“在華爾街也要判刑的”

陸幸生

一個(gè)證券公司原董事長的獄中自述

“現(xiàn)在外邊是牛市啊,是大牛市啊……”如此嘆息的含義,肯定復(fù)雜,究竟包含著多多少少復(fù)雜的內(nèi)容,也許作為囚犯的他,自己一時(shí)也難以述說清楚?

原董事長被關(guān)押在監(jiān)獄

監(jiān)獄在前邊?

駛上公路,意味著已是近郊地面?雖然說距離市中心區(qū)域,也不會超過七八公里,可路邊和路中心綠化隔離帶植物的葉片上,積滿灰塵,顯出一派疏于澆水和隨意瘋長的滄桑模樣?公路上,多是超長卡車,重載著轟轟隆隆地緊隨開進(jìn),偶爾能夠見到的小轎車,擠在那樣的大家伙中間,仿佛隨時(shí)可能被擠碎似的?上海近郊的公路,大道朝天,平整通暢的,多了去;似這般“差勁”路況的地段,不多見?

接近與鄰省交界的地面,一個(gè)拐彎,駛進(jìn)一條小馬路?一個(gè)門禁森嚴(yán)的所在,出現(xiàn)在眼前?碩大的銅字標(biāo)牌:上海市某某監(jiān)獄,赫然在目?與公路上見到的景象截然不同,此地門庭潔凈,沒有點(diǎn)滴喧鬧的聲響?仿佛此地根本是個(gè)無人的地界?停車的場地上,有旗幟在飄揚(yáng)?

有幾個(gè)手拿包裹,悄悄走出來的人,沿路邊行走?被告知,這是來探監(jiān)的?他(她)們要走到灰塵漫天的公路上去,等候公交車?

采訪自然是聯(lián)絡(luò)好的?警官查驗(yàn)了相關(guān)部門同意記者進(jìn)入監(jiān)獄監(jiān)房區(qū)域采訪的證明?司機(jī)沒有被列入進(jìn)入的名單,就只能在“鐵欄桿”外邊,坐在車?yán)锏群蛄?來到專供單個(gè)人通行的“房間過道”,帶領(lǐng)的警官對我說,把手機(jī)和照相機(jī),交出來,放在這里“保管”,不得帶入?而且,帶領(lǐng)我進(jìn)入這個(gè)區(qū)域的警官,他也非常習(xí)慣地把自己的手機(jī),交出留在了這里?駐守在這個(gè)門禁處的警官,像不認(rèn)識任何人似的,毫不客氣地將我們的手機(jī),集中放置在一個(gè)鐵制的抽屜里,當(dāng)著我們的面,鎖上,再把開鎖的鑰匙,交給帶領(lǐng)的警官?

我多了一句話:去年?前年,我都曾經(jīng)到監(jiān)獄進(jìn)行采訪,好像那個(gè)時(shí)候手機(jī)什么的,都可以帶的,“現(xiàn)在嚴(yán)了”?得到的回答是,這樣的規(guī)定,已經(jīng)有些日子了?自然,“這是有原因的”?

小小的單個(gè)的鐵門,打開?進(jìn)入監(jiān)房區(qū)域,是個(gè)花園樣的地方,有樹有草,其間建有幾棟學(xué)校教學(xué)樓那樣的建筑?四周靜悄悄的?我知道,這里的空中,滿是能夠“聽見”和“看見”的電波信號,不過,進(jìn)入這個(gè)區(qū)域的人,因?yàn)闆]有任何電訊工具和可視設(shè)備,我們都已經(jīng)成了瞎子和聾子?所有的外部信息,都在這里消失,成為了一個(gè)“無”?

我背包里的報(bào)紙上,有條消息報(bào)道,題目是:“證監(jiān)會主席:券商綜治圓滿結(jié)束處置31家高風(fēng)險(xiǎn)公司”?

