淺析施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范管理

馬 宏 張化軒 李霽庭

摘要法律風(fēng)險(xiǎn)是施工企業(yè)在建設(shè)中所可能遇到的重要風(fēng)險(xiǎn)之一。本文著重分析了資金風(fēng)險(xiǎn),安全風(fēng)險(xiǎn)和索賠風(fēng)險(xiǎn),并綜合各部門(mén)法相關(guān)規(guī)定,提出了全面構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)防范管理系統(tǒng)的方法,即比項(xiàng)目管理更高層次的健全與完善的企業(yè)法律事務(wù)管理系統(tǒng)。這對(duì)當(dāng)前施工企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范極具實(shí)用價(jià)值。

關(guān)鍵詞施工企業(yè) 法律風(fēng)險(xiǎn) 防范管理

中圖分類(lèi)號(hào):D920.5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1009-0592(2009)05-248-02

隨著全球金融危機(jī)的蔓延,國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)一步惡化,投資性需求大幅萎縮,房地產(chǎn)業(yè)和鋼鐵業(yè)進(jìn)入寒冬,施工企業(yè)的處境可謂是危機(jī)四伏,風(fēng)險(xiǎn)重重。國(guó)內(nèi)施工企業(yè)雖重視項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,但在政治、經(jīng)濟(jì)、自然、社會(huì)等諸多風(fēng)險(xiǎn)中,法律風(fēng)險(xiǎn)最易被忽視。當(dāng)下施工企業(yè)若要平穩(wěn)度過(guò)金融危機(jī),必須在加強(qiáng)項(xiàng)目全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí),尤其注意識(shí)別、規(guī)避和應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)。

筆者對(duì)基本建設(shè)程序中存在的諸多法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了識(shí)別,認(rèn)為當(dāng)下施工企業(yè)面臨三大風(fēng)險(xiǎn),即資金風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)和索賠風(fēng)險(xiǎn)。施工企業(yè)在建筑市場(chǎng)中雖處弱勢(shì),但這并不意味著其在與業(yè)主的博弈中永遠(yuǎn)處于下風(fēng)。只要運(yùn)用好法律武器,施工企業(yè)一樣可以很好地維護(hù)自身合法權(quán)益,實(shí)現(xiàn)與業(yè)主的雙贏。下文擬分析如何防范管理三大風(fēng)險(xiǎn),并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。

一、資金風(fēng)險(xiǎn)

資金風(fēng)險(xiǎn)主要是指施工企業(yè)因帶資、墊資施工而形成的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。金融危機(jī)造成的建設(shè)資金短缺,帶資、墊資施工成了發(fā)包人選擇施工企業(yè)的重要決定因素。施工企業(yè)為爭(zhēng)取簽約承攬工程,不得不墊付動(dòng)輒百萬(wàn)千萬(wàn)計(jì)的資金,背上了沉重的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。更為嚴(yán)重的是,帶資、墊資施工會(huì)給企業(yè)造成巨大而復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)群,如為墊資而融資的風(fēng)險(xiǎn)、賒欠材料設(shè)備款的風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)包人故意拖欠工程價(jià)款的風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)包人財(cái)務(wù)狀況惡化的風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)變化產(chǎn)業(yè)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)、工程項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓的風(fēng)險(xiǎn)、墊資過(guò)多無(wú)力后續(xù)施工的違約風(fēng)險(xiǎn)、墊資造成資金困難而采取違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)等等。

(一)帶資、墊資條款的有效性問(wèn)題

最高人民法院《關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)解釋)的第六條確定的墊資施工有效原則,標(biāo)志著行政干預(yù)建筑市場(chǎng)帶資施工時(shí)代的結(jié)束。這是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和與國(guó)際接軌的需要。就國(guó)內(nèi)而言,既然市場(chǎng)有需,法不禁止,就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效,國(guó)家應(yīng)積極完善相關(guān)法律制度,消除其負(fù)面效應(yīng),以免給當(dāng)事人和社會(huì)公共秩序、經(jīng)濟(jì)秩序帶來(lái)不良影響;就國(guó)際而言,帶資、墊資施工是建筑行業(yè)的國(guó)際慣例,例如,國(guó)際上通行的“交鑰匙工程”中承包商就得墊付所有涉及建設(shè)工程的款項(xiàng),而FIDIC《施工合同條件》(1999)對(duì)由承包商融資墊付工程款工程,在專(zhuān)門(mén)條款中設(shè)立了一條“承包商融資情況下的范例條款”。 這樣,基于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和立法觀念的改變,帶資、墊資行為最終得到了法律的確認(rèn)和保護(hù)。

