勵金融機構(gòu)加大對外交流合作與外派培訓(xùn)力度，吸引優(yōu)秀金融人才和海外金融專業(yè)留學(xué)人員尤其是熟悉國際金融市場規(guī)則、精通金融衍生工具和金融創(chuàng)新技術(shù)的高級人才來穗發(fā)展。
　　 （六）構(gòu)建穗港澳金融發(fā)展創(chuàng)新區(qū)
　　 依托廣州銀行電子結(jié)算中心，加強粵港、粵澳結(jié)算合作，使粵港澳區(qū)域成為我國人民幣和外匯跨境交易清算的主要通道。積極引進(jìn)港澳金融機構(gòu)在廣州設(shè)立分支機構(gòu)及后臺服務(wù)機構(gòu)，積極承接香港金融外包業(yè)務(wù)。推動廣州企業(yè)赴港上市，通過香港從國際市場融通資金。建立粵港澳合作協(xié)調(diào)機制，提升廣州的參與度，促進(jìn)三地金融業(yè)開展經(jīng)?；⒅贫然慕涣?。
　　 （七）完善金融管理體制機制
　　 推動行政資源和監(jiān)管資源重點向廣州傾斜，在省政府層面構(gòu)建廣州金融業(yè)發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組，由省政府主要領(lǐng)導(dǎo)牽頭，廣州市政府和中央金融監(jiān)管部門駐粵機構(gòu)參與，并設(shè)立專門的辦公室，探索設(shè)立與珠三角金融改革試點相適應(yīng)的金融綜合監(jiān)管機構(gòu)。
　　 （作者單位：廣州市人民政府研究室）