中國證監(jiān)會黨委書記?主席尚福林8月31日指出,在國務(wù)院和各有關(guān)方面的大力支持?配合下,證券監(jiān)管系統(tǒng)經(jīng)過持續(xù)三年的艱苦奮戰(zhàn)和不懈努力,圓滿完成了證券公司綜合治理工作任務(wù),按期實(shí)現(xiàn)了既定的各項(xiàng)主要目標(biāo),取得了顯著的成果?

尚福林指出,證券公司綜合治理是在資本市場實(shí)施基礎(chǔ)性制度改革的關(guān)鍵時(shí)期,面對證券公司風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā),對全行業(yè)進(jìn)行的一次全面整頓和改革?

綜治取得七方面顯著成果:一是有效化解了歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)?通過強(qiáng)力督促整改和處置高風(fēng)險(xiǎn)公司,證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金?違規(guī)資產(chǎn)管理?挪用客戶債券和股東占款?超比例持股等長期積累形成的巨大風(fēng)險(xiǎn)在全行業(yè)得以化解,流動(dòng)性缺口問題全部解決,賬外經(jīng)營已全部清理或納入賬內(nèi)反映?目前,104家正常經(jīng)營公司的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)均已達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)?二是平穩(wěn)處置了一批高風(fēng)險(xiǎn)公司?綜合治理期間,累計(jì)處置了31家高風(fēng)險(xiǎn)公司,清理賬戶1153萬個(gè)?

……

我的采訪對象,就是這被“平穩(wěn)處置的高風(fēng)險(xiǎn)公司”之一的一位原董事長?現(xiàn)在被關(guān)押在這里,刑期4年?

公司董事長月薪4萬

一個(gè)身穿白色短袖囚衣的男子,走在前邊?說是白色上衣,也許是總穿這一件上衣的緣故,所以洗得再干凈,也已經(jīng)顯得灰蒙蒙地舊了?他三分之二的頭發(fā)已經(jīng)花白?對囚犯進(jìn)行的采訪,既要得到上級部門的批準(zhǔn),也要征得本人的同意?前邊走著的原董事長,前天同意了,昨天“推翻”了,今天“猶豫”了?此刻,我跟在這個(gè)猶豫的人后面,走著?

踏進(jìn)一棟“教學(xué)樓”,底層大門打開,隨著我們的走進(jìn),關(guān)上,鎖定?二樓,繼續(xù)同樣程序,打開,關(guān)上,鎖定?三樓,繼續(xù)同樣程序,打開,關(guān)上,鎖定?直到囚犯們平時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)的教室樓面?開門,他坐下,我面對他坐下?一位執(zhí)勤警官,在距離我與他稍稍遠(yuǎn)些的地方,也坐下?教室里有電扇,沒有空調(diào)?

我把原本為我準(zhǔn)備下的一杯水,端起放到他的面前,說:你喝吧?他有點(diǎn)意外地抬起眼來,說著:不,不,不?

我表明來意:這是我的任務(wù),就國內(nèi)金融業(yè)界近年出現(xiàn)的一些問題?一些案件,通過采訪本人,也采訪公訴方以及相關(guān)人士,寫成文字,作“警示性”的報(bào)道?今天與你的談話,是有關(guān)部門指定和安排的,希望你配合?當(dāng)然,也尊重你的意愿,愿意說的,你就說,不愿意涉及的,你就不涉及;愿意多說一些的,就多說一些,只愿少說的,你就少說?哪些說了,但是不愿意寫成文字,你就告訴我,我肯定不寫,“這樣可以嗎”?

回答:好的?

為敘述方便,在以下行文中,我將他姓名符號設(shè)置為袁董,即原來的董事長?

袁董中等個(gè)頭,一口京腔,即使是今日的囚犯身份,他的眉眼間還是不時(shí)地透出些許“文縐縐”的氣息?