(二)防范與管理措施

根據(jù)《解釋》第六條規(guī)定及其立法精神,承包人與發(fā)包人達(dá)成了帶資、墊資條款,就應(yīng)按照條款約定履行墊資義務(wù);否則就構(gòu)成違約,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。墊資約定條款受到法律保護(hù),承包商不能因資金困難達(dá)不到合同約定的墊資條件下,要求發(fā)包人給予支付進(jìn)度款。

這就要求施工單位在投標(biāo)時(shí)充分研究招標(biāo)文件,會(huì)同相關(guān)部門(mén)對(duì)技術(shù)、財(cái)務(wù)和管理進(jìn)行可行性分析,充分考慮到自身墊資能力、范圍和墊資后收益問(wèn)題;同時(shí)也應(yīng)對(duì)業(yè)主的資信,特別是首度合作者進(jìn)行嚴(yán)格的資信調(diào)查,要周密考慮中標(biāo)后業(yè)主能否在承包人履行墊資條款義務(wù)后,撥付后期資金,最好在合同中約定業(yè)主支付工程款的保證;在施工過(guò)程中加強(qiáng)合同控制和簽證管理工作,深化中間結(jié)算,盯死竣工決算,及時(shí)催討墊付款,若業(yè)主不按約撥付或不能按約撥付,應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)相應(yīng)的法律救濟(jì)渠道;施工企業(yè)可進(jìn)行軟墊資,將貨幣、勞動(dòng)力等物化為合同約定的特定工程,拒絕直接向業(yè)主支付一定數(shù)量貨幣的硬墊資。

(三)法律之盾——承包人法定抵押權(quán)

《合同法》第二百八十六條規(guī)定了承包人的法定抵押權(quán)。發(fā)包人未按照約定支付價(jià)款的,承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的,除按照建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、拍賣(mài)的以外,承包人可以與發(fā)包人協(xié)議將該工程折價(jià),也可以申請(qǐng)法院將該工程依法拍賣(mài)。該法定抵押權(quán)優(yōu)先于先設(shè)定的意定抵押權(quán),承包人得就所得價(jià)款優(yōu)先受償。但要注意,法定抵押權(quán)要自建設(shè)工程竣工之日或合同約定的竣工之日起六個(gè)月內(nèi)行使,并在訴訟中做好財(cái)產(chǎn)保全工作。

二、安全風(fēng)險(xiǎn)

基于建筑業(yè)和建筑產(chǎn)品自身特點(diǎn),一旦發(fā)生安全事故,造成的生命財(cái)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)損失極為嚴(yán)重。施工企業(yè)的安全風(fēng)險(xiǎn)主要有兩個(gè)來(lái)源,其一是自然因素,即自然災(zāi)害和意外事故,其二是人為因素,即設(shè)計(jì)和施工中結(jié)構(gòu)自身問(wèn)題。

中國(guó)是一個(gè)災(zāi)害多發(fā)國(guó)家,洪水災(zāi)害、地震災(zāi)害、海洋災(zāi)害、氣象災(zāi)害不斷,建設(shè)項(xiàng)目本身面臨著因突然特大自然災(zāi)害而前功盡棄,擱淺爛尾的巨大風(fēng)險(xiǎn)。建筑業(yè)又是安全生產(chǎn)事故高發(fā)行業(yè),若因設(shè)計(jì)或施工的問(wèn)題發(fā)生工程事故,不但從業(yè)人員的安全得不到保障,工地內(nèi)及鄰近地區(qū)第三者的人身和財(cái)產(chǎn)安全也難以幸免。當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后,如何利用法律武器挽回?fù)p失、維護(hù)權(quán)益,是施工企業(yè)不得不思考的重要問(wèn)題。

(一)基于民事法律的風(fēng)險(xiǎn)防范管理

《民法通則》第一百二十三條、第一百二十五條分別規(guī)定了高度危險(xiǎn)致人損害和地面施工致人損害的民事賠償責(zé)任。建筑安裝工程施工中,發(fā)生高危作業(yè)致人損害的,施工企業(yè)可以受害人故意主張免責(zé),而地面施工致人損害的,施工企業(yè)可以自己已盡到法定警示義務(wù),主觀無(wú)過(guò)錯(cuò)主張免責(zé)。但要注意,《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第四條規(guī)定,高度危險(xiǎn)作業(yè)致人損害的侵權(quán)訴訟,由加害人就受害人故意造成損害的事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任。施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)積極搜集保全對(duì)己方有利的證據(jù)。

(二)最佳防范手段:工程項(xiàng)目保險(xiǎn)

施工單位雖可以利用民事法律的免責(zé)條款來(lái)維護(hù)自身權(quán)利,但訴訟遲延和訴費(fèi)高昂是施工單位難以承受,此時(shí),工程項(xiàng)目保險(xiǎn)稱(chēng)為最佳的風(fēng)險(xiǎn)防范手段。

工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程項(xiàng)目在建設(shè)過(guò)程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害和意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對(duì)第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性險(xiǎn)種。我國(guó)保險(xiǎn)公司工程險(xiǎn)條款和國(guó)際上通用條款基本上是一致的,險(xiǎn)種主要有以下幾類(lèi):

1.建筑工程一切險(xiǎn),承保從建筑材料、設(shè)備、構(gòu)件等標(biāo)的物運(yùn)到工地開(kāi)始到建筑工程完工驗(yàn)收時(shí)止的整個(gè)建筑過(guò)程中因自然災(zāi)害、意外事故、人為事故造成的損失及發(fā)生損失后清理現(xiàn)場(chǎng)支付的費(fèi)用;

2.安裝工程一切險(xiǎn),承保各類(lèi)工廠、礦山的機(jī)器設(shè)備、原材料等從標(biāo)的物運(yùn)到工地到安裝、試車(chē)驗(yàn)收完畢時(shí)止的整個(gè)安裝過(guò)程中因意外事故和自然災(zāi)害造成的一切損失;

3.第三者責(zé)任險(xiǎn),為一種附加險(xiǎn),其責(zé)任范圍為,保險(xiǎn)期間因發(fā)生意外事故對(duì)工地及鄰近地點(diǎn)的第三者所造成的人生傷亡和財(cái)產(chǎn)損失,依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)的和被保險(xiǎn)人因此而支付的訴訟費(fèi)用,以及事先經(jīng)由保險(xiǎn)公司書(shū)面同意的其他費(fèi)用;

4.特種危險(xiǎn)賠償,是工程險(xiǎn)種保單列明的地震、洪水等特種危險(xiǎn)所造成的各種物質(zhì)損失的賠償。這種賠償?shù)慕痤~是在投保時(shí)約定一個(gè)總限額,不論發(fā)生一次或者多次,賠償均不能超過(guò)這個(gè)限額?？傁揞~定為多少,應(yīng)根據(jù)工程具體情況決定。

(三)工程項(xiàng)目保險(xiǎn)應(yīng)注意的問(wèn)題

1.工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任,對(duì)因戰(zhàn)爭(zhēng)等社會(huì)事件、錯(cuò)誤設(shè)計(jì)、全部停工或部分停工引起的損失不負(fù)賠償責(zé)任,施工單位欲挽回上述原因造成的損失,需加強(qiáng)簽證管理、做實(shí)索賠工作;

2.工程險(xiǎn)的免賠額問(wèn)題,損失資金如果在免賠額內(nèi),保險(xiǎn)人不予賠償,如果超過(guò)規(guī)定的免賠額,則在扣除免賠額后賠償。免賠額的高低應(yīng)根據(jù)工程具體情況協(xié)商確定,目前我國(guó)建筑工程一切險(xiǎn)承包項(xiàng)目和安裝工程一切險(xiǎn)安裝項(xiàng)目的免賠額一般為保險(xiǎn)金額的0.5‰～2‰。

三、索賠風(fēng)險(xiǎn)

“中標(biāo)靠低價(jià),盈利靠索賠”。 索賠是指在施工合同的履行過(guò)程中,當(dāng)事人對(duì)于并非自己的過(guò)錯(cuò),而是因應(yīng)由對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況造成的實(shí)際損失,向?qū)Ψ教岢龅墓て诨蛸M(fèi)用補(bǔ)償?shù)囊蟆９こ趟髻r是雙向的,既包括施工單位向業(yè)主的施工索賠,也包括業(yè)主向施工單位的反索賠。對(duì)施工合同雙方而言,工程索賠是維護(hù)雙方合法利益的權(quán)利,它同合同條件中的合同責(zé)任一樣,構(gòu)成嚴(yán)密的合同制約關(guān)系。工程建設(shè)是索賠多發(fā)區(qū),這是由建筑產(chǎn)品、建設(shè)生產(chǎn)過(guò)程、建筑產(chǎn)品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)方式?jīng)Q定的。本文討論施工索賠的問(wèn)題。