袁董是北京人,生于上世紀(jì)1958年?用他自己的說法,正趕上讀小學(xué),開始“文革”了?正高中畢業(yè),“文革”結(jié)束了?這時(shí)間正好是十年?我對他說,你是很幸運(yùn)的,不用上山下鄉(xiāng)了,少吃了多少苦頭?袁董回答,是的,我被分配到銀行系統(tǒng),“我一直在銀行系統(tǒng)工作”?我明白了,我開始感覺的所謂文縐縐氣息,實(shí)際是他長期的辦公室生涯養(yǎng)成的白領(lǐng)氣息:肯定坐得住,與他人交談,先靜聽,再略略思索,然后言語聲量永遠(yuǎn)不會過大地回答?

在銀行工作期間,他與國家銀行業(yè)界?金融業(yè)界的各個(gè)領(lǐng)導(dǎo)部門或具體管理部門,多有工作上聯(lián)系,“也蠻熟悉的”,“許多規(guī)則我也明白的”?

簡歷敘述,簡單結(jié)束,話題進(jìn)入他曾經(jīng)擔(dān)任過董事長的那個(gè)已經(jīng)被清算的證券公司?

袁董敘述:2000年,“原來有個(gè)證券公司搞不下去了”,我們銀行就出資,再聯(lián)絡(luò)若干大小股東,把這個(gè)證券公司的殼買下來,更名,換地方經(jīng)營?原來那個(gè)證券公司所在的省會,地理上比較邊緣,就國內(nèi)經(jīng)濟(jì)范疇而言,也是比較邊緣的?所以,更名后的證券公司,就搬到上海這個(gè)金融中心開展業(yè)務(wù)?“我們的證券公司,就在浦東現(xiàn)在證券大樓旁邊的樓里”?

在(2006)浦刑初字第1711號判決書中,這個(gè)過程如是表述:

經(jīng)審理查明:2000年12月,S證券公司更名為B證券有限責(zé)任公司?經(jīng)數(shù)次增資擴(kuò)股,至2002年12月,注冊資本增至10億元?其間,中國證券監(jiān)督管理委員會批復(fù),暫不確定其所屬類型,給予半年過渡期,其間業(yè)務(wù)范圍比照綜合類證券公司執(zhí)行?

40歲出頭的袁董,在當(dāng)年2月就被任命為證券公司董事長,算得上是一手創(chuàng)建者?離開北京原來的銀行辦公室,離開妻子和女兒,他只身來到上海,證券公司在浦東,他自己則租房子,住在浦西新華路一帶?我說,新華路一帶,是老上海的高檔住宅區(qū),新造的高檔樓盤也很多的?袁董說,我住在那里,是因?yàn)槟芘c幾位股東住得近便一些?

我后來問,這樣證券公司的董事長的報(bào)酬是“多少”?袁董回答說,一個(gè)月4萬人民幣,但是,每月只先發(fā)2萬,其余的在完成一年的業(yè)績后,才發(fā)給你?

“大家都在這么挺著”

我非常簡單地問袁董,你的“事情”究竟出在哪里呢?

回答也是非常簡單的:非法吸收公眾存款?在后來的對話中,袁董有時(shí)候也說,是高息吸收公眾存款?我說,我明白,你不付出高利息,人家憑什么一定要把錢存到你這里來?按照后來判決書上的表述,袁董做下的這件事情,是被稱作“非法吸收公眾存款罪”的,只是在袁董的說話里,這個(gè)“罪”字的“后綴”,沒有說出過口?

記者:怎么會去做這樣一件事情的呢?

袁董:證券公司更名后,搬到上海來經(jīng)營,總部就在浦東陸家嘴現(xiàn)在的證券大樓邊上?要辦公室辦公啊,更要有證券營業(yè)大廳啊,還有大戶室?貴賓室,一個(gè)大屏幕,多少臺電腦,都是要始終開著的,水電煤衛(wèi)?通訊費(fèi)?人頭費(fèi),你都得支出啊?