(一)工程索賠的證據(jù)保全

施工中可以提出索賠的主要事項(xiàng)有:業(yè)主沒(méi)有按合同規(guī)定的要求交付設(shè)計(jì)資料、設(shè)計(jì)圖紙,沒(méi)按合同規(guī)定的日期交付施工場(chǎng)地、交付行駛道路、接通水電,使施工人員和設(shè)備無(wú)法進(jìn)場(chǎng);沒(méi)按合同規(guī)定的時(shí)間和數(shù)量支付工程款、供應(yīng)材料,或供應(yīng)材料不合格,延誤工期;指令工程停建、緩建,指令增加、減少或刪除部分工程量,提高工程標(biāo)準(zhǔn);,基于設(shè)計(jì)變更、設(shè)計(jì)錯(cuò)誤而作出錯(cuò)誤的指令、提供錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)、資料等造成工程修改、報(bào)廢、返工、停工、窩工等等。

施工單位要在索賠中避免被動(dòng),必須做好簽證工作,尤其是要搜集好以下資料:招標(biāo)文件、工程合同及附件,發(fā)包方認(rèn)可的施工組織設(shè)計(jì)、工程圖紙、各種變更、簽證、技術(shù)規(guī)范等;工程各項(xiàng)會(huì)議紀(jì)要、往來(lái)信件、指令、信函、通知、答復(fù)等;施工計(jì)劃、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施情況記錄、施工日?qǐng)?bào)、工作日志、備忘錄,圖紙變更、交底記錄的送達(dá)份數(shù)及日期記錄,工程有關(guān)施工部位的照片及錄像等,工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告及各項(xiàng)技術(shù)鑒定報(bào)告等;工程材料采購(gòu)、訂貨、運(yùn)輸、進(jìn)場(chǎng)、驗(yàn)收、使用等方面的憑據(jù);工程停送電、停送水、道路開(kāi)通封閉等干擾事件影響的日期及恢復(fù)施工的日期;工程現(xiàn)場(chǎng)氣候記錄,有關(guān)天氣的溫度、風(fēng)力、雨雪等;國(guó)家、省、市有關(guān)影響工程造價(jià)、工期的文件、規(guī)定等;工程材料采購(gòu)、訂貨、運(yùn)輸、進(jìn)場(chǎng)、驗(yàn)收、使用等方面的憑據(jù);工程預(yù)付款、進(jìn)度款撥付的數(shù)額及日期記錄;工程會(huì)計(jì)核算資料等其他與工程有關(guān)的資料。

(二)工程索賠的程序事項(xiàng)

在《建設(shè)工程施工合同示范文本》中,索賠條款是較為薄弱的部分,有關(guān)索賠事件、索賠方法、索賠時(shí)限及程序的規(guī)定都不夠明確,特別是索賠程序,沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的條款加以規(guī)定,只是在引起索賠的有關(guān)事項(xiàng)的條款中,分別規(guī)定了索賠辦法,由此造成索賠條款結(jié)構(gòu)松散、頭緒繁多、不便操作的問(wèn)題。需要注意的是,按照索賠程序,施工單位必須分階段的準(zhǔn)備好相應(yīng)的索賠文件。索賠意向通知發(fā)現(xiàn)索賠或意識(shí)到存在的索賠機(jī)會(huì)后,承包商必須快速反應(yīng),要做的第一件事就是要將自己的索賠意向書(shū)面通知給工程師(或業(yè)主)。意向通知標(biāo)志著一項(xiàng)索賠的開(kāi)始,事先向工程師(或業(yè)主)通知索賠意向,這不僅是承包商要取得補(bǔ)償?shù)谋仨氉袷氐幕疽笾?也是承包商在整個(gè)合同實(shí)施期間保持良好的索賠意識(shí)的最好辦法。遞交索賠意向通知必須在規(guī)定的時(shí)限內(nèi),超過(guò)時(shí)限,工程師和業(yè)主有權(quán)拒絕承包商的索賠要求,即使是合理的索賠要求,也是無(wú)效的。

上文淺要分析了當(dāng)前施工企業(yè)面臨的三大法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范管理措施。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理僅僅停留在項(xiàng)目層次是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,項(xiàng)目脆弱性的根本原因還是企業(yè)層面的法律管理體系缺位。健全與完善企業(yè)法律事務(wù)管理系統(tǒng),即便不是施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的充分條件,但注定是必要條件。建立專(zhuān)職法律工作機(jī)構(gòu),健全企業(yè)的合同管理體系,確立企業(yè)的法律工作目標(biāo),完善各項(xiàng)重要規(guī)章制度,使法律事務(wù)工作有章可循,是施工企業(yè)發(fā)展壯大的必由之路。

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