記者:這些費(fèi)用的基本情況,大概是多少呢?

袁董:一天三四十萬?證券公司開門,沒有便宜的事?

記者:一個(gè)月的支出,就上了千萬了?

袁董:所有證券公司的做法,也就是掙錢的辦法,就是吸引客戶到你這里來交易股票?你來操作股票買賣,我證券公司就收取手續(xù)費(fèi)啊?事情本來就是,股市越熱,操作越兇,證券公司越開心?越得益,而且是首先得益?

記者:是呀,證券公司從來是第一收到銀子的人?當(dāng)然,是要在股市熱鬧的時(shí)候?

袁董:現(xiàn)在可以比較“清醒”地講了,誰讓我碰到的是2001年呢?股市指數(shù)從兩千多點(diǎn),一直跌到998點(diǎn)?大屏幕上一片綠顏色,股民割肉,形容起來就是倉惶出逃?這股市一冷,就是三年多?中國股市連著三年都是冬天,冰凍三尺,從來沒有開化過,老百姓逃走了,再沒敢進(jìn)來,我這個(gè)開證券公司的董事長,去掙誰的錢?

還有,公司成立時(shí)候有各個(gè)大小股東擴(kuò)資的錢,是要按照游戲規(guī)則付利息的?這又要付出多少錢哪?

改革開放的重大標(biāo)志之一,是中國重開股票市場,資本融資和個(gè)人投資這兩個(gè)詞組,緊緊攜手捶響了整個(gè)社會的鼓面?原來,除卻作為社會人工資單上的姓名之外,還有一個(gè)國家允許的自然人的財(cái)富入口,由此個(gè)人暴富的傳說層出不窮,財(cái)富神話的車輪滾滾向前?想讓瘋狂的金錢臺風(fēng)減弱到一般風(fēng)暴的程度,進(jìn)而逐漸調(diào)整至氣候正常,消散這個(gè)巨大慣性的唯一武器,只能是相當(dāng)長度的時(shí)間?

一個(gè)行業(yè),一份職業(yè),其故事結(jié)局,究竟是上天堂,還是下地獄,細(xì)究緣由,大有講究?大致是要有兩個(gè)條件的?一是本人天賦?能力等條件,是否適合承擔(dān)這項(xiàng)具體工作,二是,即使個(gè)人的一切條件都勝任,還得看那時(shí)那刻可操作的政經(jīng)背景?那個(gè)政經(jīng)背景,亦可被稱作為“天時(shí)”?當(dāng)事人擁有長期的銀行以及金融條線的工作經(jīng)驗(yàn),這可以被稱為人和;辦公地點(diǎn)在中國金融中心上海,企業(yè)或民間的商業(yè)氣氛活躍,逐利意識強(qiáng)烈,這當(dāng)然是地利;然而,那時(shí)的中國股市,正處于曲折運(yùn)行年代,幾十個(gè)月時(shí)間內(nèi)的低指數(shù)爬行,令人心驚肉跳,震蕩不已,以至證券公司門可羅雀,賣茶葉蛋的老太也因銷售不佳而撤攤,此番景象就是當(dāng)時(shí)的天時(shí)?背景即天時(shí),天時(shí)的特征之一是天色,一個(gè)演出舞臺,天幕上一派漆黑,無月無星,正是夜深沉的時(shí)候,有一只或數(shù)只公雞偏要“高亢”地打鳴,這只公雞的下場可想而知?

也許這些都是今天的中國股民方能概括的表述,誰都會做“事后諸葛亮”,“只是當(dāng)時(shí)已惘然”?趕緊進(jìn)入中國股市,擠進(jìn)擊鼓傳花的行列,爭取在最后一個(gè)傻瓜接棒之前,通過就職的證券公司這個(gè)平臺,也為起三更忙半夜?辛辛苦苦的自己獲取最大的酬勞,從而全身而退?袁董就是如此這般地踏進(jìn)大上海的地界的?

待到公司發(fā)放每月人員工資都感到手頭拮據(jù)的時(shí)候,證券公司董事會和管理層一次次地開會了?昨日董事長,今日階下囚,袁董這么說道:我也反復(fù)請示有關(guān)上級了,國內(nèi)這么多的證券公司,面臨這么樣長期嚴(yán)酷的股市形勢,我們該怎么辦?“得到的答復(fù)都是,再挺一挺”,再挺一挺的理由,不是真實(shí)措施的制定和落實(shí),而是“大家都在這么挺著”?

袁董和他的管理層同事們的做法,就是挺著?具體做法就是:動(dòng)用利息手段,募集社會資金,接雞生蛋,操作股票,在翻云覆雨之間,獲利補(bǔ)缺,茍延殘喘,能夠撐到明天死,絕不放棄今天生?

我反復(fù)問今日袁董:你就沒有想到既然是老天爺不讓干,老子也就不干了?

袁董回答:上面沒說不讓干,只是上面一時(shí)間也說不清怎么干,我就得跟社會上的同行一樣,他們怎么干的,我也就怎么干?

一念之差,一線之差

簡單表述,以公私兩利,以公司和個(gè)人雙贏作為目的,袁董來到上海?以巨額虧損?個(gè)人入獄收場,這是他沒有想到的?省略案件的敘述過程,在判決書上的結(jié)論是這樣的:

證券公司于2001年至2005年5月底,向客戶約定支付3%-11.89%不等的固定收益,以簽訂國債投資?托管協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議?國債轉(zhuǎn)讓協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議?受托投資管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議?三方監(jiān)管協(xié)議,或出具承諾函?口頭約定等形式,吸收某省投資集團(tuán)有限公司等50家單位及某6名個(gè)人的資金?債券等,共計(jì)40余億元,用于某股票炒作?填補(bǔ)股票操作和國債回扣虧損及流向其他單位等?至案發(fā)時(shí),尚有10余億元資金未兌現(xiàn)?其中,證券公司2003年1月召開董事會,明確了通過委托理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資?

被告人袁董于2000年2月起至2005年6月?lián)巫C券公司董事長,法定代表人,參與上述業(yè)務(wù)的董事會決策?被告人任職期間,證券公司以保本付息的委托理財(cái)方式對外簽訂合同100份,吸收資金人民幣40余億元?被告人參與審批合同35份,吸收資金人民幣10億余元?

在監(jiān)房教室的談話中,袁董一再說到,也就是后來我在判決書上見到的,律師“要求緩刑”的理由?在同一份判決書上,駁斥的根據(jù)也寫的一清二楚:

從法律特征分析,證券公司及6名被告人的行為不符合委托理財(cái)?shù)奶卣?委托理財(cái)本質(zhì)上屬于委托代理關(guān)系,代理行為的風(fēng)險(xiǎn)屬委托人而非代理方?本案中,證券公司與相對方簽訂合同,究其實(shí)質(zhì),均具備如下條件:其一,約定保本付息,其二,證券公司對客戶資產(chǎn)進(jìn)行了實(shí)質(zhì)性支配,其三,證券公司對客戶資產(chǎn)的處置并不體現(xiàn)客戶的意愿?據(jù)此,證券公司相關(guān)行為并非委托理財(cái),二是借理財(cái)之名行融資之實(shí)的變相吸收公眾存款行為?

證券公司是否具備委托理財(cái)資質(zhì)并不影響非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成?

6名被告人均具有非法吸收公眾存款的犯罪故意?

證券公司及6名被告人的行為擾亂了金融管理秩序,且造成了客戶的經(jīng)濟(jì)損失,具有較大的社會危害性,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任?

對著臉色多少有些憔悴的袁董,我問:作為一名長期在銀行工作的機(jī)關(guān)干部,對金融管理部門制定的規(guī)則也并不生疏,你就沒有想到過當(dāng)初這么進(jìn)行下去的嚴(yán)重后果?

在2005年6月該證券公司被關(guān)閉清算之后,袁董已經(jīng)“非董”,只身返回北京?在尚未執(zhí)行刑事拘留的那段時(shí)間里,他“多少次奔波在各個(gè)機(jī)關(guān)和熟人當(dāng)中”,不斷詢問和打探,自己將會受到什么樣的“處罰”?袁董說,得到答復(fù),除了模糊,仍然還是“說不清”?自己心中的“估摸”是:開除黨籍,開除公職;畢竟虧損了,畢竟有10多個(gè)億的錢,還不上?

袁董多次重復(fù):沒有想到,自己會被關(guān)進(jìn)來?

袁董還多次重復(fù):要是我能夠支撐到2006年的當(dāng)中,我不僅能還上這10多個(gè)億,而且還會大大地掙錢,大牛市來了呀!“在一個(gè)證券公司,一天進(jìn)出幾個(gè)億太平常了”?

只是,身陷在犯罪沼澤地里的袁董,并沒有能夠摸到堅(jiān)實(shí)的牛市的岸畔?

一切都在一念之差,一切都在一線之差?

在華爾街也要判刑

我沒有詢問袁董,那幾年董事長的生活,是否前呼后擁?是否燈紅酒綠,職務(wù)風(fēng)景?商家應(yīng)酬,私人故事,以至于尋常道德評判,在10多億人民幣虧損和4年實(shí)刑的嚴(yán)酷現(xiàn)實(shí)面前,已經(jīng)顯得“風(fēng)輕云淡”?

說到家人是否曾來探望?袁董說,在北京生活的妻子和女兒,來過一次?女兒是高二學(xué)生,上學(xué)讀書,沒空?在監(jiān)房里,袁董說自己“麻木”,想起證券公司的事,想起證券公司以前的事,有些很清晰,有些很模糊,有些事情的因果連得起來,有些事情就似折斷一般,再也連接不上?問到能讀點(diǎn)書么?回答:讀點(diǎn)老子?莊子什么的?

談話總要涉及到4年以后的日子?袁董說道:我現(xiàn)在根本不考慮那個(gè)問題,因?yàn)橥耆珱]有考慮這個(gè)問題的前提可能?我已經(jīng)被“禁入”了,也就是觸犯金融法規(guī),被捉被關(guān),以后刑期滿了釋放了,也不準(zhǔn)從事這個(gè)范疇和領(lǐng)域的任何工作?回到社會上,我這個(gè)人還能干什么呢?以前沒干過,現(xiàn)在不知道?再有,老婆孩子就來過上海一回,將來怎么樣,我也不知道,這也不是我一個(gè)人就能夠考慮出結(jié)果的?

袁董好幾次這么喃喃自語:“我腦子發(fā)木,現(xiàn)在能想什么呢,能想出什么呢?”

幾天后,我來到浦東檢察院,采訪此案的主訴檢察官?檢察官告訴我,為核查此案,我們做了大量工作,做到證據(jù)確鑿,事實(shí)清楚?被告請的是社會享有名望的律師,辯護(hù)要求是判處緩刑?“但是,造成了這么巨大的經(jīng)濟(jì)損失,社會反響惡劣,法院宣判他4年徒刑?”

關(guān)于服刑,在監(jiān)房與袁董告別的時(shí)候,他說了這樣的一番話:到底是“壞”了人家10多個(gè)億的錢,這在華爾街,當(dāng)事者也是要判刑的?“現(xiàn)在外邊是牛市啊,是大牛市啊……”如此嘆息的含義,肯定復(fù)雜,究竟包含著多多少少復(fù)雜的內(nèi)容,也許作為囚犯的他,自己一時(shí)也難以述說清楚?